Rechner Steuererstattung 2020

Berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung für das Jahr 2020. Geben Sie Ihre Daten ein und erhalten Sie eine detaillierte Auswertung.

Umfassender Leitfaden: Steuererstattung 2020 in Deutschland

Die Steuererklärung für das Jahr 2020 kann sich für viele Arbeitnehmer lohnen. Durch verschiedene Abzugsmöglichkeiten und Freibeträge ist es möglich, eine beträchtliche Steuererstattung zu erhalten. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuererstattung 2020, inklusive Tipps zur Maximierung Ihrer Rückerstattung.

1. Wer muss eine Steuererklärung für 2020 abgeben?

Grundsätzlich sind folgende Personengruppen zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet:

• Selbstständige und Freiberufler
• Arbeitnehmer mit Nebeneinkünften über 410 €
• Personen mit Einkünften aus Vermietung und Verpachtung
• Arbeitnehmer, die Lohnersatzleistungen (z.B. Arbeitslosengeld, Elterngeld) von mehr als 410 € erhalten haben
• Verheiratete Paare, die die Steuerklassenkombination III/V gewählt haben

Für alle anderen ist die Steuererklärung freiwillig, kann sich aber finanziell lohnen. Besonders wenn Sie im Jahr 2020 hohe Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen hatten.

2. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2020

Die reguläre Abgabefrist für die Steuererklärung 2020 endete am 31. Juli 2021. Wenn Sie einen Steuerberater beauftragen, verlängert sich die Frist automatisch bis 28. Februar 2022.

Wichtig: Auch wenn die Frist abgelaufen ist, können Sie noch bis zu 4 Jahre rückwirkend eine Steuererklärung einreichen (bis 31.12.2024 für 2020).

3. Diese Posten können Sie 2020 absetzen

3.1 Werbungskosten

Werbungskosten sind Ausgaben, die direkt mit Ihrem Beruf zusammenhängen. Dazu gehören:

• Fahrtkosten zur Arbeit (0,30 € pro km oder öffentliche Verkehrsmittel)
• Arbeitsmittel (Laptop, Fachliteratur, Berufskleidung)
• Fortbildungskosten
• Bewerbungskosten
• Homeoffice-Pauschale (5 € pro Tag, max. 120 Tage = 600 €)
• Doppelte Haushaltsführung

Der Werbungskostenpauschbetrag beträgt 1.000 €. Erst wenn Ihre tatsächlichen Werbungskosten höher sind, lohnt sich der Einzelnachweis.

3.2 Sonderausgaben

Sonderausgaben sind private Ausgaben, die das Finanzamt berücksichtigt:

• Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge
• Rentenversicherungsbeiträge (gesetzliche und private)
• Spenden an gemeinnützige Organisationen
• Kirchensteuer
• Schulgeld für private Schulen
• Ausbildungskosten (bis 6.000 € pro Jahr)

Der Sonderausgabenpauschbetrag beträgt 36 € (für Ledige) bzw. 72 € (für Verheiratete).

3.3 Außergewöhnliche Belastungen

Dazu zählen zwangsläufige, ungewöhnliche Ausgaben wie:

• Krankheitskosten (Zuzahlungen, Brille, Zahnersatz)
• Bestattungskosten
• Pflegekosten für Angehörige
• Scheidungskosten
• Behindertenbedingte Aufwendungen

Hier gilt eine zumutbare Belastungsgrenze, die vom Einkommen abhängt:

Jahreseinkommen	Ledige	Verheiratete
bis 15.340 €	5%	4%
15.341 € bis 51.130 €	6%	5%
51.131 € bis 250.000 €	7%	6%
ab 250.001 €	8%	7%

4. Besonderheiten bei der Steuererklärung 2020

4.1 Homeoffice-Pauschale

Aufgrund der Corona-Pandemie wurde für 2020 eine Homeoffice-Pauschale eingeführt:

• 5 € pro Tag (max. 120 Tage = 600 €)
• Kein Nachweis erforderlich
• Alternativ: Einzelne Betriebskosten (Strom, Internet) mit Belegen

4.2 Pendlerpauschale

Die Entfernungspauschale bleibt bei 0,30 € pro Kilometer (einfache Strecke). Ab dem 21. Kilometer erhöht sich der Satz auf 0,35 €.

Entfernung (einfach)	Tage pro Jahr	Erstattung (€)
10 km	220	660
25 km	220	1.870
50 km	220	4.180

4.3 Kinderfreibeträge 2020

Für jedes Kind können Eltern folgende Freibeträge geltend machen:

• Kinderfreibetrag: 5.172 € (pro Elternteil 2.586 €)
• Betreuungsfreibetrag: 2.640 € (pro Elternteil 1.320 €)
• Ausbildungsfreibetrag: 924 € (bei volljährigen Kindern in Ausbildung)

5. Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Steuererklärung 2020

1. Unterlagen sammeln: Gehaltsabrechnungen, Belege für Werbungskosten, Spendenquittungen, Versicherungsunterlagen etc.
2. Formulare auswählen:
   • Mantelbogen (für alle)
   • Anlage N (für Arbeitnehmer)
   • Anlage Vorsorgeaufwand (für Versicherungen)
   • Anlage Kind (bei Kindern)
   • Anlage Sonderausgaben (für Spenden etc.)
3. Daten eintragen: Nutzen Sie entweder die offizielle Elster-Software oder kommerzielle Programme wie WISO Steuer.
4. Prüfung: Kontrollieren Sie alle Angaben auf Vollständigkeit und Richtigkeit.
5. Einreichen: Elektronisch über Elster oder per Post an Ihr zuständiges Finanzamt.
6. Bescheid prüfen: Nach ca. 3-6 Monaten erhalten Sie den Steuerbescheid. Prüfen Sie diesen genau und legen Sie ggf. Einspruch ein.

6. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2020

• Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren kann die Wahl der Steuerklasse (III/V vs. IV/IV) die Erstattung deutlich beeinflussen.
• Fehlende Belege: Ohne Nachweise werden viele Posten nicht anerkannt. Bewahren Sie alle Rechnungen und Quittungen auf.
• Veraltete Freibeträge: Nutzen Sie die aktuellen Freibeträge für 2020 (z.B. Grundfreibetrag: 9.408 €).
• Homeoffice falsch angegeben: Die Pauschale gilt nur für Tage, an denen Sie ausschließlich zu Hause gearbeitet haben.
• Doppelte Haushaltsführung nicht belegt: Hier sind strenge Nachweispflichten (Mietvertrag, Nebenkostenabrechnung) erforderlich.

7. Wie lange dauert die Bearbeitung?

Die Bearbeitungsdauer hängt von verschiedenen Faktoren ab:

• Elektronische Abgabe: 3-6 Monate
• Papierform: 6-12 Monate
• Komplexe Fälle: Bis zu 18 Monate
• Nachfragen des Finanzamts: Verlängert die Bearbeitung

Tipp: Reichen Sie Ihre Steuererklärung möglichst früh ein (z.B. im Januar/Februar), um schneller Ihre Erstattung zu erhalten.

8. Steuererstattung 2020: Wann kommt das Geld?

Sobald der Steuerbescheid vorliegt, dauert die Auszahlung in der Regel:

• 1-2 Wochen bei elektronischer Überweisung
• 2-3 Wochen bei Scheck

Das Geld wird auf das in der Steuererklärung angegebene Konto überwiesen. Stellen Sie sicher, dass die Bankverbindung aktuell ist.

9. Steuererstattung 2020 maximieren: 10 Tipps

1. Alle Belege sammeln: Selbst kleine Beträge können sich summieren.
2. Homeoffice-Pauschale nutzen: 600 € extra ohne Nachweis.
3. Fahrtkosten genau berechnen: Nutzen Sie die erhöhte Pauschale ab dem 21. km.
4. Arbeitsmittel absetzen: Laptop, Software, Fachbücher etc.
5. Weiterbildungskosten geltend machen: Seminare, Kurse, Studiengebühren.
6. Spendenquittungen einreichen: Bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte.
7. Krankheitskosten angeben: Brille, Zahnersatz, Medikamente.
8. Haushaltsnahe Dienstleistungen: Putzhilfe, Handwerker (20% bis 4.000 €).
9. Verluste aus Vorjahren übertragen: z.B. aus Kapitalerträgen.
10. Steuerberater kosten absetzen: Die Kosten für den Steuerberater sind selbst absetzbar.

10. Offizielle Quellen und weiterführende Links

Für detaillierte Informationen empfehlen wir folgende offizielle Quellen:

• Bundesministerium der Finanzen — Aktuelle Steuergesetze und Richtlinien
• Bundeszentralamt für Steuern — Informationen zu Elster und elektronischer Steuererklärung
• Steuerberaterkammer Düsseldorf — Tipps zur Steueroptimierung

11. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2020?

Ja! Statistisch erhalten über 90% der Arbeitnehmer eine Steuererstattung, wenn sie eine Erklärung abgeben. Die durchschnittliche Erstattung liegt bei 900-1.200 € pro Jahr.

Besonders in folgenden Fällen lohnt sich die Steuererklärung 2020:

• Sie hatten hohe Werbungskosten (z.B. lange Anfahrt, Homeoffice)
• Sie sind verheiratet und haben die Steuerklasse III/V
• Sie hatten hohe Krankheitskosten oder Spenden
• Sie sind 2020 in Rente gegangen oder wurden arbeitslos
• Sie hatten Nebeneinkünfte (z.B. aus Vermietung oder selbstständiger Tätigkeit)

Nutzen Sie unseren Steuererstattungsrechner 2020 oben, um Ihre voraussichtliche Erstattung zu berechnen. Bei komplexen Fällen kann die Konsultation eines Steuerberaters sinnvoll sein — die Kosten hierfür sind ebenfalls absetzbar!