Steuerentlastung Rechner 2019
Berechnen Sie Ihre mögliche Steuerersparnis für das Jahr 2019 basierend auf Ihren individuellen Angaben.
Ihre voraussichtliche Steuerentlastung 2019
Steuerentlastung 2019: Alles was Sie wissen müssen
Das Jahr 2019 brachte für Steuerzahler in Deutschland einige wichtige Änderungen mit sich, die zu spürbaren Entlastungen führen konnten. Dieser umfassende Leitfaden erklärt Ihnen, wie Sie Ihre mögliche Steuerersparnis für 2019 berechnen können und welche Faktoren dabei eine Rolle spielen.
1. Die wichtigsten Steueränderungen 2019
Im Steuerjahr 2019 traten mehrere Gesetzesänderungen in Kraft, die für viele Bürger zu einer spürbaren Entlastung führten:
- Anhebung des Grundfreibetrags: Der Grundfreibetrag wurde von 9.000€ (2018) auf 9.168€ erhöht. Dies bedeutet, dass dieses Einkommen steuerfrei bleibt.
- Anpassung der Steuerklassen: Besonders für Ehepaare gab es Optimierungen bei der Kombination der Steuerklassen III/V.
- Erhöhung des Kinderfreibetrags: Der Freibetrag pro Kind stieg auf 7.620€ (von 7.428€ in 2018).
- Änderungen beim Solidaritätszuschlag: Die Freigrenze wurde angehoben, sodass mehr Steuerzahler von der Zahlung befreit wurden.
- Neuregelungen bei Werbungskosten: Die Pauschale für Werbungskosten wurde auf 1.000€ erhöht.
2. Wer profitiert besonders von der Steuerentlastung 2019?
Bestimmte Gruppen konnten von den Änderungen besonders profitieren:
- Geringverdiener: Durch die Anhebung des Grundfreibetrags zahlen Personen mit niedrigem Einkommen weniger oder gar keine Steuern.
- Familien mit Kindern: Die Erhöhung des Kinderfreibetrags und des Kindergeldes (204€ pro Kind und Monat) führte zu spürbaren Entlastungen.
- Pendler: Die Entfernungspauschale wurde attraktiver gestaltet, besonders für Langstreckenpendler.
- Selbstständige: Durch angepasste Abschreibungsregeln und Freibeträge konnten Selbstständige mehr Kosten geltend machen.
- Rentner: Die Besteuerung von Renten wurde leicht angepasst, was für viele zu einer geringeren Steuerlast führte.
3. Wie berechnet sich die Steuerentlastung 2019?
Die Berechnung der Steuerentlastung ist komplex und hängt von vielen Faktoren ab. Unser Rechner berücksichtigt folgende Hauptkomponenten:
| Faktor | Auswirkung auf Steuer 2019 | Mögliche Ersparnis |
|---|---|---|
| Grundfreibetrag (9.168€) | Einkommen bis zu diesem Betrag steuerfrei | Bis zu 1.400€ Ersparnis |
| Kinderfreibetrag (7.620€ pro Kind) | Reduziert zu versteuerndes Einkommen | Ca. 1.500€ pro Kind |
| Werbungskostenpauschale (1.000€) | Automatischer Abzug ohne Nachweis | Bis zu 400€ Ersparnis |
| Sonderausgabenpauschale (36€) | Automatischer Abzug für verschiedene Ausgaben | Ca. 15€ Ersparnis |
| Entfernungspauschale (0,30€/km) | Ab dem 21. km einfachen Arbeitswegs | Abhängig von Entfernung |
4. Solidaritätszuschlag 2019: Wer muss zahlen?
Der Solidaritätszuschlag (kurz “Soli”) war 2019 ein großes Thema. Die Regeln wurden wie folgt angepasst:
- Freigrenze: 972€ (16.956€ Jahresbrutto für Ledige)
- Gleitzone: Zwischen 972€ und 1.340€ (16.956€ bis 23.364€ Jahresbrutto)
- Voller Satz: 5,5% ab 1.340€ monatlichem Brutto (23.364€ Jahresbrutto)
Für 90% der Steuerzahler entfiel der Soli 2019 komplett oder wurde reduziert. Nur die oberen 10% der Verdienstskala mussten den vollen Satz zahlen.
5. Kirchensteuer 2019: Berechnung und mögliche Ersparnis
Die Kirchensteuer beträgt in den meisten Bundesländern 9% der Lohnsteuer (in Bayern und Baden-Württemberg 8%). 2019 gab es folgende Besonderheiten:
- Die Kirchensteuer wird nur fällig, wenn man einer steuererhebenden Religionsgemeinschaft angehört
- Bei der Einkommensteuererklärung kann man die gezahlte Kirchensteuer als Sonderausgabe absetzen
- Durch die Senkung der Einkommensteuer sinkt automatisch auch die Kirchensteuer
| Bundesland | Kirchensteuersatz | Durchschnittliche Ersparnis 2019 |
|---|---|---|
| Baden-Württemberg | 8% | Ca. 120€ |
| Bayern | 8% | Ca. 125€ |
| Berlin | 9% | Ca. 140€ |
| Brandenburg | 9% | Ca. 135€ |
| Bremen | 9% | Ca. 145€ |
6. Praktische Tipps zur Steueroptimierung 2019
Um Ihre Steuerlast 2019 weiter zu reduzieren, sollten Sie folgende Punkte beachten:
- Werbungskosten genau dokumentieren: Auch wenn die Pauschale auf 1.000€ erhöht wurde, lohnt sich der Einzelnachweis bei höheren Ausgaben (z.B. für Homeoffice, Fachliteratur oder Fortbildungen).
- Haushaltsnahe Dienstleistungen geltend machen: 20% der Kosten (max. 4.000€) für Handwerkerleistungen oder Haushaltshilfen können abgesetzt werden.
- Spendenquittungen sammeln: Spenden an gemeinnützige Organisationen können bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte abgesetzt werden.
- Pendlerpauschale nutzen: Ab dem 21. Kilometer einfachen Arbeitswegs können 0,30€ pro Kilometer geltend gemacht werden.
- Krankheitskosten einreichen: Nicht von der Krankenkasse erstattete Ausgaben (z.B. für Brillen, Zahnersatz oder alternative Heilmethoden) können als außergewöhnliche Belastungen abgesetzt werden.
- Altersvorsorgebeiträge maximieren: Beiträge zur Riester- oder Rürup-Rente können steuermindernd wirken.
7. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2019 vermeiden
Viele Steuerzahler machen immer wieder dieselben Fehler, die zu höheren Steuerzahlungen führen:
- Fristen versäumen: Die Abgabefrist für die Steuererklärung 2019 war der 31. Juli 2020 (mit Steuerberater bis 28. Februar 2021). Verspätete Abgaben können Säumniszuschläge nach sich ziehen.
- Belege nicht aufbewahren: Alle relevanten Belege sollten mindestens 6 Jahre (bei Immobilien 10 Jahre) aufbewahrt werden.
- Falsche Steuerklasse wählen: Besonders bei Ehepaaren kann die falsche Kombination der Steuerklassen zu höheren Steuerzahlungen führen.
- Werbungskosten unterschätzen: Viele vergessen, dass auch Kosten für Bewerbungen, Umzugskosten bei Jobwechsel oder Arbeitsmittel absetzbar sind.
- Kapitalerträge nicht angeben: Auch kleine Zinserträge oder Dividenden müssen angegeben werden – das Finanzamt erhält diese Daten automatisch von den Banken.
- Freiberufliche Tätigkeiten nicht melden: Nebeneinkünfte aus freiberuflicher Tätigkeit (z.B. durch Bloggen oder Beratung) müssen versteuert werden.
8. Steuerentlastung 2019 vs. 2020: Was hat sich geändert?
Ein Vergleich der beiden Jahre zeigt, wo es die größten Unterschiede gab:
| Kriterium | 2019 | 2020 | Veränderung |
|---|---|---|---|
| Grundfreibetrag | 9.168€ | 9.408€ | +240€ |
| Kinderfreibetrag | 7.620€ | 7.812€ | +192€ |
| Werbungskostenpauschale | 1.000€ | 1.000€ | keine Änderung |
| Soli-Freigrenze (Jahresbrutto) | 16.956€ | 16.956€ | keine Änderung |
| Entfernungspauschale (ab 21. km) | 0,30€/km | 0,30€/km | keine Änderung |
| Kindergeld | 204€/Monat | 204€/Monat | keine Änderung |
Wie man sieht, gab es zwischen 2019 und 2020 nur moderate Änderungen. Die größten Unterschiede zeigen sich beim Grundfreibetrag und Kinderfreibetrag, die beide 2020 weiter angehoben wurden.
9. Steuererklärung 2019: Lohnt sich der Aufwand?
Viele fragen sich, ob sich die Abgabe einer Steuererklärung für 2019 überhaupt lohnt. Die Antwort ist in den meisten Fällen ein klares Ja:
- Für Angestellte: Wenn Sie nur Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit haben und keine besonderen Ausgaben hatten, sind Sie eigentlich nicht zur Abgabe verpflichtet. Dennoch lohnt es sich oft, weil Sie durch Werbungskosten, Sonderausgaben oder andere Freibeträge Geld zurückbekommen können.
- Für Selbstständige und Freiberufler:
- Für Rentner: Seit 2005 müssen Rentner ihre Rente versteuern. Durch den Altersentlastungsbetrag und andere Freibeträge kann sich eine Steuererklärung lohnen.
- Für Studenten: Durch Werbungskosten für das Studium (z.B. Semesterbeiträge, Fachliteratur) oder Nebenjobs können Studenten oft Steuern zurückholen.
Statistisch gesehen erhalten etwa 90% der Steuerzahler eine Rückerstattung, wenn sie eine Erklärung abgeben. Die durchschnittliche Rückerstattung lag 2019 bei etwa 1.000€.
10. Häufige Fragen zur Steuerentlastung 2019
Frage 1: Bis wann kann ich die Steuererklärung 2019 noch abgeben?
Die reguläre Abgabefrist für die Steuererklärung 2019 war der 31. Juli 2020. Wenn Sie einen Steuerberater beauftragen, verlängert sich die Frist bis zum 28. Februar 2021. Für verspätete Abgaben können Säumniszuschläge fällig werden, aber in der Praxis akzeptiert das Finanzamt oft noch Nachmeldungen – besonders wenn eine Rückerstattung zu erwarten ist.
Frage 2: Wie hoch ist die durchschnittliche Steuerrückerstattung 2019?
Laut Statistik des Bundesfinanzministeriums lag die durchschnittliche Steuerrückerstattung für das Jahr 2019 bei etwa 1.027€. Bei Angestellten mit Werbungskosten oder Sonderausgaben waren es oft zwischen 500€ und 1.500€. Selbstständige konnten durch Abschreibungen und Betriebsausgaben oft deutlich höhere Rückerstattungen erzielen.
Frage 3: Kann ich die Steuererklärung 2019 noch elektronisch abgeben?
Ja, die elektronische Abgabe über Elster (das offizielle Portal der Finanzverwaltung) ist weiterhin möglich. Sie benötigen dazu ein Benutzerkonto auf www.elster.de. Viele Steuerprogramme bieten ebenfalls eine Schnittstelle zu Elster an.
Frage 4: Welche Belege muss ich für die Steuererklärung 2019 aufbewahren?
Sie sollten folgende Unterlagen mindestens bis Ende 2025 aufbewahren:
- Lohnsteuerbescheinigung 2019
- Rentenbescheide
- Belege für Werbungskosten (z.B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel)
- Quittungen für Sonderausgaben (z.B. Versicherungen, Spenden)
- Nachweise für außergewöhnliche Belastungen (z.B. Arztkosten, Pflegekosten)
- Kontoauszüge mit Kapitalerträgen
- Mietverträge und Nebenkostenabrechnungen (bei Homeoffice)
- Rechnungen für handwerkerliche Tätigkeiten im Haushalt
Frage 5: Wie lange dauert es, bis ich meine Steuerrückerstattung 2019 erhalte?
Die Bearbeitungsdauer hängt von verschiedenen Faktoren ab:
- Elektronische Abgabe: 4-8 Wochen
- Papierform: 8-12 Wochen
- Komplexe Fälle: Bis zu 6 Monate
- Nachforderungen des Finanzamts: Verlängert die Bearbeitung
In der Regel erhalten Sie die Rückerstattung schneller, wenn Sie die Erklärung früh im Jahr abgeben und elektronisch einreichen.
Frage 6: Was passiert, wenn ich meine Steuererklärung 2019 nicht abgebe?
Wenn Sie nicht zur Abgabe verpflichtet sind (z.B. als Angestellter ohne Nebeneinkünfte), passiert erstmal nichts. Allerdings verzichten Sie dann auf mögliche Rückerstattungen. Wenn Sie zur Abgabe verpflichtet sind (z.B. als Selbstständiger oder bei Nebeneinkünften über 410€), können folgende Konsequenzen drohen:
- Verspätungszuschlag (mindestens 25€, maximal 10% der festgesetzten Steuer)
- Schätzungsbescheid des Finanzamts (oft zu Ihrem Nachteil)
- Bei wiederholter Nichtabgabe: Zwangsgeld oder sogar Steuerfahndung
11. Fazit: Steuerentlastung 2019 optimal nutzen
Das Steuerjahr 2019 bot durch verschiedene Anpassungen gute Möglichkeiten zur Steuerersparnis. Besonders profitieren konnten:
- Familien mit Kindern durch erhöhte Freibeträge
- Geringverdiener durch den angehobenen Grundfreibetrag
- Pendler durch die attraktive Entfernungspauschale
- Steuerzahler mit hohen Werbungskosten oder Sonderausgaben
Unser Rechner gibt Ihnen eine gute erste Einschätzung Ihrer möglichen Steuerentlastung. Für eine exakte Berechnung empfehlen wir jedoch:
- Alle relevanten Belege sorgfältig zu sammeln
- Bei komplexen Fällen einen Steuerberater zu konsultieren
- Die Steuererklärung elektronisch über Elster abzugeben
- Fristen einzuhalten, um Säumniszuschläge zu vermeiden
- Bei Unsicherheiten die offiziellen Informationen des Finanzamts zu nutzen
Denken Sie daran: Auch wenn die Abgabe für 2019 schon einige Jahre zurückliegt, können Sie in vielen Fällen noch eine Steuererklärung nachreichen und sich Ihre zu Unrecht gezahlten Steuern zurückholen. Die Verjährungsfrist für Steuererstattungen beträgt vier Jahre – für 2019 also bis Ende 2023.
Nutzen Sie unsere Tools und Informationen, um Ihre Steuerlast zu optimieren und das Beste aus Ihrer Steuererklärung 2019 herauszuholen!