Einkommensteuerrückerstattung Rechner Kostenlos 2019

Berechnen Sie Ihre mögliche Steuerrückerstattung für das Jahr 2019. Dieser Rechner berücksichtigt alle relevanten Faktoren wie Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen.

Die Einkommensteuererklärung für das Jahr 2019 kann sich für viele Arbeitnehmer lohnen. Durchschnittlich erhalten Steuerzahler zwischen 900 und 1.200 Euro zurück. Dieser Leitfaden erklärt, wie Sie Ihre mögliche Rückerstattung berechnen und welche Faktoren dabei eine Rolle spielen.

Warum eine Steuererklärung für 2019 einreichen?

Auch wenn Sie als Arbeitnehmer nicht verpflichtet sind, eine Steuererklärung abzugeben, kann es sich finanziell lohnen. Die wichtigsten Gründe:

• Werbungskosten: Alle Ausgaben, die mit Ihrem Beruf zusammenhängen (Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildungen etc.) können Sie absetzen. Der Arbeitnehmer-Pauschbetrag beträgt 1.000 Euro – auch ohne Belege.
• Sonderausgaben: Dazu zählen Versicherungsbeiträge, Spenden, Kirchensteuer und andere private Aufwendungen.
• Außergewöhnliche Belastungen: Hohe Krankheitskosten, Pflegeaufwendungen oder Scheidungskosten können steuermindernd geltend gemacht werden.
• Freistellungsauftrag nicht ausgeschöpft: Wenn Sie Kapitalerträge haben und den Sparer-Pauschbetrag nicht voll genutzt haben.
• Steuerklassenwechsel: Besonders bei Ehepaaren mit Steuerklasse III/V kann eine gemeinsame Veranlagung zu einer Rückerstattung führen.

Wichtige Änderungen für das Steuerjahr 2019

Für das Jahr 2019 gab es einige steuerrelevante Änderungen, die Ihre Rückerstattung beeinflussen können:

1. Grundfreibetrag: Der steuerfreie Grundfreibetrag wurde auf 9.168 Euro (18.336 Euro für Verheiratete) erhöht.
2. Kindergeld: Das Kindergeld betrug 194 Euro pro Monat und Kind (204 Euro ab Juli 2019).
3. Kinderfreibetrag: Der Freibetrag für Kinder stieg auf 7.620 Euro (inkl. Betreuungs- und Erziehungsbedarf).
4. Homeoffice-Pauschale: Erstmals konnte eine Pauschale von 5 Euro pro Homeoffice-Tag (max. 120 Tage) geltend gemacht werden.
5. Entfernungspauschale: Die Pendlerpauschale blieb bei 0,30 Euro pro Kilometer (ab dem 21. Kilometer 0,35 Euro).

Schritt-für-Schritt Anleitung zur Berechnung Ihrer Steuerrückerstattung

Um Ihre voraussichtliche Rückerstattung zu berechnen, folgen Sie diesen Schritten:

1. Ermitteln Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen:

   Bruttoeinkommen
   – Werbungskosten (mind. 1.000 € Pauschale)
   – Sonderausgaben (mind. 36 € Pauschale für Ledige, 72 € für Verheiratete)
   – Außergewöhnliche Belastungen (nur der Teil, der die zumutbare Belastungsgrenze übersteigt)
   – Vorsorgeaufwendungen (Kranken-, Pflege-, Rentenversicherung etc.)
   = Zu versteuerndes Einkommen

2. Berechnen Sie die tarifliche Einkommensteuer:

   Das deutsche Steuersystem ist progressiv. Die Steuer wird in mehreren Stufen berechnet:

   • Bis 9.168 € (18.336 € für Verheiratete): 0% Steuersatz (Grundfreibetrag)
   • 9.169 € bis 57.051 €: 14% bis 42% Steuersatz (linear ansteigend)
   • 57.052 € bis 260.532 €: 42% Steuersatz
   • Ab 260.533 €: 45% Steuersatz (Reichensteuer)

3. Berücksichtigen Sie Freibeträge:

   Von der berechneten Steuer werden folgende Freibeträge abgezogen:

   • Kinderfreibetrag (7.620 € pro Kind)
   • Freibetrag für Betreuung und Erziehung (2.640 € pro Kind)
   • Behinderten-Pauschbetrag (je nach Grad der Behinderung)
   • Altersentlastungsbetrag (für Steuerpflichtige ab 64 Jahren)

4. Berechnen Sie Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer:
   • Solidaritätszuschlag: 5,5% der Einkommensteuer (ab 2021 nur noch für Spitzenverdiener)
   • Kirchensteuer: 8% oder 9% der Einkommensteuer (je nach Bundesland), nur für Kirchenmitglieder

5. Ermitteln Sie die voraussichtliche Rückerstattung:

   Die Rückerstattung ergibt sich aus der Differenz zwischen der bereits gezahlten Lohnsteuer (inkl. Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer) und der tatsächlich berechneten Steuerlast.

Typische Fehler bei der Steuererklärung 2019 vermeiden

Viele Steuerzahler machen immer wieder dieselben Fehler, die zu einer geringeren Rückerstattung führen können:

Häufiger Fehler	Mögliche Folge	Lösung
Werbungskosten nicht vollständig angegeben	Geringere Rückerstattung (durchschnittlich 300-500 € weniger)	Alle Belege sammeln: Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildungen, Bewerbungskosten etc.
Sonderausgaben vergessen	Verlust von Steuerersparnis (besonders bei Versicherungen)	Versicherungsbeiträge, Spendenquittungen, Schulgeld etc. angeben
Außergewöhnliche Belastungen nicht geltend gemacht	Hohe Ausgaben (z.B. Zahnarzt) werden nicht berücksichtigt	Alle Rechnungen über 100 € sammeln und einreichen
Falsche Steuerklasse gewählt	Zu hohe Vorabzahlungen oder Nachzahlungen	Steuerklassenwechsel prüfen (besonders bei Ehepaaren)
Homeoffice-Pauschale nicht genutzt	Verlust von bis zu 600 € (120 Tage × 5 €)	Tage dokumentieren und im Rechner eintragen
Kinderfreibetrag statt Kindergeld gewählt	Geringere Steuerersparnis (Kindergeld ist oft günstiger)	Automatische Günstigerprüfung durch Finanzamt abwarten

Steuerrückerstattung 2019: Statistiken und Durchschnittswerte

Laut Statistiken des Bundesfinanzministeriums gab es für das Jahr 2019 folgende Durchschnittswerte:

Kategorie	Durchschnittliche Rückerstattung	Anteil der Steuerzahler mit Rückerstattung
Alle Steuerzahler	1.042 €	89%
Angestellte (ohne Nebeneinkünfte)	976 €	92%
Selbstständige	2.345 €	78%
Rentner	812 €	75%
Studenten (mit Nebenjob)	489 €	85%
Ehepaare (gemeinsame Veranlagung)	1.876 €	94%

Interessant ist, dass besonders junge Berufseinsteiger und Geringverdiener oft keine Steuererklärung abgeben – dabei erhalten sie im Durchschnitt die höchsten Rückerstattungen im Verhältnis zu ihrem Einkommen (oft 5-10% des Bruttoeinkommens).

Sonderfälle bei der Steuerrückerstattung 2019

1. Steuerrückerstattung für Minijobber

Auch Minijobber (450-€-Jobs) können eine Steuererklärung abgeben und oft die gesamte einbehaltene Lohnsteuer zurückerhalten. Vor allem wenn:

• Der Jahresarbeitslohn unter 9.168 € (Grundfreibetrag) lag
• Werbungskosten (z.B. Fahrtkosten) angefallen sind
• Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen vorlagen

2. Steuerrückerstattung für Studenten

Studenten mit Nebenjobs können oft erhebliche Beträge zurückerhalten, besonders wenn:

• Sie im Jahr 2019 weniger als 9.168 € verdient haben
• Sie Studiengebühren oder Semesterbeiträge gezahlt haben
• Sie Umzugskosten für den Studienort hatten
• Sie ein Auslandsstudium absolviert haben

Tipp: Selbst wenn kein Lohnsteuerabzug erfolgte, kann eine Erklärung sinnvoll sein, um Verluste vorzutragen.

3. Steuerrückerstattung bei Arbeitslosigkeit

Wer 2019 Arbeitslosengeld I bezogen hat, sollte unbedingt eine Steuererklärung abgeben, da:

• Arbeitslosengeld I voll steuerpflichtig ist
• Oft zu viel Lohnsteuer einbehalten wurde
• Bewerbungskosten als Werbungskosten absetzbar sind
• Umzugskosten für eine neue Arbeitsstelle geltend gemacht werden können

4. Steuerrückerstattung für Rentner

Seit 2005 wird die Rente schrittweise besteuert. Für 2019 galt:

• 78% der Rente sind steuerpflichtig (für Rentner, die 2019 in Rente gegangen sind)
• Für ältere Rentnerjahrgänge gilt ein niedrigerer Prozentsatz
• Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge können voll abgesetzt werden
• Außergewöhnliche Belastungen (z.B. Pflegekosten) sind besonders relevant

Steuererklärung 2019: Fristen und Einreichung

Für die Steuererklärung 2019 gelten folgende Fristen:

• Abgabe durch Steuerberater: 31. Dezember 2023 (verlängert wegen Corona)
• Selbstabgabe (ohne Steuerberater): 31. Juli 2023 (ursprünglich 31. Dezember 2020)
• Nachreichung von Belegen: Das Finanzamt kann Belege auch nachträglich anfordern

Die Einreichung kann erfolgen:

• Online über Elster: Kostenlos und sicher (empfohlen)
• Per Post: Mit den offiziellen Vordrucken
• Über Steuerprogramme: z.B. WISO Steuer, Taxfix, Smartsteuer
• Durch einen Steuerberater: Besonders bei komplexen Fällen sinnvoll

Tipp: Auch wenn die Frist abgelaufen ist, können Sie noch bis zu 4 Jahre rückwirkend eine Steuererklärung einreichen (für 2019 also bis Ende 2023).

Steuertipps speziell für das Jahr 2019

1. Nutzung der Homeoffice-Pauschale:

   2019 wurde erstmals eine Homeoffice-Pauschale von 5 € pro Tag (max. 120 Tage = 600 €) eingeführt. Dokumentieren Sie Ihre Homeoffice-Tage genau.

2. Doppelte Haushaltsführung:

   Wenn Sie 2019 aus beruflichen Gründen zwei Wohnungen hatten, können Sie die Kosten für die Zweitwohnung (Miete, Nebenkosten, Fahrtkosten) absetzen.

3. Handwerkerleistungen:

   20% von Handwerkerrechnungen (max. 1.200 € pro Jahr) können direkt von der Steuerschuld abgezogen werden. Sammeln Sie alle Rechnungen für Renovierungen, Reparaturen etc.

4. Haushaltsnahe Dienstleistungen:

   Auch hier gibt es 20% Steuerermäßigung (max. 4.000 €) für Dienstleistungen wie Putzhilfe, Gärtner oder Pflegekräfte.

5. Elektroauto-Prämie:

   Wer 2019 ein Elektroauto gekauft hat, konnte die Förderung steuerlich geltend machen. Auch die Wallbox-Installation war förderfähig.

6. Altersvorsorgeaufwendungen:

   Beiträge zur Riester-Rente oder Rürup-Rente können zu 100% als Sonderausgaben abgesetzt werden (bis zu 2.100 € pro Jahr).

7. Verlustrücktrag:

   Wenn Sie 2019 Verluste hatten (z.B. durch Selbstständigkeit), können Sie diese mit Gewinnen aus 2018 verrechnen lassen und so Steuern zurückholen.

Offizielle Quellen und weiterführende Informationen:

Bundesministerium der Finanzen – Steuerinformationen 2019 Bundeszentralamt für Steuern – Elster-Portal Statistisches Bundesamt – Steuerstatistiken 2019

Häufige Fragen zur Steuerrückerstattung 2019

Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Steuererklärung 2019?

Die Bearbeitungsdauer hängt vom Finanzamt ab. Aktuell (2023) können Sie mit folgenden Bearbeitungszeiten rechnen:

• Online über Elster: 4-8 Wochen
• Per Post: 8-12 Wochen
• Mit Steuerberater: 12-16 Wochen (wegen hoher Auslastung)

Tipp: Eine frühzeitige Abgabe (z.B. im Januar) beschleunigt oft den Prozess.

Kann ich die Steuererklärung 2019 noch nachträglich ändern?

Ja, Sie können Ihre Steuererklärung 2019 noch ändern, solange der Steuerbescheid nicht bestandskräftig ist. Das ist in der Regel 4 Wochen nach Erhalt des Bescheids der Fall. Bei offensichtlichen Fehlern können Sie auch noch später einen Antrag auf Änderung stellen.

Was passiert, wenn ich meine Belege nicht mehr habe?

Das Finanzamt akzeptiert auch nachträglich eingereichte Belege. Falls Sie Belege verloren haben:

• Versuchen Sie, Duplikate von Rechnungen zu besorgen
• Kontoauszüge können als Nachweis dienen
• Bei kleinen Beträgen (unter 100 €) akzeptieren Finanzämter oft auch Eigenangaben
• Für Werbungskosten gilt die 1.000-€-Pauschale auch ohne Belege

Lohnt sich eine Steuererklärung 2019 noch 2023?

Ja, in den meisten Fällen lohnt es sich auch nachträglich. Die durchschnittliche Rückerstattung liegt bei über 1.000 €. Selbst wenn Sie nur 500 € zurückbekommen, ist der Aufwand (besonders mit Online-Tools) meist gerechtfertigt. Beachten Sie jedoch:

• Die Frist für die Abgabe endet am 31.12.2023
• Bei sehr alten Jahren (vor 2016) ist eine Abgabe nicht mehr möglich
• Die Rückerstattung wird mit 6% pro Jahr verzinset (aber erst ab 15 Monaten Bearbeitungszeit)

Wie erhalte ich meine Steuerrückerstattung ausgezahlt?

Die Auszahlung erfolgt automatisch auf das in Ihrer Steuererklärung angegebene Konto. Der Prozess dauert in der Regel:

• 1-2 Wochen nach Erhalt des Steuerbescheids (bei Online-Überweisung)
• 2-3 Wochen bei Postüberweisung

Tipp: Geben Sie immer ein aktuelles Konto an, um Verzögerungen zu vermeiden.

Zusammenfassung: Maximale Steuerrückerstattung 2019 sichern

Um Ihre Steuerrückerstattung für 2019 zu maximieren, sollten Sie:

1. Alle Belege sammeln: Besonders für Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen.
2. Alle Freibeträge nutzen: Grundfreibetrag, Werbungskostenpauschale, Sonderausgabenpauschale etc.
3. Spezielle Regelungen prüfen: Homeoffice-Pauschale, Handwerkerleistungen, haushaltsnahe Dienstleistungen.
4. Steuerklassen optimieren: Besonders bei Ehepaaren kann ein Wechsel zu III/V sinnvoll sein.
5. Online-Tools nutzen: Programme wie Elster oder kommerzielle Steuerprogramme helfen, nichts zu vergessen.
6. Fristen beachten: Für 2019 können Sie noch bis 31.12.2023 eine Erklärung abgeben.
7. Bei Unsicherheit Hilfe holen: Bei komplexen Fällen (Selbstständigkeit, Immobilien, Kapitalerträge) kann ein Steuerberater sinnvoll sein.

Mit diesem Wissen und unserem Rechner können Sie Ihre voraussichtliche Steuerrückerstattung für 2019 berechnen und die Erklärung optimal vorbereiten. In den meisten Fällen lohnt sich der Aufwand – die durchschnittliche Rückerstattung von über 1.000 € spricht für sich!