Steuer Absetzen Rechner 2018

Berechnen Sie Ihre möglichen Steuerersparnisse für das Jahr 2018

Steuer absetzen 2018: Der umfassende Ratgeber

Das Jahr 2018 bietet zahlreiche Möglichkeiten, Steuern zu sparen – wenn man die richtigen Posten kennt und korrekt in der Steuererklärung angibt. Dieser Ratgeber erklärt Ihnen detailliert, welche Ausgaben Sie 2018 von der Steuer absetzen können, wie Sie die Absetzbeträge maximieren und welche Besonderheiten für das Steuerjahr 2018 gelten.

1. Grundlagen: Was bedeutet “Steuern absetzen”?

Wenn Sie Ausgaben “von der Steuer absetzen”, verringern Sie damit Ihr zu versteuerndes Einkommen. Das Finanzamt berechnet Ihre Steuerlast nämlich nicht auf Basis Ihres Bruttoeinkommens, sondern nach Abzug aller absetzbaren Beträge. Je höher diese Abzüge sind, desto weniger Steuern zahlen Sie.

Die mögliche Steuerersparnis hängt von Ihrem persönlichen Steuersatz ab. Bei einem Steuersatz von 30% sparen Sie beispielsweise 300 € Steuern, wenn Sie 1.000 € absetzen können. Bei einem Steuersatz von 42% wären es bereits 420 € Ersparnis für denselben Betrag.

2. Wichtigste absetzbare Posten für 2018

2.1 Werbungskosten

Werbungskosten sind Ausgaben, die direkt mit Ihrem Beruf zusammenhängen. Das Finanzamt erkennt automatisch 1.000 € als Werbungskostenpauschale an – auch ohne Belege. Alle Beträge darüber hinaus müssen Sie einzeln nachweisen.

• Fahrtkosten: 0,30 € pro Kilometer (einfache Strecke) für die ersten 20 km, ab dem 21. km 0,35 €
• Arbeitsmittel: Fachliteratur, Berufskleidung, Computer (anteilig)
• Fortbildungskosten: Seminare, Kurse, Studiengebühren
• Bewerbungskosten: Bewerbungsmappen, Portokosten, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen
• Doppelte Haushaltsführung: Bei berufsbedingtem Zweitwohnsitz

2.2 Vorsorgeaufwendungen

Dazu zählen Beiträge zu:

• Krankenversicherung (gesetzlich und privat)
• Pflegeversicherung
• Rentenversicherung (gesetzlich und privat)
• Arbeitslosenversicherung
• Berufsgenossenschaftsbeiträge
• Haftpflicht-, Unfall- und Risikolebensversicherungen

2018 gelten folgende Höchstbeträge:

Versicherungsart	Höchstabzug 2018
Kranken- und Pflegeversicherung	1.900 € (Arbeitnehmeranteil)
Rentenversicherung	22.767 € (Arbeitnehmeranteil)
Sonstige Vorsorgeaufwendungen	1.900 €

2.3 Außergewöhnliche Belastungen

Das sind zwangsläufige, ungewöhnlich hohe Ausgaben, die existenznotwendig sind. Beispiele:

• Krankheitskosten (Zuzahlungen, Brille, Zahnersatz)
• Bestattungskosten für Angehörige
• Pflegekosten für Angehörige
• Scheidungskosten
• Kosten für behindertengerechten Umbau

Hier gilt eine zumutbare Belastungsgrenze, die sich nach Ihrem Einkommen, Familienstand und Kinderzahl richtet. Nur der darüber liegende Betrag ist absetzbar.

2.4 Haushaltsnahe Dienstleistungen

2018 können Sie 20% der Kosten für haushaltsnahe Dienstleistungen direkt von der Steuerschuld abziehen (max. 4.000 € pro Jahr). Dazu zählen:

• Putzhilfe
• Gartenarbeit
• Handwerkerleistungen (bis 6.000 €, davon 20% abziehbar)
• Betreuungskosten für Kinder oder Pflegebedürftige

3. Besonderheiten für das Steuerjahr 2018

Für 2018 gelten einige spezifische Regelungen, die Sie kennen sollten:

1. Grundfreibetrag: 9.000 € (2017: 8.820 €)
2. Kinderfreibetrag: 7.428 € pro Kind (2017: 7.356 €)
3. Entfernungspauschale: Unveränderte Sätze (0,30 €/km bis 20 km, 0,35 €/km ab 21 km)
4. Homeoffice-Pauschale: 5 € pro Tag (max. 120 Tage/Jahr) – muss im Arbeitsvertrag oder durch betriebliche Anordnung nachgewiesen werden
5. Dienstwagenbesteuerung: 1%-Regelung bleibt bestehen, aber Listenpreisgrenze für Elektroautos wird angehoben

4. Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Steuererklärung 2018

So gehen Sie vor, um Ihre Steuern für 2018 optimal absetzen zu können:

1. Belege sammeln: Alle Rechnungen, Quittungen und Nachweise für absetzbare Ausgaben systematisch ablegen.
2. Einkünfte ermitteln: Gehaltsabrechnungen, Mieteinnahmen, Kapitalerträge etc. zusammenstellen.
3. Werbungskosten berechnen: Entweder Pauschale (1.000 €) oder Einzelaufstellung.
4. Sonderausgaben prüfen: Versicherungen, Spenden, Kirchensteuer etc.
5. Außergewöhnliche Belastungen dokumentieren: Mit Nachweisen über die Zwangsläufigkeit.
6. Anlagewahl treffen: Je nach Einkunftsart die richtigen Anlagen der Steuererklärung ausfüllen.
7. Elektronisch abgeben: Über ElsterOnline oder Steuerprogramme wie WISO, Taxman etc.
8. Frist beachten: Für 2018 gilt die reguläre Abgabefrist bis 31.07.2019 (bei Steuerberatern bis 28.02.2020).

5. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2018

Viele Steuerzahler verschenken Geld durch diese typischen Fehler:

• Pauschalen nicht nutzen: Selbst wenn Sie keine Belege haben, können Sie die Werbungskostenpauschale (1.000 €) und Sonderausgabenpauschale (36 €) geltend machen.
• Fahrtkosten falsch berechnen: Nur die einfache Strecke zählt, nicht hin und zurück. Und nur Arbeitstage, nicht Urlaubs- oder Krankheitstage.
• Homeoffice nicht belegen: Ohne Nachweis im Arbeitsvertrag oder betriebliche Anordnung wird das Finanzamt Homeoffice-Tage oft nicht anerkennen.
• Spendenquittungen vergessen: Ohne offizielle Spendenbescheinigung des Empfängers zählt die Spende nicht.
• Zu spät einreichen: Bei Verspätung können Säumniszuschläge fällig werden.
• Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren kann die Wahl der Steuerklasse (III/V oder IV/IV) große Unterschiede machen.

6. Steuerersparnis optimieren: Tipps für 2018

Mit diesen Strategien können Sie Ihre Steuerlast für 2018 weiter reduzieren:

Strategie	Mögliche Ersparnis	Voraussetzungen
Arbeitszimmer absetzen	Bis 1.250 €	Kein anderer Arbeitsplatz, mindestens 10 m², ausschließlich beruflich genutzt
Doppelte Haushaltsführung	Bis 1.000 €/Monat	Berufsbedingter Zweitwohnsitz, Hauptwohnsitz bleibt bestehen
Weiterbildungskosten	Unbegrenzt	Direkter Berufsbezug, keine Erstausbildung
Verlustrücktrag	Bis zu 1 Mio. € (500.000 € bei Zusammenveranlagung)	Verluste aus 2018 mit Gewinnen aus 2017 verrechnen
Ehegattensplitting	Bis mehrere tausend €	Ehepartner mit stark unterschiedlichen Einkommen

7. Rechtliche Grundlagen für 2018

Die steuerlichen Regelungen für 2018 basieren auf folgenden gesetzlichen Grundlagen:

• Einkommensteuergesetz (EStG) in der Fassung vom 01.01.2018
• Einkommensteuer-Durchführungsverordnung (EStDV)
• Lohnsteuer-Durchführungsverordnung (LStDV)
• Bundesbesoldungsgesetz (BBesG) für Beamte
• Sozialversicherungsrechtliche Regelungen für 2018

Offizielle Quellen für 2018:

Für verbindliche Informationen konsultieren Sie bitte diese offiziellen Quellen:

Bundesministerium der Finanzen – Steuerrecht 2018
Bundeszentralamt für Steuern – Formulare 2018
Statistisches Bundesamt – Steuerstatistik 2018

8. Steuererklärung 2018: Elektronisch oder auf Papier?

Seit 2018 ist die elektronische Abgabe der Steuererklärung für viele Steuerzahler verpflichtend. Die Vorteile der elektronischen Abgabe:

• Schnellere Bearbeitung durch das Finanzamt
• Automatische Plausibilitätsprüfung reduziert Fehler
• Sofortige Bestätigung des Eingangs
• Kürzere Bearbeitungszeiten (oft schon nach 4-6 Wochen Bescheid)
• Einfache Übermittlung von Anlagen und Belegen

Nur in Ausnahmefällen (z.B. bei technischen Problemen) akzeptieren die Finanzämter noch Papiererklärungen. Für die elektronische Abgabe stehen Ihnen folgende Optionen zur Verfügung:

• ElsterOnline: Kostenloses Portal der Finanzverwaltung
• Steuerprogramme: WISO Steuer, Taxman, SteuerSparErklärung etc.
• Steuerberater: Besonders bei komplexen Fällen empfehlenswert

9. Nach der Steuererklärung: Was kommt als nächstes?

Nach Abgabe Ihrer Steuererklärung 2018 erhalten Sie in der Regel innerhalb von 3-6 Monaten Ihren Steuerbescheid. Prüfen Sie diesen genau:

1. Fristen beachten: Sie haben einen Monat Zeit, um Einspruch einzulegen, wenn Sie mit dem Bescheid nicht einverstanden sind.
2. Rückzahlung prüfen: Das Finanzamt überweist Erstattungen meist innerhalb von 4 Wochen nach Bescheiderhalt.
3. Dauerfristverlängerung beantragen: Falls Sie jährlich spät dran sind, können Sie beim Finanzamt eine Dauerfristverlängerung beantragen.
4. Vorauszahlungen anpassen: Bei hohen Erstattungen lohnt es sich, die Lohnsteuerklassen oder Vorauszahlungen anzupassen.
5. Unterlagen archivieren: Bewahren Sie alle Belege und den Steuerbescheid mindestens 6 Jahre auf (10 Jahre bei Immobilien).

10. Fazit: So setzen Sie 2018 maximal Steuern ab

Die Steuererklärung für 2018 bietet zahlreiche Möglichkeiten, Ihre Steuerlast zu reduzieren – wenn Sie alle absetzbaren Posten kennen und korrekt angeben. Die wichtigsten Punkte im Überblick:

• Nutzen Sie alle Pauschalen, auch ohne Belege (Werbungskosten, Sonderausgaben)
• Dokumentieren Sie alle berufsbedingten Ausgaben genau
• Prüfen Sie, ob sich die Einzelaufstellung statt der Pauschale lohnt
• Berücksichtigen Sie alle Vorsorgeaufwendungen und außergewöhnlichen Belastungen
• Nutzen Sie die Möglichkeiten zur Steueroptimierung (Ehegattensplitting, Verlustrücktrag etc.)
• Reichen Sie Ihre Erklärung frühzeitig ein, um schneller an Ihre Erstattung zu kommen
• Bei komplexen Fällen lohnt sich die Beratung durch einen Steuerberater

Mit diesem Wissen und unserem Steuer-absetzen-Rechner 2018 können Sie Ihre Steuererklärung optimal vorbereiten und mögliche Erstattungen maximieren. Nutzen Sie die Chance – im Durchschnitt erhalten Arbeitnehmer über 900 € Steuererstattung!