Steuererklärung 2018 Online Rechner
Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder -nachzahlung für das Jahr 2018
Ihre vorläufige Steuerberechnung für 2018
Umfassender Leitfaden: Steuererklärung 2018 online richtig machen
Die Steuererklärung für das Jahr 2018 kann auch heute noch eingereicht werden – unter bestimmten Voraussetzungen sogar mit rückwirkender Erstattung. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuererklärung 2018, von den Fristen über mögliche Abzugsposten bis hin zu Tipps für die optimale Steuererstattung.
1. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2018
Für das Steuerjahr 2018 gelten folgende Fristen:
- Reguläre Abgabefrist: 31. Juli 2019 (für selbstständige Steuerzahler und Landwirte)
- Verlängerungsmöglichkeit: Bis zum 28. Februar 2020 mit Steuerberater
- Aktuelle Nachreichung: Theoretisch noch möglich, aber nur mit triftigem Grund (z.B. nachträglich entdeckte Abzugsmöglichkeiten)
Wichtig: Die Festsetzungsverjährung für 2018 endet erst am 31. Dezember 2022. Das bedeutet, das Finanzamt kann bis zu diesem Datum Steuernachforderungen stellen – umgekehrt können Sie aber auch noch Steuererstattungen beantragen.
2. Diese Unterlagen benötigen Sie für die Steuererklärung 2018
Für eine vollständige Steuererklärung 2018 sollten Sie folgende Dokumente bereithalten:
- Einkommensnachweise:
- Lohnsteuerbescheinigung 2018 (vom Arbeitgeber)
- Rentenbescheide (falls zutreffend)
- Kapitalerträge (z.B. Zinsbescheinigungen)
- Mieteinnahmen und -ausgaben (bei Vermietung)
- Werbungskostenbelege:
- Quittungen für Fachliteratur
- Fortbildungskosten
- Fahrtkosten (Dienstreisen, Pendeln)
- Arbeitsmittel (z.B. Laptop, Berufskleidung)
- Sonderausgaben:
- Versicherungsbeiträge (Kranken-, Pflege-, Haftpflichtversicherung)
- Spendenquittungen
- Schulgebühren
- Kirchensteuerbescheinigung (falls zutreffend)
- Außergewöhnliche Belastungen:
- Arztrechnungen (über zumutbare Belastungsgrenze hinaus)
- Pflegekosten für Angehörige
- Bestattungskosten
- Behindertenausweis (für Pauschbetrag)
- Familienbezogene Nachweise:
- Geburtsurkunde(n) der Kinder
- Nachweis über Kindergeldbezug
- Betreuungskosten (Kita, Tagesmutter)
3. Wichtige Änderungen im Steuerrecht 2018
Für das Steuerjahr 2018 gab es einige relevante Änderungen, die Ihre Steuererklärung beeinflussen können:
| Änderung | Auswirkung | Relevanz für Sie |
|---|---|---|
| Anhebung Grundfreibetrag | Auf 9.000 € (2017: 8.820 €) | Mehr steuerfreies Einkommen |
| Erhöhung Kinderfreibetrag | Auf 4.788 € (2017: 4.716 €) | Höhere Entlastung für Familien |
| Neue Pendlerpauschale | 0,30 € pro km ab 21. km | Bessere Absetzbarkeit langer Fahrten |
| Homeoffice-Pauschale | Keine direkte Pauschale, aber Einzelnachweis möglich | Dokumentation erforderlich |
| Rentenbeiträge | Volle Abzugsfähigkeit ab 2018 (80%) | Höhere Werbungskosten möglich |
4. Schritt-für-Schritt Anleitung: Steuererklärung 2018 online ausfüllen
Mit diesen Schritten gelingt Ihnen die online Steuererklärung für 2018:
- Daten sammeln: Legen Sie alle relevanten Belege und Nachweise bereit (siehe Abschnitt 2).
- Software wählen: Nutzen Sie entweder:
- Offizielle ElsterOnline Plattform (kostenlos)
- Kommerzielle Programme wie WISO Steuer, Taxfix oder Smartsteuer
- Persönliche Daten eintragen: Name, Adresse, Steuer-ID, Familienstand
- Einkünfte erfassen:
- Lohnsteuer (aus Bescheinigung übernehmen)
- Kapitalerträge (Zinsen, Dividenden)
- Mieteinnahmen (falls vermietet wird)
- Sonstige Einkünfte (z.B. Nebentätigkeiten)
- Werbungskosten angeben:
- Fahrtkosten (0,30 € pro km oder öffentliche Verkehrsmittel)
- Arbeitsmittel (ab 952 € Einzelaufstellung nötig)
- Fortbildungskosten (Seminare, Bücher)
- Homeoffice (nur mit Nachweis)
- Sonderausgaben eintragen:
- Versicherungsbeiträge (Kranken-, Pflege-, Haftpflicht)
- Spenden (mit Quittung)
- Kirchensteuer (falls gezahlt)
- Außergewöhnliche Belastungen:
- Krankheitskosten (über zumutbare Grenze)
- Pflegekosten für Angehörige
- Bestattungskosten
- Familienangaben machen:
- Kinderfreibetrag (automatisch berücksichtigt)
- Betreuungskosten (2/3 absetzbar, max. 4.000 € pro Kind)
- Unterhaltszahlungen (an geschiedenen Partner)
- Vorläufige Berechnung prüfen: Die Software zeigt Ihnen eine vorläufige Erstattung/Nachzahlung an.
- Daten übermitteln: Elektronisch an das Finanzamt senden (mit Elster-Zertifikat oder Software-Zugang).
- Bestätigung speichern: Drucken oder als PDF sichern.
5. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2018 – und wie Sie sie vermeiden
Diese typischen Fehler führen oft zu Nachfragen des Finanzamts oder geringeren Erstattungen:
| Häufiger Fehler | Konsequenz | Lösung |
|---|---|---|
| Falsche Steuerklasse angegeben | Falsche Berechnung der Lohnsteuer | Lohnsteuerbescheinigung prüfen |
| Werbungskosten nicht belegt | Abzug wird nicht anerkannt | Alle Belege sammeln und scannen |
| Pendlerpauschale falsch berechnet | Zu niedrige Erstattung | Genau 220 Arbeitstage ansetzen (Standard) |
| Homeoffice nicht dokumentiert | Abzug wird abgelehnt | Arbeitszimmer genau beschreiben |
| Kinderfreibetrag vergessen | Verlust von bis zu 7.428 € pro Kind | Immer Kinder angeben, auch bei Kindergeld |
| Spenden ohne Quittung | Kein Abzug möglich | Nur mit offizielle Spendenbescheinigung |
| Versicherungsbeiträge doppelt angegeben | Rückfrage vom Finanzamt | Nur als Sonderausgaben oder Vorsorgeaufwand |
6. Steuererklärung 2018: Lohnt sich der Aufwand?
Die Frage, ob sich eine Steuererklärung für 2018 noch lohnt, hängt von Ihrer individuellen Situation ab. Hier eine Orientierung:
Eine Steuererklärung lohnt sich fast immer, wenn Sie:
- Angestellter mit Werbungskosten über 1.000 € sind
- Mehrere Einkommensquellen hatten (z.B. Nebenjob)
- Kinder haben (Kinderfreibetrag oft günstiger als Kindergeld)
- Hohe außergewöhnliche Belastungen hatten (z.B. Krankheitskosten)
- Alleinstehend mit Kind sind (Steuerklasse II)
- 2018 geheiratet oder geschieden wurden
- Ein Arbeitszimmer hatten (auch Homeoffice)
Durchschnittliche Erstattungen 2018 (laut Statistischem Bundesamt):
- Angestellte ohne Kinder: ~850 €
- Angestellte mit 1 Kind: ~1.200 €
- Angestellte mit 2 Kindern: ~1.800 €
- Selbstständige: ~2.500 € (stark variierend)
- Rentner: ~600 €
7. Nachträgliche Steuererklärung 2018: So gehen Sie vor
Falls Sie Ihre Steuererklärung für 2018 noch nicht abgegeben haben, können Sie dies nachholen – unter folgenden Voraussetzungen:
- Prüfen Sie die Frist: Wie erwähnt, endet die Festsetzungsverjährung erst 2022. Sie haben also noch Zeit.
- Begründen Sie die Verspätung: Falls das Finanzamt nachfragt, können Sie angeben:
- Sie kannten Ihre Abzugsmöglichkeiten nicht
- Sie hatten persönliche Gründe (z.B. Krankheit)
- Sie haben erst jetzt von möglichen Erstattungen erfahren
- Nutzen Sie die richtige Software:
- ElsterOnline (kostenlos, aber etwas umständlich)
- Kommerzielle Programme (benutzerfreundlicher, oft mit 2018-Modul)
- Reichen Sie alle Belege ein: Auch nachträglich müssen Sie alle Angaben belegen können.
- Warten Sie auf den Bescheid: Die Bearbeitung kann bei nachträglichen Erklärungen länger dauern (4-8 Wochen).
- Prüfen Sie den Bescheid: Sie haben 1 Monat Zeit, Einspruch einzulegen, falls etwas falsch berechnet wurde.
Wichtig: Selbst wenn Sie theoretisch keine Steuererklärung abgeben müssten (z.B. als Angestellter ohne weitere Einkünfte), kann sich eine freiwillige Abgabe lohnen – besonders wenn Sie Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen hatten.
8. Steuererklärung 2018 vs. 2023: Was hat sich geändert?
Wenn Sie Ihre Steuererklärung 2018 jetzt nachträglich machen, sollten Sie wissen, was sich seitdem geändert hat:
| Aspekt | 2018 | 2023 |
|---|---|---|
| Grundfreibetrag | 9.000 € | 10.908 € |
| Kinderfreibetrag | 4.788 € | 6.024 € |
| Pendlerpauschale | 0,30 € ab 21. km | 0,38 € ab 1. km (2024: 0,42 €) |
| Homeoffice-Pauschale | Keine Pauschale | 6 € pro Tag (max. 120 Tage) |
| Mindestlohn | 8,84 € | 12,00 € |
| Solidaritätszuschlag | 5,5% für alle | Nur noch für Topverdiener |
| Digitalisierung | ElsterOnline noch umständlich | Voll digitalisiert, Apps verfügbar |
Trotz dieser Unterschiede gelten für 2018 natürlich die damaligen Regelungen. Achten Sie darauf, dass Sie:
- Die Pendlerpauschale nur ab dem 21. Kilometer ansetzen
- Keine Homeoffice-Pauschale geltend machen (nur Einzelkostennachweis)
- Den Solidaritätszuschlag in voller Höhe berechnen
- Die damaligen Freibeträge und Tarifzonen verwenden
9. Professionelle Hilfe vs. Selbstausfüllen – was ist besser?
Die Frage, ob Sie Ihre Steuererklärung 2018 selbst machen oder einen Steuerberater beauftragen sollten, hängt von Ihrer Situation ab:
Selbst ausfüllen
Vorteile:
- Kostenlos (mit Elster) oder günstig (Software ~30-50 €)
- Schneller (keine Wartezeiten)
- Gute Lernmöglichkeit für zukünftige Erklärungen
- Moderne Software führt Sie Schritt für Schritt
Nachteile:
- Risiko von Fehlern bei komplexen Fällen
- Keine individuelle Optimierung
- Zeitaufwand (2-5 Stunden)
Empfohlen für: Angestellte mit standardmäßigen Abzügen, einfache Fälle ohne besondere Einkünfte.
Steuerberater
Vorteile:
- Maximale Steuerersparnis durch Expertenwissen
- Kein Risiko von Fehlern oder Nachfragen
- Individuelle Beratung zu Ihrer Situation
- Vertretung bei Rückfragen des Finanzamts
Nachteile:
- Kosten (150-500 € je nach Aufwand)
- Wartezeiten in der Hochsaison
- Nicht alle Berater nehmen noch 2018-Erklärungen an
Empfohlen für: Selbstständige, Vermieter, komplexe Familienkonstellationen, hohe Einkommen oder Vermögen, nachträgliche Erklärungen mit besonderen Umständen.
Für die meisten Angestellten mit standardmäßigen Abzügen lohnt sich die Selbstausfüllung – besonders mit einer guten Steuer-Software. Bei komplexeren Fällen oder wenn Sie unsicher sind, kann sich die Investition in einen Steuerberater auszahlen, besonders wenn dadurch höhere Erstattungen möglich sind.
10. Häufige Fragen zur Steuererklärung 2018
F: Kann ich meine Steuererklärung 2018 noch einreichen?
A: Ja, theoretisch bis Ende 2022. Praktisch nehmen viele Finanzämter aber nur noch bis 2021 an. Je schneller Sie handeln, desto besser.
F: Wie lange dauert die Bearbeitung einer nachträglichen Erklärung?
A: Aktuell (2023) dauert es etwa 4-8 Wochen, da die Finanzämter nicht mehr so stark ausgelastet sind wie zur Hauptsaison.
F: Was passiert, wenn ich meine Belege nicht mehr habe?
A: Versuchen Sie, Ersatzbelege zu besorgen (z.B. von Banken, Arbeitgebern). Bei kleinen Beträgen (unter 150 €) akzeptieren Finanzämter oft auch Eigenangaben.
F: Lohnt sich die Steuererklärung 2018 noch für mich?
A: Nutzen Sie unseren Rechner oben! Bei Werbungskosten über 1.000 €, Kindern oder besonderen Belastungen lohnt es sich fast immer.
F: Kann ich die Steuererklärung 2018 noch online machen?
A: Ja, über ElsterOnline oder kommerzielle Software. Die meisten Programme unterstützen noch die Steuerjahre bis 2015.
F: Was ist, wenn ich eine Nachzahlung habe?
A: Bei nachträglichen Erklärungen werden Nachzahlungen nur fällig, wenn das Finanzamt Sie ausdrücklich dazu auffordert. In den meisten Fällen erhalten Sie eine Erstattung.
F: Wie lange wird meine Steuererstattung 2018 verzinset?
A: Für 2018 gibt es keine Verzinsung mehr, da die Erstattung erst nach der gesetzlichen Frist beantragt wird.
11. Fazit: So maximieren Sie Ihre Steuererstattung 2018
Auch wenn das Steuerjahr 2018 schon einige Jahre zurückliegt, können Sie mit einer nachträglichen Steuererklärung oft noch hunderte Euro zurückerhalten. Hier die wichtigsten Tipps für Ihre Steuererklärung 2018:
- Nutzen Sie alle Werbungskosten: Selbst kleine Beträge summieren sich. Denken Sie an:
- Fahrtkosten (auch für Bewerbungsfahrten)
- Arbeitsmittel (auch private Nutzung anteilig)
- Fortbildungskosten (auch Online-Kurse)
- Büromaterial und Fachliteratur
- Prüfen Sie Ihre Sonderausgaben: Besonders Versicherungen und Spenden werden oft vergessen.
- Nutzen Sie außergewöhnliche Belastungen: Alles über der zumutbaren Belastungsgrenze (1-7% des Einkommens) können Sie absetzen.
- Kinder richtig angeben: Kinderfreibetrag ist oft günstiger als Kindergeld – die Software berechnet automatisch das Optimum.
- Pendlerpauschale optimieren: Nutzen Sie die volle Distanz und 220 Arbeitstage als Standard.
- Homeoffice dokumentieren: Auch ohne Pauschale können Sie Kosten für Strom, Heizung etc. anteilig geltend machen.
- Nutzen Sie den Rechner oben: Für eine erste Einschätzung Ihrer voraussichtlichen Erstattung.
- Handeln Sie schnell: Je früher Sie die Erklärung einreichen, desto schneller erhalten Sie Ihr Geld.
Mit diesen Tipps und unserem Steuerrechner können Sie Ihre Steuererstattung 2018 optimieren. Selbst wenn Sie nur wenige hundert Euro zurückerhalten – die Mühe lohnt sich in den meisten Fällen. Bei komplexen Fällen oder hohen Beträgen kann die Konsultation eines Steuerberaters sinnvoll sein.
Denken Sie daran: Das Finanzamt hat kein Interesse daran, Ihnen Geld zu geben, das Sie nicht explizit beantragen. Nutzen Sie daher alle legalen Möglichkeiten, um Ihre Steuerlast zu minimieren und Ihre Erstattung zu maximieren!