Lohnsteuerjahresausgleich 2018 Rechner
Berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung für das Jahr 2018
Ihre voraussichtliche Steuererstattung 2018
Lohnsteuerjahresausgleich 2018: Alles was Sie wissen müssen
Der Lohnsteuerjahresausgleich 2018 ist ein wichtiger Prozess für alle Arbeitnehmer in Deutschland, um mögliche Steuererstattungen zu erhalten. In diesem umfassenden Leitfaden erklären wir Ihnen alles Wichtige rund um den Lohnsteuerjahresausgleich für das Jahr 2018.
Was ist der Lohnsteuerjahresausgleich?
Der Lohnsteuerjahresausgleich, auch als Steuererklärung für Arbeitnehmer bekannt, ist ein Verfahren, bei dem das Finanzamt prüft, ob Sie im Laufe des Jahres zu viel Lohnsteuer gezahlt haben. Falls dies der Fall ist, erhalten Sie die Differenz zurückerstattet.
Wer muss einen Lohnsteuerjahresausgleich machen?
Grundsätzlich ist die Abgabe einer Steuererklärung für Arbeitnehmer freiwillig. Allerdings lohnt es sich in vielen Fällen, insbesondere wenn:
- Sie im Jahr 2018 Werbungskosten hatten, die über dem Arbeitnehmer-Pauschbetrag von 1.000 € lagen
- Sie Sonderausgaben (z.B. Versicherungen, Spenden) hatten
- Sie außergewöhnliche Belastungen (z.B. Krankheitskosten) hatten
- Sie in Steuerklasse V oder VI waren
- Sie Nebeneinkünfte hatten
- Sie im Laufe des Jahres 2018 geheiratet haben oder geschieden wurden
Wichtige Fristen für den Lohnsteuerjahresausgleich 2018
Für das Steuerjahr 2018 gelten folgende Fristen:
- 31. Juli 2022: Letzter Tag für die freiwillige Abgabe der Steuererklärung 2018 (ursprüngliche Frist war 31.12.2022, aber aufgrund der Corona-Pandemie verlängert)
- 31. Dezember 2025: Letzter Tag für die Abgabe, wenn Sie einen Steuerberater beauftragen
Steuerklassen und ihre Auswirkungen auf den Lohnsteuerjahresausgleich
Ihre Steuerklasse hat erheblichen Einfluss auf die Höhe Ihrer Lohnsteuer und damit auf eine mögliche Erstattung. Hier eine Übersicht:
| Steuerklasse | Typische Situation | Wahrscheinlichkeit einer Erstattung |
|---|---|---|
| I | Ledige, Geschiedene, Verwitwete | Mittel |
| II | Alleinstehende mit Kindern | Hoch |
| III | Verheiratete (Hauptverdiener) | Niedrig |
| IV | Verheiratete (beide Partner verdienen ähnlich) | Mittel |
| V | Verheiratete (Nebverdiener) | Sehr hoch |
| VI | Zweiter Job | Sehr hoch |
Werbungskosten: Was können Sie absetzen?
Werbungskosten sind Ausgaben, die direkt mit Ihrem Beruf zusammenhängen. Dazu gehören:
- Fahrtkosten zwischen Wohnung und Arbeitsstätte (0,30 € pro Kilometer oder öffentliche Verkehrsmittel)
- Arbeitsmittel (z.B. Berufskleidung, Fachliteratur, Computer)
- Fortbildungskosten
- Bewerbungskosten
- Doppelte Haushaltsführung
- Homeoffice-Pauschale (bis zu 1.200 € pro Jahr)
Der Arbeitnehmer-Pauschbetrag beträgt 1.000 € pro Jahr. Erst wenn Ihre Werbungskosten diesen Betrag übersteigen, müssen Sie sie einzeln nachweisen.
Sonderausgaben: Diese Kosten können Sie geltend machen
Zu den Sonderausgaben gehören:
- Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge
- Rentenversicherungsbeiträge
- Arbeitslosenversicherungsbeiträge
- Haftpflicht-, Unfall- und Risikolebensversicherungen
- Spenden an gemeinnützige Organisationen
- Kirchensteuer
- Schulgeld für Privatsschulen
- Unterhaltszahlungen an den geschiedenen oder dauernd getrennten Ehegatten
Für viele dieser Ausgaben gibt es spezielle Höchstbeträge oder Freigrenzen.
Außergewöhnliche Belastungen
Außergewöhnliche Belastungen sind zwangsläufige, ungewöhnlich hohe Ausgaben, die die meisten Steuerzahler nicht haben. Dazu gehören:
- Krankheitskosten (z.B. Brille, Zahnersatz, Medikamente)
- Bestattungskosten für Angehörige
- Pflegekosten für Angehörige
- Kosten für ein behindertengerechtes Auto
- Scheidungskosten
Diese Ausgaben werden nur berücksichtigt, wenn sie eine zumutbare Belastungsgrenze übersteigen, die sich nach Ihrem Einkommen, Familienstand und Kinderzahl richtet.
Wie hoch ist die durchschnittliche Steuererstattung?
Laut Statistik des Bundesministeriums der Finanzen erhalten etwa 90% der Arbeitnehmer, die eine Steuererklärung abgeben, eine Erstattung. Die durchschnittliche Erstattung liegt bei etwa 1.000 €. Allerdings gibt es große Unterschiede je nach individueller Situation.
| Einkommensgruppe | Durchschnittliche Erstattung 2018 | Anteil mit Erstattung |
|---|---|---|
| Bis 20.000 € | 850 € | 92% |
| 20.000 € – 40.000 € | 1.100 € | 90% |
| 40.000 € – 60.000 € | 1.450 € | 88% |
| 60.000 € – 80.000 € | 1.800 € | 85% |
| Über 80.000 € | 2.200 € | 80% |
Tipps für eine erfolgreiche Steuererklärung 2018
- Sammeln Sie alle Belege: Bewahren Sie alle Quittungen und Rechnungen auf, die mit Ihren Ausgaben zusammenhängen.
- Nutzen Sie Steuerprogramme: Programme wie WISO Steuer, Taxman oder ElsterOnline können Ihnen helfen, nichts zu vergessen.
- Prüfen Sie Vorjahresdaten: Viele Angaben bleiben von Jahr zu Jahr gleich – nutzen Sie Ihre Steuererklärung 2017 als Vorlage.
- Beachten Sie Fristen: Auch wenn die Frist für 2018 bereits abgelaufen ist, können Sie unter bestimmten Umständen noch eine Steuererklärung nachreichen.
- Holen Sie sich Hilfe: Bei komplexen Fällen kann ein Steuerberater sinnvoll sein – die Kosten dafür sind oft steuerlich absetzbar.
Häufige Fehler beim Lohnsteuerjahresausgleich
Viele Steuerzahler machen immer wieder dieselben Fehler, die zu einer niedrigeren Erstattung führen können:
- Fehlende Belege: Ohne Nachweis werden viele Ausgaben nicht anerkannt.
- Falsche Steuerklasse: Besonders bei Heirat oder Scheidung wird oft vergessen, die Steuerklasse anzupassen.
- Vergessene Werbungskosten: Viele wissen nicht, was alles als Werbungskosten absetzbar ist.
- Unvollständige Angaben zu Sonderausgaben: Besonders Versicherungsbeiträge werden oft nicht vollständig angegeben.
- Fehlende Unterlagen für außergewöhnliche Belastungen: Hier sind besonders detaillierte Nachweise wichtig.
Rückwirkende Steuererklärung: Ist das noch möglich?
Grundsätzlich können Sie eine Steuererklärung für 2018 noch bis zum 31. Dezember 2025 nachreichen, wenn Sie einen Steuerberater beauftragen. Ohne Steuerberater war die Frist ursprünglich der 31. Juli 2022, wurde aber aufgrund der Corona-Pandemie verlängert.
Es lohnt sich in vielen Fällen, auch rückwirkend eine Steuererklärung abzugeben, da Sie oft noch Geld zurückbekommen können. Besonders wenn Sie in Steuerklasse V oder VI waren, können die Erstattungen beträchtlich sein.
Steuererklärung 2018 vs. 2019: Was hat sich geändert?
Zwischen 2018 und 2019 gab es einige wichtige Änderungen im Steuerrecht:
- Grundfreibetrag: 2018: 9.000 €, 2019: 9.168 €
- Werbungskostenpauschale: Unverändert 1.000 €
- Homeoffice-Pauschale: 2018 noch nicht eingeführt (erst ab 2020)
- Kinderfreibetrag: 2018: 7.428 €, 2019: 7.620 €
- Unterhaltshöchstbetrag: 2018: 8.820 €, 2019: 9.000 €
Wenn Sie sowohl für 2018 als auch für 2019 eine Steuererklärung machen, sollten Sie diese Unterschiede beachten.
Digitaler Lohnsteuerjahresausgleich: Vorteile der Online-Abgabe
Die digitale Abgabe Ihrer Steuererklärung bietet zahlreiche Vorteile:
- Schnellere Bearbeitung: Elektronisch eingereichte Erklärungen werden vom Finanzamt bevorzugt bearbeitet.
- Automatische Plausibilitätsprüfung: Viele Programme erkennen mögliche Fehler bereits bei der Eingabe.
- Direkte Übermittlung: Kein Drucken und Versenden notwendig.
- Sofortige Bestätigung: Sie erhalten direkt eine Eingangsbestätigung.
- Einfache Datenübernahme: Viele Daten können aus dem Vorjahr übernommen werden.
Besonders das ELSTER-Portal des Finanzamts ist hier zu empfehlen, da es direkt mit den Finanzämtern verbunden ist und keine zusätzlichen Kosten verursacht.
Steuererstattung berechnen: Wie genau ist unser Rechner?
Unser Lohnsteuerjahresausgleich-Rechner für 2018 gibt Ihnen eine gute Schätzung Ihrer möglichen Steuererstattung. Allerdings ist das deutsche Steuerrecht sehr komplex, und die tatsächliche Erstattung kann abweichen. Für eine genaue Berechnung sollten Sie:
- Alle Belege sorgfältig sammeln
- Ein Steuerprogramm oder einen Steuerberater nutzen
- Besondere Lebensumstände (z.B. Heirat, Geburt eines Kindes) berücksichtigen
- Alle Einkommensquellen angeben
- Eventuelle Vorauszahlungen berücksichtigen
Unser Rechner berücksichtigt die wichtigsten Faktoren wie Bruttoeinkommen, Steuerklasse und typische Abzugsmöglichkeiten, kann aber nicht alle individuellen Besonderheiten abbilden.
Zusammenfassung: Lohnt sich der Lohnsteuerjahresausgleich 2018?
In den meisten Fällen lohnt sich die Abgabe einer Steuererklärung für 2018. Besonders dann, wenn:
- Sie in Steuerklasse V oder VI waren
- Sie hohe Werbungskosten hatten
- Sie Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen hatten
- Sie im Laufe des Jahres 2018 geheiratet haben oder Kinder bekommen haben
- Sie Nebeneinkünfte hatten
- Sie Arbeitslosengeld oder Kurzarbeitergeld bezogen haben
Selbst wenn die Frist bereits abgelaufen ist, können Sie unter bestimmten Umständen noch eine Steuererklärung nachreichen. Die möglichen Erstattungen sind oft höher als viele denken – im Durchschnitt erhalten Steuerzahler etwa 1.000 € zurück.
Nutzen Sie unseren Rechner für eine erste Einschätzung und beginnen Sie dann mit der Zusammenstellung Ihrer Unterlagen. Mit etwas Aufwand können Sie sich möglicherweise eine schöne Steuererstattung sichern!