Ausbildung Brutto Netto Rechner 2020
Berechnen Sie Ihr Nettogehalt als Auszubildender in 2020 — inklusive Steuern, Sozialabgaben und regionaler Unterschiede.
Ausbildung Brutto Netto Rechner 2020: Alles was Sie wissen müssen
Als Auszubildender in Deutschland erhalten Sie eine Bruttoausbildungsvergütung, von der jedoch Steuern und Sozialabgaben abgezogen werden. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen genau, wie die Berechnung für das Jahr 2020 funktioniert, welche Faktoren Ihr Nettogehalt beeinflussen und wie Sie mit unserem Rechner Ihre persönliche Situation analysieren können.
1. Wie setzt sich die Ausbildungsvergütung 2020 zusammen?
Die Höhe Ihrer Ausbildungsvergütung hängt von mehreren Faktoren ab:
- Branche und Beruf: Handwerksberufe zahlen oft weniger als kaufmännische oder technische Ausbildungen.
- Ausbildungsjahr: Die Vergütung steigt in der Regel mit jedem Lehrjahr (Beispiel: 1. Jahr 850€, 4. Jahr 1.100€).
- Region: Bundesländer wie Bayern oder Baden-Württemberg zahlen oft höhere Vergütungen als ostdeutsche Bundesländer.
- Tarifbindung: Betriebe mit Tarifvertrag zahlen meist mehr als nicht-tarifgebundene Unternehmen.
| Branche (2020) | 1. Lehrjahr | 2. Lehrjahr | 3. Lehrjahr | 4. Lehrjahr |
|---|---|---|---|---|
| Industrie & Handel (West) | 950 € | 1.000 € | 1.050 € | 1.100 € |
| Industrie & Handel (Ost) | 850 € | 900 € | 950 € | 1.000 € |
| Handwerk (West) | 750 € | 800 € | 850 € | 900 € |
| Öffentlicher Dienst | 1.000 € | 1.050 € | 1.100 € | 1.150 € |
Quelle: Bundesinstitut für Berufsbildung (BIBB) — Ausbildungsvergütungen 2020
2. Welche Abzüge gibt es von der Bruttovergütung?
Von Ihrer Bruttoausbildungsvergütung werden folgende Posten abgezogen:
2.1 Lohnsteuer (Einkommensteuer)
Als Auszubildender liegen Sie meist unter der Steuerfreibetragsgrenze (2020: 9.408€ jährlich). Das bedeutet:
- Bei einer monatlichen Vergütung unter 784€ (9.408€/12) fällt keine Lohnsteuer an.
- Ab 784€ wird die Lohnsteuer progressiv berechnet (Steuerklasse I: ca. 14-42%).
- Mit Steuerklasse III (verheiratet) oder Kinderfreibeträgen können Sie Steuern sparen.
2.2 Sozialversicherungsbeiträge (2020)
Auszubildende sind in der Regel versicherungspflichtig in:
- Krankenversicherung (KV): 14,6% + 1,6% Zusatzbeitrag (Arbeitgeber zahlt 7,3% + 0,8%)
- Pflegeversicherung (PV): 3,05% (Arbeitgeber zahlt 1,525%) — in Sachsen 3,30% (Arbeitgeber 1,65%)
- Rentenversicherung (RV): 18,6% (je 9,3% Arbeitgeber/Arbeitnehmer)
- Arbeitslosenversicherung (AV): 2,6% (je 1,3% Arbeitgeber/Arbeitnehmer)
2.3 Besonderheiten für Auszubildende
Auszubildende profitieren von folgenden Regelungen:
- Keine Beiträge zur Arbeitslosenversicherung, wenn die Vergütung unter 325€/Monat liegt.
- Familienversicherung: Bei gesetzlicher KV sind Sie bis zum 25. Lebensjahr beitragsfrei über die Eltern mitversichert (Voraussetzung: Einkommen unter 450€/Monat).
- Pauschale Krankenversicherung: Bei privat Versicherten werden oft 120€/Monat angenommen.
3. Beispielrechnung: Netto aus 950€ Brutto (2020)
Nehmen wir an, Sie verdienen 950€ brutto im 2. Lehrjahr in Nordrhein-Westfalen (Steuerklasse I, gesetzlich versichert, keine Kinder):
| Posten | Berechnung | Betrag |
|---|---|---|
| Bruttovergütung | – | 950,00 € |
| Lohnsteuer (2020) | 950€ × 12 = 11.400€ (über Freibetrag 9.408€ → steuerpflichtig: 1.992€) | ~15,00 € |
| Krankenversicherung (14,6% + 1,6%) | 950€ × 7,3% (AN-Anteil) | 69,35 € |
| Pflegeversicherung (3,05%) | 950€ × 1,525% (AN-Anteil) | 14,49 € |
| Rentenversicherung (18,6%) | 950€ × 9,3% | 88,35 € |
| Arbeitslosenversicherung (2,6%) | 950€ × 1,3% | 12,35 € |
| Nettolohn | 950€ – 199,54€ Abzüge | 750,46 € |
Hinweis: Die tatsächliche Lohnsteuer kann je nach Freibeträgen und Sonderregelungen abweichen. Nutzen Sie unseren Rechner für eine individuelle Berechnung.
4. Steuertipps für Auszubildende 2020
Auch mit einem geringen Einkommen können Sie Steuern sparen:
- Werbungskostenpauschale: 1.000€ jährlich (z.B. für Fahrtkosten, Arbeitsmittel) werden automatisch berücksichtigt.
- Fahrtkosten: 0,30€ pro Kilometer (einfache Strecke) für den Weg zur Berufsschule/Arbeit.
- Doppelte Haushaltsführung: Falls Sie für die Ausbildung umziehen müssen (bis 1.000€/Monat absetzbar).
- Ausbildungskosten: Lehrgangsgebühren, Fachliteratur oder Laptop (bis 6.000€ sofort abschreibbar).
- Steuererklärung einreichen: Auch bei Lohnsteuerabzug lohnt sich eine Erklärung — oft gibt es mehrere hundert Euro zurück!
5. Häufige Fragen zum Brutto-Netto-Rechner 2020
5.1 Warum ist mein Netto so niedrig?
Die Sozialabgaben machen oft 15-20% Ihres Bruttolohns aus. Hinzu kommt ggf. Lohnsteuer. Beispiel:
- Bei 1.000€ Brutto bleiben ca. 750-800€ Netto (je nach Steuerklasse).
- In Ostdeutschland sind die Abzüge oft etwas niedriger (z.B. keine Zusatzbeiträge zur KV).
5.2 Zählt die Ausbildungsvergütung als Einkommen für BAföG?
Ja, aber nur der Betrag über 325€/Monat wird angerechnet. Beispiel:
- Bei 950€ Brutto: 950€ – 325€ = 625€ anrechenbares Einkommen.
- Der BAföG-Satz reduziert sich um ca. 80% dieses Betrags (also ~500€ weniger BAföG).
5.3 Kann ich als Azubi Hartz IV beziehen?
Nein, Auszubildende haben keinen Anspruch auf Arbeitslosengeld II (Hartz IV), da die Ausbildungsvergütung als Einkommen gilt. Ausnahmen:
- Bei sehr niedriger Vergütung (unter 400€/Monat) kann ein ergänzender Anspruch bestehen.
- Wohnkosten können ggf. übernommen werden (Antrag beim Jobcenter stellen).
5.4 Was passiert bei Minijob neben der Ausbildung?
Ein 450€-Job neben der Ausbildung ist möglich, aber:
- Die Gesamtvergütung (Ausbildung + Minijob) darf die Sozialversicherungsgrenzen nicht überschreiten.
- Ab 450,01€/Monat im Minijob fallen zusätzliche Sozialabgaben an.
- Steuerlich wird beides zusammen veranlagt (ggf. höhere Lohnsteuer).
6. Regionale Unterschiede: Wo lohnt sich die Ausbildung am meisten?
Die Ausbildungsvergütungen variieren stark zwischen den Bundesländern. Hier die Top 5 und Flop 5 für 2020 (Durchschnitt 1. Lehrjahr):
| Ranking | Bundesland | Durchschnitt (1. Lehrjahr) | Abzüge (ca.) | Netto (ca.) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Hamburg | 1.020 € | 210 € | 810 € |
| 2 | Bayern | 980 € | 205 € | 775 € |
| 3 | Baden-Württemberg | 970 € | 200 € | 770 € |
| 4 | Hessen | 950 € | 195 € | 755 € |
| 5 | Nordrhein-Westfalen | 940 € | 190 € | 750 € |
| 12 | Mecklenburg-Vorpommern | 780 € | 160 € | 620 € |
| 13 | Sachsen-Anhalt | 770 € | 155 € | 615 € |
| 14 | Thüringen | 760 € | 150 € | 610 € |
| 15 | Sachsen | 750 € | 145 € | 605 € |
| 16 | Brandenburg | 740 € | 140 € | 600 € |
Quelle: Statistik der Bundesagentur für Arbeit (2020)
7. Fazit: So optimieren Sie Ihr Netto als Azubi
Mit diesen Strategien behalten Sie mehr von Ihrem Bruttolohn:
- Steuerklasse prüfen: Verheiratete Azubis können mit Steuerklasse III/IV bis zu 300€ mehr Netto im Monat erhalten.
- Kinderfreibetrag nutzen: Pro Kind sparen Sie ca. 200€ Lohnsteuer im Jahr.
- Werbungskosten geltend machen: Selbst ohne Belege werden 1.000€ jährlich anerkannt.
- Familienversicherung prüfen: Bis 25 Jahre kostenlos über die Eltern mitversichern (wenn Einkommen unter 450€/Monat).
- Steuererklärung machen: Auch bei geringem Einkommen gibt es oft 100-300€ Rückerstattung.
Nutzen Sie unseren Ausbildung Brutto Netto Rechner 2020, um Ihre persönliche Situation zu berechnen. Bei komplexen Fällen (z.B. Nebenjob, Umzug) empfiehlt sich eine individuelle Steuerberatung.