Einkommensteuererklärung 2018 Rechner

Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder -nachzahlung für das Jahr 2018

Umfassender Leitfaden: Einkommensteuererklärung 2018 in Deutschland

Die Einkommensteuererklärung für das Jahr 2018 ist für viele Arbeitnehmer, Selbstständige und Rentner in Deutschland ein wichtiges Thema. Dieser umfassende Leitfaden erklärt Ihnen alles Wissenswerte über die Steuererklärung 2018, von den grundlegenden Pflichten bis hin zu cleveren Sparmöglichkeiten.

1. Wer muss eine Steuererklärung für 2018 abgeben?

Nicht jeder ist verpflichtet, eine Einkommensteuererklärung abzugeben. Allerdings lohnt sie sich in vielen Fällen – selbst wenn keine Pflicht besteht. Hier die wichtigsten Fälle, in denen eine Abgabe Pflicht ist:

• Arbeitnehmer mit Nebeneinkünften über 410 € (Freigrenze für 2018)
• Selbstständige und Freiberufler (unabhängig vom Einkommen)
• Personen mit Einkünften aus Vermietung und Verpachtung
• Empfänger von Elterngeld, wenn sie weitere Einkünfte hatten
• Personen, die Lohnersatzleistungen wie Arbeitslosengeld I, Krankengeld oder Kurzarbeitergeld erhalten haben
• Ehepartner, die getrennt veranlagt werden wollen
• Personen mit Einkünften aus Kapitalvermögen über 801 € (1.602 € für Verheiratete)

Auch wenn keine Pflicht besteht, lohnt sich die Abgabe oft, weil Sie mit einer Steuererstattung rechnen können. Laut Statistik des Bundesfinanzministeriums erhalten etwa 90% der freiwillig Abgebenden Geld zurück – im Durchschnitt etwa 1.000 €.

2. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2018

Für die Steuererklärung 2018 gelten folgende Fristen:

• 31. Juli 2019: Reguläre Abgabefrist (für Steuerberater: 28. Februar 2020)
• 31. Dezember 2022: Letzte Möglichkeit zur freiwilligen Abgabe (Verjährungsfrist)

Offizielle Quelle:

Die genauen Fristen sind im §149 Abgabenordnung (AO) geregelt. Das Bundesfinanzministerium bestätigt, dass für 2018 die reguläre Frist der 31. Juli 2019 war.

3. Steuerklassen 2018 und ihre Auswirkungen

Die Wahl der richtigen Steuerklasse kann Ihre monatliche Nettoauszahlung und die spätere Steuererstattung deutlich beeinflussen. Hier eine Übersicht der Steuerklassen für 2018:

Steuerklasse	Typische Situation	Besonderheiten 2018
I	Ledige, Geschiedene, Verwitwete	Grundfreibetrag: 9.000 € (2018)
II	AlleinErziehende mit Kind	Entlastungsbetrag: 1.908 € (2018)
III	Verheiratete (Hauptverdiener)	Günstiger bei großem Gehaltsunterschied
IV	Verheiratete (beide Partner ähnliches Einkommen)	Standardoption für Ehepaare
V	Verheiratete (Nebenverdiener)	Hohe Abzüge, oft Erstattung möglich
VI	Zweiter Job	Kein Freibetrag, hohe Abzüge

Für verheiratete Paare kann sich die Kombination III/V lohnen, wenn ein Partner deutlich mehr verdient. Die Kombination IV/IV ist fairer, wenn beide ähnlich viel verdienen. Ein Wechsel der Steuerklasse ist einmal pro Jahr möglich – der Antrag muss bis 30. November des Vorjahres beim Finanzamt eingereicht werden.

4. Freibeträge und Pauschalen 2018

Diese Beträge können Sie 2018 ohne Nachweis abziehen:

• Werbungskostenpauschale: 1.000 € (automatisch berücksichtigt)
• Sonderausgabenpauschale: 36 € (automatisch berücksichtigt)
• Grundfreibetrag: 9.000 € (2018)
• Arbeitnehmer-Pauschbetrag: 1.000 € (in Werbungskosten enthalten)
• Entlastungsbetrag für Alleinerziehende: 1.908 € (Steuerklasse II)
• Kinderfreibetrag: 7.428 € pro Kind (2018)
• Betreuungsfreibetrag: 2.640 € pro Kind (für Betreuung/Kinderbetreuungskosten)

Wichtig: Diese Pauschalen werden automatisch berücksichtigt. Wenn Sie höhere tatsächliche Kosten hatten (z.B. 1.500 € Werbungskosten statt 1.000 € Pauschale), lohnt sich der Einzelnachweis!

5. Typische Abzugsmöglichkeiten 2018

Diese Ausgaben können Sie in der Steuererklärung 2018 geltend machen:

Werbungskosten

• Fahrtkosten (0,30 € pro km, ab 2018)
• Arbeitsmittel (Laptop, Fachliteratur)
• Fortbildungskosten
• Bewerbungskosten
• Dienstreisen
• Homeoffice (nur bei nachweislichem Arbeitszimmer)

Sonderausgaben

• Kranken- und Pflegeversicherung
• Rentenversicherung (gesetzliche und private)
• Arbeitslosenversicherung
• Spenden an gemeinnützige Organisationen
• Kirchensteuer
• Schulgeld für Privatschulen

Außergewöhnliche Belastungen

• Krankheitskosten (Zuzahlungen, Brille, Zahnersatz)
• Bestattungskosten für Angehörige
• Pflegekosten für Angehörige
• Scheidungskosten
• Kosten für behindertengerechten Umbau
• Unterhaltszahlungen an geschiedene Partner

6. Steuererklärung 2018: Schritt-für-Schritt-Anleitung

1. Unterlagen sammeln
   • Lohnsteuerbescheinigung (vom Arbeitgeber)
   • Rentenbescheinigung (falls zutreffend)
   • Belege für Werbungskosten (Quittungen, Rechnungen)
   • Nachweise für Sonderausgaben (Versicherungsbeiträge etc.)
   • Kontoauszüge für außergewöhnliche Belastungen
   • Bei Immobilien: Mietverträge, Kaufverträge, Nebenkostenabrechnungen
2. Passende Software wählen

   Für die Steuererklärung 2018 können Sie folgende Optionen nutzen:

   • ElsterOnline (kostenlos, offizielle Lösung des Finanzamts)
   • Steuerprogramme wie WISO Steuer, Taxman, SteuerSparErklärung
   • Steuerberater (bei komplexen Fällen empfohlen)
3. Daten eingeben

   Tragen Sie alle relevanten Daten ein. Achten Sie besonders auf:

   • Korrekte Angabe der Steuer-ID
   • Vollständige Erfassung aller Einkünfte
   • Richtige Zuordnung der Ausgaben zu den jeweiligen Kategorien
   • Bei Ehepaaren: Entscheidung für Zusammen- oder Einzelveranlagung
4. Plausibilitätsprüfung

   Vor dem Absenden sollten Sie:

   • Alle Eingaben auf Vollständigkeit prüfen
   • Die berechnete Steuerlast mit Ihren Lohnsteuerabzügen vergleichen
   • Bei großen Abweichungen die Eingaben nochmal kontrollieren
5. Abschicken und Bescheid abwarten

   Nach dem Absenden erhalten Sie:

   • Eine Eingangsbestätigung (bei elektronischer Abgabe sofort)
   • Den Steuerbescheid meist innerhalb von 3-6 Monaten
   • Bei Rückfragen: Antworten Sie schnell, um Verzögerungen zu vermeiden

7. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2018

Diese Fehler sollten Sie vermeiden:

• Falsche Steuer-ID: Die 11-stellige Steueridentifikationsnummer ist Pflicht.
• Unvollständige Angaben: Fehlende Einkünfte oder Belege können zu Nachforderungen führen.
• Falsche Zuordnung: Werbungskosten mit Sonderausgaben verwechseln.
• Veraltete Pauschalen: Für 2018 gelten andere Beträge als in späteren Jahren.
• Fehlende Unterschriften: Bei Papierabgabe müssen beide Ehepartner unterschreiben.
• Zu spät abgeben: Auch bei freiwilliger Abgabe gilt die 4-Jahres-Frist.
• Kinderfreibetrag vergessen: Selbst wenn Sie Kindergeld erhalten, kann der Freibetrag günstiger sein.

8. Steuererklärung 2018 vs. 2019: Wichtige Unterschiede

Wenn Sie auch Steuererklärungen für andere Jahre machen, beachten Sie diese Unterschiede:

Kriterium	2018	2019
Grundfreibetrag	9.000 €	9.168 €
Kinderfreibetrag	7.428 €	7.620 €
Entlastungsbetrag Alleinerziehende	1.908 €	1.908 € (ab 2020: 4.008 €)
Pendlerpauschale	0,30 €/km	0,30 €/km (ab 21. km: 0,35 €)
Homeoffice-Pauschale	Keine spezielle Regelung	Keine spezielle Regelung (erst ab 2020: 5 €/Tag)
Solidaritätszuschlag	5,5% auf Lohnsteuer	5,5%, aber Freigrenze erhöht

9. Steuererstattung 2018: Wie hoch ist die durchschnittliche Rückzahlung?

Laut Statistik des Bundesfinanzministeriums erhalten Steuerzahler im Durchschnitt folgende Erstattungen:

• Angestellte: ~1.000 €
• Selbstständige: ~2.500 €
• Studenten mit Nebenjob: ~500 €
• Rentner: ~800 €

Die höchste Erstattung erhalten meist:

• Personen in Steuerklasse V oder VI
• Selbstständige mit hohen Werbungskosten
• Angestellte mit langen Fahrten zur Arbeit
• Personen mit hohen außergewöhnlichen Belastungen (z.B. Krankheitskosten)

Statistische Daten:

Das Statistische Bundesamt berichtet, dass 2018 etwa 25 Millionen Steuererklärungen abgegeben wurden. Davon erhielten rund 22 Millionen (88%) eine Erstattung. Die durchschnittliche Rückzahlung lag bei 933 €.

10. Nachträgliche Änderungen: Kann ich die Steuererklärung 2018 noch korrigieren?

Ja, eine Korrektur ist möglich, solange der Steuerbescheid noch nicht “bestandskräftig” ist. Das ist der Fall, wenn:

• Der Bescheid noch nicht ergangen ist
• Die Einspruchsfrist (1 Monat nach Erhalt) noch läuft
• Sie neue Belege gefunden haben, die Ihre Angaben stützen

Für eine Korrektur haben Sie folgende Möglichkeiten:

1. Formlose Nachricht an das Finanzamt mit den neuen Angaben
2. Berichtigte Steuererklärung einreichen (mit Vermerk “Berichtigung”)
3. Einspruch einlegen (innerhalb von 1 Monat nach Bescheiderhalt)

Wichtig: Bei einer nachträglichen Erstattung erhalten Sie auch Zinsen (0,5% pro Monat, §233a AO). Bei Nachzahlungen müssen Sie jedoch ebenfalls Zinsen zahlen (0,5% pro Monat, §238 AO).

11. Digitale Helfer: Die besten Tools für die Steuererklärung 2018

Diese Tools können Ihnen bei der Steuererklärung 2018 helfen:

• ElsterOnline (kostenlos)
  • Offizielles Portal der Finanzverwaltung
  • Direkte Übermittlung an das Finanzamt
  • Etwas unübersichtliche Bedienung
• WISO Steuer 2018 (ca. 35 €)
  • Benutzerfreundliche Oberfläche
  • Automatische Plausibilitätsprüfung
  • Inkl. Steuerberater-Hotline
• Taxman (ca. 30 €)
  • Gute Erklärungshilfen
  • Automatische Datenübernahme aus Vorjahren
  • Für einfache und komplexe Fälle geeignet
• SteuerSparErklärung (ca. 30 €)
  • Besonders für Arbeitnehmer geeignet
  • Gute Optimierungshinweise
  • Inkl. App für unterwegs

Tipp: Viele Programme bieten eine “Garantie auf maximale Erstattung”. Das bedeutet, dass Sie eine Rückerstattung erhalten, wenn ein anderes Programm eine höhere Erstattung berechnet.

12. Steuererklärung 2018 für besondere Lebenssituationen

Für Studenten

Auch Studenten können eine Steuererklärung abgeben, wenn sie:

• Einkünfte aus Nebenjobs haben
• BAföG zurückzahlen
• Studiengebühren gezahlt haben
• Fahrtkosten zwischen Wohnung und Uni haben

Tipp: Verlustvortrag nutzen! Wenn Sie mehr Ausgaben als Einkünfte haben, können Sie den Verlust in spätere Jahre vortragen.

Für Rentner

Rentner müssen eine Steuererklärung abgeben, wenn:

• Die Rente über dem Grundfreibetrag (9.000 €) liegt
• Sie weitere Einkünfte (z.B. Mieteinnahmen) haben
• Sie den Altersentlastungsbetrag (bis 1.900 €) nutzen wollen

Wichtig: Seit 2005 wird die Rente schrittweise besteuert. 2018 waren 76% der Rente steuerpflichtig.

Für Selbstständige

Selbstständige müssen besonders auf Folgendes achten:

• Betriebsausgaben vollständig erfassen
• Abschreibungen korrekt berechnen
• Vorsteuer abziehen (bei Umsatzsteuerpflicht)
• Private und betriebliche Ausgaben trennen

Tipp: Nutzen Sie die degressive Abschreibung für Investitionen in 2018 (bis zu 25% im ersten Jahr).

13. Rechtliche Grundlagen: Die wichtigsten Paragrafen für 2018

Die Steuererklärung 2018 basiert auf folgenden gesetzlichen Grundlagen:

• Einkommensteuergesetz (EStG): Regelungen zur Berechnung der Steuer
• Abgabenordnung (AO): Verfahrensregeln (z.B. Fristen, §149 AO)
• Einkommensteuer-Durchführungsverordnung (EStDV): Details zur Anwendung
• Lohnsteuer-Durchführungsverordnung (LStDV): Regelungen für Arbeitnehmer

Wichtige Paragrafen für 2018:

• §2 EStG: Definition der Einkunftsarten
• §9 EStG: Werbungskosten
• §10 EStG: Sonderausgaben
• §33 EStG: Außergewöhnliche Belastungen
• §32a EStG: Tarifliche Einkommensteuer (Steuersätze)
• §39b EStG: Lohnsteuerabzug (Steuerklassen)

Offizielle Gesetzestexte:

Die vollständigen Gesetzestexte finden Sie im Einkommensteuergesetz 2018 und in der Abgabenordnung. Das Bundesministerium der Finanzen bietet zudem umfangreiche Erläuterungen zu den Steuerregelungen.

14. Steuererklärung 2018: Häufige Fragen

Frage: Ich habe 2018 nur einen Minijob gehabt. Muss ich eine Steuererklärung abgeben?

Antwort: Nein, bei einem Minijob (bis 450 €/Monat) müssen Sie keine Steuererklärung abgeben. Allerdings können Sie es freiwillig tun, wenn Sie z.B. Werbungskosten hatten, die über der Pauschale liegen.

Frage: Mein Arbeitgeber hat Insolvenz angemeldet. Wie bekomme ich meine Lohnsteuerbescheinigung?

Antwort: Wenden Sie sich an den Insolvenzverwalter. Falls das nicht möglich ist, kann das Finanzamt die Daten oft beim Bundeszentralamt für Steuern anfordern (§41b EStG).

Frage: Ich habe 2018 geheiratet. Können wir noch die Steuerklasse wechseln?

Antwort: Nein, für 2018 können Sie die Steuerklasse nicht mehr ändern. Der Wechsel muss bis 30. November des Vorjahres beantragt werden. Für 2019 wäre das also bis 30. November 2018 möglich gewesen.

Frage: Ich habe Belege verloren. Kann ich die Steuererklärung trotzdem abgeben?

Antwort: Ja, Sie können die Erklärung auch ohne Belege abgeben. Allerdings müssen Sie die Angaben wahrheitsgemäß machen. Das Finanzamt kann im Zweifel Belege anfordern. Bei fehlenden Belegen können Sie auch die Pauschalen nutzen.

Frage: Wie lange dauert es, bis ich meine Steuererstattung bekomme?

Antwort: Die Bearbeitungsdauer variiert je nach Finanzamt:

• Elektronische Abgabe: 4-12 Wochen
• Papierabgabe: 8-20 Wochen
• In der Hauptsaison (Februar-Mai): bis zu 6 Monate

Tipp: Nutzen Sie die elektronische Abgabe mit Elster – das beschleunigt den Prozess deutlich.

15. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2018 noch?

Auch wenn 2018 schon einige Jahre zurückliegt, kann sich die Abgabe einer Steuererklärung noch lohnen:

• Steuererstattung: Im Durchschnitt erhalten 9 von 10 Steuerzahlern Geld zurück.
• Verjährung: Sie haben bis 31. Dezember 2022 Zeit (für freiwillige Abgabe).
• Verlustvortrag: Falls Sie 2018 Verluste hatten, können Sie diese mit späteren Gewinnen verrechnen.
• Rechtssicherheit: Mit dem Steuerbescheid haben Sie Klarheit über Ihre steuerliche Situation.

Unser Tipp: Nutzen Sie unseren Rechner oben, um zu prüfen, ob sich eine Steuererklärung für Sie lohnt. Bei einer voraussichtlichen Erstattung von mehr als 100 € ist die Abgabe in der Regel sinnvoll.

Für komplexe Fälle (z.B. Selbstständigkeit, Immobilien, Erbschaften) empfiehlt sich die Konsultation eines Steuerberaters. Die Kosten hierfür (ca. 200-500 €) können Sie übrigens in der nächsten Steuererklärung als Werbungskosten oder Sonderausgaben absetzen!