Steuererklärung 2020 Rechner

Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder -nachzahlung für das Jahr 2020. Dieser Rechner berücksichtigt die deutschen Steuergesetze und Freibeträge für 2020.

Umfassender Leitfaden: Steuererklärung 2020 in Deutschland

Die Steuererklärung für das Jahr 2020 ist für viele Arbeitnehmer, Selbstständige und Rentner in Deutschland ein wichtiges Thema. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen alles Wissenswerte über die Steuererklärung 2020, von den wichtigsten Änderungen bis hin zu Tipps, wie Sie Ihre Steuerlast optimieren können.

1. Wichtige Änderungen für die Steuererklärung 2020

Das Jahr 2020 brachte einige steuerliche Neuerungen mit sich, die Sie bei Ihrer Steuererklärung beachten sollten:

• Grundfreibetrag: Der steuerfreie Grundfreibetrag wurde für 2020 auf 9.408 € (für Ledige) bzw. 18.816 € (für Verheiratete) erhöht.
• Solidaritätszuschlag: Ab 2020 wird der Soli für 90% der Steuerzahler abgeschafft. Nur noch Spitzenverdiener (ab ca. 73.000 € zu versteuerndes Einkommen) zahlen den vollen Zuschlag.
• Homeoffice-Pauschale: Aufgrund der Corona-Pandemie wurde eine Homeoffice-Pauschale von 5 € pro Tag (max. 120 Tage/Jahr) eingeführt.
• Kinderbonus: Familien erhielten 2020 einen einmaligen Kinderbonus von 300 € pro Kind, der steuerfrei war.
• Energetische Sanierung: Die Förderung für energetische Sanierungsmaßnahmen wurde verbessert.

2. Wer muss eine Steuererklärung 2020 abgeben?

Nicht jeder ist verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Allerdings lohnt sie sich in vielen Fällen. Eine Pflicht zur Abgabe besteht unter anderem für:

1. Selbstständige und Freiberufler
2. Arbeitnehmer mit Nebeneinkünften über 410 €
3. Personen mit Einkünften aus Vermietung und Verpachtung
4. Arbeitnehmer, die Lohnersatzleistungen (z.B. Arbeitslosengeld, Krankengeld) von mehr als 410 € erhalten haben
5. Verheiratete, die die Steuerklassenkombination III/V oder IV/IV mit Faktor gewählt haben
6. Personen mit Kapitalerträgen über 801 € (1.602 € bei Verheirateten)

Auch wenn Sie nicht verpflichtet sind, kann sich eine Steuererklärung lohnen, wenn Sie z.B. Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen geltend machen können.

3. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2020

Die reguläre Abgabefrist für die Steuererklärung 2020 war der 31. Juli 2021. Wenn Sie einen Steuerberater beauftragen, verlängert sich die Frist automatisch bis 28. Februar 2023.

Wichtig: Auch wenn Sie die Frist versäumt haben, sollten Sie die Steuererklärung nachreichen. Das Finanzamt kann bis zu 10 Jahre rückwirkend Steuern festsetzen.

4. Diese Belege benötigen Sie für die Steuererklärung 2020

Für eine vollständige Steuererklärung 2020 sollten Sie folgende Unterlagen bereithalten:

Einkünfte

• Lohnsteuerbescheinigung (von Ihrem Arbeitgeber)
• Rentenbezugsmitteilungen
• Bescheinigungen über Arbeitslosengeld, Krankengeld etc.
• Mieteinnahmen und -ausgaben (bei Vermietung)
• Kapitalerträge (z.B. Zinsen, Dividenden)

Werbungskosten

• Fahrtkosten (Pendlerpauschale)
• Fortbildungskosten
• Arbeitsmittel (Laptop, Fachliteratur etc.)
• Homeoffice-Nachweise (falls über 120 Tage)
• Bewerbungskosten

Sonderausgaben & außergewöhnliche Belastungen

• Versicherungsbeiträge (Kranken-, Pflege-, Haftpflichtversicherung)
• Spendenquittungen
• Arztrechnungen, Medikamente
• Handwerkerrechnungen (für Haushaltsnahe Dienstleistungen)
• Nachweise über Unterhaltszahlungen

5. Steuererklärung 2020: Diese Steuerklassen gab es

Das deutsche Steuersystem kennt sechs Steuerklassen. Hier eine Übersicht, welche Klasse 2020 für wen galt:

Steuerklasse	Für wen?	Besonderheiten 2020
I	Ledige, Geschiedene, Verwitwete, dauernd Getrennte	Standardklasse für Singles ohne Kinder
II	Alleinstehende mit Kind(ern)	Entlastungsbetrag für Alleinerziehende (1.908 € pro Jahr)
III	Verheiratete, wenn ein Partner deutlich mehr verdient	Geringere Lohnsteuer, aber oft Nachzahlung bei gemeinsamer Veranlagung
IV	Verheiratete mit ähnlichem Einkommen	Standardklasse für verheiratete Paare
V	Verheiratete, wenn ein Partner deutlich weniger verdient	Hohe Lohnsteuer, aber oft Erstattung bei gemeinsamer Veranlagung
VI	Für den zweiten Job	Kein Freibetrag, hohe Abzüge

6. Steuererklärung 2020: Diese Freibeträge und Pauschalen galten

Für die Steuererklärung 2020 galten folgende wichtige Freibeträge und Pauschalen:

Art des Freibetrags/Pauschale	Betrag 2020 (in €)	Hinweise
Grundfreibetrag	9.408	Für Ledige; 18.816 für Verheiratete
Werbungskostenpauschale	1.000	Automatisch berücksichtigt, höhere Kosten müssen nachgewiesen werden
Sonderausgabenpauschale	36	Für Versicherungen, Spenden etc.
Arbeitnehmer-Pauschbetrag	1.000	Enthalten in Werbungskostenpauschale
Kinderfreibetrag	7.812 (pro Kind)	Zzgl. Betreuungsfreibetrag von 2.640 €
Behinderten-Pauschbetrag	1.140 – 3.700	Je nach Grad der Behinderung
Pendlerpauschale	0,30 € pro km	Ab dem 21. km einfachen Weg
Homeoffice-Pauschale	5 pro Tag (max. 120 Tage)	Neu eingeführt wegen Corona

7. Tipps zur Steueroptimierung für 2020

Mit diesen Strategien können Sie Ihre Steuerlast für 2020 legal reduzieren:

1. Werbungskosten maximieren: Sammeln Sie alle Belege für berufsbedingte Ausgaben. Dazu zählen z.B.:
   • Fachliteratur und Fortbildungskosten
   • Arbeitsmittel wie Laptop, Software, Bürobedarf
   • Bewerbungskosten (Bewerbungsmappen, Portokosten, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen)
   • Dienstreisen und Übernachtungskosten
   • Kosten für ein Arbeitszimmer (bis 1.250 €)
2. Sonderausgaben geltend machen: Dazu gehören:
   • Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge
   • Haftpflicht-, Risikolebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung
   • Spenden an gemeinnützige Organisationen (bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte)
   • Schul- und Studiengebühren
   • Kirchensteuer (falls gezahlt)
3. Außergewöhnliche Belastungen ansetzen: Das sind zwangsläufige Ausgaben, die Ihre wirtschaftliche Leistungsfähigkeit mindern, z.B.:
   • Krankheitskosten (Arzt, Medikamente, Brille, Zahnersatz)
   • Bestattungskosten für Angehörige
   • Scheidungskosten
   • Kosten für Pflegeheim oder ambulante Pflege
   • Behindertenbedingte Aufwendungen

   Hier gilt eine zumutbare Belastungsgrenze, die sich nach Ihrem Einkommen, Familienstand und Kinderzahl richtet.

4. Handwerkerleistungen und Haushaltsnahe Dienstleistungen:
   • 20% der Kosten für Handwerkerleistungen (max. 1.200 € pro Jahr)
   • 20% der Kosten für haushaltsnahe Dienstleistungen (z.B. Putzhilfe, Gärtner, max. 4.000 € pro Jahr)
5. Verluste aus früheren Jahren: Falls Sie in früheren Jahren Verluste hatten (z.B. aus Vermietung oder Selbstständigkeit), können Sie diese mit Gewinnen aus 2020 verrechnen.
6. Ehegattensplitting optimal nutzen: Verheiratete Paare sollten prüfen, ob die gemeinsame Veranlagung (Ehegattensplitting) oder die getrennte Veranlagung günstiger ist.
7. Kapitalerträge clever steuern:
   • Nutzen Sie den Sparer-Pauschbetrag von 801 € (1.602 € für Verheiratete)
   • Verluste aus Kapitalanlagen können mit Gewinnen verrechnet werden
   • Bei thesaurierenden Fonds: Nur die Ausschüttungen sind steuerpflichtig
8. Altersvorsorgeaufwendungen:
   • Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung
   • Beiträge zu Riester- oder Rürup-Verträgen
   • Beiträge zur betrieblichen Altersvorsorge

   Diese können bis zu bestimmten Höchstgrenzen abgesetzt werden.

8. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2020 – und wie Sie sie vermeiden

Viele Steuerzahler machen immer wieder dieselben Fehler, die zu höheren Steuernachzahlungen oder verlorenen Erstattungen führen. Hier die häufigsten Fallstricke:

• Fristen versäumen: Auch wenn keine Pflicht zur Abgabe besteht, verfallen Erstattungsansprüche nach 4 Jahren. Für 2020 wäre das Ende 2024.
• Belege nicht aufbewahren: Das Finanzamt kann Belege bis zu 10 Jahre nachfordern. Bewahren Sie alle Unterlagen mindestens so lange auf.
• Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren kann die falsche Kombination zu hohen Nachzahlungen führen.
• Werbungskosten nicht vollständig angeben: Viele vergessen z.B. die Pendlerpauschale oder Kosten für Arbeitsmittel.
• Homeoffice-Pauschale nicht nutzen: 2020 konnte erstmals die Homeoffice-Pauschale von 5 € pro Tag (max. 120 Tage) geltend gemacht werden.
• Kapitalerträge nicht richtig angeben: Besonders bei ausländischen Depots oder Krypto-Gewinnen kommt es oft zu Fehlern.
• Kinderfreibetrag vs. Kindergeld: Das Finanzamt prüft automatisch, was günstiger ist. Aber bei hohen Einkommen lohnt sich oft der Freibetrag.
• Schenkungen nicht beachten: Freibeträge für Schenkungen (z.B. 20.000 € pro Kind alle 10 Jahre) können steuerlich relevant sein.
• Ehrenamtliche Tätigkeiten nicht angeben: Aufwandsentschädigungen bis 720 € pro Jahr sind steuerfrei, höhere Beträge müssen angegeben werden.
• Fehler bei der Angabe von Mieteinnahmen: Besonders bei Vermietung an Angehörige oder bei Ferienwohnungen kommt es oft zu Problemen.

9. Steuererklärung 2020: Digital oder auf Papier?

Seit einigen Jahren können Sie Ihre Steuererklärung bequem online abgeben. Die Vorteile der digitalen Abgabe:

• Schnellere Bearbeitung: Digital eingereichte Steuererklärungen werden vom Finanzamt priorisiert bearbeitet.
• Automatische Plausibilitätsprüfung: Viele Programme erkennen Eingabefehler sofort.
• Vorausgefüllte Daten: Wenn Sie z.B. ELSTER nutzen, sind oft schon Daten wie Lohnsteuer oder Kapitalerträge vorbefüllt.
• Kein Porto, keine Wartezeit: Sie sparen sich den Gang zum Finanzamt oder das Porto.
• Längere Frist: Bei elektronischer Abgabe über einen Steuerberater oder zugelassene Software haben Sie bis Februar 2023 Zeit.

Beliebte Programme für die digitale Steuererklärung:

• ELSTER (kostenlos, offiziell vom Finanzamt)
• WISO Steuer
• Taxfix
• Smartsteuer
• SteuerSparErklärung

Tipp: Wenn Sie Ihre Steuererklärung selbst machen, nutzen Sie am besten ELSTER oder ein zertifiziertes Steuerprogramm. Diese führen Sie Schritt für Schritt durch den Prozess und helfen, keine wichtigen Punkte zu vergessen.

10. Steuererklärung 2020: Was tun bei einer Steuerprüfung?

Auch wenn die Wahrscheinlichkeit einer Steuerprüfung für Arbeitnehmer gering ist (ca. 1-2%), sollten Sie vorbereitet sein. Besonders Selbstständige und Freiberufler werden häufiger geprüft.

So verhalten Sie sich bei einer Steuerprüfung:

1. Ruhe bewahren: Eine Prüfungsanordnung ist kein Vorwurf, sondern eine routinemäßige Kontrolle.
2. Fristen beachten: Auf die Anordnung müssen Sie innerhalb der gesetzten Frist (meist 1 Monat) reagieren.
3. Unterlagen bereithalten: Sammeln Sie alle relevanten Belege und Dokumente.
4. Keine voreiligen Aussagen machen: Lassen Sie sich nicht zu spontanen Aussagen drängen. Sie haben das Recht, erst nach Akteneinsicht Stellung zu nehmen.
5. Bei Unsicherheit Hilfe holen: Bei komplexen Fällen kann ein Steuerberater helfen, Ihre Rechte zu wahren.
6. Kooperativ sein, aber Grenzen setzen: Sie müssen Auskünfte geben, aber nicht über das geforderte Maß hinaus.
7. Protokoll führen: Notieren Sie sich alle Gespräche und Vereinbarungen mit dem Prüfer.

Typische Prüfungsschwerpunkte 2020:

• Homeoffice-Pauschale (wurde 2020 neu eingeführt)
• Werbungskosten (besonders bei hohen Beträgen)
• Spenden (Nachweis der Gemeinnützigkeit)
• Kapitalerträge (besonders bei ausländischen Konten)
• Mieteinnahmen und -ausgaben
• Handwerkerrechnungen (Plausibilität der Angaben)

11. Steuererklärung 2020 für besondere Lebenssituationen

a) Steuererklärung 2020 für Studenten

Auch Studenten können eine Steuererklärung abgeben, besonders wenn sie:

• Nebenjobs hatten (ab 450 €/Monat)
• BAföG zurückzahlen mussten
• Studiengebühren oder Semesterbeiträge zahlten
• Ein Praktikum absolvierten
• Werkstudententätigkeit ausübten

Tipp für Studenten: Selbst wenn Sie keine Steuern zahlen, können Sie Verlustvorträge bilden, die Sie später mit Einkommen verrechnen können.

b) Steuererklärung 2020 für Rentner

Rentner müssen eine Steuererklärung abgeben, wenn:

• Die Rente zusammen mit anderen Einkünften über dem Grundfreibetrag (9.408 €) liegt
• Sie neben der Rente noch andere Einkünfte (z.B. aus Vermietung) haben
• Sie Kapitalerträge über 801 € hatten

Besonderheiten für Rentner 2020:

• Nur der Ertragsanteil der Rente ist steuerpflichtig (je nach Renteneintrittsjahr zwischen 60% und 100%)
• Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung können als Sonderausgaben abgesetzt werden
• Außergewöhnliche Belastungen (z.B. Pflegekosten) sind besonders relevant

c) Steuererklärung 2020 für Selbstständige und Freiberufler

Für Selbstständige ist die Steuererklärung 2020 besonders komplex. Wichtige Punkte:

• Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR): Die meisten Freiberufler und Kleinunternehmer müssen eine EÜR erstellen.
• Bilanzpflicht: Bei Umsätzen über 600.000 € oder Gewinnen über 60.000 € ist eine Bilanz nötig.
• Vorauszahlungen: Selbstständige müssen vierteljährliche Steuer-Vorauszahlungen leisten.
• Betriebsausgaben: Alle Ausgaben, die mit dem Business zusammenhängen, können abgesetzt werden (Büromaterial, Fahrtkosten, Fortbildungen etc.).
• Abschreibungen: Anschaffungen über 800 € müssen über mehrere Jahre abgeschrieben werden.
• Umsatzsteuer: Bei Umsätzen über 22.000 € (2020) besteht Umsatzsteuerpflicht (Regelbesteuerung).

Tipp für Selbstständige: Nutzen Sie die Möglichkeit, einen Steuerberater zu beauftragen. Die Kosten dafür (bis zu 4.000 €) können Sie als Betriebsausgabe absetzen.

d) Steuererklärung 2020 bei Arbeitslosigkeit

Wenn Sie 2020 Arbeitslosengeld I bezogen haben, müssen Sie dies in der Steuererklärung angeben, wenn:

• Das Arbeitslosengeld zusammen mit anderen Einkünften über dem Grundfreibetrag lag
• Sie Lohnersatzleistungen von mehr als 410 € erhalten haben

Wichtig: Arbeitslosengeld I ist zwar steuerpflichtig, aber es wird wie Lohn besteuert. Das bedeutet, dass bereits Lohnsteuer einbehalten wurde. Oft gibt es hier eine Erstattung.

e) Steuererklärung 2020 bei Elternzeit

Eltern in Elternzeit müssen nur dann eine Steuererklärung abgeben, wenn:

• Sie Elterngeld bezogen und andere Einkünfte hatten
• Das zu versteuernde Einkommen über dem Grundfreibetrag lag

Tipp für Eltern: Elterngeld ist zwar steuerfrei, aber es zählt zum Progressionsvorbehalt. Das bedeutet, es erhöht den Steuersatz auf andere Einkünfte. Eine Steuererklärung kann sich trotzdem lohnen, z.B. wenn ein Partner weiter arbeitet.

12. Steuererklärung 2020: Diese Tools und Hilfen gibt es

Wenn Sie Ihre Steuererklärung 2020 selbst machen möchten, stehen Ihnen verschiedene Hilfen zur Verfügung:

• ELSTER: Das offizielle Portal der Finanzverwaltung (www.elster.de). Kostenlos, aber etwas unübersichtlich.
• Steuerprogramme: Kommerzielle Programme wie WISO Steuer, Taxfix oder SteuerSparErklärung bieten mehr Komfort und führen Sie Schritt für Schritt durch die Erklärung.
• Lohnsteuerhilfevereine: Vereine wie die VLH oder der BDL bieten günstige Mitgliedschaften mit Steuerberatung an.
• Steuerberater: Für komplexe Fälle (z.B. Selbstständige, Vermieter) lohnt sich oft ein Steuerberater. Die Kosten sind absetzbar.
• Finanzamt-Hotline: Bei Fragen können Sie sich an das für Sie zuständige Finanzamt wenden.
• Broschüren des Finanzministeriums: Das Bundesfinanzministerium bietet kostenlose Ratgeber an.

13. Steuererklärung 2020: Was passiert nach der Abgabe?

Nach der Abgabe Ihrer Steuererklärung 2020 durchläuft diese folgenden Prozess:

1. Eingangsbestätigung: Sie erhalten eine Bestätigung, dass Ihre Erklärung eingegangen ist (bei digitaler Abgabe sofort, bei Papier nach einigen Wochen).
2. Prüfung durch das Finanzamt: Ein Sachbearbeiter prüft Ihre Angaben. Bei einfachen Fällen dauert dies 2-6 Wochen, bei komplexen Fällen auch länger.
3. Steuerbescheid: Sie erhalten einen vorläufigen Steuerbescheid. Prüfen Sie diesen genau!
4. Einspruchsfrist: Sie haben 1 Monat Zeit, gegen den Bescheid Einspruch einzulegen, wenn Sie Fehler finden.
5. Auszahlung/Nachforderung:
   • Bei einer Erstattung erhalten Sie das Geld meist innerhalb von 1-2 Wochen nach Bescheiderhalt.
   • Bei einer Nachzahlung haben Sie in der Regel 1 Monat Zeit zur Zahlung.
6. Dauerhafte Speicherung: Ihre Steuererklärung wird vom Finanzamt 10 Jahre aufbewahrt.

Tipp: Bewahren Sie Ihren Steuerbescheid gut auf. Er ist wichtig für:

• Kreditanträge
• Mietverträge
• BAföG-Anträge
• Steuererklärungen der folgenden Jahre

14. Steuererklärung 2020: Häufige Fragen und Antworten

Frage: Ich habe 2020 nur einen Minijob gehabt. Muss ich eine Steuererklärung machen?

Antwort: Nein, bei einem Minijob (bis 450 €/Monat) müssen Sie keine Steuererklärung abgeben. Allerdings können Sie eine freiwillige Erklärung abgeben, um z.B. Werbungskosten geltend zu machen. Oft lohnt sich das, wenn Sie hohe Fahrtkosten oder Arbeitsmittel hatten.

Frage: Ich bin 2020 in Rente gegangen. Was muss ich beachten?

Antwort: Als Neurentner müssen Sie prüfen, ob Ihre Rente zusammen mit anderen Einkünften (z.B. Mieteinnahmen, Kapitalerträge) über dem Grundfreibetrag von 9.408 € (2020) liegt. Falls ja, müssen Sie eine Steuererklärung abgeben. Wichtig: Nur der Ertragsanteil der Rente ist steuerpflichtig – je nach Renteneintrittsjahr zwischen 60% und 100%.

Frage: Ich habe 2020 Homeoffice gemacht. Wie kann ich das steuerlich geltend machen?

Antwort: 2020 wurde erstmals eine Homeoffice-Pauschale eingeführt. Sie können 5 € pro Tag (maximal 120 Tage im Jahr = 600 €) als Werbungskosten ansetzen. Achtung: Sie können nicht gleichzeitig die Homeoffice-Pauschale und Kosten für ein häusliches Arbeitszimmer geltend machen.

Frage: Ich habe 2020 geheiratet. Wie wirkt sich das auf die Steuer aus?

Antwort: Als verheiratetes Paar können Sie zwischen getrennter Veranlagung und zusammenveranlagung (Ehegattensplitting) wählen. In den meisten Fällen ist das Ehegattensplitting günstiger, besonders wenn ein Partner deutlich mehr verdient. Sie sollten beide Varianten durchrechnen lassen (z.B. mit unserem Rechner oben).

Frage: Ich habe 2020 ein Kind bekommen. Was ändert sich steuerlich?

Antwort: Mit einem Kind haben Sie Anspruch auf:

• Kindergeld: 204 € pro Monat (2020)
• Kinderfreibetrag: 7.812 € pro Jahr (zusammen mit dem Freibetrag für Betreuung, Erziehung oder Ausbildung von 2.640 €)
• Kinderbonus: 2020 gab es einen einmaligen Kinderbonus von 300 € pro Kind (steuerfrei)
• Entlastungsbetrag für Alleinerziehende: 1.908 € pro Jahr (Steuerklasse II)

Das Finanzamt prüft automatisch, ob Kindergeld oder der Kinderfreibetrag für Sie günstiger ist.

Frage: Ich habe 2020 Aktien verkauft. Muss ich das angeben?

Antwort: Ja, Kapitalerträge müssen in der Steuererklärung angegeben werden. Allerdings gibt es einen Sparer-Pauschbetrag von 801 € (1.602 € für Verheiratete), bis zu dem keine Steuern anfallen. Erst darüber hinaus werden 25% Abgeltungssteuer (plus Soli und ggf. Kirchensteuer) fällig. Achtung: Auch Verluste sollten Sie angeben, um sie mit Gewinnen verrechnen zu können.

Frage: Ich habe meine Steuererklärung 2020 schon abgegeben, aber einen Fehler entdeckt. Was kann ich tun?

Antwort: Sie können Ihre Steuererklärung innerhalb der Festsetzungsfrist (in der Regel 4 Jahre) korrigieren. Schreiben Sie einfach ein formloses Schreiben an Ihr Finanzamt mit der Bitte um Berichtigung. Bei größeren Änderungen kann eine berichtigte Steuererklärung nötig sein.

Frage: Wie lange dauert es, bis ich meine Steuererstattung bekomme?

Antwort: Die Bearbeitungsdauer hängt von verschiedenen Faktoren ab:

• Digitale Abgabe: 2-8 Wochen
• Papierabgabe: 3-12 Wochen
• Komplexe Fälle: Bis zu 6 Monate
• Nachforderungen des Finanzamts: Verlängert die Bearbeitungszeit

Sobald Sie den Steuerbescheid erhalten haben, dauert die Auszahlung meist nur noch 1-2 Wochen.

15. Steuererklärung 2020: Diese Apps und Online-Tools helfen

Wenn Sie Ihre Steuererklärung 2020 digital erstellen möchten, stehen Ihnen verschiedene Tools zur Verfügung:

Tool	Kosten (2023)	Besonderheiten	Link
ELSTER	Kostenlos	Offizielles Portal der Finanzverwaltung, etwas komplex	www.elster.de
WISO Steuer	ca. 35 €	Umfangreiches Programm mit vielen Prüfungen	www.wiso-steuer.de
Taxfix	ca. 40 €	Einfache Bedienung, besonders für Arbeitnehmer geeignet	www.taxfix.de
Smartsteuer	ca. 30 €	Gute Erklärungshilfen, für einfache bis mittlere Fälle	www.smartsteuer.de
SteuerSparErklärung	ca. 35 €	Sehr detailliert, auch für Selbstständige geeignet	www.steuersparerklaerung.de

16. Steuererklärung 2020: Wohin schicken?

Die zuständige Finanzamt-Adresse finden Sie:

• Auf Ihrer letzten Lohnsteuerkarte
• Im BZSt-Finanzamtfinder
• Durch Anfrage bei Ihrem Arbeitgeber

Bei digitaler Abgabe über ELSTER oder Steuerprogramme wird Ihre Erklärung automatisch an das richtige Finanzamt übermittelt.

17. Steuererklärung 2020: Muster und Vorlagen

Wenn Sie Ihre Steuererklärung auf Papier einreichen möchten, können Sie die offiziellen Vordrucke nutzen:

• Mantelbogen: Enthält die persönlichen Daten
• Anlage N: Für Arbeitnehmer
• Anlage V: Für Vermieter
• Anlage KAP: Für Kapitalerträge
• Anlage SO: Für Sonderausgaben
• Anlage AV: Für Altersvorsorge

Die Vordrucke erhalten Sie:

• Beim Finanzamt
• Im Formularcenter der Bundesfinanzverwaltung
• In Steuerprogrammen (vorausgefüllt)

18. Steuererklärung 2020: Rechtliche Grundlagen

Die Steuererklärung 2020 basiert auf folgenden gesetzlichen Grundlagen:

• Einkommensteuergesetz (EStG) – Regelt die Besteuerung von Einkommen
• Abgabenordnung (AO) – Allgemeine steuerliche Vorschriften
• Lohnsteuer-Durchführungsverordnung (LStDV) – Details zur Lohnsteuer
• Kinderfreibetragsgesetz – Regelt Freibeträge für Kinder
• Solidaritätszuschlagsgesetz (SolzG) – Regelt den Soli

Die relevanten Gesetze in der Fassung für 2020 finden Sie im Gesetzesportal des Bundesjustizministeriums.

19. Steuererklärung 2020: Statistiken und Fakten

Einige interessante Zahlen zur Steuererklärung 2020:

• Laut Statistischem Bundesamt gaben 2020 etwa 30 Millionen Bürger eine Steuererklärung ab.
• Die durchschnittliche Steuererstattung lag bei ca. 900 €.
• Etwa 70% der Steuererklärungen wurden digital abgegeben.
• Die häufigsten Fehler waren:
  • Falsche Angabe von Werbungskosten (35%)
  • Vergessene Kapitalerträge (20%)
  • Falsche Steuerklasse bei Verheirateten (15%)
• Durchschnittliche Bearbeitungszeit beim Finanzamt: 6 Wochen (digital), 10 Wochen (Papier)
• Etwa 1,2 Millionen Steuererklärungen wurden 2020 geprüft (Prüfungsquote ca. 4%)

20. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2020?

Für die meisten Arbeitnehmer, Rentner und Selbstständigen lohnt sich die Abgabe einer Steuererklärung 2020. Selbst wenn keine Pflicht besteht, erhalten viele Steuerzahler eine Erstattung – im Durchschnitt etwa 900 €. Besonders lohnend ist die Steuererklärung, wenn Sie:

• Hohe Werbungskosten (z.B. lange Fahrten zur Arbeit, teure Arbeitsmittel) hatten
• Sonderausgaben (Versicherungen, Spenden) geltend machen können
• Außergewöhnliche Belastungen (Krankheitskosten, Pflegeaufwendungen) hatten
• 2020 geheiratet haben oder ein Kind bekommen haben
• Neben dem Hauptjob weitere Einkünfte hatten
• In Elternzeit waren oder Arbeitslosengeld bezogen haben
• Homeoffice gemacht haben (neue Pauschale 2020!)

Mit unserem Steuererklärung 2020 Rechner oben können Sie schnell prüfen, ob sich eine Steuererklärung für Sie lohnt. In den meisten Fällen ist der Aufwand überschaubar – besonders mit digitalen Tools wie ELSTER oder Steuerprogrammen.

Unser Tipp: Auch wenn Sie keine Lust auf die Steuererklärung haben – probieren Sie es aus! Die durchschnittliche Erstattung von 900 € ist für die meisten den Aufwand wert. Und mit jedem Jahr, in dem Sie keine Erklärung abgeben, verfallen mögliche Erstattungsansprüche.

Falls Sie unsicher sind, können Sie auch einen Steuerberater konsultieren. Die Kosten dafür (meist zwischen 100 € und 500 €) sind oft schnell durch die höhere Erstattung wieder drin.

Wir wünschen Ihnen viel Erfolg mit Ihrer Steuererklärung 2020 und hoffen, dass Sie eine schöne Erstattung erhalten!