Brutto Netto Rechner Österreich 2019

Berechnen Sie Ihr Nettogehalt für das Jahr 2019 in Österreich mit allen Abgaben und Steuern

Brutto Netto Rechner Österreich 2019: Alles was Sie wissen müssen

Der Brutto-Netto-Rechner für Österreich 2019 hilft Ihnen dabei, Ihr tatsächliches Nettoeinkommen nach allen Steuern und Abgaben zu berechnen. In diesem umfassenden Leitfaden erklären wir Ihnen, wie die Gehaltsabrechnung in Österreich funktioniert, welche Faktoren Ihr Nettoeinkommen beeinflussen und was sich 2019 im Vergleich zu den Vorjahren geändert hat.

Wie funktioniert die Gehaltsabrechnung in Österreich?

In Österreich setzt sich Ihr Nettoeinkommen aus dem Bruttogehalt abzüglich verschiedener Steuern und Sozialabgaben zusammen. Die wichtigsten Komponenten sind:

• Lohnsteuer: Die progressive Einkommensteuer, die je nach Einkommenshöhe zwischen 0% und 55% betragen kann
• Sozialversicherung: Pflichtbeiträge zur Kranken-, Pensions-, Unfall- und Arbeitslosenversicherung (ca. 18,12% des Bruttoeinkommens)
• Kirchensteuer: Falls Sie einer Kirche angehören (1,1% für Katholiken, 1,5% für Evangelische)
• Gemeindesteuer: Abhängig von Ihrem Wohnort (meist zwischen 0% und 3%)

Steuertarif 2019 in Österreich

Der österreichische Steuertarif 2019 war wie folgt gestaffelt:

Einkommensbereich (Jahr)	Steuersatz	Grenzbetrag
Bis € 11.000	0%	–
€ 11.001 – € 18.000	25%	€ 1.750
€ 18.001 – € 31.000	35%	€ 4.350
€ 31.001 – € 60.000	42%	€ 8.950
€ 60.001 – € 90.000	48%	€ 16.350
€ 90.001 – € 1.000.000	50%	€ 23.350
Ab € 1.000.001	55%	€ 28.350

Wichtig: Diese Tarife gelten für das zu versteuernde Einkommen nach Abzug von Sozialversicherungsbeiträgen, Werbungskosten und anderen Freibeträgen.

Sozialversicherungsbeiträge 2019

Die Sozialversicherungsbeiträge werden zwischen Arbeitnehmer und Arbeitgeber aufgeteilt. Als Arbeitnehmer zahlen Sie 2019 folgende Anteile:

Versicherung	Arbeitnehmeranteil	Arbeitgeberanteil	Gesamt
Krankenversicherung	3,87%	3,78%	7,65%
Pensionsversicherung	10,25%	12,55%	22,80%
Unfallversicherung	0,00%	1,30%	1,30%
Arbeitslosenversicherung	3,00%	3,00%	6,00%
Gesamt	17,12%	20,63%	37,75%

Hinweis: Die genauen Prozentsätze können je nach Branche und Bundesland leicht variieren. Die oben genannten Werte gelten für die meisten Angestellten in Österreich.

Besonderheiten bei der Gehaltsabrechnung 2019

Für das Jahr 2019 gab es einige wichtige Änderungen und Besonderheiten:

1. Familienbonus Plus: Seit 2019 gibt es den Familienbonus Plus in Höhe von € 1.500 pro Kind und Jahr (€ 125 pro Monat). Dieser wird automatisch bei der Lohnverrechnung berücksichtigt, wenn Sie Kinder haben.
2. Absetzbeträge: Die Werbungskostenpauschale betrug 2019 € 132 pro Jahr. Zusätzlich gab es den Alleinverdienerabsetzbetrag (€ 494) und den Alleinerzieherabsetzbetrag (€ 494).
3. Pendlerpauschale: Die Pendlerpauschale konnte für Wege zwischen Wohnung und Arbeitsstätte geltend gemacht werden. Die Höhe hing von der Entfernung ab.
4. 13. und 14. Gehalt: In Österreich ist es üblich, dass Angestellte 14 Mal im Jahr ihr Gehalt erhalten. Das 13. und 14. Gehalt (meist im Juni und November) unterliegen der gleichen Besteuerung wie das reguläre Gehalt.

Wie Sie Ihre Steuern optimieren können

Es gibt verschiedene legale Möglichkeiten, Ihre Steuerlast in Österreich zu reduzieren:

• Werbungskosten: Alle Ausgaben, die mit Ihrem Beruf zusammenhängen (Fachliteratur, Arbeitsmittel, Fortbildungskosten etc.) können Sie von der Steuer absetzen.
• Sonderausgaben: Dazu zählen Versicherungsprämien, Spenden, Kirchenbeiträge und andere Ausgaben.
• Außergewöhnliche Belastungen: Hohe Arztkosten, Pflegekosten für Angehörige oder andere außergewöhnliche Ausgaben können steuerlich geltend gemacht werden.
• Homeoffice-Pauschale: Wenn Sie im Homeoffice arbeiten, können Sie seit 2020 (rückwirkend für 2019 in bestimmten Fällen) € 3 pro Homeoffice-Tag (max. 100 Tage) absetzen.
• Pendlerpauschale nutzen: Wenn Sie weiter als 20 km von Ihrem Arbeitsplatz entfernt wohnen, können Sie die Pendlerpauschale in Anspruch nehmen.

Häufige Fragen zum Brutto-Netto-Rechner 2019

1. Warum ist mein Nettoeinkommen so viel niedriger als mein Bruttoeinkommen?

In Österreich sind die Abgaben relativ hoch. Neben der Lohnsteuer (die progressiv bis zu 55% betragen kann) kommen noch Sozialversicherungsbeiträge (ca. 18% vom Brutto) und gegebenenfalls Kirchensteuer und Gemeindesteuer dazu. Insgesamt können die Abgaben je nach Einkommen und Familienstand 30-50% des Bruttoeinkommens ausmachen.

2. Wie wirken sich Kinder auf mein Nettoeinkommen aus?

Kinder haben mehrere positive Effekte auf Ihr Nettoeinkommen:

• Sie erhalten Familienbeihilfe (2019: € 114,- bis € 165,- pro Kind und Monat, je nach Alter)
• Der Familienbonus Plus (€ 1.500 pro Kind und Jahr) reduziert Ihre Lohnsteuer
• Sie haben Anspruch auf Kinderfreibeträge, die Ihr zu versteuerndes Einkommen mindern

3. Macht es einen Unterschied, ob ich in Wien oder in einem anderen Bundesland arbeite?

Ja, es gibt einige Unterschiede:

• Die Gemeindesteuer variiert je nach Gemeinde (in Wien z.B. 3%, in anderen Bundesländern oft niedriger)
• Einige Bundesländer haben zusätzliche Landeszuschläge zur Lohnsteuer
• Die Höhe der Wohnbeihilfe und anderen Sozialleistungen kann variieren

4. Wie wird mein 13. und 14. Gehalt besteuert?

Das 13. und 14. Gehalt (auch “Urlaubsgeld” und “Weihnachtsgeld” genannt) unterliegen in Österreich der gleichen Besteuerung wie Ihr reguläres Gehalt. Sie werden also genau wie Ihre anderen Bezüge versteuert. Allerdings gibt es eine Besonderheit: Wenn Sie im Laufe des Jahres bereits viel Lohnsteuer gezahlt haben, kann es sein, dass auf das 13. und 14. Gehalt weniger oder sogar keine Lohnsteuer mehr anfällt (wegen des progressiven Steuersystems).

5. Kann ich den Rechner auch für Selbstständige verwenden?

Nein, dieser Rechner ist speziell für Angestellte (Arbeiter und Angestellte) in Österreich konzipiert. Selbstständige haben ein komplett anderes Steuer- und Abgabensystem. Für Selbstständige gibt es die Einkommensteuererklärung, bei der das zu versteuernde Einkommen nach Abzug aller Betriebsausgaben ermittelt wird. Die Sozialversicherungsbeiträge werden bei Selbstständigen nach einem anderen Schlüssel berechnet.

Offizielle Quellen und weitere Informationen

Für detaillierte und rechtlich verbindliche Informationen empfehlen wir die folgenden offiziellen Quellen:

• Bundesministerium für Finanzen (BMF) – Offizielle Informationen zu Steuern in Österreich
• Österreich.gv.at – Portal der österreichischen Verwaltung mit Informationen zu Lohnsteuer und Sozialversicherung
• Wirtschaftskammer Österreich (WKO) – Informationen für Arbeitnehmer und Arbeitgeber

Für eine persönliche Steuerberatung wenden Sie sich bitte an einen Steuerberater oder das zuständige Finanzamt. Dieser Rechner dient nur der groben Orientierung und kann keine professionelle Steuerberatung ersetzen.

Zusammenfassung: Was Sie mitnehmen sollten

Der Brutto-Netto-Rechner für Österreich 2019 gibt Ihnen eine gute Übersicht darüber, wie viel von Ihrem Bruttogehalt nach Abzug aller Steuern und Abgaben übrig bleibt. Die wichtigsten Punkte im Überblick:

• Ihr Nettoeinkommen hängt von vielen Faktoren ab: Bruttogehalt, Familienstand, Anzahl der Kinder, Bundesland und Kirchenzugehörigkeit
• Die Lohnsteuer ist progressiv – je höher Ihr Einkommen, desto höher der Steuersatz (bis zu 55%)
• Sozialversicherungsbeiträge betragen etwa 18% Ihres Bruttoeinkommens
• Kinder und bestimmte Freibeträge können Ihre Steuerlast deutlich reduzieren
• Mit Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnlichen Belastungen können Sie Steuern sparen
• Das 13. und 14. Gehalt wird gleich besteuert wie Ihr reguläres Gehalt

Nutzen Sie diesen Rechner, um verschiedene Szenarien durchzuspielen – z.B. wie sich eine Gehaltserhöhung oder ein zusätzliches Kind auf Ihr Nettoeinkommen auswirken würde. Für eine genaue Berechnung sollten Sie jedoch immer Ihre offizielle Lohnverrechnung oder einen Steuerberater zu Rate ziehen.