Abgaben Steuerklasse 6 Rechner

Berechnen Sie Ihre Abgaben in Lohnsteuerklasse 6 – inklusive Sozialversicherung und Nettoeinkommen

Steuerklasse 6 Rechner: Alles was Sie wissen müssen

Die Lohnsteuerklasse 6 ist eine besondere Steuerklasse in Deutschland, die für Arbeitnehmer mit mehreren Beschäftigungsverhältnissen oder bestimmten Nebenjobs gilt. Dieser umfassende Leitfaden erklärt, wie die Berechnung funktioniert, wer betroffen ist und wie Sie Ihre Abgaben optimieren können.

Was ist die Steuerklasse 6?

Die Steuerklasse 6 wird automatisch angewendet, wenn Sie:

• Mehr als ein Arbeitsverhältnis haben (Hauptjob + Nebenjob)
• Keine Lohnsteuerkarte für das zweite Arbeitsverhältnis vorlegen
• Ein kurzfristiges Beschäftigungsverhältnis (z.B. Minijob über 520€) haben
• Als Aushilfe oder saisonale Arbeitskraft tätig sind

In dieser Steuerklasse werden keine Freibeträge berücksichtigt, was zu einer deutlich höheren Steuerbelastung führt als in anderen Klassen. Die Abgaben können bis zu 50% des Bruttolohns betragen.

Wie wird die Lohnsteuer in Klasse 6 berechnet?

Die Berechnung folgt einem progressiven Tarif, der sich am zu versteuernden Einkommen orientiert. Die Formel für 2024 lautet:

1. Grundfreibetrag entfällt: In Klasse 6 gibt es keinen Grundfreibetrag von 10.908€ (2024)
2. Steuertarif: Der Eingangssteuersatz beginnt bei 14% und steigt progressiv bis 45%
3. Soli-Zuschlag: 5,5% auf die Lohnsteuer (ab 2021 nur noch für hohe Einkommen)
4. Kirchensteuer: 8-9% der Lohnsteuer (je nach Bundesland)
5. Sozialversicherung: Kranken (14,6% + Zusatzbeitrag), Pflege (3,4%), Rente (18,6%), Arbeitslosenversicherung (2,6%)

Offizielle Quelle:

Die genauen Berechnungsgrundlagen finden Sie im Einkommensteuergesetz (EStG) §38b und den Sozialversicherungsrichtlinien.

Steuerklasse 6 vs. andere Steuerklassen (Vergleich)

Der folgende Vergleich zeigt die Unterschiede bei einem monatlichen Bruttoeinkommen von 3.500€:

Steuerklasse	Lohnsteuer	Kirchensteuer	Sozialversicherung	Nettoeinkommen
Klasse 1	423,12 €	38,08 €	714,50 €	2.324,30 €
Klasse 3	218,45 €	19,66 €	714,50 €	2.547,39 €
Klasse 5	684,32 €	61,59 €	714,50 €	2.039,59 €
Klasse 6	1.028,45 €	92,56 €	714,50 €	1.664,49 €

Wie Sie sehen, bleibt in Steuerklasse 6 mit 1.664,49€ deutlich weniger Netto vom Brutto übrig als in anderen Klassen. Die Lohnsteuer ist fast 2,5-mal so hoch wie in Klasse 1.

Wer ist von Steuerklasse 6 betroffen?

Typische Fälle für Steuerklasse 6:

• Studenten mit Nebenjob: Wenn der Minijob die 520€-Grenze überschreitet
• Rentner mit Zuverdienst: Bei Renteneintritt mit weiterem Einkommen
• Mehrfachbeschäftigte: Zweiter Job ohne Freistellung
• Saisonarbeiter: Kurzfristige Beschäftigungen (z.B. Erntehelfer)
• Geringfügig Beschäftigte: Wenn der Lohn über 520€ steigt

Kann man Steuerklasse 6 vermeiden?

Ja, in vielen Fällen können Sie die Steuerklasse ändern oder optimieren:

1. Freibetrag beantragen: Beim Finanzamt einen Freibetragsantrag stellen, um die Steuerlast zu reduzieren
2. Steuerklasse wechseln: Wenn der Zweitjob zum Hauptjob wird, können Sie Klasse 1 oder 4 beantragen
3. Pauschalversteuerung: Bei Minijobs bis 520€ bleibt es bei 2% Pauschalsteuer
4. Steuererklärung machen: Die zu viel gezahlten Steuern können Sie über die Einkommensteuererklärung zurückholen

Wichtig:

Laut §39e EStG können Sie die Steuerklasse 6 nur vermeiden, wenn Sie eine Bescheinigung für den Lohnsteuerabzug (früher: Lohnsteuerkarte) vorlegen. Diese erhalten Sie vom Finanzamt.

Steuererklärung in Klasse 6: Lohnt sich das?

Absolut! Da in Steuerklasse 6 keine Freibeträge berücksichtigt werden, erhalten die meisten Betroffenen eine Steuerrückerstattung. Im Schnitt sind das:

Jahreseinkommen (Klasse 6)	Durchschnittliche Rückerstattung	Rückerstattungsquote
5.000 €	1.200 €	24%
10.000 €	2.800 €	28%
15.000 €	4.500 €	30%
20.000 €	6.200 €	31%

Die Steuererklärung lohnt sich besonders, wenn Sie:

• Werbungskosten (z.B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel) hatten
• Sonderausgaben (z.B. Versicherungen, Spenden) nachweisen können
• Kinderfreibeträge oder andere Entlastungen geltend machen
• Im Jahr nur zeitweise in Klasse 6 waren

Häufige Fragen zur Steuerklasse 6

1. Kann ich die Steuerklasse 6 selbst wählen?

Nein, die Steuerklasse 6 wird automatisch zugewiesen, wenn Sie kein Hauptarbeitsverhältnis haben oder keine Lohnsteuerabzugsmerkmale vorlegen. Sie können sie nicht freiwillig wählen.

2. Wie lange bleibt man in Steuerklasse 6?

Solange Sie kein Hauptarbeitsverhältnis haben oder keine Änderung beim Finanzamt beantragen. Bei einem neuen Hauptjob wechseln Sie automatisch in Klasse 1 oder 4.

3. Gilt Steuerklasse 6 auch für Minijobs?

Nein, solange der Minijob unter 520€ monatlich bleibt, gilt die Pauschalversteuerung (2% Lohnsteuer). Erst bei Überschreitung dieser Grenze wird Klasse 6 fällig.

4. Kann ich in Klasse 6 Kinderfreibeträge geltend machen?

Nein, in Steuerklasse 6 werden keine Freibeträge berücksichtigt. Diese können Sie erst in der Steuererklärung geltend machen.

5. Wie hoch ist die Steuer in Klasse 6 bei 2.000€ Brutto?

Bei einem monatlichen Bruttoeinkommen von 2.000€ in Steuerklasse 6 (2024) fallen etwa 650-700€ Lohnsteuer an, plus Sozialversicherung. Das Nettoeinkommen läge bei ca. 1.100-1.200€.

Steuerklasse 6 und Sozialversicherung

Neben der Lohnsteuer müssen in Klasse 6 auch Sozialversicherungsbeiträge abgeführt werden. Diese setzen sich wie folgt zusammen (2024):

• Krankenversicherung: 14,6% (Arbeitgeberanteil 7,3%) + individueller Zusatzbeitrag (z.B. 1,6%)
• Pflegeversicherung: 3,4% (Arbeitgeberanteil 1,7%) – in Sachsen nur 1,4% für Arbeitnehmer
• Rentenversicherung: 18,6% (je 9,3% Arbeitgeber/Arbeitnehmer)
• Arbeitslosenversicherung: 2,6% (je 1,3% Arbeitgeber/Arbeitnehmer)

Die Sozialversicherung wird immer fällig, auch in Steuerklasse 6. Eine Ausnahme bilden nur geringfügige Beschäftigungen unter 520€.

Praktische Tipps für Steuerklasse 6

1. Dokumentieren Sie alles: Sammeln Sie Belege für Werbungskosten (Fahrten, Arbeitsmittel, Fortbildungen)
2. Nutzen Sie Vorabpauschalen: Für Werbungskosten können Sie 1.230€ (2024) pauschal ansetzen
3. Prüfen Sie die Pauschalversteuerung: Bei kurzfristigen Jobs (max. 18 Tage) kann der Arbeitgeber 25% Pauschalsteuer zahlen
4. Kombinieren Sie mit Klasse 4: Wenn Sie zwei gleichwertige Jobs haben, können Sie beide in Klasse 4 einstufen lassen
5. Nutzen Sie Steuer-Software: Programme wie WISO oder Taxfix helfen bei der Optimierung

Experten-Tipp:

Laut einer Studie der Statistischen Ämter des Bundes erhalten 92% der Steuerklasse-6-Zahler eine Rückerstattung, wenn sie eine Steuererklärung abgeben. Der Durchschnittsbetrag liegt bei 2.800€ pro Jahr.

Zusammenfassung: Steuerklasse 6 im Überblick

• Zielgruppe: Zweitjobs, Nebenbeschäftigungen, kurzfristige Tätigkeiten
• Steuerbelastung: Deutlich höher als in anderen Klassen (keine Freibeträge)
• Sozialversicherung: Volle Abgaben wie in Hauptjob (ca. 20% des Bruttos)
• Optimierung: Freibetrag beantragen, Steuererklärung machen, Pauschalversteuerung prüfen
• Netto-Rendite: Durch Steuererklärung oft 20-30% des Bruttos zurückholbar

Die Steuerklasse 6 mag auf den ersten Blick nachteilig erscheinen, aber mit der richtigen Strategie können Sie die Nachteile minimieren. Nutzen Sie unseren Rechner, um Ihre individuelle Situation zu berechnen, und vergessen Sie nicht, Ihre Steuererklärung abzugeben – das lohnt sich fast immer!