Steuererklärung 2018 Rechner

Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder -nachzahlung für das Jahr 2018

Steuererklärung 2018: Alles was Sie wissen müssen

Die Steuererklärung für das Jahr 2018 ist für viele Arbeitnehmer in Deutschland ein wichtiges Thema. Auch wenn die Abgabefrist bereits abgelaufen ist, können Sie Ihre Steuererklärung für 2018 noch bis zu vier Jahre rückwirkend einreichen – also bis Ende 2022. In diesem umfassenden Ratgeber erklären wir Ihnen alles Wissenswerte zur Steuererklärung 2018, welche Fristen gelten, welche Änderungen es gab und wie Sie Ihre Steuererstattung maximieren können.

1. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2018

Für die Steuererklärung 2018 gelten folgende Fristen:

• 31. Juli 2019: Ursprüngliche Abgabefrist für Steuererklärungen, die von Steuerberatern eingereicht werden
• 31. Dezember 2022: Letzter möglicher Tag für die rückwirkende Abgabe (4-Jahres-Frist)
• 31. Dezember 2025: Verjährungsfrist für Steuerbescheide 2018

Wichtig: Auch wenn die reguläre Frist abgelaufen ist, können Sie Ihre Steuererklärung für 2018 noch einreichen, wenn Sie mit einer Erstattung rechnen. Bei einer erwarteten Nachzahlung sollten Sie jedoch vorsichtig sein, da Säumniszuschläge anfallen können.

2. Wichtige Änderungen im Steuerrecht 2018

Für das Steuerjahr 2018 gab es einige wichtige Änderungen, die Ihre Steuererklärung beeinflussen können:

1. Grundfreibetrag erhöht: Der Grundfreibetrag wurde von 8.820 € (2017) auf 9.000 € (2018) angehoben.
2. Kindergeld erhöht: Das Kindergeld stieg auf 194 € pro Kind und Monat (vorher 192 €).
3. Entlastungsbetrag für Alleinerziehende: Dieser wurde von 1.908 € auf 4.008 € mehr als verdoppelt.
4. Homeoffice-Pauschale: Noch nicht eingeführt (erst ab 2020), aber Werbungskosten für Arbeitsmittel konnten geltend gemacht werden.
5. Dienstwagenbesteuerung: Die 1%-Regelung für Dienstwagen blieb bestehen, aber die Bemessungsgrundlage wurde angepasst.

3. Werbungskosten 2018: Was Sie absetzen können

Werbungskosten sind Ausgaben, die direkt mit Ihrem Beruf zusammenhängen. Für 2018 gelten folgende Regelungen:

Art der Werbungskosten	Höchstbetrag 2018	Nachweis erforderlich
Arbeitsmittel (z.B. Laptop, Fachliteratur)	Kein Höchstbetrag	Ja (Rechnungen)
Fahrtkosten (0,30 € pro km)	Kein Höchstbetrag	Ja (Fahrtenbuch oder Entfernungsangabe)
Doppelte Haushaltsführung	1.000 € pro Monat	Ja (Mietvertrag, Rechnungen)
Fortbildungskosten	Kein Höchstbetrag	Ja (Rechnungen, Zertifikate)
Bewerbungskosten	Kein Höchstbetrag	Ja (Rechnungen, Quittungen)
Arbeitszimmer	1.250 € (bei ausschließlicher Nutzung)	Ja (Fotos, Grundriss)

Tipp: Auch wenn Sie keine Belege haben, können Sie den Werbungskosten-Pauschbetrag von 1.000 € (2018) ohne Nachweis geltend machen. Dieser wird automatisch berücksichtigt, wenn Sie keine höheren Werbungskosten nachweisen.

4. Sonderausgaben 2018: Diese Kosten mindern Ihr zu versteuerndes Einkommen

Sonderausgaben sind private Ausgaben, die das Finanzamt anerkennt. Dazu gehören:

• Vorsorgeaufwendungen: Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung (bis zu 1.900 € bzw. 2.800 € bei Selbstständigen)
• Kirchensteuer: Als Sonderausgabe abziehbar (8-9% der Lohnsteuer, je nach Bundesland)
• Spenden: Anerkannte gemeinnützige Organisationen (bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte)
• Ausbildungskosten: Für sich selbst oder Kinder (z.B. Schulgeld, Studiengebühren)
• Unterhaltszahlungen: An geschiedene oder getrennte Ehepartner (bis zu 13.805 €)

Wichtig: Seit 2018 müssen Spendenquittungen nur noch auf Anforderung des Finanzamts vorgelegt werden. Sie sollten die Belege nevertheless 10 Jahre aufbewahren.

5. Außergewöhnliche Belastungen 2018

Außergewöhnliche Belastungen sind zwangsläufige, notwendige Ausgaben, die Ihre wirtschaftliche Leistungsfähigkeit erheblich beeinträchtigen. Dazu zählen:

Art der Belastung	Beispiele	zumutbare Belastungsgrenze (2018)
Krankheitskosten	Arztrechnungen, Medikamente, Brille, Zahnersatz	1-7% des Gesamtbetrags der Einkünfte
Pflegekosten	Pflegeheim, ambulante Pflege, Pflegehilfsmittel	1-7% des Gesamtbetrags der Einkünfte
Bestattungskosten	Beerdigungskosten für Angehörige	1-7% des Gesamtbetrags der Einkünfte
Scheidungskosten	Anwalts- und Gerichtskosten	1-7% des Gesamtbetrags der Einkünfte
Behindertenbedingte Aufwendungen	Umbaukosten, Hilfsmittel, Fahrtkosten	Pauschbeträge bis 3.700 €

Die zumutbare Belastungsgrenze staffelt sich nach Ihrem Einkommen und Familienstand. Nur der Betrag, der diese Grenze übersteigt, wird steuerlich berücksichtigt.

6. Steuererklärung 2018: Schritt-für-Schritt-Anleitung

So gehen Sie vor, um Ihre Steuererklärung für 2018 richtig zu machen:

1. Unterlagen sammeln: Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheinigungen, Quittungen für Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen.
2. Formulare besorgen: Die offiziellen Vordrucke für 2018 erhalten Sie beim Finanzamt oder online über das BZSt.
3. Daten eintragen:
   • Mantelbogen (allgemeine Angaben)
   • Anlage N (für Arbeitnehmer)
   • Anlage Vorsorgeaufwand (für Versicherungen)
   • Weitere Anlagen je nach Situation (z.B. Anlage Kind für Kinderfreibeträge)
4. Berechnung prüfen: Nutzen Sie unseren Rechner oben, um Ihre voraussichtliche Erstattung zu schätzen.
5. Abgeben: Entweder elektronisch über ElsterOnline, per Post oder durch Ihren Steuerberater.
6. Steuerbescheid prüfen: Sie erhalten ihn meist nach 2-6 Wochen. Prüfen Sie alle Angaben sorgfältig.
7. Einspruch einlegen (falls nötig): Innerhalb eines Monats nach Erhalt des Bescheids.

7. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2018

Vermeiden Sie diese typischen Fehler, die zu Nachfragen des Finanzamts oder sogar zu Steuernachzahlungen führen können:

• Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren wird oft die falsche Kombination gewählt (z.B. III/V statt IV/IV).
• Vergessene Einkünfte: Nebeneinkünfte wie Mieteinnahmen, Kapitalerträge oder Minijobs werden nicht angegeben.
• Fehlende Belege: Besonders bei hohen Werbungskosten oder außergewöhnlichen Belastungen fordert das Finanzamt oft Nachweise an.
• Falsche Angabe von Kinderfreibeträgen: Diese werden oft mit dem Kindergeld verwechselt.
• Veraltete Software: Nutzen Sie immer die aktuelle Version Ihrer Steuer-Software, um Fehler bei der Berechnung zu vermeiden.
• Unvollständige Angaben: Vergessene Felder im Mantelbogen oder den Anlagen führen zu Rückfragen.
• Falsche Bankverbindung: Bei einer erwarteten Erstattung ist die korrekte IBAN entscheidend.

8. Steuererklärung 2018: Lohnt sich das noch?

Auch wenn das Jahr 2018 schon einige Jahre zurückliegt, kann sich die Abgabe einer Steuererklärung noch lohnen. Besonders in diesen Fällen:

• Sie hatten 2018 hohe Werbungskosten (z.B. durch Umzug, doppelte Haushaltsführung oder Fortbildung)
• Sie waren 2018 in Elternzeit oder arbeitslos und hatten geringe Einkünfte
• Sie haben 2018 geheiratet oder sich scheiden lassen
• Sie hatten 2018 hohe außergewöhnliche Belastungen (z.B. durch Krankheit oder Pflege)
• Sie haben 2018 Spenden geleistet oder Vorsorgeaufwendungen gehabt
• Sie waren 2018 in Steuerklasse V oder VI (hier ist fast immer eine Erstattung möglich)

Statistisch erhalten etwa 90% aller Arbeitnehmer eine Steuererstattung. Der Durchschnittsbetrag lag 2018 bei etwa 930 €. Nutzen Sie unseren Rechner oben, um zu prüfen, ob sich die Abgabe für Sie lohnt.

9. Steuererklärung 2018: Elektronisch oder auf Papier?

Seit 2018 sind immer mehr Steuerzahler verpflichtet, ihre Steuererklärung elektronisch abzugeben. Die Vor- und Nachteile im Vergleich:

	Elektronische Abgabe (Elster)	Papierformular
Vorteile	Schnellere Bearbeitung (oft innerhalb von 2-4 Wochen) Automatische Plausibilitätsprüfung Vorbelegung mit bekannten Daten Keine Portokosten Digitale Belegablage möglich	Keine technische Hürde Vertraut für ältere Steuerzahler Keine Registrierung nötig
Nachteile	Registrierung bei Elster nötig Technische Probleme möglich Digitale Signatur erforderlich	Längere Bearbeitungszeit (6-12 Wochen) Höhere Fehlerquote Portokosten Keine automatische Plausibilitätsprüfung
Für wen geeignet?	Technikaffine Steuerzahler Bei komplexen Steuerfällen Bei erwarteter hoher Erstattung	Ältere Steuerzahler Bei einfachen Steuerfällen Ohne Internetzugang

Tipp: Die elektronische Abgabe über ElsterOnline ist seit 2018 für fast alle Steuerzahler möglich und wird vom Finanzamt bevorzugt. Die Bearbeitung geht deutlich schneller als bei Papierformularen.

10. Steuererklärung 2018: Wichtige Rechtsgrundlagen

Die Steuererklärung für 2018 basiert auf folgenden gesetzlichen Grundlagen:

• Einkommensteuergesetz (EStG) in der Fassung 2018 – Regelt die Besteuerung von Einkommen
• Einkommensteuer-Durchführungsverordnung (EStDV) 2018 – Enthält Details zur Umsetzung
• Lohnsteuer-Durchführungsverordnung (LStDV) 2018 – Regelt die Lohnsteuer
• Abgabenordnung (AO) 2018 – Allgemeine steuerliche Vorschriften
• Kindergeldgesetz (KGG) 2018 – Regelt das Kindergeld

Die offiziellen Texte finden Sie im Gesetzesportal des Bundesjustizministeriums.

Offizielle Informationen:
Bundesministerium der Finanzen – Steuerinformationen 2018
Bundeszentralamt für Steuern – Formulare 2018
ElsterOnline – Elektronische Steuererklärung

11. Steuererklärung 2018: Häufige Fragen

Frage 1: Kann ich meine Steuererklärung 2018 noch nachträglich abgeben?

Antwort: Ja, Sie können Ihre Steuererklärung für 2018 noch bis zum 31. Dezember 2022 abgeben, wenn Sie mit einer Erstattung rechnen. Bei einer erwarteten Nachzahlung sollten Sie jedoch vorsichtig sein, da Säumniszuschläge anfallen können.

Frage 2: Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Steuererklärung 2018?

Antwort: Die Bearbeitungsdauer hängt von der Abgabemethode ab:

• Elektronisch über Elster: 2-6 Wochen
• Per Papierformular: 6-12 Wochen
• Über Steuerberater: 4-8 Wochen

In der Hauptsaison (Februar-Mai) kann es zu Verzögerungen kommen.

Frage 3: Welche Belege muss ich für die Steuererklärung 2018 aufbewahren?

Antwort: Sie sollten folgende Unterlagen mindestens bis Ende 2025 aufbewahren:

• Lohnsteuerbescheinigung 2018
• Rentenbescheinigungen
• Quittungen für Werbungskosten (z.B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel)
• Rechnungen für Sonderausgaben (z.B. Versicherungen, Spenden)
• Belege für außergewöhnliche Belastungen (z.B. Arztrechnungen)
• Kontoauszüge mit relevanten Buchungen
• Mietverträge (bei doppelter Haushaltsführung)

Seit 2018 müssen Sie Belege nur auf Anforderung des Finanzamts vorlegen, aber Sie müssen sie trotzdem aufbewahren.

Frage 4: Wie hoch ist der Grundfreibetrag 2018?

Antwort: Der Grundfreibetrag für 2018 beträgt 9.000 € für Ledige und 18.000 € für Verheiratete. Das bedeutet, dass dieses Einkommen steuerfrei bleibt.

Frage 5: Kann ich meine Steuererklärung 2018 noch ändern, wenn ich bereits einen Bescheid habe?

Antwort: Ja, Sie können innerhalb der Festsetzungsfrist (bis Ende 2025) einen Antrag auf Änderung stellen, wenn Sie Fehler entdeckt haben oder neue Belege vorlegen können. Dies geht formlos per Brief an Ihr Finanzamt.

12. Fazit: Steuererklärung 2018 – Lohnt sich der Aufwand?

Auch wenn das Jahr 2018 bereits einige Jahre zurückliegt, kann sich die Abgabe einer Steuererklärung noch lohnen. Besonders wenn Sie:

• In Steuerklasse V oder VI waren
• Hohe Werbungskosten hatten (z.B. durch Umzug oder Fortbildung)
• Kinder haben oder Alleinerziehend sind
• Hohe außergewöhnliche Belastungen hatten (z.B. durch Krankheit)
• Spenden geleistet oder Versicherungsbeiträge gezahlt haben

Nutzen Sie unseren Steuererklärung 2018 Rechner oben, um Ihre voraussichtliche Erstattung zu berechnen. In den meisten Fällen übersteigt die Erstattung den Aufwand für die Erstellung der Steuererklärung bei Weitem.

Wenn Sie unsicher sind, können Sie auch einen Steuerberater konsultieren. Die Kosten hierfür (typischerweise 200-500 €) sind oft steuerlich absetzbar und rechnen sich bei komplexen Fällen schnell.

Denken Sie daran: Die Frist für die Abgabe läuft Ende 2022 ab. Handeln Sie jetzt, um Ihre Erstattung nicht zu verpassen!