Einkommensteuererklärung 2020 Rechner

Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder Nachzahlung für das Jahr 2020 mit unserem präzisen Steuerrechner

Umfassender Leitfaden: Einkommensteuererklärung 2020 in Deutschland

Die Einkommensteuererklärung für das Jahr 2020 ist für viele Steuerzahler in Deutschland ein wichtiges Thema. Ob Sie Arbeitnehmer, Selbstständiger oder Rentner sind – die korrekte Abgabe Ihrer Steuererklärung kann zu erheblichen Steuerersparnissen führen. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen alles Wichtige rund um die Einkommensteuererklärung 2020, von den Grundlagen bis zu speziellen Steuerfällen.

1. Wer muss eine Einkommensteuererklärung 2020 abgeben?

Nicht jeder ist verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Die Abgabepflicht hängt von verschiedenen Faktoren ab:

• Arbeitnehmer: Nur wenn Sie mehrere Jobs hatten, Lohnersatzleistungen (z.B. Arbeitslosengeld) bezogen oder Ihr Einkommen über dem Grundfreibetrag lag
• Selbstständige und Freiberufler: Immer abgabepflichtig
• Rentner: Wenn die Rente den steuerfreien Betrag übersteigt
• Kapitalerträge: Bei Erträgen über 801 € (1.602 € für Verheiratete)
• Immobilienverkauf: Bei Verkauf innerhalb der Spekulationsfrist

Auch wenn Sie nicht zur Abgabe verpflichtet sind, kann sich eine freiwillige Steuererklärung lohnen – besonders wenn Sie mit einer Steuererstattung rechnen können.

2. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2020

Die reguläre Abgabefrist für die Einkommensteuererklärung 2020 endete am 31. Juli 2021. Allerdings gelten folgende Ausnahmen:

• Bei Beauftragung eines Steuerberaters: 28. Februar 2022
• Bei elektronischer Abgabe über Elster: automatische Fristverlängerung bis 31. Juli 2022
• Bei verspäteter Abgabe: Säumniszuschläge von mindestens 25 € pro Monat

Offizielle Informationen:

Das Bundesministerium der Finanzen bietet detaillierte Informationen zu Fristen und Abgabepflichten:

www.bundesfinanzministerium.de

3. Steuerliche Änderungen 2020 im Überblick

Für das Steuerjahr 2020 gab es einige wichtige Änderungen, die Sie kennen sollten:

Änderung	Auswirkung	Relevanz
Erhöhung Grundfreibetrag	9.408 € (2019: 9.168 €)	Mehr Einkommen steuerfrei
Anpassung Kinderfreibetrag	7.812 € (2019: 7.620 €)	Steuerersparnis für Familien
Homeoffice-Pauschale	5 € pro Tag, max. 120 Tage	Neue Abzugsmöglichkeit
Elektroauto-Förderung	Steuerbefreiung für Dienstwagen	Für Arbeitgeber und Arbeitnehmer

4. Schritt-für-Schritt Anleitung zur Steuererklärung 2020

1. Unterlagen sammeln:
   • Lohnsteuerbescheinigung
   • Rentenbescheinigung
   • Kontoauszüge (für Kapitalerträge)
   • Quittungen für Werbungskosten
   • Nachweise für Sonderausgaben
2. Passende Software wählen:

   Beliebte Programme sind WISO Steuer, Taxfix oder die kostenlose ElsterOnline-Anwendung des Finanzamts.

3. Persönliche Daten eintragen:

   Name, Adresse, Steueridentifikationsnummer, Familienstand etc.

4. Einkünfte erfassen:

   Alle Einkommensquellen (Lohn, Rente, Mieteinnahmen, Kapitalerträge etc.) eintragen.

5. Werbungskosten angeben:

   Standardpauschale von 1.000 € oder individuelle Aufstellung (z.B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel).

6. Sonderausgaben eintragen:

   Vorsorgeaufwendungen, Spenden, Schulgeld etc.

7. Außergewöhnliche Belastungen:

   Krankheitskosten, Bestattungskosten, Unterhaltszahlungen etc.

8. Prüfung und Abgabe:

   Daten sorgfältig prüfen und elektronisch oder per Post einreichen.

5. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2020

Viele Steuerzahler machen immer wieder dieselben Fehler, die zu Nachzahlungen oder verlorenen Steuerersparnissen führen:

• Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren kann die Wahl der Steuerklasse III/V oder IV/IV große Unterschiede machen
• Vergessene Werbungskosten: Viele vergessen Homeoffice-Pauschale, Fachliteratur oder Fortbildungskosten
• Unvollständige Sonderausgaben: Vorsorgeaufwendungen werden oft nicht vollständig angegeben
• Falsche Angabe von Kapitalerträgen: Freistellungsauftrag wird nicht berücksichtigt
• Fehlende Anlagen: Bei Mieteinnahmen oder selbstständiger Tätigkeit werden oft notwendige Anlagen vergessen
• Zu späte Abgabe: Auch bei freiwilliger Abgabe gilt: Je früher, desto schneller kommt die Erstattung

6. Steuerersparnisse 2020: Wo Sie sparen können

Mit der richtigen Strategie können Sie Ihre Steuerlast deutlich reduzieren. Hier sind die wichtigsten Sparmöglichkeiten für 2020:

Sparmöglichkeit	Maximaler Betrag	Beispiele
Werbungskosten	Unbegrenzt	Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Homeoffice
Sonderausgaben	Vorsorge: unbegrenzt Sonstige: 6.000 €	Krankenversicherung, Spenden, Schulgeld
Außergewöhnliche Belastungen	Unbegrenzt	Arztrechnungen, Pflegekosten, Scheidungskosten
Handwerkerleistungen	6.000 € (20% = 1.200 €)	Renovierungen, Reparaturen
Haushaltsnahe Dienstleistungen	20.000 € (20% = 4.000 €)	Putzhilfe, Gärtner, Kinderbetreuung

7. Besonderheiten für verschiedene Berufsgruppen

Je nach Berufsgruppe gibt es spezielle Steuerregelungen und Abzugsmöglichkeiten:

• Angestellte:
  • Homeoffice-Pauschale (bis 600 €)
  • Fahrtkosten (0,30 € pro km)
  • Doppelte Haushaltsführung
• Selbstständige:
  • Betriebsausgaben vollständig absetzbar
  • Abschreibungen auf Equipment
  • Vorsteuerabzug bei Umsatzsteuerpflicht
• Rentner:
  • Nur der Ertragsanteil der Rente ist steuerpflichtig
  • Krankenversicherungsbeiträge voll absetzbar
  • Pflegekosten als außergewöhnliche Belastung
• Studenten:
  • Studienkosten als Werbungskosten oder Sonderausgaben
  • Bafög-Rückzahlung absetzbar
  • Nebeneinkünfte bis 9.408 € steuerfrei

8. Elektronische Steuererklärung: Vorteile und Ablauf

Die elektronische Abgabe der Steuererklärung bietet zahlreiche Vorteile:

• Schnellere Bearbeitung: Durchschnittlich 4-6 Wochen statt 3-6 Monate
• Automatische Plausibilitätsprüfung: Weniger Fehler durch integrierte Prüfroutinen
• Sofortige Bestätigung: Elektronischer Eingangsstempel
• Längere Frist: Bei Elster-Nutzung bis 31. Juli des Folgejahres
• Kostenlos: Die offizielle Elster-Software ist kostenfrei

So funktioniert die elektronische Abgabe:

1. Registrierung unter www.elster.de
2. Zertifikat beantragen (per Post oder elektronisch)
3. Steuererklärung ausfüllen (online oder mit ElsterFormular)
4. Daten prüfen und elektronisch signieren
5. Abschicken und Bestätigung erhalten

Elster-Portal:

Das offizielle Portal der Steuerverwaltung für die elektronische Steuererklärung:

www.elster.de

9. Steuererklärung 2020: Häufige Fragen

Frage: Ich habe 2020 Homeoffice gemacht. Wie kann ich das steuerlich geltend machen?

Antwort: Für 2020 können Sie die Homeoffice-Pauschale von 5 € pro Tag (max. 120 Tage = 600 €) nutzen. Alternativ können Sie ein Arbeitszimmer ansetzen, wenn es den Mittelpunkt Ihrer beruflichen Tätigkeit darstellt.

Frage: Mein Arbeitgeber hat Kurzarbeitergeld gezahlt. Muss ich das versteuern?

Antwort: Ja, Kurzarbeitergeld ist steuerpflichtig und wird wie normales Einkommen behandelt. Es wird jedoch oft bereits mit Lohnsteuer belegt.

Frage: Ich habe 2020 eine Photovoltaikanlage installiert. Kann ich das absetzen?

Antwort: Ja, die Anschaffungskosten können Sie über die Nutzungsdauer (20 Jahre) abschreiben. Zusätzlich gibt es ggf. Fördermittel, die steuerfrei sind.

Frage: Mein Kind hat 2020 ein Studium begonnen. Welche steuerlichen Vorteile gibt es?

Antwort: Sie können Kindergeld oder den Kinderfreibetrag (7.812 €) nutzen. Studienkosten können als Sonderausgaben (bis 6.000 €) oder Werbungskosten geltend gemacht werden.

Frage: Ich bin 2020 geheiratet. Wie wirkt sich das auf die Steuer aus?

Antwort: Verheiratete können zwischen getrennter Veranlagung und Zusammenveranlagung wählen. Letztere ist oft günstiger, besonders bei unterschiedlichen Einkommen. Die Steuerklasse ändert sich automatisch auf IV/IV oder III/V.

10. Steuererklärung 2020: Wann lohnt sich ein Steuerberater?

Nicht jeder braucht einen Steuerberater, aber in folgenden Fällen kann er sich lohnen:

• Komplexe Einkommenssituation (mehrere Jobs, selbstständige und angestellte Tätigkeit)
• Immobilienverkauf oder -vermietung
• Erbschaft oder Schenkung
• Betriebsprüfung oder Steuerstreit mit dem Finanzamt
• Hohe Werbungskosten oder außergewöhnliche Belastungen
• Internationale Einkünfte

Die Kosten für einen Steuerberater sind steuerlich absetzbar. Für eine einfache Einkommensteuererklärung liegen die Kosten meist zwischen 200-500 €.

11. Steuererstattung 2020: Wie lange dauert die Bearbeitung?

Die Bearbeitungsdauer hängt von mehreren Faktoren ab:

• Elektronische Abgabe: 4-8 Wochen
• Papierform: 3-6 Monate
• Komplexität: Einfache Fälle werden schneller bearbeitet
• Jahreszeit: Anfang des Jahres ist die Bearbeitungszeit länger
• Finanzamt: Einige Ämter sind schneller als andere

Sie können den Bearbeitungsstatus Ihrer Steuererklärung online unter www.bzst.de prüfen.

Bundeszentralamt für Steuern:

Hier können Sie den Status Ihrer Steuererstattung prüfen:

www.bzst.de

12. Steuerbescheid 2020: Was tun bei Fehlern?

Wenn Sie Fehler in Ihrem Steuerbescheid entdecken, haben Sie folgende Möglichkeiten:

1. Einspruch einlegen:

   Innerhalb eines Monats nach Erhalt des Bescheids. Formlos per Brief oder online über Elster.

2. Berichtigung beantragen:

   Bei offensichtlichen Fehlern des Finanzamts (z.B. Rechenfehler) ohne Frist.

3. Änderungsantrag stellen:

   Wenn Sie nachträglich Unterlagen finden, die Ihre Steuerlast senken.

Bei komplexen Fällen empfiehlt sich die Unterstützung durch einen Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein.

13. Steuererklärung 2020: Checkliste für die Abgabe

Bevor Sie Ihre Steuererklärung abgeben, prüfen Sie diese Punkte:

• Alle Einkommensquellen erfasst (auch kleine Nebeneinkünfte)
• Werbungskosten vollständig (mindestens 1.000 € Pauschale)
• Sonderausgaben geprüft (Krankenversicherung, Spenden etc.)
• Außergewöhnliche Belastungen berücksichtigt
• Bankverbindung für Erstattung angegeben
• Unterschrift nicht vergessen (bei Papierabgabe)
• Kopie für Ihre Unterlagen gemacht

14. Steuererklärung 2020: Was ändert sich 2021?

Für die Steuererklärung 2021 (abzugeben 2022) gibt es bereits einige bekannte Änderungen:

• Erhöhung des Grundfreibetrags auf 9.744 €
• Anpassung der Entfernungspauschale (ab 21. km 0,38 € statt 0,35 €)
• Ausweitung der Homeoffice-Pauschale auf 120 Tage
• Neue Regelungen für Elektro-Dienstwagen
• Anpassungen bei der Riester-Rente

Diese Änderungen haben zwar keine direkte Auswirkung auf Ihre Steuererklärung 2020, aber es lohnt sich, sie für das nächste Jahr im Blick zu behalten.

Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2020 für Sie?

Die Abgabe einer Einkommensteuererklärung für 2020 lohnt sich in den meisten Fällen – besonders wenn Sie:

• Werbungskosten über 1.000 € hatten
• Hohe Sonderausgaben (z.B. Krankenversicherung) hatten
• Außergewöhnliche Belastungen (z.B. Krankheitskosten) hatten
• Mehrere Einkommensquellen hatten
• Kinder haben (Kinderfreibetrag)
• Im Homeoffice gearbeitet haben

Mit unserem Steuerrechner oben können Sie schnell prüfen, ob sich eine Steuererklärung für Sie lohnt. In den meisten Fällen erhalten Arbeitnehmer eine Erstattung zwischen 500 € und 2.000 € – oft sogar mehr.

Nutzen Sie die Möglichkeit, sich Geld vom Finanzamt zurückzuholen! Die Abgabe der Steuererklärung ist zwar mit etwas Aufwand verbunden, aber die mögliche Erstattung macht diesen Aufwand in den meisten Fällen mehr als wett.