Steuererklärung Wieviel Geld Zurück Rechner

Berechnen Sie, wie viel Geld Sie mit Ihrer Steuererklärung zurückbekommen können

Steuererklärung 2024: Wie viel Geld bekommen Sie zurück?

Die Steuererklärung ist für viele Arbeitnehmer in Deutschland eine lästige Pflicht – dabei kann sie sich richtig lohnen! Im Durchschnitt erhalten Arbeitnehmer zwischen €800 und €1.500 zurück, wenn sie ihre Steuererklärung richtig machen. Mit unserem Steuererklärungs-Rechner können Sie schnell und einfach berechnen, wie viel Geld Sie voraussichtlich zurückbekommen.

Warum lohnt sich die Steuererklärung?

In Deutschland wird die Lohnsteuer nach einem pauschalen Verfahren berechnet, das nicht alle individuellen Umstände berücksichtigt. Durch die Steuererklärung können Sie:

• Tatsächlich angefallene Werbungskosten geltend machen (statt nur der Pauschale)
• Fahrtkosten zur Arbeit absetzen
• Homeoffice-Tage angeben
• Sonstige berufliche Ausgaben abziehen
• Außergewöhnliche Belastungen wie Krankheitskosten geltend machen

Welche Kosten können Sie absetzen?

1. Werbungskosten

Werbungskosten sind Ausgaben, die durch Ihr Berufsleben entstehen. Dazu gehören:

• Fahrtkosten: 0,30€ pro Kilometer für die einfache Strecke (ab 2024) oder tatsächliche ÖPNV-Kosten
• Arbeitsmittel: Laptop, Fachliteratur, Büromaterial (bis 1.000€ sofort absetzbar)
• Fortbildungskosten: Seminare, Kurse, Studiengebühren
• Bewerbungskosten: Bewerbungsmappen, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen
• Arbeitskleidung: Berufskleidung, Schutzausrüstung
• Homeoffice-Pauschale: 6€ pro Tag (max. 120 Tage/Jahr = 720€)

Kostenart	Pauschale	Maximaler Betrag	Nachweis erforderlich
Werbungskostenpauschale	€1.230	€1.230	Nein
Fahrtkosten (Auto)	€0,30/km	Keine Grenze	Ja (Fahrtenbuch oder Entfernungsangabe)
Homeoffice-Pauschale	€6/Tag	€720 (120 Tage)	Nein (aber plausibel darlegen)
Arbeitsmittel	–	€1.000 (sofort absetzbar)	Ja (Rechnungen)
Fortbildungskosten	–	Keine Grenze	Ja (Rechnungen, Teilnahmebestätigung)

2. Sonderausgaben

Zu den Sonderausgaben gehören:

• Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge
• Rentenversicherungsbeiträge
• Spenden an gemeinnützige Organisationen
• Kirchensteuer
• Ausbildungskosten (z.B. Schulgeld)

3. Außergewöhnliche Belastungen

Das sind zwangsläufige, größere Ausgaben, die Ihre wirtschaftliche Leistungsfähigkeit erheblich beeinträchtigen:

• Krankheitskosten (Arztrechnungen, Medikamente, Brille, Zahnersatz)
• Pflegekosten für Angehörige
• Bestattungskosten
• Scheidungskosten
• Kosten für behindertengerechten Umbau

Hier gilt eine zumutbare Belastungsgrenze, die vom Einkommen abhängt. Nur der Betrag, der diese Grenze übersteigt, kann steuerlich geltend gemacht werden.

Wie hoch ist die durchschnittliche Steuerrückerstattung?

Laut Statistik des Bundesfinanzministeriums erhalten Arbeitnehmer in Deutschland im Durchschnitt folgende Rückerstattungen:

Einkommensgruppe	Durchschnittliche Rückerstattung	Anteil der Steuerzahler mit Rückerstattung
Bis €20.000	€680	85%
€20.000 – €40.000	€950	92%
€40.000 – €60.000	€1.250	90%
€60.000 – €80.000	€1.580	88%
Über €80.000	€1.850	82%

Quelle: Bundesministerium der Finanzen – Steuerstatistik 2023

Steuererklärung 2024: Wichtige Änderungen

Für das Steuerjahr 2024 (Abgabe 2025) gibt es einige wichtige Neuerungen:

1. Erhöhung der Entfernungspauschale: Ab 2024 beträgt die Pauschale 0,30€ pro Kilometer (bisher 0,20€ ab dem 21. km).
2. Homeoffice-Pauschale bleibt: Die temporäre Erhöhung auf 6€ pro Tag (max. 120 Tage) wird dauerhaft übernommen.
3. Grundfreibetrag steigt: Auf 11.604€ für Ledige (2024) und 23.208€ für Verheiratete.
4. Energiekostenpauschale entfällt: Die einmalige Pauschale von 300€ für 2022 gibt es 2024 nicht mehr.
5. Digitalisierung der Steuererklärung: Die Abgabe per ELSTER wird weiter ausgebaut, papierlose Abgabe wird einfacher.

Tipps für eine maximale Steuerrückerstattung

1. Belege sammeln: Bewahren Sie alle Rechnungen, Quittungen und Nachweise für berufliche Ausgaben, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen auf.
2. Fahrtenbuch führen: Wenn Sie ein Auto für berufliche Fahrten nutzen, lohnt sich ein Fahrtenbuch für den genauen Nachweis.
3. Homeoffice-Tage dokumentieren: Notieren Sie genau, an welchen Tagen Sie im Homeoffice gearbeitet haben (max. 120 Tage pro Jahr).
4. Vorauszahlungen prüfen: Wenn Sie voraussichtlich eine hohe Rückerstattung erhalten, können Sie Ihre Lohnsteuer-Vorauszahlungen anpassen lassen.
5. Fristen beachten: Die Abgabefrist für die Steuererklärung 2023 ist der 31. Juli 2024 (bei elektronischer Abgabe automatisch bis 31. Dezember 2024 verlängert).
6. Professionelle Hilfe in Anspruch nehmen: Bei komplexen Fällen (z.B. Selbstständigkeit, Vermietung, Kapitalerträge) kann ein Steuerberater mehr herausholen, als die Kosten für seine Dienstleistung betragen.

Häufige Fehler bei der Steuererklärung vermeiden

Viele Steuerzahler machen immer wieder dieselben Fehler, die zu geringeren Rückerstattungen führen:

• Pauschalen nicht überschreiten: Wenn Ihre tatsächlichen Werbungskosten unter 1.230€ liegen, nehmen Sie besser die Pauschale – Sie müssen keine Belege einreichen.
• Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren kann die Wahl der Steuerklasse (III/V oder IV/IV) einen großen Unterschied machen.
• Homeoffice und Fahrtkosten gleichzeitig angeben: Sie können nicht für dieselben Tage sowohl Homeoffice-Pauschale als auch Fahrtkosten geltend machen.
• Private und berufliche Ausgaben vermischen: Nur berufliche Anteile von gemischten Ausgaben (z.B. Handy, Internet) können abgesetzt werden.
• Fristen versäumen: Eine verspätete Abgabe kann Säumniszuschläge nach sich ziehen.
• Unvollständige Angaben: Fehlende Daten führen zu Rückfragen vom Finanzamt und verzögern die Bearbeitung.

Steuererklärung selbst machen oder Steuerberater?

Ob Sie Ihre Steuererklärung selbst machen oder einen Profi beauftragen, hängt von Ihrer individuellen Situation ab:

Situation	Selbst machen	Steuerberater
Angestellter mit Standardabzügen	✅ Einfach mit Steuerprogramm	❌ Nicht nötig
Selbstständiger/Freiberufler	⚠️ Möglich, aber aufwendig	✅ Empfehlenswert
Vermietungseinkünfte	⚠️ Bei wenigen Objekten machbar	✅ Bei vielen Objekten sinnvoll
Kapitalerträge über Freistellungsauftrag	✅ Mit guter Software möglich	⚠️ Bei komplexen Depots sinnvoll
Mehrere Einkunftsarten	❌ Komplex	✅ Sehr empfehlenswert
Rückständige Steuererklärungen	❌ Riskant	✅ Dringend empfohlen

Für die meisten Angestellten mit Standardfällen reicht ein gutes Steuerprogramm wie WISO Steuer, Taxfix oder die offizielle ELSTER-Software aus. Die Kosten (ca. 30-50€) machen sich durch die höhere Rückerstattung schnell bezahlt.

Steuererklärung online abgeben: So geht’s

Die Abgabe der Steuererklärung per ELSTER (Elektronische Steuererklärung) ist einfach und sicher:

1. Registrierung: Melden Sie sich unter www.elster.de an und aktivieren Sie Ihr Benutzerkonto.
2. Daten eingeben: Tragen Sie Ihre persönlichen Daten, Einkünfte und Werbungskosten ein. Die Software führt Sie Schritt für Schritt durch den Prozess.
3. Belege hochladen: Bei bestimmten Posten (z.B. hohe Krankheitskosten) können Sie Belege digital einreichen.
4. Prüfung: Das System zeigt Ihnen eine Zusammenfassung Ihrer Angaben und berechnet die voraussichtliche Steuer.
5. Abschicken: Mit Ihrer elektronischen Signatur (oder per Postident-Verfahren) senden Sie die Erklärung ab.
6. Bestätigung: Sie erhalten eine Eingangsbestätigung und später den Steuerbescheid per Post oder digital.

Die Bearbeitungsdauer beträgt beim Finanzamt通常 3-6 Monate. Mit ELSTER können Sie den Status Ihrer Steuererklärung online verfolgen.

Steuererklärung und Corona-Hilfen 2024

Für das Steuerjahr 2024 gibt es noch einige Sonderregelungen aufgrund der Corona-Pandemie:

• Homeoffice-Pauschale: Die erhöhte Pauschale von 6€ pro Tag (max. 120 Tage) bleibt bestehen.
• Kurzarbeitergeld: Muss als Lohnersatzleistung versteuert werden, kann aber Werbungskosten mindern.
• Corona-Boni: Steuerfreie Arbeitgeberzuschüsse bis 1.500€ (2020-2022) müssen nicht angegeben werden.
• Verlustrücktrag: Verluste aus 2020/2021 können noch bis 2024 rückwirkend geltend gemacht werden.

Weitere Informationen zu steuerlichen Corona-Hilfen finden Sie auf der Website des Bundesfinanzministeriums.

Steuererklärung für Studenten und Azubis

Auch Studenten und Auszubildende können eine Steuererklärung abgeben und oft Geld zurückbekommen:

• Werbungskosten: Fachliteratur, Laptop, Fahrtkosten zur Uni/Betrieb, Bewerbungskosten
• Ausbildungskosten: Studiengebühren, Semesterbeiträge, Kosten für Arbeitsmaterialien
• Praktikumsvergütung: Auch bei geringfügiger Beschäftigung kann sich eine Steuererklärung lohnen
• Verlustvortrag: Wenn die Ausgaben die Einnahmen übersteigen, kann der Verlust vorgetragen werden

Selbst wenn kein Lohnsteuerabzug stattfand, kann sich die Abgabe lohnen, um einen Verlustvortrag zu bilden, der in späteren Jahren mit Einkommen verrechnet werden kann.

Steuererklärung bei Nebeneinkünften

Wenn Sie neben Ihrem Hauptjob weitere Einkünfte haben, müssen diese in der Steuererklärung angegeben werden:

• Minijob (450€-Job): Muss angegeben werden, auch wenn keine Steuern einbehalten wurden
• Selbstständige Tätigkeit: Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR) erforderlich
• Vermietung und Verpachtung: Mieteinnahmen und Werbungskosten (z.B. Reparaturen) angeben
• Kapitalerträge: Auch wenn der Freistellungsauftrag ausgeschöpft ist, müssen alle Erträge angegeben werden
• Sonstige Einkünfte: z.B. aus gelegentlichen eBay-Verkäufen (ab 600€ Gewinn pro Jahr)

Bei Nebeneinkünften über 410€ pro Jahr (Freigrenze) müssen Sie diese versteuern. Die Einkommensteuer fällt aber erst ab dem Grundfreibetrag (11.604€ in 2024) an.

Steuererklärung und Altersvorsorge

Beiträge zur Altersvorsorge können steuerlich geltend gemacht werden:

• Gesetzliche Rentenversicherung: Beiträge werden automatisch berücksichtigt
• Riester-Rente: Beiträge bis 2.100€ pro Jahr als Sonderausgaben abziehbar
• Rürup-Rente: Beiträge bis 26.528€ (2024) abziehbar, der abziehbare Prozentsatz steigt jährlich
• Betriebliche Altersvorsorge: Beiträge aus dem Bruttolohn mindern das zu versteuernde Einkommen
• Private Rentenvorsorge: Seit 2023 können auch Beiträge zu privaten Rentenversicherungen unter bestimmten Bedingungen abgesetzt werden

Besonders bei der Riester- und Rürup-Rente lohnt sich ein Vergleich, da die steuerliche Förderung von Ihrem Grenzsteuersatz abhängt.

Hinweis: Dieser Rechner dient nur der groben Schätzung. Die tatsächliche Steuerrückerstattung kann abweichen, da das Finanzamt Ihre individuellen Verhältnisse genau prüft. Für eine verbindliche Auskunft wenden Sie sich bitte an Ihr zuständiges Finanzamt oder einen Steuerberater. Die hier gemachten Angaben ersetzen keine steuerliche Beratung.

Weitere offizielle Informationen finden Sie auf den Seiten des Bundesfinanzministeriums und der Bundeszentralamt für Steuern.