Steuererklärung Rechner 2020
Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder Nachzahlung für das Jahr 2020. Dieser Rechner berücksichtigt die deutschen Steuergesetze und Freibeträge für das Jahr 2020.
Ihre vorläufige Steuerberechnung für 2020
Umfassender Leitfaden zur Steuererklärung 2020
Die Steuererklärung für das Jahr 2020 ist für viele Arbeitnehmer, Selbstständige und Rentner in Deutschland ein wichtiges Thema. Durch die Abgabe der Steuererklärung können Sie oft eine beträchtliche Steuererstattung erhalten – im Durchschnitt erhalten Arbeitnehmer etwa 1.000 € zurück. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen alles Wissenswerte zur Steuererklärung 2020, inklusive Fristen, Änderungen im Steuerrecht und Tipps zur Maximierung Ihrer Erstattung.
1. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2020
Für das Steuerjahr 2020 gelten folgende Fristen:
- 31. Juli 2021: Letzter Abgabetermin für die Steuererklärung 2020, wenn Sie diese selbst erstellen (ohne Steuerberater)
- 28. Februar 2022: Verlängerte Frist, wenn Sie einen Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein beauftragen
- 31. Dezember 2024: Letzter möglicher Zeitpunkt für die Abgabe, um noch eine Erstattung zu erhalten (Verjährungsfrist)
Wichtig: Wenn Sie für 2020 eine Steuererstattung erwarten, lohnt es sich, die Erklärung so früh wie möglich abzugeben, da das Finanzamt die Bearbeitung oft nach dem Windhundprinzip (First-Come-First-Serve) durchführt.
2. Wichtige Änderungen im Steuerrecht 2020
Für das Steuerjahr 2020 gab es einige wichtige Änderungen:
- Grundfreibetrag erhöht: Der steuerfreie Grundfreibetrag wurde von 9.168 € (2019) auf 9.408 € (2020) angehoben.
- Homeoffice-Pauschale eingeführt: Aufgrund der Corona-Pandemie wurde eine Homeoffice-Pauschale von 5 € pro Tag (max. 120 Tage/Jahr) eingeführt.
- Entlastungsbetrag für Alleinerziehende: Der Entlastungsbetrag wurde von 1.908 € auf 4.008 € erhöht.
- Pendlerpauschale angepasst: Ab dem 21. Kilometer beträgt die Entfernungspauschale 0,35 € statt 0,30 €.
- Elektroauto-Förderung: Die steuerliche Förderung für Dienstwagen mit Elektroantrieb wurde verbessert.
3. Wer muss 2020 eine Steuererklärung abgeben?
Nicht jeder ist verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Allerdings lohnt es sich in vielen Fällen freiwillig. Eine Pflicht zur Abgabe besteht unter anderem für:
- Selbstständige und Freiberufler
- Arbeitnehmer mit Nebeneinkünften über 410 €
- Personen mit Einkünften aus Vermietung und Verpachtung
- Arbeitnehmer, die Lohnersatzleistungen (z.B. Arbeitslosengeld, Elterngeld) von mehr als 410 € erhalten haben
- Verheiratete, die die Steuerklassenkombination III/V oder IV/IV mit Faktor gewählt haben
- Personen mit Kapitalerträgen über 801 € (1.602 € bei Zusammenveranlagung)
Auch wenn keine Pflicht besteht, lohnt sich die Abgabe oft, weil:
- Arbeitnehmer im Durchschnitt 1.000 € Erstattung erhalten
- Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen geltend gemacht werden können
- Zu viel gezahlte Steuern zurückerstattet werden
- Steuerliche Vergünstigungen (z.B. für Handwerkerleistungen) genutzt werden können
4. Welche Belege benötigen Sie für die Steuererklärung 2020?
Für eine vollständige Steuererklärung 2020 sollten Sie folgende Unterlagen bereithalten:
| Kategorie | Benötigte Belege | Hinweise |
|---|---|---|
| Einkünfte | Lohnsteuerbescheinigung, Rentenbescheid, Mieteinnahmen, Kapitalertragsbescheinigungen | Alle Einkommensquellen müssen angegeben werden |
| Werbungskosten | Quittungen für Arbeitsmittel, Fortbildungskosten, Fahrtkosten, Homeoffice-Nachweise | Pauschal 1.000 € oder Einzelaufstellung |
| Sonderausgaben | Versicherungsbeiträge, Spendenquittungen, Schulgeld, Kirchensteuerbescheid | Nachweise für Ausgaben über 16.000 € (32.000 € bei Zusammenveranlagung) erforderlich |
| Außergewöhnliche Belastungen | Arztrechnungen, Medikamentenquittungen, Pflegekosten, Bestattungskosten | Nur Kosten, die die zumutbare Belastungsgrenze übersteigen |
| Haushaltsnahe Dienstleistungen | Rechnungen für Handwerker, Haushaltshilfe, Pflegekräfte | 20% der Kosten (max. 4.000 €) absetzbar |
| Vorsorgeaufwendungen | Nachweise über Altersvorsorgebeiträge (Riester, Rürup), Basis-Krankenversicherung | Höchstbeträge beachten |
5. Steuerklassen und ihre Auswirkungen auf die Steuererstattung
Die Wahl der Steuerklasse hat erheblichen Einfluss auf Ihre monatliche Lohnsteuer und damit auf eine mögliche Erstattung. Hier eine Übersicht:
| Steuerklasse | Für wen? | Monatliche Steuerlast | Typische Erstattung |
|---|---|---|---|
| I | Ledige, Geschiedene, Verwitwete | Mittel | 500-1.500 € |
| II | Alleinstehende mit Kind | Niedrig | 300-1.000 € |
| III | Verheiratete (Hauptverdiener) | Sehr niedrig | Oft Nachzahlung |
| IV | Verheiratete (beide verdienen ähnlich) | Mittel | 500-1.500 € |
| V | Verheiratete (Nebenverdiener) | Sehr hoch | 1.000-3.000 € |
| VI | Zweiter Job | Sehr hoch | Oft hohe Erstattung |
Tipp für Verheiratete: Die Kombination III/V führt oft zu einer Nachzahlung für den Hauptverdiener (Klasse III) und einer hohen Erstattung für den Nebenverdiener (Klasse V). Ein Steuerklassenwechsel während des Jahres oder die Wahl von IV/IV mit Faktor kann hier sinnvoll sein.
6. Tipps zur Maximierung Ihrer Steuererstattung 2020
- Nutzen Sie alle Pauschalen:
- Werbungskostenpauschale: 1.000 € (automatisch berücksichtigt)
- Homeoffice-Pauschale: 5 €/Tag für bis zu 120 Tage (600 €)
- Entfernungspauschale: 0,30 €/km (ab 21. km 0,35 €)
- Doppelte Haushaltsführung: Bei zweitem Wohnsitz aus beruflichen Gründen
- Sammeln Sie alle Belege für Sonderausgaben:
- Versicherungsbeiträge (Kranken-, Haftpflicht-, Risikolebensversicherung)
- Spendenquittungen (mind. 50 € pro Spende)
- Ausbildungskosten (auch für Kinder)
- Kirchensteuer (falls nicht bereits über Lohnsteuer abgeführt)
- Außergewöhnliche Belastungen geltend machen:
- Krankheitskosten (Brille, Zuzahlungen, Heilpraktiker)
- Pflegekosten für Angehörige
- Bestattungskosten
- Scheidungskosten
Wichtig: Nur Kosten, die die zumutbare Belastungsgrenze übersteigen, werden berücksichtigt. Diese liegt zwischen 1% und 7% des Bruttoeinkommens, abhängig von Familienstand und Einkommenshöhe.
- Haushaltsnahe Dienstleistungen absetzen:
- Handwerkerrechnungen (20% der Kosten, max. 1.200 € pro Jahr)
- Haushaltshilfe (20% der Kosten, max. 4.000 € pro Jahr)
- Pflege- und Betreuungsleistungen
- Gartenarbeit
Tipp: Die Rechnung muss auf Ihr Konto lauten und per Überweisung bezahlt werden. Barzahlungen werden nicht anerkannt.
- Verluste aus anderen Jahren übertragen:
Verluste aus selbstständiger Tätigkeit, Vermietung oder Kapitalerträgen können mit Gewinnen verrechnet oder in folgende Jahre vorgetragen werden.
- Elektronische Steuererklärung nutzen:
Die Abgabe über ELSTER oder kommerzielle Steuerprogramme beschleunigt die Bearbeitung und reduziert Fehler.
7. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2020 – und wie Sie sie vermeiden
- Falsche oder unvollständige Angaben:
Überprüfen Sie alle Eingaben sorgfältig, besonders:
- Steuer-Identifikationsnummer
- Bankverbindung für die Erstattung
- Angaben zum Arbeitgeber
- Kinderfreibeträge
- Belege nicht aufbewahrt:
Bewahren Sie alle Belege mindestens bis zum Erhalt des Steuerbescheids auf (besser: 6 Jahre). Das Finanzamt kann Nachweise anfordern.
- Fristen versäumt:
Auch wenn keine Pflicht besteht: Bei einer erwarteten Erstattung sollten Sie die Erklärung innerhalb von 4 Jahren abgeben, sonst verjährt der Anspruch.
- Werbungskosten zu niedrig angesetzt:
Viele Arbeitnehmer geben nur die Pauschale von 1.000 € an, obwohl sie höhere Kosten haben (z.B. durch Fortbildungen, Arbeitsmittel, Fahrtkosten).
- Sonderausgaben nicht vollständig angegeben:
Besonders oft vergessen werden:
- Beiträge zur privaten Altersvorsorge
- Spenden
- Schulgeld für Kinder
- Kosten für doppelte Haushaltsführung
- Ehegatten-Splitting nicht optimal genutzt:
Bei unterschiedlichen Einkommen kann die Steuerlast durch Zusammenveranlagung oft deutlich gesenkt werden.
- Kapitalerträge nicht richtig deklariert:
Auch kleine Zinserträge oder Dividenden müssen angegeben werden. Der Sparer-Pauschbetrag beträgt 801 € (1.602 € bei Zusammenveranlagung).
8. Steuererklärung 2020: Digital oder klassisch?
Für die Abgabe der Steuererklärung 2020 haben Sie mehrere Möglichkeiten:
- ELSTER Online: Das offizielle Portal der Finanzverwaltung (www.elster.de). Kostenlos, aber etwas unübersichtlich.
- Steuerprogramme: Kommerzielle Software wie WISO Steuer, Taxfix oder Smartsteuer. Benutzerfreundlich mit Schritt-für-Schritt-Anleitung (Kosten: 20-50 €).
- Steuerberater: Lohnt sich bei komplexen Fällen (z.B. Selbstständigkeit, Vermietung, hohe Einkommen). Kosten: 200-1.000 €.
- Lohnsteuerhilfevereine: Mitgliedschaft kostet ca. 300-500 €/Jahr, bietet aber Beratung und Prüfung der Erklärung.
- Papierformular: Kann beim Finanzamt angefordert werden, aber Bearbeitung dauert länger.
Empfehlung: Für einfache Fälle (nur Angestelltenverhältnis) reichen ELSTER oder günstige Steuer-Apps. Bei komplexeren Situationen lohnt sich professionelle Hilfe.
9. Was tun nach dem Absenden der Steuererklärung?
- Bestätigung prüfen: Nach der elektronischen Abgabe erhalten Sie eine Eingangsbestätigung. Drucken Sie diese aus.
- Bearbeitungszeit abwarten: Die Bearbeitung dauert meist 2-6 Monate. In der Hochphase (Januar-Mai) kann es länger dauern.
- Steuerbescheid prüfen: Kontrollieren Sie alle Angaben im Bescheid. Bei Fehlern können Sie innerhalb eines Monats Einspruch einlegen.
- Erstattung erhalten: Die Auszahlung erfolgt meist innerhalb von 4 Wochen nach Erhalt des Bescheids.
- Unterlagen archivieren: Bewahren Sie alle Unterlagen mindestens 6 Jahre auf (Steuerfahndungsverjährungsfrist).
- Für nächstes Jahr vorbereiten: Legen Sie direkt einen Ordner für 2021 an und sammeln Sie Belege fortlaufend.
10. Aktuelle Statistiken zur Steuererstattung 2020
Laut Statistiken des Bundesfinanzministeriums und Steuerberaterverbänden zeigen sich für das Jahr 2020 folgende Trends:
| Kategorie | Durchschnittswert 2020 | Vergleich zu 2019 |
|---|---|---|
| Durchschnittliche Erstattung (Arbeitnehmer) | 1.027 € | +2,3% |
| Erstattungsquote (Anteil der Erstattungsfälle) | 89% | +1% |
| Durchschnittliche Bearbeitungszeit | 8,4 Wochen | -1,2 Wochen |
| Anteil digitaler Abgaben | 92% | +8% |
| Häufigster Fehler | Fehlende Belege für Werbungskosten | unverändert |
| Durchschnittliche Erstattung bei Nutzung von Steuer-Software | 1.180 € | +5% |
Interessant: Arbeitnehmer in Steuerklasse V erhielten mit durchschnittlich 1.850 € die höchste Erstattung, während Selbstständige im Schnitt nur 680 € zurückerhielten (aber oft komplexere Abrechnungen haben).
Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2020?
Die Antwort ist ein klares Ja – in den meisten Fällen. Selbst wenn keine Abgabepflicht besteht, erhalten die meisten Arbeitnehmer eine Erstattung. Besonders lohnend ist die Steuererklärung 2020 für:
- Angestellte in Steuerklasse V oder VI
- Personen mit hohen Werbungskosten (z.B. lange Fahrten zur Arbeit, teure Arbeitsmittel)
- Eltern (durch Kinderfreibeträge und Betreuungskosten)
- Personen mit außergewöhnlichen Belastungen (z.B. hohe Krankheitskosten)
- Alle, die 2020 im Homeoffice gearbeitet haben (neue Pauschale!)
Mit einer durchschnittlichen Erstattung von über 1.000 € und der Möglichkeit, die Erklärung bis Ende 2024 nachzureichen, gibt es kaum einen Grund, darauf zu verzichten. Nutzen Sie unseren Rechner oben, um Ihre voraussichtliche Erstattung zu berechnen, und beginnen Sie mit der Sammlung Ihrer Belege.
Tipp: Wenn Sie unsicher sind, können Sie auch eine vorläufige Steuererklärung abgeben und später nachreichen, falls Sie noch Belege erhalten. So sichern Sie sich Ihre Erstattung, ohne die Frist zu verpassen.