Azubi Netto Rechner 2018

Berechnen Sie Ihr voraussichtliches Nettoeinkommen als Auszubildender für das Jahr 2018

Azubi Netto Rechner 2018: Alles was Sie über Ihr Ausbildungsgehalt wissen müssen

Als Auszubildender in Deutschland erhalten Sie ein Ausbildungsgehalt, das jedoch nicht komplett auf Ihrem Konto landet. Von Ihrem Bruttogehalt werden Steuern und Sozialabgaben abgezogen. Dieser umfassende Leitfaden erklärt Ihnen, wie die Berechnung Ihres Nettogehalts als Azubi im Jahr 2018 funktioniert und welche Faktoren dabei eine Rolle spielen.

Wie wird das Nettoeinkommen für Azubis berechnet?

Die Berechnung des Nettoeinkommens für Auszubildende folgt bestimmten Regeln, die sich von denen für reguläre Arbeitnehmer teilweise unterscheiden. Hier sind die wichtigsten Schritte:

1. Bruttogehalt ermitteln: Dies ist der Betrag, der in Ihrem Ausbildungsvertrag steht. Für 2018 lagen die durchschnittlichen Ausbildungsvergütungen zwischen 700€ und 1.000€ pro Monat, abhängig von Branche und Ausbildungsjahr.
2. Lohnsteuer berechnen: Azubis zahlen in der Regel Lohnsteuer, sofern ihr Einkommen über dem Grundfreibetrag (2018: 9.000€ jährlich) liegt. Die Höhe hängt von der Steuerklasse ab.
3. Sozialversicherungsbeiträge abziehen: Dazu gehören Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung. Azubis sind in allen Zweigen der Sozialversicherung pflichtversichert.
4. Sonstige Abzüge: Dazu können Kirchensteuer (8-9% der Lohnsteuer) und der Solidaritätszuschlag (5,5% der Lohnsteuer) gehören.

Besonderheiten bei der Berechnung für Azubis

Für Auszubildende gelten einige Sonderregelungen, die die Berechnung des Nettoeinkommens beeinflussen:

• Geringeres Einkommen: Da Azubis in der Regel weniger verdienen als Festangestellte, fallen viele unter den Grundfreibetrag und zahlen keine oder nur sehr geringe Lohnsteuer.
• Krankenversicherung: Azubis sind bis zum 25. Lebensjahr in der Regel über die Familienversicherung der Eltern kostenfrei mitversichert. Ab dem 25. Lebensjahr oder bei höherem Einkommen (2018: über 445€/Monat) müssen sie sich selbst versichern.
• Pflegeversicherung: Kinderlose Azubis über 23 Jahre zahlen einen Zusatzbeitrag von 0,25% zur Pflegeversicherung.
• Rentenversicherung: Der Beitragssatz lag 2018 bei 18,6%, wobei Azubis wie alle Arbeitnehmer die Hälfte tragen (9,3%).

Durchschnittliche Ausbildungsvergütungen 2018 nach Branchen

Die Höhe des Ausbildungsgehalts variiert stark zwischen den verschiedenen Branchen. Hier eine Übersicht der durchschnittlichen monatlichen Bruttogehälter für 2018:

Branche	1. Ausbildungsjahr	2. Ausbildungsjahr	3. Ausbildungsjahr	4. Ausbildungsjahr
Industrie & Handel	908 €	987 €	1.068 €	1.128 €
Handwerk	751 €	824 €	919 €	976 €
Öffentlicher Dienst	918 €	968 €	1.018 €	1.064 €
Landwirtschaft	722 €	783 €	837 €	879 €
Freie Berufe	812 €	895 €	987 €	1.052 €

Quelle: Bundesinstitut für Berufsbildung (BIBB)

Steuerklassen für Azubis – Welche ist die richtige?

Die Wahl der richtigen Steuerklasse kann Ihr Nettoeinkommen als Azubi beeinflussen. Hier die wichtigsten Optionen:

• Steuerklasse 1: Standard für ledige Azubis ohne Kinder. In den meisten Fällen die richtige Wahl.
• Steuerklasse 2: Für Alleinerziehende mit Kind. Bietet steuerliche Entlastung durch den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende.
• Steuerklasse 3/5: Nur relevant, wenn Sie verheiratet sind. Klasse 3 für den Hauptverdiener, Klasse 5 für den Nebenverdiener. Für Azubis meist nicht sinnvoll, da das Einkommen zu gering ist.
• Steuerklasse 6: Nur für einen zweiten Job. Für die meisten Azubis nicht relevant.

Wichtig: Als Azubi können Sie Ihre Steuerklasse einmal jährlich wechseln. Ein Wechsel lohnt sich jedoch nur in Ausnahmefällen, da das Einkommen meist zu gering ist, um signifikante Unterschiede zu machen.

Sozialversicherungsbeiträge für Azubis 2018 im Detail

Die Sozialversicherungsbeiträge werden prozentual vom Bruttogehalt abgezogen. Für 2018 galten folgende Sätze:

Versicherung	Beitragssatz 2018	Arbeitnehmeranteil	Arbeitgeberanteil
Krankenversicherung	14,6% + 0,9% Zusatzbeitrag	7,3% + 0,9% = 8,2%	7,3%
Pflegeversicherung	2,55% (3,05% für Kinderlose über 23)	1,275% (1,525% mit Zusatz)	1,275%
Rentenversicherung	18,6%	9,3%	9,3%
Arbeitslosenversicherung	3,0%	1,5%	1,5%

Hinweis: Die genauen Abzüge hängen von Ihrem individuellen Bruttogehalt ab. Unser Rechner berücksichtigt alle diese Faktoren für eine präzise Berechnung.

Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag für Azubis

Zusätzlich zur Lohnsteuer können noch weitere Abgaben fällig werden:

• Kirchensteuer: Falls Sie einer Kirche angehören, werden 8% (in Bayern und Baden-Württemberg 9%) Ihrer Lohnsteuer als Kirchensteuer fällig. Für Azubis mit geringem Einkommen fällt dieser Betrag oft sehr niedrig aus oder entfällt komplett.
• Solidaritätszuschlag: 5,5% der Lohnsteuer. Dieser Zuschlag wurde 1991 zur Finanzierung der deutschen Einheit eingeführt und wird auf die Lohnsteuer erhoben. Bei sehr geringem Einkommen entfällt er.

Wann lohnt sich eine Steuererklärung für Azubis?

Auch als Azubi kann sich eine Steuererklärung lohnen. In folgenden Fällen sollten Sie eine Abgabe in Betracht ziehen:

• Sie hatten mehrere Jobs im Jahr (z.B. Minijob neben der Ausbildung)
• Sie hatten hohe Werbungskosten (z.B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel über 1.000€)
• Sie haben Sonderausgaben (z.B. Versicherungen, Spenden)
• Sie waren nur ein Teil des Jahres in der Ausbildung
• Sie haben Lohnersatzleistungen wie Arbeitslosengeld erhalten

Für Azubis gilt: Die Abgabe einer Steuererklärung ist freiwillig, wenn nur Einkommen aus der Ausbildung vorliegt und keine Lohnsteuer einbehalten wurde. In den meisten Fällen lohnt sich die Abgabe jedoch, da Sie oft eine Rückerstattung erhalten.

Freibeträge und Pauschalen für Azubis 2018

Bei der Berechnung Ihres zu versteuernden Einkommens werden verschiedene Freibeträge und Pauschalen berücksichtigt:

• Grundfreibetrag: 9.000€ (2018) – bis zu diesem Betrag ist Ihr Einkommen steuerfrei
• Werbungskostenpauschale: 1.000€ – wird automatisch berücksichtigt, auch ohne Nachweis
• Sonderausgabenpauschale: 36€ (für Versicherungen etc.)
• Kinderfreibetrag: 7.356€ pro Kind (2018) – wird bei der Lohnsteuerberechnung berücksichtigt
• Ausbildungspauschale: 920€ – kann für Ausbildungsmittel geltend gemacht werden

Häufige Fragen zum Azubi Netto Rechner 2018

1. Warum ist mein Nettoeinkommen so niedrig?
Als Azubi zahlen Sie zwar weniger Steuern, aber die Sozialversicherungsbeiträge machen einen erheblichen Teil der Abzüge aus. Bei einem Bruttogehalt von 850€ bleiben oft nur etwa 700-750€ netto übrig.

2. Muss ich als Azubi Steuern zahlen?
Nur wenn Ihr Jahreseinkommen über dem Grundfreibetrag von 9.000€ (2018) liegt. Die meisten Azubis verdienen weniger und zahlen daher keine Lohnsteuer. Die Sozialversicherungsbeiträge werden jedoch in jedem Fall fällig.

3. Kann ich meine Steuerklasse als Azubi wechseln?
Ja, einmal pro Jahr. Ein Wechsel lohnt sich jedoch nur in Ausnahmefällen, da das Azubi-Gehalt meist zu gering ist, um signifikante Unterschiede zu machen.

4. Was passiert, wenn ich neben der Ausbildung noch jobbe?
Dann müssen Sie beide Einkommen zusammenrechnen. Ab einem Gesamtbrutto von über 450€/Monat (2018) werden Sozialversicherungsbeiträge fällig. Die Steuerlast erhöht sich ebenfalls.

5. Bekomme ich Kindergeld als Azubi?
Ja, bis zum 25. Lebensjahr haben Sie Anspruch auf Kindergeld (194€ pro Monat in 2018), sofern Sie in der Erstausbildung sind. Das Kindergeld erhalten in der Regel Ihre Eltern.

Rechtliche Grundlagen für Azubi-Gehälter 2018

Die Regelungen für Ausbildungsvergütungen und Abgaben sind in verschiedenen Gesetzen festgelegt:

• Berufsbildungsgesetz (BBiG): Regelt die Mindeststandards für Ausbildungsvergütungen
• Einkommensteuergesetz (EStG): Legt die Steuerpflicht und Freibeträge fest
• Sozialgesetzbücher (SGB): Enthalten die Regelungen zu Sozialversicherungsbeiträgen
• Krankenversicherungsgesetz: Regelt die Versicherungspflicht für Azubis

Für detaillierte Informationen zu den rechtlichen Rahmenbedingungen empfehlen wir die offiziellen Seiten des Bundesministeriums für Familie, Senioren, Frauen und Jugend und des Bundesministeriums für Arbeit und Soziales.

Tipps zur Optimierung Ihres Nettoeinkommens als Azubi

Auch mit einem begrenzten Azubi-Gehalt können Sie Ihr Nettoeinkommen optimieren:

1. Werbungskosten geltend machen: Fahrtkosten, Arbeitskleidung oder Fachliteratur können Sie in der Steuererklärung angeben.
2. Ausbildungspauschale nutzen: Bis zu 920€ können Sie ohne Einzelnachweis als Ausbildungskosten absetzen.
3. Krankenversicherung prüfen: Bis zum 25. Lebensjahr sind Sie meist über die Eltern familienversichert und sparen so die Krankenkassenbeiträge.
4. Steuerklasse optimieren: Bei bestimmten Konstellationen (z.B. mit Kind) kann ein Wechsel der Steuerklasse sinnvoll sein.
5. Nebenjobs steuerlich optimieren: Minijobs bis 450€ sind sozialversicherungsfrei und können Ihr Nettoeinkommen erhöhen.

Zusammenfassung: Was Sie über Ihr Azubi-Nettoeinkommen 2018 wissen sollten

Als Azubi im Jahr 2018 unterlagen Sie speziellen Regelungen bei der Berechnung Ihres Nettogehalts:

• Ihr Bruttogehalt lag meist zwischen 700€ und 1.000€ pro Monat
• Sozialversicherungsbeiträge machten den größten Abzugsposten aus
• Lohnsteuer fiel oft nicht an, da das Einkommen unter dem Grundfreibetrag lag
• Krankenversicherung war oft über die Eltern abgedeckt
• Die genaue Höhe Ihres Nettogehalts hing von Steuerklasse, Bundesland und persönlichen Faktoren ab

Mit unserem Azubi Netto Rechner 2018 können Sie Ihre individuelle Situation berechnen und erhalten eine genaue Aufschlüsselung aller Abzüge. Nutzen Sie die Möglichkeit, Ihre Steuererklärung abzugeben – in vielen Fällen erhalten Azubis eine Rückerstattung.

Für weitere offizielle Informationen empfehlen wir die Seiten der Bundesagentur für Arbeit, die detaillierte Informationen zu Ausbildungsvergütungen und Sozialversicherung bietet.