Steuer Zurück Rechner 2015

Berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung für das Jahr 2015 – kostenlos und unverbindlich

Steuererstattung 2015: Alles was Sie wissen müssen

Die Steuererklärung für das Jahr 2015 kann auch heute noch lohnenswert sein. Viele Arbeitnehmer wissen nicht, dass sie Anspruch auf eine Steuererstattung haben – besonders wenn sie im Jahr 2015 hohe Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen hatten. Dieser umfassende Ratgeber erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuererstattung 2015.

1. Fristen für die Steuererklärung 2015

Grundsätzlich gilt für die Abgabe der Steuererklärung eine Frist von 4 Jahren. Für das Steuerjahr 2015 endete diese Frist eigentlich am 31.12.2019. Allerdings gibt es wichtige Ausnahmen:

• Nachforderungsbescheide: Wenn Sie einen Bescheid erhalten haben, können Sie innerhalb eines Monats nach Erhalt Einspruch einlegen
• Rentenbezug: Bei Rentenbezug kann die Frist bis zu 10 Jahre betragen
• Steuerhinterziehung: Bei Verdacht auf Steuerhinterziehung gibt es keine Verjährungsfrist
• Besondere Härtefälle: In begründeten Ausnahmefällen kann das Finanzamt eine spätere Abgabe zulassen

Achtung: Auch wenn die reguläre Frist abgelaufen ist, lohnt sich oft eine freiwillige Abgabe, da das Finanzamt in vielen Fällen noch Erstattungen auszahlt. Eine Garantie gibt es jedoch nicht.

2. Werbungskosten 2015 – Was Sie absetzen können

Werbungskosten sind Aufwendungen, die Ihnen durch Ihr Arbeitsverhältnis entstehen. Für 2015 gelten folgende wichtige Regelungen:

Art der Werbungskosten	Höchstbetrag 2015	Nachweispflicht
Fahrtkosten (0,30 € pro km)	Unbegrenzt	Ja (Fahrtenbuch oder Entfernungsangabe)
Arbeitsmittel (PC, Fachliteratur etc.)	Unbegrenzt	Ja (Rechnungen)
Fortbildungskosten	Unbegrenzt	Ja (Rechnungen, Teilnahmebestätigung)
Doppelte Haushaltsführung	Unbegrenzt	Ja (Mietvertrag, Arbeitsvertrag)
Bewerbungskosten	Unbegrenzt	Ja (Rechnungen, Bewerbungsunterlagen)
Werbungskostenpauschale	1.000 €	Nein (automatisch berücksichtigt)

Besonders die Entfernungspauschale ist für viele Arbeitnehmer interessant. Für jeden vollen Kilometer zwischen Wohnung und Arbeitsstätte können Sie 0,30 € pro Arbeitstag geltend machen. Bei 20 km einfachen Weg und 230 Arbeitstagen ergibt das bereits 1.380 € (20 km × 2 × 0,30 € × 230 Tage).

3. Sonderausgaben 2015 – Diese Kosten mindern Ihre Steuer

Sonderausgaben sind private Aufwendungen, die das Finanzamt berücksichtigt. Für 2015 gelten folgende wichtige Posten:

1. Vorsorgeaufwendungen:
   • Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge
   • Rentenversicherungsbeiträge (gesetzliche und private)
   • Arbeitslosenversicherung
   • Haftpflicht-, Unfall- und Risikolebensversicherungen
2. Kirchensteuer: 8-9% der Lohnsteuer (je nach Bundesland)
3. Spenden: Anerkannte gemeinnützige Organisationen (bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte)
4. Schuldzinsen: Für Immobilienkredite (begrenzt)
5. Unterhaltszahlungen: An geschiedene oder getrennte Ehepartner
6. Ausbildungskosten: Für eigene oder Kinderausbildung

Besonders bei Versicherungsbeiträgen lohnt sich ein genauer Blick. Die Beiträge zur gesetzlichen Kranken- und Pflegeversicherung können Sie in voller Höhe absetzen. Bei privat Versicherten gelten die tatsächlich gezahlten Beiträge, maximal jedoch 2.800 € pro Jahr (Stand 2015).

4. Außergewöhnliche Belastungen 2015

Außergewöhnliche Belastungen sind zwangsläufige, ungewöhnlich hohe Aufwendungen, die Ihre wirtschaftliche Leistungsfähigkeit erheblich beeinträchtigen. Typische Beispiele für 2015:

• Krankheitskosten: Nicht von der Krankenkasse erstattete Arztrechnungen, Medikamente, Brillen, Hörgeräte, Kuraufenthalte
• Pflegekosten: Für Angehörige oder eigene Pflege
• Bestattungskosten: Für nahe Angehörige
• Scheidungskosten: Anwalts- und Gerichtskosten
• Behindertenbedingte Aufwendungen: Umbauten, Hilfsmittel, Fahrtkosten
• Kosten für ein Pflegeheim: Wenn die Kosten die zumutbare Belastungsgrenze übersteigen

Wichtig: Es gibt eine zumutbare Belastungsgrenze, die sich nach Ihrem Einkommen, Familienstand und Kinderzahl richtet. Nur der Betrag, der diese Grenze übersteigt, wird steuerlich berücksichtigt.

Jahresbruttoeinkommen 2015	Ledige	Verheiratete	Mit 1 Kind	Mit 2 Kindern
Bis 15.340 €	5%	4%	3%	2%
15.341 € – 51.130 €	6%	5%	4%	3%
51.131 € – 255.653 €	7%	6%	5%	4%
Ab 255.654 €	8%	7%	6%	5%

5. Steuererstattung 2015 für Rentner

Auch Rentner können für 2015 eine Steuererstattung erhalten, wenn:

• Die Rente erstmals 2005 oder später bezogen wurde (dann ist ein Teil steuerpflichtig)
• Neben der Rente weitere Einkünfte (z.B. Mieteinnahmen, Kapitalerträge) vorlagen
• Hohe Werbungskosten (z.B. für eine private Krankenversicherung) angefallen sind
• Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen vorlagen

Für Rentner gilt: Ab dem Jahr 2005 wird der steuerpflichtige Anteil der Rente schrittweise erhöht. 2015 waren 70% der Rente steuerpflichtig. Dieser Anteil steigt bis 2040 auf 100%. Rentner sollten besonders auf folgende Punkte achten:

1. Krankenversicherungsbeiträge: Diese können in voller Höhe als Sonderausgaben abgesetzt werden
2. Pflegeversicherungsbeiträge: Ebenfalls vollständig absetzbar
3. Werbungskosten: Auch Rentner können Werbungskosten geltend machen, z.B. für:
   • Fahrten zur Bank (für Rentenantrag)
   • Porto und Telefonkosten für Rentenanträge
   • Beratungskosten (Steuerberater, Rentenberater)
4. Haushaltsnahe Dienstleistungen: 20% der Kosten (max. 4.000 €) für z.B. Putzhilfe, Gartenarbeit

6. Steuererstattung 2015 für Studenten

Auch Studenten können für 2015 eine Steuererstattung erhalten, wenn sie:

• Ein Einkommen hatten (z.B. durch Minijob, Werkstudententätigkeit, Praktikum)
• Studiengebühren oder Semesterbeiträge gezahlt haben
• Fahrtkosten zwischen Wohnung und Universität hatten
• Lernmaterialien (Bücher, Laptop) gekauft haben
• Doppelte Haushaltsführung hatten (z.B. Wohnsitz bei den Eltern, Studienort in anderer Stadt)

Besonders wichtig für Studenten:

• Verlustvortrag: Wenn die Werbungskosten höher sind als die Einnahmen, kann der Verlust vorgetragen und in späteren Jahren mit Einkommen verrechnet werden
• Bildungsfreibetrag: Bis zu 6.000 € pro Jahr für Erstausbildung (gilt seit 2012)
• Fahrtkosten: 0,30 € pro km für Fahrten zwischen Wohnung und Universität (einfache Strecke)

7. Steuererstattung 2015 für Selbstständige und Freiberufler

Selbstständige und Freiberufler haben besonders viele Möglichkeiten, ihre Steuerlast für 2015 zu optimieren:

• Betriebsausgaben: Alle Ausgaben, die mit dem Beruf zusammenhängen (Büromaterial, Fahrtkosten, Telefon, Internet, Fortbildungen etc.)
• Abschreibungen: Für Anschaffungen wie Computer, Möbel, Fahrzeuge (über mehrere Jahre verteilt)
• Homeoffice-Pauschale: 1.250 € pro Jahr (gilt rückwirkend auch für 2015, wenn nachträglich beantragt)
• Bewirtungskosten: 70% der angemessenen Bewirtungskosten
• Reisekosten: Übernachtungen, Verpflegung, Fahrtkosten bei Dienstreisen
• Versicherungen: Berufshaftpflicht, Rechtsschutz etc.

Wichtig für Selbstständige: Die Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR) muss sorgfältig erstellt werden. Alle Belege sollten Sie mindestens 10 Jahre aufbewahren, da das Finanzamt bei Selbstständigen besonders genau prüft.

8. Steuererstattung 2015 für Arbeitnehmer – Typische Fehler vermeiden

Viele Arbeitnehmer machen bei der Steuererklärung für 2015 typische Fehler, die zu einer geringeren Erstattung führen:

1. Pauschalen nicht nutzen: Viele vergessen, die Werbungskostenpauschale von 1.000 € oder die Sonderausgabenpauschale von 36 € zu beanspruchen – diese werden nicht automatisch berücksichtigt!
2. Belege nicht aufbewahren: Ohne Belege können viele Ausgaben nicht geltend gemacht werden. Bewahren Sie alle Rechnungen mindestens bis 2025 auf.
3. Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren kann die Wahl der Steuerklasse (III/V oder IV/IV) einen großen Unterschied machen.
4. Kinderfreibetrag nicht beantragen: Auch wenn Sie Kindergeld erhalten, kann der Kinderfreibetrag (7.248 € pro Kind in 2015) steuerlich günstiger sein.
5. Zu spät abgeben: Auch wenn die Frist abgelaufen ist, lohnt sich oft eine freiwillige Abgabe – das Finanzamt zahlt in vielen Fällen noch aus.
6. Elektronische Abgabe vergessen: Seit 2015 ist die elektronische Abgabe (z.B. über Elster) Pflicht für viele Steuerzahler. Papierformulare werden nur noch in Ausnahmefällen akzeptiert.

9. Wie Sie Ihre Steuererstattung 2015 berechnen können

Unser Steuererstattungsrechner 2015 gibt Ihnen eine erste Einschätzung, wie hoch Ihre voraussichtliche Erstattung ausfallen könnte. Für eine genaue Berechnung benötigen Sie:

• Ihren Bruttolohn 2015 (findet sich auf der Lohnsteuerbescheinigung)
• Ihre Steuerklasse 2015 (steht auf der Lohnabrechnung)
• Informationen zu Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnlichen Belastungen
• Angaben zu Kinderfreibeträgen (falls zutreffend)
• Informationen zu Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträgen

Die genaue Berechnung ist komplex, da viele Faktoren eine Rolle spielen:

• Progressiver Steuersatz (je höher das Einkommen, desto höher der Steuersatz)
• Freibeträge (Grundfreibetrag 2015: 8.472 €)
• Pauschalen und tatsächliche Kosten im Vergleich
• Kirchensteuer (8-9% der Lohnsteuer)
• Solidaritätszuschlag (5,5% der Lohnsteuer)

Unser Rechner berücksichtigt die wichtigsten Faktoren, kann aber keine individuelle Steuerberatung ersetzen. Für eine genaue Berechnung empfehlen wir:

1. Die offizielle Elster-Software des Finanzamts
2. Steuerprogramme wie WISO Steuer, Taxman oder SteuerSparErklärung
3. Einen Steuerberater (besonders bei komplexen Fällen)

10. Steuererstattung 2015 – So gehen Sie vor

Wenn Sie Ihre Steuererklärung für 2015 nachträglich einreichen möchten, gehen Sie wie folgt vor:

1. Unterlagen sammeln:
   • Lohnsteuerbescheinigung 2015
   • Rentenbescheide (falls zutreffend)
   • Rechnungen für Werbungskosten (Fahrtkosten, Arbeitsmittel etc.)
   • Belege für Sonderausgaben (Versicherungen, Spenden etc.)
   • Nachweise für außergewöhnliche Belastungen (Arztrechnungen etc.)
   • Kontoauszüge für Kapitalerträge
   • Mietverträge (bei doppeltem Haushalt)
2. Steuererklärung ausfüllen:
   • Entweder mit ElsterOnline (www.elster.de)
   • Oder mit einer Steuer-Software
   • Oder in Papierform (Formulare gibt es beim Finanzamt)
3. Antrag auf Lohnsteuerermäßigung prüfen:

   Falls Sie 2015 besonders hohe Werbungskosten hatten, können Sie einen Antrag auf Lohnsteuerermäßigung für die folgenden Jahre stellen. Das erhöht Ihr Nettogehalt sofort.

4. Fristen beachten:

   Auch wenn die reguläre Frist abgelaufen ist, können Sie oft noch eine freiwillige Steuererklärung abgeben. Das Finanzamt ist verpflichtet, eine Erstattung auszuzahlen, wenn Sie einen Anspruch haben.

5. Auf den Bescheid warten:

   Das Finanzamt prüft Ihre Angaben und schickt Ihnen einen Steuerbescheid. Dieser zeigt, ob Sie eine Erstattung erhalten oder nachzahlen müssen.

6. Einspruch einlegen (falls nötig):

   Wenn Sie mit dem Bescheid nicht einverstanden sind, können Sie innerhalb eines Monats Einspruch einlegen.

11. Häufige Fragen zur Steuererstattung 2015

Frage 1: Lohnt sich eine Steuererklärung für 2015 noch?

Antwort: In vielen Fällen ja! Besonders wenn Sie 2015:

• Hohe Werbungskosten (z.B. lange Fahrten zur Arbeit) hatten
• Viel für Versicherungen oder Vorsorge gezahlt haben
• Außergewöhnliche Belastungen (z.B. hohe Arztkosten) hatten
• Kindergeld bezogen haben (Kinderfreibetrag könnte günstiger sein)
• Neben dem Hauptjob weitere Einkünfte hatten

Frage 2: Wie lange dauert die Bearbeitung durch das Finanzamt?

Antwort: Die Bearbeitungsdauer variiert stark:

• Elektronische Abgabe: 2-6 Wochen
• Papierform: 3-6 Monate
• In der Hauptsaison (Fristende) kann es länger dauern

Frage 3: Was passiert, wenn ich zu spät abgeben?

Antwort: Wenn Sie eine Pflichtveranlagung haben (z.B. bei Nebeneinkünften über 410 €), kann das Finanzamt einen Verspätungszuschlag erheben. Bei einer freiwilligen Veranlagung (z.B. nur zur Erstattung) gibt es in der Regel keine Strafen – das Finanzamt ist aber nicht verpflichtet, die Erklärung noch zu bearbeiten.

Frage 4: Kann ich die Steuererklärung 2015 noch online abgeben?

Antwort: Ja, über ElsterOnline können Sie die Erklärung auch nachträglich einreichen. Sie benötigen dazu:

• Ein Elster-Konto (kostenlose Registrierung)
• Ihre Steuer-ID (findet sich auf alten Bescheiden)
• Alle relevanten Belege in digitaler Form

Frage 5: Wie hoch war der Grundfreibetrag 2015?

Antwort: Der Grundfreibetrag betrug 2015 8.472 € für Ledige und 16.944 € für Verheiratete. Das bedeutet: Bis zu diesem Betrag müssen Sie keine Steuern zahlen.

Frage 6: Wie hoch war der Spitzensteuersatz 2015?

Antwort: Der Spitzensteuersatz betrug 2015 42% und galt ab einem zu versteuernden Einkommen von 52.882 € (Ledige) bzw. 105.764 € (Verheiratete). Ab 250.731 € (Ledige) bzw. 501.462 € (Verheiratete) galt der Höchststeuersatz von 45% (“Reichensteuer”).

Frage 7: Wie hoch war der Solidaritätszuschlag 2015?

Antwort: Der Soli betrug 2015 weiterhin 5,5% der Lohnsteuer. Allerdings gab es eine Freigrenze: Der Soli wurde nur fällig, wenn die Jahreslohnsteuer über 972 € (Ledige) bzw. 1.944 € (Verheiratete) lag.

Frage 8: Wie hoch war die Entfernungspauschale 2015?

Antwort: Die Entfernungspauschale betrug 2015 0,30 € pro Kilometer (einfache Strecke) für die ersten 20 km. Ab dem 21. Kilometer konnten 0,35 € pro km geltend gemacht werden. Diese Erhöhung gilt aber nur, wenn die einfache Entfernung mehr als 20 km beträgt.

12. Offizielle Quellen und weiterführende Links

Für verbindliche Informationen zur Steuererstattung 2015 empfehlen wir folgende offizielle Quellen:

• Bundesministerium der Finanzen – Aktuelle Steuergesetze und Richtlinien
• Bundeszentralamt für Steuern – Informationen zu Steueridentifikationsnummer und Elster
• Steuerrecht an der Humboldt-Universität zu Berlin – Wissenschaftliche Aufbereitung des Steuerrechts

Für die genaue Berechnung Ihrer Steuererstattung 2015 können Sie auch die offiziellen Steuerrechner des BMF nutzen.

13. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2015?

Auch wenn das Jahr 2015 schon einige Jahre zurückliegt, kann sich eine Steuererklärung in vielen Fällen noch lohnen. Besonders dann, wenn Sie:

• Hohe Werbungskosten (z.B. lange Fahrten zur Arbeit) hatten
• Viel für Versicherungen oder Vorsorge gezahlt haben
• Außergewöhnliche Belastungen (z.B. hohe Arztkosten) hatten
• Kindergeld bezogen haben (Kinderfreibetrag könnte günstiger sein)
• Neben dem Hauptjob weitere Einkünfte hatten
• Als Rentner, Student oder Selbstständiger besondere Ausgaben hatten

Unser Tipp: Nutzen Sie unseren Steuererstattungsrechner 2015 für eine erste Einschätzung. Wenn das Ergebnis eine Erstattung von mehr als 100 € zeigt, lohnt sich in der Regel die offizielle Abgabe beim Finanzamt. Die Mühe kann sich auszahlen – im Durchschnitt erhalten Arbeitnehmer rund 1.000 € Steuererstattung!

Denken Sie daran: Auch wenn die Frist für die Pflichtabgabe abgelaufen ist, akzeptieren viele Finanzämter noch freiwillige Steuererklärungen – besonders wenn eine Erstattung zu erwarten ist. Im Zweifel fragen Sie einfach bei Ihrem zuständigen Finanzamt nach.