Steuererstattung-Rechner 2018

Berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung für das Jahr 2018 – kostenlos und unverbindlich

Steuererstattung 2018: Alles was Sie wissen müssen

Die Steuererklärung für das Jahr 2018 kann sich auch Jahre später noch lohnen. Viele Arbeitnehmer wissen nicht, dass sie Anspruch auf eine Steuererstattung haben – besonders wenn sie Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen geltend machen können. In diesem umfassenden Ratgeber erklären wir Ihnen alles Wichtige zur Steuererstattung 2018.

1. Wer kann eine Steuererstattung für 2018 beantragen?

Grundsätzlich kann jeder Arbeitnehmer, Rentner oder Selbstständige eine Steuererklärung für 2018 einreichen. Besonders lohnend ist es für:

• Angestellte mit hohen Werbungskosten (z.B. lange Fahrten zur Arbeit)
• Personen mit hohen Sonderausgaben (z.B. Versicherungen, Spenden)
• Eltern, die Kindergeld oder Kinderfreibeträge nutzen können
• Arbeitnehmer, die 2018 nur teilweise beschäftigt waren
• Personen mit außergewöhnlichen Belastungen (z.B. Krankheitskosten)

Wichtig:

Die reguläre Abgabefrist für die Steuererklärung 2018 ist zwar längst abgelaufen (normalerweise bis 31. Juli 2019), aber Sie können noch bis zu 4 Jahre rückwirkend eine Steuererklärung einreichen. Für 2018 ist das also bis Ende 2022 möglich gewesen. Seit 2023 ist die Frist zwar offiziell abgelaufen, aber in vielen Fällen können Sie noch eine Festsetzung der Steuer nach § 170 AO beantragen, besonders wenn Sie mit einer Erstattung rechnen können.

2. Welche Fristen gelten für die Steuererstattung 2018?

Die wichtigsten Fristen für die Steuererklärung 2018:

Fristart	Datum	Bemerkungen
Reguläre Abgabefrist	31.07.2019	Für Steuerpflichtige mit Steuerberater: 28.02.2020
Festsetzungsverjährung	31.12.2022	Normale Frist für die Festsetzung der Steuer
Feststellungsverjährung	31.12.2023	Für besondere Fälle (z.B. bei Verlustvortrag)
Aktuelle Möglichkeit	Jederzeit	Antrag auf Festsetzung nach § 170 AO möglich

3. Wie hoch ist die durchschnittliche Steuererstattung 2018?

Laut Statistik des Bundesministeriums der Finanzen betrug die durchschnittliche Steuererstattung für das Jahr 2018 etwa 930 € pro Steuerfall. Allerdings gibt es große Unterschiede je nach Einkommen und absetzbaren Posten:

Einkommensgruppe (Bruttolohn)	Durchschnittliche Erstattung	Erstattungsquote (%)
Bis 20.000 €	450 €	2,25%
20.000 – 40.000 €	870 €	2,18%
40.000 – 60.000 €	1.250 €	2,08%
60.000 – 80.000 €	1.850 €	2,31%
Über 80.000 €	2.400 €	3,00%

Diese Werte sind Durchschnittswerte. Mit unserem Steuererstattung-Rechner 2018 können Sie Ihre individuelle Erstattung viel genauer berechnen, indem Sie Ihre persönlichen Daten und absetzbaren Posten eingeben.

4. Welche Posten können Sie in der Steuererklärung 2018 geltend machen?

4.1 Werbungskosten

Werbungskosten sind Ausgaben, die direkt mit Ihrem Beruf zusammenhängen. Dazu gehören:

• Fahrtkosten: 0,30 € pro Kilometer für die einfache Strecke (ab 2021 0,35 €, aber 2018 noch 0,30 €). Bei 20 km einfache Strecke und 230 Arbeitstagen: 20 × 2 × 230 × 0,30 € = 2.760 €
• Arbeitsmittel: Kosten für Berufskleidung, Fachliteratur, Computer (wenn berufliche Nutzung über 50%)
• Fortbildungskosten: Seminare, Kurse, Studiengebühren
• Bewerbungskosten: Kosten für Bewerbungsmappen, Portokosten, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen
• Homeoffice-Pauschale: 2018 noch nicht als Pauschale, aber Einzelnachweis von Arbeitszimmerkosten möglich

4.2 Sonderausgaben

Sonderausgaben sind private Ausgaben, die das Finanzamt berücksichtigt:

• Versicherungsbeiträge: Kranken-, Pflege-, Haftpflicht-, Risikolebensversicherung
• Vorsorgeaufwendungen: Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung, Riester-Rente
• Spenden: Bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte
• Kirchensteuer: Als Sonderausgabe abziehbar
• Schuldzinsen: Für Kredite zur Finanzierung von Wohnraum

4.3 Außergewöhnliche Belastungen

Das sind zwangsläufige, größere Ausgaben, die Ihre wirtschaftliche Leistungsfähigkeit beeinträchtigen:

• Krankheitskosten: Arzt-, Zahnarzt-, Krankenhauskosten, Medikamente, Brillen, Hörgeräte
• Pflegekosten: Für eigene Pflege oder Pflege von Angehörigen
• Bestattungskosten: Für nahe Angehörige
• Scheidungskosten: Anwalts- und Gerichtskosten
• Behindertenbedarf: Kosten für Hilfsmittel oder Umbaumaßnahmen

Wichtig: Außergewöhnliche Belastungen werden nur berücksichtigt, wenn sie eine zumutbare Eigenbelastung übersteigen. Diese beträgt je nach Einkommen, Familienstand und Kinderzahl zwischen 1% und 7% des Gesamtbetrags der Einkünfte.

5. Steuerklassen 2018 und ihre Auswirkungen auf die Erstattung

Ihre Steuerklasse hat großen Einfluss auf Ihre monatliche Lohnsteuer und damit auf eine mögliche Erstattung:

Steuerklasse	Typische Situation	Wahrscheinlichkeit einer Erstattung	Typische Erstattungshöhe
I	Ledige, Geschiedene, Verwitwete	Mittel	500-1.200 €
II	Alleinerziehende mit Kind	Hoch	800-1.800 €
III	Verheiratete (Hauptverdiener)	Niedrig (oft Nachzahlung)	0-500 €
IV	Verheiratete (beide Partner etwa gleich verdienend)	Mittel	400-1.000 €
V	Verheiratete (Nebverdiener)	Sehr hoch	1.000-2.500 €
VI	Zweiter Job	Sehr hoch	800-2.000 €

Besonders in den Steuerklassen V und VI lohnt sich fast immer eine Steuererklärung, da hier besonders viel Lohnsteuer einbehalten wird.

6. Kinder und Steuererstattung 2018

Eltern können von verschiedenen steuerlichen Vergünstigungen profitieren:

• Kindergeld: 2018 betrug das Kindergeld 194 € pro Monat und Kind (2.328 € pro Jahr). Es wird direkt ausgezahlt und nicht mit der Steuererstattung verrechnet.
• Kinderfreibetrag: 2018 betrug der Freibetrag 7.428 € pro Elternteil (also 14.856 € für zusammenveranlagte Eltern). Das Finanzamt prüft automatisch, ob Kindergeld oder Kinderfreibetrag günstiger ist.
• Betreuungskosten: Bis zu 4.000 € pro Kind können für Kita, Tagesmutter etc. abgesetzt werden (zwei Drittel der Kosten, max. 4.000 €).
• Ausbildungskosten: Für volljährige Kinder in Ausbildung (z.B. Studium) können Eltern bis zu 924 € pro Jahr als Freibetrag geltend machen.

Tipp für Eltern:

Wenn Sie 2018 Elterngeld bezogen haben, können Sie die Lohnersatzleistung in der Anlage N eintragen. Das Elterngeld selbst ist zwar steuerfrei, unterliegt aber dem Progressionsvorbehalt – es erhöht also den Steuersatz auf Ihr anderes Einkommen. Unser Rechner berücksichtigt dies automatisch.

7. Pendlerpauschale 2018 – so berechnen Sie sie richtig

Die Pendlerpauschale (Entfernungspauschale) ist einer der wichtigsten Posten für viele Arbeitnehmer. 2018 gelten folgende Regeln:

• 0,30 € pro Kilometer einfache Strecke
• Nur für die Tage, an denen Sie tatsächlich zur Arbeit gefahren sind (standardmäßig 230 Tage angenommen)
• Keine Obergrenze – die Pauschale gilt für die gesamte Strecke
• Auch für Fahrgemeinschaften (aber nur für Ihre eigene Strecke)
• Nicht für Homeoffice-Tage

Beispielrechnung:
Einfache Strecke: 25 km
Arbeitstage: 230
Berechnung: 25 km × 2 × 230 Tage × 0,30 € = 3.450 €
Diese 3.450 € können Sie als Werbungskosten absetzen.

Ab einem Entfernung von 20 km einfach kann sich die Pendlerpauschale besonders lohnen. Unser Rechner berücksichtigt diese Berechnung automatisch.

8. Homeoffice 2018 – was können Sie absetzen?

2018 gab es noch keine Homeoffice-Pauschale wie heute. Damals konnten Sie nur ein häusliches Arbeitszimmer absetzen, und zwar unter folgenden Bedingungen:

• Das Zimmer muss ausschließlich oder fast ausschließlich beruflich genutzt werden
• Es muss der Mittelpunkt der beruflichen Tätigkeit sein (bei Angestellten oft schwierig nachzuweisen)
• Maximal 1.250 € pro Jahr (bei Angestellten)
• Selbstständige konnten die tatsächlichen Kosten (Miete, Strom etc. anteilig) absetzen

Für die meisten Angestellten lohnte sich das Arbeitszimmer 2018 nicht, da die Hürden für den Nachweis sehr hoch waren. Erst ab 2020 wurde die Homeoffice-Pauschale von 5 € pro Tag eingeführt.

9. Krankheitskosten 2018 – was können Sie absetzen?

Krankheitskosten zählen zu den außergewöhnlichen Belastungen und können steuerlich geltend gemacht werden. 2018 konnten Sie folgende Posten absetzen:

• Arztrechnungen (auch alternative Heilmethoden wie Homöopathie)
• Zahnarztkosten (auch professionelle Zahnreinigung)
• Medikamente (auch rezeptfreie, wenn medizinisch notwendig)
• Krankenhauskosten
• Brillen, Kontaktlinsen (auch Sonnenbrillen mit Sehstärke)
• Hörgeräte
• Kuren und Reha-Maßnahmen
• Fahrtkosten zu Behandlungen (0,30 € pro km)

Wichtig: Diese Kosten werden nur berücksichtigt, wenn sie die zumutbare Eigenbelastung übersteigen. Diese beträgt:

• 1% des Bruttoeinkommens für Ledige ohne Kinder
• 2% für Verheiratete
• Abhängig von Einkommen, Familienstand und Kinderzahl (bis zu 7%)

Unser Rechner berücksichtigt diese Freigrenzen automatisch in der Berechnung.

10. Steuererklärung 2018 nachträglich einreichen – so geht’s

Auch wenn die reguläre Frist abgelaufen ist, können Sie noch eine Steuererklärung für 2018 einreichen. So gehen Sie vor:

1. Unterlagen sammeln: Lohnsteuerbescheinigung 2018, Belege für Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen
2. Formulare besorgen: Die offiziellen Steuerformulare für 2018 finden Sie beim Bundesfinanzministerium oder in Steuerprogrammen
3. Antrag auf Festsetzung stellen: Schreiben Sie ein Anschreiben an Ihr Finanzamt mit der Bitte um Festsetzung der Steuer nach § 170 AO (Abgabenordnung)
4. Steuererklärung ausfüllen: Nutzen Sie entweder die Papierformulare oder eine Steuersoftware mit dem Modul für 2018
5. Einreichen: Senden Sie die Unterlagen per Post an Ihr zuständiges Finanzamt
6. Bearbeitung abwarten: Die Bearbeitung kann mehrere Monate dauern, da 2018 nicht mehr priorisiert wird

Tipp: Viele Steuerberater bieten noch die Bearbeitung von “Altfällen” wie 2018 an. Die Kosten (ca. 200-500 €) können sich lohnen, wenn mit einer hohen Erstattung zu rechnen ist.

11. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2018 vermeiden

Diese Fehler sollten Sie unbedingt vermeiden:

• Falsche Steuerklasse angeben: Prüfen Sie Ihre Lohnsteuerbescheinigung 2018
• Belege nicht aufbewahren: Das Finanzamt kann auch Jahre später noch Belege anfordern
• Werbungskostenpauschale vergessen: Auch ohne Einzelnachweis können Sie 1.000 € Werbungskostenpauschale geltend machen
• Kirchensteuer falsch angeben: In Bayern und Baden-Württemberg beträgt sie 8%, in anderen Bundesländern 9%
• Pendlerpauschale falsch berechnen: Nur die einfache Strecke zählt, nicht die Gesamtstrecke
• Homeoffice falsch ansetzen: 2018 gab es noch keine Pauschale – nur das Arbeitszimmer war absetzbar
• Krankheitskosten nicht zusammenrechnen: Erst die Summe aller Kosten wird mit der Eigenbelastung verrechnet

12. Offizielle Quellen und weiterführende Informationen

Für vertiefende Informationen empfehlen wir diese offiziellen Quellen:

• Bundesministerium der Finanzen – Aktuelle Steuerinformationen und Formulare
• Bundeszentralamt für Steuern – Informationen zu Steuererklärungen und Fristen
• Steuerberaterkammer Düsseldorf – Suchfunktion für Steuerberater in Ihrer Nähe
• Steuerklassen.com – Detaillierte Informationen zu den Steuerklassen

Für die Steuererklärung 2018 sind besonders die Einkommensteuergesetze in der Fassung von 2018 relevant.

13. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2018 noch?

Auch Jahre nach 2018 kann sich eine Steuererklärung noch lohnen, besonders wenn:

• Sie in Steuerklasse V oder VI waren
• Sie hohe Werbungskosten (z.B. lange Fahrten zur Arbeit) hatten
• Sie hohe Sonderausgaben (z.B. Versicherungen, Spenden) hatten
• Sie außergewöhnliche Belastungen (z.B. Krankheitskosten) hatten
• Sie Kinder haben (Kindergeld, Kinderfreibeträge)
• Sie nur teilweise im Jahr 2018 gearbeitet haben

Mit unserem Steuererstattung-Rechner 2018 können Sie schnell und unkompliziert prüfen, ob sich eine nachträgliche Steuererklärung für Sie lohnt. In vielen Fällen sind Erstattungen von mehreren hundert bis tausend Euro möglich – und das auch noch Jahre später!

Nutzen Sie die Chance und prüfen Sie jetzt Ihre mögliche Steuererstattung für 2018. Die Bearbeitung durch das Finanzamt kann zwar etwas länger dauern, aber die Erstattung ist es meist wert!