Netto Lohn Rechner 2020
Berechnen Sie Ihren Nettolohn für das Jahr 2020 mit allen Sozialabgaben und Steuern
Netto Lohn Rechner 2020: Alles was Sie wissen müssen
Der Netto Lohn Rechner 2020 hilft Ihnen dabei, Ihren tatsächlichen Auszahlungsbetrag nach Abzug aller Steuern und Sozialabgaben zu berechnen. In diesem umfassenden Leitfaden erklären wir, wie die Berechnung funktioniert, welche Faktoren den Nettolohn beeinflussen und was sich 2020 im Vergleich zu den Vorjahren geändert hat.
Wie wird der Nettolohn berechnet?
Die Berechnung des Nettolohns erfolgt in mehreren Schritten:
- Bruttoeinkommen: Ihr monatliches Gehalt vor allen Abzügen
- Lohnsteuer: Einkommensteuer, die direkt vom Lohn abgezogen wird
- Sozialversicherungsbeiträge:
- Krankenversicherung (ca. 14,6% + Zusatzbeitrag)
- Pflegeversicherung (3,05% bzw. 3,3% für Kinderlose)
- Rentenversicherung (18,6%)
- Arbeitslosenversicherung (2,4%)
- Kirchensteuer: Falls Sie kirchensteuerpflichtig sind (8-9% der Lohnsteuer)
- Sonstige Abzüge: Wie z.B. Beiträge zur betrieblichen Altersvorsorge
Steuerklassen und ihr Einfluss auf den Nettolohn
Die Wahl der Steuerklasse hat erheblichen Einfluss auf die Höhe Ihres Nettolohns. Hier eine Übersicht der Steuerklassen für 2020:
| Steuerklasse | Typische Anwendung | Auswirkung auf Nettolohn |
|---|---|---|
| I | Ledige, Geschiedene, Verwitwete | Mittlere Steuerlast |
| II | AlleinErziehende mit Kind | Geringere Steuerlast durch Entlastungsbetrag |
| III | Verheiratete (Hauptverdiener) | Sehr hoher Nettolohn |
| IV | Verheiratete (beide Partner ähnliches Einkommen) | Mittlere Steuerlast |
| V | Verheiratete (Nebenverdiener) | Sehr hohe Steuerlast |
| VI | Zweiter Job | Höchste Steuerlast |
Sozialversicherungsbeiträge 2020 im Detail
Die Sozialversicherungsbeiträge werden jeweils zur Hälfte von Arbeitnehmer und Arbeitgeber getragen. Für 2020 galten folgende Beitragssätze:
| Versicherung | Beitragssatz 2020 | Maximale Beitragsbemessungsgrenze (West) |
|---|---|---|
| Krankenversicherung | 14,6% + Zusatzbeitrag (durchschnittlich 1,1%) | 4.687,50 € |
| Pflegeversicherung | 3,05% (3,3% für Kinderlose über 23) | 4.687,50 € |
| Rentenversicherung | 18,6% | 6.900 € |
| Arbeitslosenversicherung | 2,4% | 6.900 € |
Kinderfreibetrag und seine Auswirkungen
Der Kinderfreibetrag betrug 2020 7.812 € pro Kind (3.906 € pro Elternteil). Dieser wird entweder als Freibetrag beim Lohnsteuerabzug berücksichtigt oder im Rahmen der Einkommensteuerveranlagung geltend gemacht. Für Alleinerziehende gibt es zusätzlich einen Entlastungsbetrag von 1.908 €.
Wichtig: Der Kinderfreibetrag wird automatisch berücksichtigt, wenn Sie in Ihrer Lohnsteuerkarte die entsprechende Anzahl an Kindern eingetragen haben. Bei unserem Rechner können Sie dies durch die Option “Kinderfreibetrag” angeben.
Kirchensteuer – wer muss sie zahlen?
Die Kirchensteuer wird nur fällig, wenn Sie Mitglied einer kirchensteuererhebenden Religionsgemeinschaft sind. In den meisten Bundesländern beträgt sie 9% der Lohnsteuer (in Bayern und Baden-Württemberg 8%).
Beispiel: Bei einer Lohnsteuer von 500 € und einem Kirchensteuersatz von 9% würden zusätzlich 45 € Kirchensteuer fällig werden.
Änderungen 2020 gegenüber 2019
Im Vergleich zum Vorjahr gab es 2020 folgende wichtige Änderungen:
- Der Grundfreibetrag wurde von 9.168 € auf 9.408 € erhöht
- Die Beitragsbemessungsgrenze West stieg auf 6.900 € (Rente/Arbeitslosenversicherung) bzw. 4.687,50 € (Kranken/Pflegeversicherung)
- Der Kinderfreibetrag erhöhte sich von 7.620 € auf 7.812 €
- Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende stieg von 1.908 € auf 4.008 € (ab 2020 gestaffelt nach Anzahl der Kinder)
Praktische Tipps zur Optimierung Ihres Nettolohns
- Steuerklasse wechseln: Verheiratete Paare können durch geschickte Wahl der Steuerklassen (III/V oder IV/IV) ihren gemeinsamen Nettolohn optimieren.
- Werbungskosten geltend machen: Kosten für Fahrten zur Arbeit, Arbeitsmittel oder Fortbildungen können die Steuerlast mindern.
- Betriebliche Altersvorsorge nutzen: Beiträge zur bAV mindern das zu versteuernde Einkommen.
- Krankenkasse vergleichen: Die Zusatzbeiträge der Krankenkassen können sich um bis zu 1,6% unterscheiden.
- Steuererklärung machen: Auch als Angestellter lohnt sich oft eine Steuererklärung, besonders bei hohen Werbungskosten oder wenn Sie nur einen Teil des Jahres gearbeitet haben.
Häufige Fragen zum Netto Lohn Rechner 2020
Warum stimmt mein berechneter Nettolohn nicht mit meiner Gehaltsabrechnung überein?
Es gibt mehrere mögliche Gründe:
- Ihr Arbeitgeber zahlt freiwillige Zusatzleistungen (z.B. Vermögenswirksame Leistungen)
- Es gibt besondere steuerliche Freibeträge auf Ihrer Lohnsteuerkarte
- Sie haben Sonderzahlungen wie Weihnachts- oder Urlaubsgeld erhalten
- Ihr Bundesland hat abweichende Regelungen (z.B. bei der Kirchensteuer)
Kann ich den Rechner auch für Teilzeit verwenden?
Ja, geben Sie einfach Ihr tatsächliches monatliches Bruttoeinkommen ein. Der Rechner berücksichtigt automatisch die prozentualen Abzüge, die unabhängig von der Arbeitszeit gelten.
Wie wirken sich Minijobs auf die Sozialversicherung aus?
Bei Minijobs (bis 450 € im Monat) zahlt der Arbeitgeber pauschal 15% für Krankenversicherung (13% + 2% Pauschalsteuer) und 15% Rentenversicherung. Der Arbeitnehmer selbst zahlt keine Sozialversicherungsbeiträge, es sei denn, er verzichtet freiwillig auf die Versicherungsfreiheit in der Rentenversicherung.
Was ist der Unterschied zwischen Steuerklasse III und V?
Steuerklasse III ist für den Hauptverdiener in einer Ehe gedacht und führt zu einem deutlich höheren Nettolohn. Steuerklasse V ist für den Nebenverdiener und hat eine sehr hohe Steuerlast. Das Paar zahlt zusammen etwa gleich viel Steuern wie bei IV/IV, aber die Verteilung ist anders. Dies kann sinnvoll sein, wenn ein Partner deutlich mehr verdient als der andere.