Jahresausgleich Rechner 2020
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Jahresausgleich 2020: Alles was Sie wissen müssen
Der steuerliche Jahresausgleich für 2020 ist für viele Arbeitnehmer eine wichtige Möglichkeit, zu viel gezahlte Steuern zurückzuerhalten. In diesem umfassenden Leitfaden erklären wir Ihnen alles Wissenswerte rund um den Jahresausgleich 2020, inklusive Fristen, Berechnungsgrundlagen und Optimierungsmöglichkeiten.
Was ist der Jahresausgleich 2020?
Der Jahresausgleich (offiziell: Lohnsteuer-Jahresausgleich) ist ein Verfahren, bei dem das Finanzamt prüft, ob Sie im Jahr 2020 zu viel oder zu wenig Lohnsteuer gezahlt haben. Für die meisten Arbeitnehmer ergibt sich dabei eine Rückerstattung, da während des Jahres oft zu viel Steuern einbehalten werden.
Besonders relevant ist der Jahresausgleich 2020 für:
- Arbeitnehmer mit wechselnden Einkommensverhältnissen
- Personen mit hohen Werbungskosten oder Sonderausgaben
- Eltern mit Kindern (Kinderfreibetrag)
- Arbeitnehmer in Steuerklasse V oder VI
- Personen mit Nebeneinkünften
Wichtige Fristen für den Jahresausgleich 2020
Für den Jahresausgleich 2020 gelten folgende wichtige Termine:
| Frist | Bedeutung | Für wen relevant |
|---|---|---|
| 31.12.2020 | Letzter Tag für steuerlich absetzbare Ausgaben | Alle Steuerpflichtigen |
| 28.02.2021 | Abgabe der Lohnsteuerbescheinigung durch Arbeitgeber | Arbeitnehmer |
| 31.07.2024 | Letzter Tag für die Abgabe der Steuererklärung 2020 (ohne Steuerberater) | Alle, die freiwillig Erklärung abgeben |
| 28.02.2025 | Letzter Tag für die Abgabe mit Steuerberater | Bei Beauftragung eines Steuerberaters |
Wer muss 2020 einen Jahresausgleich machen?
Grundsätzlich sind folgende Personengruppen zur Abgabe einer Steuererklärung für 2020 verpflichtet:
- Arbeitnehmer mit Nebeneinkünften über 410 €
- Selbstständige und Freiberufler
- Personen mit Einkünften aus Vermietung und Verpachtung
- Arbeitnehmer in Steuerklasse V oder VI
- Personen, die von mehreren Arbeitgebern gleichzeitig beschäftigt waren
- Empfänger von Elterngeld, wenn das zu versteuernde Einkommen über 16.000 € (32.000 € bei Verheirateten) lag
Für alle anderen ist die Abgabe freiwillig – lohnt sich aber in den meisten Fällen!
Wie hoch ist die durchschnittliche Rückerstattung 2020?
Laut Statistik des Bundesfinanzministeriums erhalten etwa 90% der Arbeitnehmer eine Rückerstattung beim Jahresausgleich. Die durchschnittlichen Beträge für 2020 sehen wie folgt aus:
Durchschnittliche Rückerstattung 2020
| Single-Haushalte | 876 € |
| Verheiratete Paare | 1.542 € |
| Familien mit Kindern | 2.018 € |
| Selbstständige | 3.420 € |
Häufigste Posten 2020
| Werbungskosten | 1.000 € Pauschale |
| Homeoffice-Pauschale | bis zu 600 € |
| Kinderfreibetrag | 7.812 € pro Kind |
| Krankenversicherungsbeiträge | als Sonderausgaben |
Neuerungen für den Jahresausgleich 2020
Das Jahr 2020 brachte einige wichtige steuerliche Änderungen mit sich:
Besonders die Homeoffice-Pauschale war eine Neuerung, die viele Arbeitnehmer aufgrund der Corona-Pandemie nutzen konnten. Für jeden Tag, an dem Sie ausschließlich im Homeoffice gearbeitet haben, können Sie 5 € (max. 600 € für 120 Tage) als Werbungskosten geltend machen.
Schritt-für-Schritt Anleitung für Ihren Jahresausgleich 2020
Folgen Sie dieser Anleitung für eine erfolgreiche Steuererklärung 2020:
-
Unterlagen sammeln:
- Lohnsteuerbescheinigung 2020
- Belege für Werbungskosten (Fahrtkosten, Arbeitsmittel etc.)
- Nachweise für Sonderausgaben (Versicherungen, Spendenquittungen)
- Belege für außergewöhnliche Belastungen (Arztrechnungen, Pflegekosten)
- Nachweis über Homeoffice-Tage (z.B. Kalendereinträge)
-
Passende Steuer-Software wählen:
Empfehlenswerte Programme für 2020:
- WISO Steuer 2020
- Tax 2020
- SteuerSparErklärung 2020
- ElsterOnline (kostenlose Variante des Finanzamts)
-
Daten eingeben:
Tragen Sie alle relevanten Daten in die Software ein. Nutzen Sie unseren Rechner oben für eine erste Einschätzung.
-
Plausibilitätsprüfung:
Lassen Sie die Eingaben von der Software prüfen oder zeigen Sie sie einem Steuerberater.
-
Abgabe:
Reichen Sie die Erklärung entweder elektronisch über Elster oder in Papierform beim Finanzamt ein.
Häufige Fehler beim Jahresausgleich 2020 vermeiden
Viele Steuerzahler machen diese typischen Fehler – vermeiden Sie sie:
❌ Typische Fehler
- Falsche Steuerklasse angegeben
- Werbungskostenpauschale nicht genutzt
- Homeoffice-Tage nicht dokumentiert
- Kinderfreibetrag vergessen
- Sonderausgaben nicht vollständig angegeben
- Fristen versäumt
- Belege nicht aufgehoben
✅ Richtige Vorgehensweise
- Steuerklasse auf Lohnsteuerbescheinigung prüfen
- Mindestens 1.000 € Werbungskostenpauschale nutzen
- Homeoffice-Tage kalendarisch dokumentieren
- Kinderfreibetrag für alle berechtigten Kinder beantragen
- Alle Quittungen für Sonderausgaben sammeln
- Fristen im Kalender markieren
- Belege digital und physisch archivieren
Steuertipps speziell für 2020
Nutzen Sie diese speziellen Tipps für Ihre Steuererklärung 2020:
-
Homeoffice-Pauschale voll ausschöpfen:
Auch wenn Sie nur gelegentlich im Homeoffice waren – jeder Tag zählt! Dokumentieren Sie genau, an welchen Tagen Sie ausschließlich von zu Hause gearbeitet haben (max. 120 Tage = 600 €).
-
Corona-bedingte Ausgaben geltend machen:
Folgende Ausgaben können Sie 2020 zusätzlich absetzen:
- Kosten für Schutzmasken und Desinfektionsmittel
- Ausgaben für Homeoffice-Ausstattung (Bürostuhl, Monitor etc.)
- Internetkosten (anteilig)
- Fahrtkosten für Corona-Tests (wenn beruflich veranlasst)
-
Kurzarbeitergeld richtig versteuern:
Wenn Sie 2020 Kurzarbeitergeld erhalten haben, müssen Sie dies in der Steuererklärung angeben. Das Finanzamt berücksichtigt es automatisch bei der Berechnung.
-
Energetische Sanierungen absetzen:
Wenn Sie 2020 energetische Maßnahmen an Ihrem Haus durchgeführt haben, können Sie 20% der Kosten (max. 40.000 €) über 3 Jahre verteilt absetzen.
Jahresausgleich 2020 für besondere Personengruppen
Für Studenten und Auszubildende
Auch als Student oder Azubi können Sie 2020 Steuern sparen:
- Werbungskosten für Fachliteratur, Laptop, Fahrtkosten
- Ausbildungskosten (Studiengebühren, Semesterbeiträge)
- Doppelte Haushaltsführung bei auswärtiger Ausbildung
- Verlustvortrag für spätere Jahre nutzen
Für Rentner
Rentner sollten 2020 besonders auf folgende Punkte achten:
- Rentenbezugsmitteilungen genau prüfen
- Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge als Sonderausgaben
- Behinderten-Pauschbetrag oder tatsächliche Behinderten-Kosten
- Pflegekosten für Angehörige
Für Selbstständige und Freiberufler
Selbstständige haben 2020 folgende Besonderheiten:
- Corona-Hilfen (Soforthilfen, Überbrückungshilfen) sind steuerpflichtig
- Homeoffice-Pauschale auch für Selbstständige nutzbar
- Investitionsabzugsbetrag für geplante Anschaffungen
- Verlustrücktrag auf 2019 möglich (bis zu 5 Mio. €)
Rechtliche Grundlagen für den Jahresausgleich 2020
Die rechtlichen Grundlagen für den Jahresausgleich 2020 finden sich in folgenden Gesetzen und Verordnungen:
Häufige Fragen zum Jahresausgleich 2020
❓ Wie lange dauert die Bearbeitung?
Die Bearbeitungsdauer beim Finanzamt beträgt meist:
- 2-4 Wochen bei elektronischer Abgabe
- 4-8 Wochen bei Papierabgabe
- Bis zu 12 Wochen in der Hauptsaison (Februar-Mai)
❓ Kann ich den Jahresausgleich noch nachholen?
Ja, die Frist für 2020 läuft noch bis:
- 31.12.2024 für normale Abgabe
- 31.12.2025 bei Beauftragung eines Steuerberaters
❓ Was passiert bei zu hoher Rückerstattung?
In seltenen Fällen kann es zu Nachforderungen kommen:
- Bei falschen Angaben (z.B. zu hohe Werbungskosten)
- Wenn das Finanzamt Belege anfordert und diese nicht vorgelegt werden
- Bei versehentlicher Doppelberücksichtigung von Posten