Steuererklärung 2021 Online Rechner

Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung für 2021 – kostenlos und unverbindlich

Steuererklärung 2021: Der ultimative Ratgeber für Ihre Online-Steuererklärung

Die Steuererklärung für das Jahr 2021 kann sich für viele Arbeitnehmer, Selbstständige und Rentner lohnen. Durch die Corona-Pandemie gab es 2021 besondere Regelungen, insbesondere beim Homeoffice-Pauschale und bei Kurzarbeitergeld. Dieser umfassende Ratgeber erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuererklärung 2021 – von den Fristen über mögliche Steuerersparnisse bis hin zur optimalen Nutzung eines Online-Rechners.

1. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2021

Für die Steuererklärung 2021 gelten folgende Fristen:

• 31. Juli 2022: Abgabefrist für Steuererklärungen, die ohne Steuerberater eingereicht werden (automatische Verlängerung auf 28. Februar 2023, wenn ein Steuerberater beauftragt wird)
• 31. Dezember 2025: Letzter möglicher Abgabetermin für die Steuererklärung 2021 (Verjährungsfrist)
• 4 Jahre rückwirkend: Sie können die Steuererklärung 2021 noch bis Ende 2025 einreichen und eine Erstattung erhalten

Offizielle Informationen zu Fristen:

Bundesministerium der Finanzen – Steuertermine

2. Neue Regelungen 2021 durch die Corona-Pandemie

2021 gab es aufgrund der anhaltenden Pandemie einige steuerliche Sonderregelungen:

1. Erhöhtes Homeoffice-Pauschale:
   • 2021 konnten bis zu 120 Homeoffice-Tage mit 5€ pro Tag (statt vorher 60 Tage) geltend gemacht werden
   • Für die Tage 61-120 gab es sogar 6€ pro Tag
   • Maximaler Betrag: 600€ (60 Tage × 5€ + 60 Tage × 6€)
2. Kurzarbeitergeld:
   • Kurzarbeitergeld ist steuerfrei, unterliegt aber dem Progressionsvorbehalt
   • Das bedeutet: Es erhöht den Steuersatz auf Ihr anderes Einkommen
   • In der Steuererklärung muss es trotzdem angegeben werden
3. Erweiterte Verlustvorträge:
   • Verluste aus 2021 können bis zu 1 Million € (bei Einzelunternehmen) bzw. 2 Millionen € (bei Personengesellschaften) zurückgetragen werden
   • Dies kann zu erheblichen Steuerersparnissen führen

3. Wer muss 2021 eine Steuererklärung abgeben?

Nicht jeder ist verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Allerdings lohnt sie sich in vielen Fällen. Eine Pflicht zur Abgabe besteht 2021 wenn Sie:

• Mehr als 410€ an Lohnersatzleistungen (z.B. Arbeitslosengeld, Kurzarbeitergeld) erhalten haben
• Neben Ihrem Hauptjob noch andere Einkünfte von mehr als 410€ hatten
• Freiberufler oder Selbstständiger sind
• Von Ihrem Arbeitgeber im Lohnsteuerabzugsverfahren als Steuerklasse V oder VI geführt wurden
• Verheiratet sind und beide Partner Steuerklasse IV hatten (Günstigerprüfung)

Auch wenn keine Pflicht besteht, lohnt sich die Steuererklärung 2021 in diesen Fällen:

• Sie hatten hohe Werbungskosten (z.B. durch Homeoffice, Fahrtkosten)
• Sie haben Spenden geleistet
• Sie hatten hohe Krankheitskosten
• Sie sind Alleinerziehend (Entlastungsbetrag)
• Sie haben 2021 geheiratet oder sich scheiden lassen

4. Diese Belege benötigen Sie für die Steuererklärung 2021

Für eine vollständige Steuererklärung 2021 sollten Sie folgende Unterlagen bereithalten:

Dokumententyp	Beispiele	Relevanz für 2021
Einkommensnachweise	Lohnsteuerbescheinigung, Rentenbescheid, Mieteinnahmen	Grundlage für die Einkommensermittlung
Werbungskosten	Arbeitsvertrag, Quittungen für Arbeitsmittel, Fahrtenbuch	Kann die Steuerlast deutlich reduzieren
Vorsorgeaufwendungen	Versicherungspolicen (Kranken-, Pflege-, Rentenversicherung)	Als Sonderausgaben abziehbar
Spendenquittungen	Bestätigungen von gemeinnützigen Organisationen	Bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte abziehbar
Krankheitskosten	Arztrechnungen, Medikamente, Brille, Zahnersatz	Als außergewöhnliche Belastungen abziehbar
Homeoffice-Nachweise	Kalendereinträge, E-Mails vom Arbeitgeber	Für das Homeoffice-Pauschale 2021
Kinderbetreuungskosten	Rechnungen von Kita, Tagesmutter, Nachhilfe	2/3 der Kosten bis 4.000€ pro Kind abziehbar

5. Steuerersparnis 2021: Diese Posten lohnen sich besonders

Bei der Steuererklärung 2021 gibt es einige Posten, die sich besonders lohnen:

5.1 Homeoffice-Pauschale 2021

Wie bereits erwähnt, wurde das Homeoffice-Pauschale 2021 deutlich ausgeweitet:

• 120 Tage statt 60 Tage
• 5€ pro Tag für die ersten 60 Tage
• 6€ pro Tag für die Tage 61-120
• Maximal 600€ Erstattung möglich

Wichtig: Sie müssen die Tage nicht einzeln nachweisen, aber Sie sollten die Tage dokumentieren können, falls das Finanzamt nachfragt. Ein einfacher Kalendereintrag oder eine Bestätigung des Arbeitgebers reicht meist aus.

5.2 Werbungskosten-Pauschale vs. Einzelnachweis

Seit 2021 gilt:

• Die Werbungskosten-Pauschale wurde von 1.000€ auf 1.200€ erhöht
• Lohnt sich der Einzelnachweis? Nur wenn Ihre tatsächlichen Kosten über 1.200€ liegen
• Typische Werbungskosten: Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildung, Bewerbungskosten

Kostenart	Pauschale 2021	Einzelnachweis lohnt sich ab
Fahrtkosten (0,30€/km)	Entfernungspauschale	Ab 20 km einfache Strecke
Arbeitsmittel (Laptop, Software)	1.200€ Pauschale	Ab 1.201€ tatsächliche Kosten
Fortbildungskosten	–	Immer Einzelnachweis
Doppelte Haushaltsführung	1.000€ Pauschale	Ab 1.001€ tatsächliche Kosten
Homeoffice	600€ maximal	Nur bei mehr als 120 Tagen

5.3 Außergewöhnliche Belastungen

Zu den außergewöhnlichen Belastungen zählen:

• Krankheitskosten (ab 1.000€ im Jahr)
• Bestattungskosten für Angehörige
• Scheidungskosten
• Pflegekosten für Angehörige
• Kosten für behindertengerechten Umbau

Wichtig: Nur der Teil der Kosten, der Ihre “zumutbare Eigenbelastung” übersteigt, wird berücksichtigt. Diese hängt von Ihrem Einkommen und Familienstand ab.

6. Steuererklärung 2021 online machen: Vorteile und Anbieter

Die Online-Steuererklärung wird immer beliebter. Die Vorteile:

• Zeitersparnis: Kein Papierkram, automatische Berechnungen
• Fehlerreduzierung: Plausibilitätsprüfungen vermeiden Fehler
• Schnellere Bearbeitung: Elektronische Übermittlung beschleunigt den Prozess
• Kostengünstig: Oft günstiger als ein Steuerberater
• Jederzeit zugänglich: Sie können in Ihrem eigenen Tempo arbeiten

Beliebte Anbieter für die Online-Steuererklärung 2021:

Anbieter	Preis (2021)	Besonderheiten	Für wen geeignet
WISO Steuer	34,99€	Umfassende Prüfung, gute Erklärungstexte	Anfänger und Fortgeschrittene
Taxfix	39,99€	App-basiert, sehr benutzerfreundlich	Mobile Nutzer, einfache Fälle
Smartsteuer	34,90€	Gute Schnittstelle zu Finanzamt	Alle Steuerfälle
ElsterOnline	Kostenlos	Offizielles Portal der Finanzverwaltung	Erfahrene Nutzer, einfache Fälle
Steuerbot	29,90€	KI-gestützte Eingabehilfe	Technikaffine Nutzer

Tipp: Viele Anbieter bieten eine kostenlose Testversion an, mit der Sie Ihre voraussichtliche Steuerersparnis berechnen können, bevor Sie zahlen müssen.

7. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2021 – und wie Sie sie vermeiden

Diese Fehler sollten Sie 2021 unbedingt vermeiden:

1. Fristen versäumen:
   • Auch wenn keine Pflicht besteht: Nach 4 Jahren verjährt Ihr Anspruch auf Erstattung
   • Tipp: Reichen Sie die Erklärung auch ohne Pflicht ein, wenn Sie eine Erstattung erwarten
2. Homeoffice-Tage falsch angeben:
   • Nur Tage zählen, an denen Sie ausschließlich im Homeoffice waren
   • Tage mit Teilarbeit im Büro zählen nicht
   • Maximal 120 Tage möglich
3. Werbungskosten-Pauschale nicht prüfen:
   • Viele nutzen automatisch die Pauschale, obwohl Einzelnachweis mehr bringen würde
   • Besonders bei hohen Fahrtkosten oder teuren Arbeitsmitteln lohnt sich der Vergleich
4. Kurzarbeitergeld vergessen:
   • Kurzarbeitergeld muss in der Anlage N angegeben werden
   • Es ist zwar steuerfrei, aber erhöht den Steuersatz auf andere Einkünfte
5. Spenden nicht belegen:
   • Ohne Spendenquittung wird nichts anerkannt
   • Achten Sie auf den Freistellungsbescheid der Organisation
6. Falsche Steuerklasse angeben:
   • Besonders bei verheirateten Paaren kann die Wahl der Steuerklasse die Erstattung beeinflussen
   • Steuerklasse III/V ist oft günstiger als IV/IV
7. Krankheitskosten nicht bündeln:
   • Einzelne Rechnungen unter 100€ werden oft nicht akzeptiert
   • Sammeln Sie alle Belege und reichen Sie sie gebündelt ein

8. Steuererklärung 2021: Schritt-für-Schritt-Anleitung

So gehen Sie vor:

1. Unterlagen sammeln:
   • Lohnsteuerbescheinigung vom Arbeitgeber
   • Kontoauszüge für Spenden und Versicherungen
   • Quittungen für Werbungskosten
   • Nachweise für Homeoffice-Tage
2. Passenden Anbieter wählen:
   • Für einfache Fälle: ElsterOnline (kostenlos)
   • Für maximale Erstattung: Kommerzielle Anbieter wie WISO oder Taxfix
   • Bei komplexen Fällen: Steuerberater
3. Daten eingeben:
   • Beginne mit den persönlichen Daten
   • Trage dann alle Einkünfte ein
   • Gib anschließend Werbungskosten und Sonderausgaben an
   • Nutze die Plausibilitätsprüfung des Programms
4. Ergebnis prüfen:
   • Vergleiche mit Vorjahren – große Abweichungen könnten auf Fehler hindeuten
   • Nutze den vorläufigen Bescheid zur Kontrolle
5. Abschicken:
   • Elektronisch übermitteln (schneller als per Post)
   • Bestätigung und Aktenzeichen notieren
6. Auf den Bescheid warten:
   • Bearbeitungszeit: meist 3-6 Monate
   • Bei Rückfragen schnell reagieren
7. Erstattung erhalten:
   • Das Finanzamt überweist automatisch
   • Kontodaten müssen aktuell sein

9. Sonderfälle bei der Steuererklärung 2021

9.1 Steuererklärung 2021 für Rentner

Auch Rentner müssen unter bestimmten Bedingungen eine Steuererklärung abgeben:

• Wenn die Rente zusammen mit anderen Einkünften über dem Grundfreibetrag (9.744€ in 2021) liegt
• Bei Renteneintritt 2021: Die erste Rente ist oft nur teilweise steuerpflichtig
• Rentner können Werbungskosten (z.B. für Versicherungen) geltend machen
• Krankheitskosten lohnen sich besonders, da Rentner oft hohe medizinische Ausgaben haben

9.2 Steuererklärung 2021 für Studenten

Studenten sollten 2021 besonders auf diese Punkte achten:

• Studienkosten (Semesterbeiträge, Fachliteratur) als Werbungskosten oder Sonderausgaben
• Nebenjobs: Auch Minijobs sollten angegeben werden
• BAföG ist steuerfrei, aber Rückzahlungen können als Sonderausgaben abgesetzt werden
• Praktika: Vergütete Praktika müssen versteuert werden

9.3 Steuererklärung 2021 bei Scheidung

Bei einer Scheidung 2021 gibt es steuerliche Besonderheiten:

• Getrennte Veranlagung ist oft günstiger als Zusammenveranlagung im Trennungsjahr
• Unterhaltszahlungen können als außergewöhnliche Belastung abgesetzt werden
• Scheidungskosten (Anwalts-, Gerichtsgebühren) sind abziehbar
• Kindergeld und Kinderfreibeträge müssen neu geregelt werden

10. Steuererklärung 2021: Aktuelle Rechtsprechung und Tipps

Einige aktuelle Urteile und Tipps für 2021:

• Homeoffice-Pauschale:
  • Der BFH hat bestätigt, dass das Pauschale auch gilt, wenn der Arbeitgeber die Kosten erstattet (Urteil vom 10.03.2022, VI R 2/21)
  • Kein Nachweis der tatsächlichen Kosten nötig – die Pauschale ist ausreichend
• Maskenkauf 2021:
  • Kosten für FFP2-Masken können als außergewöhnliche Belastung abgesetzt werden
  • Voraussetzung: Nachweis über den Kauf (z.B. Quittung)
  • Pauschale Anerkennung ohne Einzelnachweis ist nicht möglich
• Corona-Tests:
  • Kosten für selbst gekaufte Corona-Schnelltests sind nicht abziehbar
  • Ausnahme: Wenn der Arbeitgeber die Tests verlangt hat
• Kurzarbeitergeld und Progressionsvorbehalt:
  • Das BVerfG hat die Verfassungsmäßigkeit des Progressionsvorbehalts bestätigt (Beschluss vom 15.12.2021)
  • Tipp: Nutzen Sie den Kurzarbeitergeld-Rechner der Bundesagentur für Arbeit, um die Auswirkungen zu berechnen
• Elektronische Belege:
  • Seit 2021 akzeptieren Finanzämter auch digitale Belege (z.B. PDF-Rechnungen)
  • Voraussetzung: Die Belege müssen fälschungssicher sein und den gesetzlichen Anforderungen entsprechen

Aktuelle steuerliche Informationen:

Bundesministerium der Finanzen – Steuerrecht Bundesfinanzhof – Aktuelle Urteile

11. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2021?

Die Steuererklärung 2021 lohnt sich in den meisten Fällen – besonders wegen:

• Des erweiterten Homeoffice-Pauschales (bis zu 600€)
• Der erhöhten Werbungskosten-Pauschale (1.200€)
• Möglicher Erstattungen durch Corona-bedingte Sonderregelungen
• Der Möglichkeit, Verluste aus 2021 mit Vorjahren zu verrechnen

Mit den richtigen Angaben und Belegen können Sie oft mehrere hundert bis tausend Euro zurückerhalten. Nutzen Sie unseren Rechner oben, um Ihre voraussichtliche Erstattung zu berechnen, und beginnen Sie noch heute mit Ihrer Steuererklärung 2021!

Tipp: Wenn Sie unsicher sind, können Sie die Steuererklärung auch rückwirkend bis Ende 2025 einreichen. Allerdings gilt: Je früher Sie einreichen, desto schneller erhalten Sie Ihre Erstattung.