2018 Steuer Rechner

Berechnen Sie Ihre Steuerlast für das Jahr 2018 nach deutschem Steuerrecht

2018 Steuerrechner: Alles was Sie über die Steuerberechnung wissen müssen

Der Steuerrechner für 2018 hilft Ihnen, Ihre voraussichtliche Steuerlast nach dem deutschen Einkommensteuergesetz (EStG) für das Jahr 2018 zu berechnen. Dieses Jahr war geprägt von einigen wichtigen steuerlichen Änderungen, die wir in diesem umfassenden Leitfaden detailliert erklären.

Wichtige Steuerdaten für 2018

Steuerparameter	Wert 2018	Vergleich 2017
Grundfreibetrag	9.000 €	8.820 €
Spitzensteuersatz (ab 54.950 €)	42%	42%
Reichensteuer (ab 256.304 €)	45%	45%
Kinderfreibetrag	7.428 €	7.356 €
Solidaritätszuschlag	5,5% der Lohnsteuer	5,5%

Wie die Einkommensteuer 2018 berechnet wird

Die Berechnung der Einkommensteuer in Deutschland folgt einem progressiven Steuersystem. Das bedeutet: Je höher Ihr Einkommen, desto höher der Steuersatz. Der Steuerrechner 2018 berücksichtigt alle relevanten Faktoren:

1. Zu versteuerndes Einkommen: Ihr Bruttoeinkommen abzüglich aller Freibeträge und Werbungskosten
2. Steuerklasse: Ihre Lohnsteuerklasse bestimmt die Höhe der monatlichen Lohnsteuer
3. Kirchensteuer: Falls Sie kirchensteuerpflichtig sind (8-9% der Lohnsteuer, je nach Bundesland)
4. Solidaritätszuschlag: 5,5% der Lohnsteuer (wird seit 1991 erhoben)
5. Sozialversicherungsbeiträge: Kranken-, Renten-, Arbeitslosen- und Pflegeversicherung

Steuerklassen 2018 im Detail

Die Wahl der richtigen Steuerklasse kann Ihre monatliche Nettoauszahlung deutlich beeinflussen. Hier eine Übersicht:

Steuerklasse	Für wen?	Besonderheiten
I	Ledige, Geschiedene, Verwitwete	Standardklasse für Singles
II	Alleinerziehende	Entlastungsbetrag für Alleinerziehende (1.908 €)
III	Verheiratete (Hauptverdiener)	Günstigste Klasse für Hauptverdiener in Ehe
IV	Verheiratete (beide verdienen ähnlich)	Standardklasse für Ehepaare mit ähnlichem Einkommen
V	Verheiratete (Nebenverdiener)	Hohe Abzüge, aber oft günstig in Kombination mit Klasse III
VI	Zweiter Job	Kein Freibetrag, höchste Abzüge

Kinderfreibetrag und Kindergeld 2018

Für Eltern gab es 2018 folgende Regelungen:

• Kindergeld: 194 € pro Kind und Monat (Erhöhung um 2 € gegenüber 2017)
• Kinderfreibetrag: 7.428 € pro Kind (4.788 € für Betreuung, Erziehung und Ausbildung + 2.640 € für das sächliche Existenzminimum)
• Freibetrag für Betreuungs- und Erziehungsbedarf: 1.308 € pro Elternteil

Der Kinderfreibetrag wird automatisch berücksichtigt, wenn er günstiger ist als das Kindergeld. Dies ist in der Regel ab einem zu versteuernden Einkommen von etwa 60.000 € (Alleinstehende) bzw. 120.000 € (Verheiratete) der Fall.

Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen

2018 konnten folgende Posten steuermindernd geltend gemacht werden:

• Vorsorgeaufwendungen: Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung (bis zu 1.900 € als Basisabsicherung, darüber hinaus bis zu 2.800 €)
• Spenden: Bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte
• Haushaltsnahe Dienstleistungen: 20% der Aufwendungen, maximal 4.000 €
• Handwerkerleistungen: 20% der Aufwendungen, maximal 1.200 €
• Außergewöhnliche Belastungen: Krankheitskosten, Bestattungskosten etc. (nur der über der zumutbaren Belastungsgrenze liegende Betrag)

Wichtig: Seit 2018 müssen Belege für Spenden nur noch auf Verlangen des Finanzamts vorgelegt werden. Eine einfache Erklärung in der Steuererklärung reicht zunächst aus.

Steuererklärung 2018: Fristen und Besonderheiten

Für das Steuerjahr 2018 galten folgende Fristen:

• Abgabefrist: 31. Juli 2019 (für selbst vorbereitete Erklärungen)
• Verlängerungsmöglichkeit: Bis 28. Februar 2020 mit Steuerberater
• Steuerbescheid: In der Regel innerhalb von 3-6 Monaten nach Abgabe
• Einspruchsfrist: 1 Monat nach Erhalt des Bescheids

2018 war das erste Jahr, in dem die digitale Steuererklärung über ELSTER stark beworben wurde. Die papierhafte Abgabe war jedoch weiterhin möglich.

Steuerreform 2018: Die wichtigsten Änderungen

Das Jahr 2018 brachte einige steuerliche Neuerungen:

1. Erhöhung des Grundfreibetrags: Von 8.820 € (2017) auf 9.000 € (2018)
2. Anpassung der Kinderfreibeträge: Erhöhung um 72 € pro Kind
3. Neue Regeln für Dienstwagen: Strengere Bewertung der privaten Nutzung
4. Änderungen bei der Riester-Rente: Höhere Zulagen für Kinder (300 € pro Kind)
5. Erweiterte Förderung der betrieblichen Altersvorsorge: Höhere steuerfreie Beiträge

Steuertipps für 2018 im Rückblick

Auch wenn das Steuerjahr 2018 bereits abgeschlossen ist, können Sie noch von folgenden Tipps profitieren:

• Nachträgliche Steuererklärung: Auch wenn Sie nicht verpflichtet sind, lohnt sich oft eine freiwillige Abgabe (z.B. bei Werbungskosten über 1.000 €)
• Verlustvortrag: Verluste aus 2018 können noch bis 2022 mit Gewinnen verrechnet werden
• Homeoffice-Pauschale: Auch für 2018 konnten 5 € pro Tag (max. 120 Tage) geltend gemacht werden
• Arbeitsmittel: Laptop, Fachliteratur etc. können als Werbungskosten abgesetzt werden
• Doppelte Haushaltsführung: Bei berufsbedingtem Zweitwohnsitz konnten Mietkosten abgesetzt werden

Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2018

Viele Steuerzahler machten 2018 folgende Fehler, die zu Nachzahlungen führten:

1. Vergessen der Angabe von Nebeneinkünften (z.B. aus Vermietung oder Kapitalerträgen)
2. Falsche Angabe der Steuerklasse (besonders bei Wechsel während des Jahres)
3. Nichtberücksichtigung von Vorabpauschalen bei Fonds
4. Fehlende Angabe von Auslandsvermögen (seit 2018 strengere Meldepflichten)
5. Vergessen der Angabe von Kryptowährungsgeschäften (Bitcoin etc. waren 2018 ein großes Thema)

Offizielle Quellen und weiterführende Informationen

Für verbindliche Informationen empfehlen wir folgende offizielle Quellen:

• Bundesministerium der Finanzen – Aktuelle Steuergesetze und Verordnungen
• Bundeszentralamt für Steuern – Informationen zu Steuerklassen und Freibeträgen
• Statistisches Bundesamt – Historische Steuerdaten und Vergleichszahlen

Hinweis: Dieser Steuerrechner dient nur der groben Orientierung. Für eine verbindliche Berechnung wenden Sie sich bitte an einen Steuerberater oder nutzen Sie die offizielle ELSTER-Software des Finanzamts.