Steuerausgleich 2019 Rechner
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Ihr voraussichtlicher Steuerausgleich 2019
Steuerausgleich 2019: Alles was Sie wissen müssen
Der Steuerausgleich für das Jahr 2019 kann für viele Arbeitnehmer eine willkommene finanzielle Entlastung darstellen. In diesem umfassenden Ratgeber erklären wir Ihnen, wie der Steuerausgleich funktioniert, wer Anspruch darauf hat und wie Sie Ihre mögliche Rückerstattung maximieren können.
Was ist ein Steuerausgleich?
Der Steuerausgleich (auch Steuererklärung oder Einkommensteuererklärung genannt) ist ein Verfahren, bei dem das Finanzamt Ihre tatsächlich gezahlten Steuern mit Ihrer tatsächlichen Steuerschuld vergleicht. In vielen Fällen haben Arbeitnehmer zu viel Lohnsteuer gezahlt – diese Differenz wird dann erstattet.
Wer sollte für 2019 einen Steuerausgleich machen?
Grundsätzlich lohnt sich ein Steuerausgleich für fast jeden Arbeitnehmer. Besonders sinnvoll ist er jedoch in folgenden Fällen:
- Sie hatten 2019 hohe Werbungskosten (z.B. durch Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Homeoffice)
- Sie sind verheiratet und einer der Partner hat deutlich weniger verdient
- Sie hatten 2019 hohe außergewöhnliche Belastungen (z.B. Krankheitskosten, Scheidungskosten)
- Sie haben Kinder (Kinderfreibetrag kann günstiger sein als Kindergeld)
- Sie hatten 2019 Lohnersatzleistungen (z.B. Arbeitslosengeld, Krankengeld)
- Sie haben in 2019 geheiratet oder sich scheiden lassen
- Sie hatten mehrere Arbeitgeber oder Nebeneinkünfte
Wichtige Fristen für den Steuerausgleich 2019
Für das Steuerjahr 2019 gelten folgende Fristen:
- Abgabefrist: Die normale Abgabefrist für die Steuererklärung 2019 war ursprünglich bis zum 31. Juli 2020. Durch die Corona-Pandemie wurde diese Frist jedoch verlängert.
- Aktuelle Frist: Seit 2021 können Steuererklärungen für 2019 noch bis zu 4 Jahre rückwirkend eingereicht werden. Die Frist endet somit am 31. Dezember 2024.
- Rückzahlungszinsen: Bei später Abgabe (nach dem 31.12.2023) können Rückzahlungszinsen von 0,5% pro Monat fällig werden.
Wie hoch ist die durchschnittliche Rückerstattung?
Die Höhe der Rückerstattung variiert stark je nach individueller Situation. Hier einige Durchschnittswerte aus dem Jahr 2019:
| Personengruppe | Durchschnittliche Rückerstattung 2019 | Häufigster Rückerstattungsbereich |
|---|---|---|
| Angestellte (Single) | 987 € | 500 € – 1.500 € |
| Angestellte (verheiratet) | 1.850 € | 1.000 € – 3.000 € |
| Eltern mit 1 Kind | 1.240 € | 800 € – 2.000 € |
| Eltern mit 2+ Kindern | 2.100 € | 1.500 € – 3.500 € |
| Selbstständige | 3.420 € | 2.000 € – 6.000 € |
Welche Belege benötigen Sie für den Steuerausgleich 2019?
Für eine vollständige Steuererklärung 2019 sollten Sie folgende Unterlagen bereithalten:
- Lohnsteuerbescheinigung 2019 (von Ihrem Arbeitgeber)
- Rentenbescheinigung (falls Sie Rentenbeiträge gezahlt haben)
- Krankenversicherungsbescheinigung (mit gezahlten Beiträgen)
- Quittungen für Werbungskosten (Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildungskosten etc.)
- Nachweise für Sonderausgaben (Spendenquittungen, Versicherungsbeiträge etc.)
- Nachweise für außergewöhnliche Belastungen (Arztrechnungen, Pflegekosten etc.)
- Mietvertrag und Nebenkostenabrechnung (falls Sie Haushaltsnahe Dienstleistungen geltend machen)
- Kontoauszüge (für den Nachweis von Spenden oder anderen Zahlungen)
Die wichtigsten Steuerfreibeträge 2019
Für das Jahr 2019 galten folgende wichtige Freibeträge und Pauschalen:
| Freibetrag/Pauschale | Betrag 2019 (in €) | Bemerkungen |
|---|---|---|
| Grundfreibetrag | 9.168 | Für Ledige, ab 2020: 9.408 € |
| Werbungskostenpauschale | 1.000 | Automatisch berücksichtigt |
| Sonderausgabenpauschale | 36 (Single) / 72 (Verheiratete) | Automatisch berücksichtigt |
| Kinderfreibetrag | 7.620 (pro Kind) | Alternative zum Kindergeld (194 €/Monat) |
| Betreuungsfreibetrag | 2.640 (pro Kind) | Für Kinder unter 14 Jahren |
| Ausbildungsfreibetrag | 924 | Für Kinder in Ausbildung |
| Behinderten-Pauschbetrag | 1.140 – 3.700 | Je nach Grad der Behinderung |
| Pflege-Pauschbetrag | 924 | Für Pflege von Angehörigen |
Häufige Fehler beim Steuerausgleich vermeiden
Viele Steuerzahler machen bei ihrer Erklärung Fehler, die zu einer geringeren Rückerstattung führen. Vermeiden Sie diese häufigen Fallstricke:
- Fehlende Belege: Ohne Nachweise können viele Ausgaben nicht anerkannt werden. Sammeln Sie alle Quittungen und Bescheinigungen.
- Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren kann die Wahl der Steuerklasse (III/V oder IV/IV) große Auswirkungen haben.
- Vergessene Werbungskosten: Viele Arbeitnehmer vergessen, dass auch Kosten für Bewerbungen, Umzugskosten oder Fachliteratur absetzbar sind.
- Nicht genutzte Pauschalen: Selbst wenn Sie keine individuellen Werbungskosten haben, wird die Pauschale von 1.000 € automatisch berücksichtigt.
- Falsche Angabe von Kinderbetreuungskosten:
- Vergessene außergewöhnliche Belastungen: Kosten für Krankheit, Bestattung oder Scheidung können oft steuerlich geltend gemacht werden.
- Nicht genutzte Verlustvorträge: Falls Sie in früheren Jahren Verluste hatten, können diese oft mit Gewinnen aus 2019 verrechnet werden.
Steuerausgleich 2019: Lohnt sich die rückwirkende Abgabe?
Viele Steuerzahler fragen sich, ob sich die Abgabe einer Steuererklärung für 2019 noch lohnt. Die Antwort ist in den meisten Fällen: Ja! Hier die wichtigsten Gründe:
- Rückerstattung verjährt nicht sofort: Sie haben bis Ende 2024 Zeit, die Erklärung abzugeben.
- Durchschnittlich hohe Rückerstattungen: Wie die Statistik zeigt, erhalten die meisten Arbeitnehmer mehrere hundert bis tausend Euro zurück.
- Nachzahlungen sind selten: Bei Angestellten kommt es nur in etwa 5% der Fälle zu Nachzahlungen.
- Einfache Abgabe: Mit modernen Steuerprogrammen oder Online-Tools ist die Abgabe auch für Laien einfach möglich.
- Kein Risiko: Wenn Sie keine Steuererklärung abgeben, erhalten Sie garantiert keine Rückerstattung.
Ein besonderer Tipp: Wenn Sie in 2019 hohe Ausgaben hatten (z.B. durch eine Ausbildung, Umzug oder Krankheit), kann sich die Rückerstattung auf mehrere tausend Euro belaufen. In solchen Fällen lohnt sich die Abgabe besonders.
Steuerausgleich 2019 vs. 2020: Was hat sich geändert?
Zwischen den Steuerjahren 2019 und 2020 gab es einige wichtige Änderungen, die Sie kennen sollten:
| Aspekt | 2019 | 2020 |
|---|---|---|
| Grundfreibetrag | 9.168 € | 9.408 € |
| Homeoffice-Pauschale | Keine spezielle Pauschale | 5 €/Tag (max. 120 Tage) |
| Entfernungspauschale | 0,30 €/km ab 21. km | 0,30 €/km ab 1. km |
| Kinderfreibetrag | 7.620 € | 7.812 € |
| Kindergeld | 194 €/Monat | 204 €/Monat |
| Sonderausgabenabzug | Bis 20.000 € (60%) | Bis 20.000 € (66%) |
Wichtig: Auch wenn sich einige Beträge geändert haben, gelten für 2019 natürlich die Werte aus der linken Spalte. Die Änderungen ab 2020 sind nur relevant, wenn Sie Steuererklärungen für spätere Jahre abgeben.
Wie lange dauert die Bearbeitung durch das Finanzamt?
Die Bearbeitungsdauer einer Steuererklärung für 2019 hängt von mehreren Faktoren ab:
- Elektronische Abgabe: 4-12 Wochen (mit ELSTER oder Steuerprogramm)
- Papierformular: 3-6 Monate (länger durch manuelle Bearbeitung)
- Komplexität: Einfache Fälle werden schneller bearbeitet
- Jahreszeit: Anfang des Jahres (Januar-März) ist die Hochphase – dann dauert es länger
- Finanzamt: Einige Finanzämter sind schneller als andere
Tipp: Wenn Sie Ihre Steuererklärung elektronisch abgeben und alle Unterlagen vollständig einreichen, erhalten Sie Ihre Rückerstattung meist innerhalb von 6-8 Wochen.
Steuerberater oder selbst machen?
Ob Sie einen Steuerberater beauftragen oder die Erklärung selbst machen, hängt von Ihrer individuellen Situation ab:
Selbst machen lohnt sich, wenn:
- Sie Angestellter mit Standardabzügen sind
- Ihre Steuererklärung relativ einfach ist
- Sie ein gutes Steuerprogramm nutzen (z.B. WISO Steuer, Taxfix)
- Sie sich etwas einarbeiten möchten
Steuerberater lohnt sich, wenn:
- Sie selbstständig oder freiberuflich tätig sind
- Sie Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung haben
- Ihre Steuererklärung sehr komplex ist (mehrere Einkunftsarten)
- Sie hohe Abzüge geltend machen wollen
- Sie unsicher sind und keine Fehler machen wollen
Die Kosten für einen Steuerberater liegen meist zwischen 200 € und 800 €, abhängig vom Aufwand. Bei einer erwarteten Rückerstattung von mehreren tausend Euro kann sich dies jedoch schnell rechnen.
Fazit: Steuerausgleich 2019 – Lohnt sich die Mühe?
Absolut! Die Erfahrung zeigt, dass sich für die überwiegende Mehrheit der Arbeitnehmer die Abgabe einer Steuererklärung für 2019 lohnt. Mit durchschnittlichen Rückerstattungen von fast 1.000 € für Singles und über 1.800 € für Verheiratete ist der Aufwand in den meisten Fällen gut investierte Zeit.
Besonders wenn Sie 2019 besondere Ausgaben hatten (z.B. durch Krankheit, Umzug, Heirat oder Kinder), kann sich die Rückerstattung auf mehrere tausend Euro belaufen. Nutzen Sie unseren Rechner oben, um eine erste Einschätzung zu erhalten, wie viel Sie zurückerhalten könnten.
Denken Sie daran: Wenn Sie keine Steuererklärung abgeben, erhalten Sie garantiert keine Rückerstattung. Die Abgabe ist bis Ende 2024 möglich – also nutzen Sie diese Chance, sich Geld vom Finanzamt zurückzuholen!