Steuererklärung Rechner 2018
Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder -nachzahlung für das Jahr 2018
Ihre Steuerberechnung für 2018
Steuererklärung 2018: Alles was Sie wissen müssen
Die Steuererklärung für das Jahr 2018 ist für viele Arbeitnehmer, Selbstständige und Rentner ein wichtiges Thema. Auch wenn die Abgabefrist für die Steuererklärung 2018 bereits abgelaufen ist (normalerweise bis zum 31. Juli 2019, bzw. 31. Dezember 2019 mit Steuerberater), können Sie noch bis zu 4 Jahre rückwirkend Ihre Steuererklärung einreichen und sich eventuell zu viel gezahlte Steuern zurückholen.
Warum eine Steuererklärung 2018 einreichen?
Es gibt mehrere gute Gründe, warum Sie auch Jahre nach dem Veranlagungszeitraum 2018 noch eine Steuererklärung abgeben sollten:
- Steuererstattung: In den meisten Fällen haben Arbeitnehmer zu viel Lohnsteuer gezahlt und erhalten eine Erstattung.
- Verlustrücktrag: Falls Sie in 2018 Verluste hatten, können diese mit Gewinnen aus Vorjahren verrechnet werden.
- Nachweise für spätere Jahre: Die Daten aus 2018 können für spätere Steuererklärungen relevant sein.
- Rentenansprüche: Die gezahlten Sozialversicherungsbeiträge fließen in Ihre Rentenberechnung ein.
Wichtige Änderungen im Steuerrecht 2018
Für das Steuerjahr 2018 gab es einige wichtige Änderungen, die Sie kennen sollten:
- Grundfreibetrag: Der steuerfreie Grundfreibetrag wurde auf 9.000 € (18.000 € für Verheiratete) erhöht.
- Kindergeld: Das Kindergeld betrug 194 € pro Kind und Monat (ab Juli 2019 dann 204 €).
- Werbungskostenpauschale: Die Pauschale für Werbungskosten blieb bei 1.000 €.
- Homeoffice-Pauschale: Eine spezielle Homeoffice-Pauschale gab es 2018 noch nicht (erst ab 2020).
- Riester-Rente: Die maximale Förderung für die Riester-Rente betrug 175 € pro Jahr.
| Steuerparameter | 2017 | 2018 | 2019 |
|---|---|---|---|
| Grundfreibetrag (LEDIG) | 8.820 € | 9.000 € | 9.168 € |
| Spitzensteuersatz (ab) | 54.950 € | 55.961 € | 57.052 € |
| Solidaritätszuschlag (5,5%) ab | 972 € (LEDIG) | 972 € (LEDIG) | 16.956 € (LEDIG) |
| Kindergeld (pro Monat) | 192 € | 194 € | 204 € (ab Juli) |
| Werbungskostenpauschale | 1.000 € | 1.000 € | 1.000 € |
Welche Belege benötigen Sie für die Steuererklärung 2018?
Für eine vollständige Steuererklärung 2018 sollten Sie folgende Unterlagen bereithalten:
| Kategorie | Benötigte Belege | Hinweise |
|---|---|---|
| Einkünfte | Lohnsteuerbescheinigung, Rentenbescheid, Mieteinnahmen | Alle Einkommensquellen müssen angegeben werden |
| Werbungskosten | Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildungskosten, Homeoffice-Nachweise | Pauschale 1.000 € oder Einzelnachweis |
| Sonderausgaben | Versicherungsbeiträge, Spendenquittungen, Kirchensteuerbescheid | Nur relevante Belege einreichen |
| Außergewöhnliche Belastungen | Arztrechnungen, Pflegekosten, Bestattungskosten | Nur Kosten über zumutbarer Belastungsgrenze |
| Haushaltsnahe Dienstleistungen | Rechnungen für Handwerker, Haushaltshilfe, Pflege | 20% der Kosten bis max. 4.000 € absetzbar |
Steuererklärung 2018: Schritt-für-Schritt Anleitung
So gehen Sie bei der Erstellung Ihrer Steuererklärung für 2018 vor:
- Daten sammeln: Sammeln Sie alle relevanten Belege und Unterlagen (siehe Tabelle oben).
- Formulare besorgen: Sie können die offiziellen Steuerformulare beim Finanzamt anfordern oder online herunterladen.
- Persönliche Daten eintragen: Tragen Sie Ihre persönlichen Daten und Ihre Steuer-ID ein.
- Einkünfte angeben: Geben Sie alle Einkommensquellen an (Lohn, Rente, Mieteinnahmen etc.).
- Werbungskosten berechnen: Entscheiden Sie, ob Sie die Pauschale nehmen oder individuelle Kosten angeben.
- Sonderausgaben eintragen: Tragen Sie Versicherungsbeiträge, Spenden und andere Sonderausgaben ein.
- Außergewöhnliche Belastungen prüfen: Prüfen Sie, ob Sie außergewöhnliche Belastungen geltend machen können.
- Berechnung durchführen: Nutzen Sie unseren Rechner oben oder eine Steuer-Software für die Berechnung.
- Erklärung abgeben: Reichen Sie die Erklärung beim Finanzamt ein (online oder per Post).
- Steuerbescheid prüfen: Nach einigen Wochen erhalten Sie Ihren Steuerbescheid – prüfen Sie diesen genau.
Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2018 vermeiden
Viele Steuerzahler machen immer wieder dieselben Fehler. Diese sollten Sie vermeiden:
- Fristen versäumen: Auch wenn Sie 2018 keine Pflicht zur Abgabe hatten, können Sie bis 2022 noch eine Erklärung abgeben.
- Belege vergessen: Ohne Belege können viele Posten nicht anerkannt werden.
- Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren wird oft die falsche Kombination gewählt.
- Werbungskosten unterschätzen: Viele nehmen die Pauschale, obwohl sie höhere individuelle Kosten hätten.
- Homeoffice nicht angeben: Auch ohne Homeoffice-Pauschale können Sie 2018 ein Arbeitszimmer angeben, wenn es den Mittelpunkt Ihrer Tätigkeit darstellt.
- Sonderausgaben falsch zuordnen: Nicht alle Versicherungen zählen zu den Vorsorgeaufwendungen.
- Freiberufler-Einnahmen vergessen: Auch kleine Nebeneinkünfte müssen angegeben werden.
Steuererklärung 2018: Besonderheiten für verschiedene Berufsgruppen
Angestellte
Für Angestellte ist die Lohnsteuerbescheinigung das wichtigste Dokument. Besonders lukrativ sind oft:
- Fahrtkosten zur Arbeit (0,30 € pro km, ab 2021 0,35 €)
- Fortbildungskosten (Seminare, Fachliteratur)
- Arbeitsmittel (Laptop, Berufskleidung)
- Doppelte Haushaltsführung bei berufsbedingtem Umzug
Selbstständige und Freiberufler
Selbstständige müssen besonders auf folgende Punkte achten:
- Betriebsausgaben vollständig erfassen (Büromaterial, Fahrtkosten, Telefon etc.)
- Abschreibungen für Anschaffungen über 800 € netto (bis 2017: 410 €)
- Vorsteuerabzug bei Umsatzsteuerpflicht
- Private Nutzung von Betriebs-PKW (1%-Regelung)
Rentner
Seit 2005 unterliegen Renten zunehmend der Besteuerung. Für 2018 gilt:
- Nur der “Ertragsanteil” der Rente ist steuerpflichtig
- Der steuerpflichtige Anteil hängt vom Rentenbeginn ab
- Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung sind absetzbar
- Altersentlastungsbetrag kann beantragt werden (bis 1.900 €)
Steuererklärung 2018: Digital oder auf Papier?
Seit einigen Jahren können Steuererklärungen auch digital abgegeben werden. Die Vor- und Nachteile:
| Kriterium | Digitale Abgabe (Elster) | Papierformular |
|---|---|---|
| Kosten | Kostenlos | Kostenlos (außer Portokosten) |
| Bearbeitungsdauer | Schneller (oft 4-6 Wochen) | Länger (oft 8-12 Wochen) |
| Fehleranfälligkeit | Geringer (Plausibilitätsprüfung) | Höher (manuelle Eingabe) |
| Belegnachweis | Belege müssen auf Anfrage vorgelegt werden | Belege müssen meist direkt eingereicht werden |
| Änderungen | Einfache Korrektur möglich | Aufwendiger (neue Einreichung nötig) |
| Zugänglichkeit | Internetzugang erforderlich | Kein Internet nötig |
Unser Tipp: Nutzen Sie für die Steuererklärung 2018 am besten die offizielle Elster-Plattform des Finanzamts oder eine zertifizierte Steuer-Software wie WISO Steuer, Taxfix oder Smartsteuer.
Steuererklärung 2018: Häufige Fragen
Kann ich die Steuererklärung 2018 noch einreichen?
Ja, Sie können die Steuererklärung 2018 noch bis zum 31. Dezember 2022 einreichen. Danach verjährt der Anspruch auf Erstattung.
Wie lange dauert die Bearbeitung der Steuererklärung 2018?
Die Bearbeitungsdauer hängt vom Finanzamt ab. Bei digitaler Abgabe erhalten Sie meist innerhalb von 4-8 Wochen Ihren Steuerbescheid. Papieranträge können länger dauern.
Was passiert, wenn ich die Steuererklärung 2018 nicht abgebe?
Wenn Sie keine Pflicht zur Abgabe hatten (z.B. als Angestellter ohne Nebeneinkünfte), passiert nichts. Wenn Sie jedoch zu viel Lohnsteuer gezahlt haben, verfallen Ihre Erstattungsansprüche nach 4 Jahren.
Kann ich die Steuererklärung 2018 noch ändern?
Ja, Sie können Ihre Steuererklärung 2018 noch ändern, solange der Steuerbescheid nicht bestandskräftig ist. Nach Erhalt des Bescheids haben Sie einen Monat Zeit für einen Einspruch.
Wie hoch ist die Werbungskostenpauschale 2018?
Die Werbungskostenpauschale beträgt 2018 wie in den Vorjahren 1.000 €. Sie wird automatisch berücksichtigt, auch wenn Sie keine Belege einreichen.
Kann ich Homeoffice-Kosten für 2018 absetzen?
Eine spezielle Homeoffice-Pauschale gab es 2018 noch nicht. Sie konnten jedoch ein häusliches Arbeitszimmer absetzen, wenn es den Mittelpunkt Ihrer beruflichen Tätigkeit bildete. Die Kosten waren auf 1.250 € pro Jahr begrenzt.
Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2018 noch?
Auch wenn das Jahr 2018 schon einige Jahre zurückliegt, kann sich die Abgabe einer Steuererklärung noch lohnen. Besonders wenn Sie:
- Hohe Werbungskosten hatten (z.B. durch lange Fahrten zur Arbeit)
- Viele Sonderausgaben hatten (Versicherungen, Spenden)
- Außergewöhnliche Belastungen hatten (z.B. hohe Arztkosten)
- Mehrere Jobs gleichzeitig hatten
- Selbstständig oder freiberuflich tätig waren
- Ein Arbeitszimmer nutzten
Nutzen Sie unseren Rechner oben, um grob abzuschätzen, ob sich eine Steuererklärung für Sie lohnen könnte. Für eine genaue Berechnung empfehlen wir die Nutzung einer Steuer-Software oder die Konsultation eines Steuerberaters.
Denken Sie daran: Auch wenn die Erstattung vielleicht nicht sehr hoch ausfällt – jede Steuererstattung ist ein netter Bonus, den Sie sich nicht entgehen lassen sollten!