Steuererstattung 2017 Rechner
Berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung für das Jahr 2017 mit unserem präzisen Rechner
Ihre voraussichtliche Steuererstattung 2017
Umfassender Leitfaden: Steuererstattung 2017 berechnen und optimieren
Die Steuererklärung für das Jahr 2017 kann auch heute noch lohnend sein – besonders wenn Sie in diesem Jahr hohe Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen hatten. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen Schritt für Schritt, wie Sie Ihre mögliche Steuererstattung für 2017 berechnen und welche Fristen Sie beachten müssen.
1. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2017
Für das Steuerjahr 2017 gelten folgende Fristen:
- Reguläre Abgabefrist: 31. Juli 2018 (für selbst berechnete Steuererklärungen)
- Verlängerte Frist mit Steuerberater: 28. Februar 2019
- Aktuelle Nachforderungsfrist: Die Festsetzungsverjährung für 2017 endet erst am 31. Dezember 2025 – Sie können also noch bis dahin eine Steuererklärung nachreichen!
2. Werbungskosten 2017: Was Sie absetzen können
Werbungskosten sind Aufwendungen, die Ihnen durch Ihre berufliche Tätigkeit entstehen. Für 2017 gelten folgende wichtige Punkte:
2.1 Fahrtkosten zur Arbeit
- 0,30 € pro Kilometer (einfache Strecke) für die ersten 20 km
- 0,35 € pro Kilometer ab dem 21. km
- Maximal 4.500 € pro Jahr (bei 220 Arbeitstagen und 50 km einfache Strecke)
2.2 Homeoffice-Pauschale 2017
Im Jahr 2017 gab es noch keine Homeoffice-Pauschale wie heute. Allerdings konnten Sie:
- Ein Arbeitszimmer absetzen, wenn es den Mittelpunkt Ihrer betrieblichen Tätigkeit bildete (bis zu 1.250 €)
- Büromaterial und Arbeitsmittel als Werbungskosten geltend machen
2.3 Fortbildungskosten
Alle Kosten für berufliche Weiterbildung sind voll absetzbar, darunter:
- Seminargebühren
- Fahrtkosten zum Seminarort
- Übernachtungskosten
- Fachliteratur und Lernmaterialien
3. Sonderausgaben 2017: Diese Posten mindern Ihre Steuerlast
Sonderausgaben sind private Aufwendungen, die das Finanzamt berücksichtigt. Für 2017 besonders relevant:
| Art der Sonderausgabe | Maximaler Abzug 2017 | Besonderheiten |
|---|---|---|
| Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge | Unbegrenzt | Als Vorsorgeaufwand zu 100% absetzbar |
| Rentenversicherungsbeiträge | Unbegrenzt | Zu 100% als Sonderausgabe abziehbar |
| Spenden an gemeinnützige Organisationen | 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte | Nachweis durch Spendenquittung erforderlich |
| Kirchensteuer | Unbegrenzt | 9% der Einkommensteuer in meisten Bundesländern |
| Ausbildungskosten (z.B. Schulgeld) | 5.000 € pro Kind | Für privat finanzierte Schulausbildung |
4. Außergewöhnliche Belastungen 2017
Außergewöhnliche Belastungen sind zwangsläufige Aufwendungen, die Ihre wirtschaftliche Leistungsfähigkeit erheblich beeinträchtigen. Beispiele für 2017:
- Krankheitskosten: Nicht von der Krankenkasse erstattete Arztrechnungen, Medikamente, Brillen (ab 500 € im Jahr)
- Pflegekosten: Aufwendungen für die Pflege von Angehörigen (bis zu 924 € pro Jahr ohne Nachweis)
- Bestattungskosten: Beerdigungskosten für nahe Angehörige
- Scheidungskosten: Anwalts- und Gerichtskosten bei Scheidung
- Haushaltsnahe Dienstleistungen: 20% der Kosten (max. 4.000 €) für Handwerkerleistungen oder Haushaltshilfen
5. Steuerklassen 2017 und ihre Auswirkungen
Ihre Steuerklasse hat erheblichen Einfluss auf Ihre Steuerlast und mögliche Erstattung. Hier die wichtigsten Kombinationen für 2017:
| Steuerklasse | Typische Situation | Vorteil 2017 | Mögliche Erstattung |
|---|---|---|---|
| I | Ledige, Geschiedene, Verwitwete | Geringere monatliche Abzüge | Oft hohe Erstattung |
| III | Verheiratet (Hauptverdiener) | Sehr niedrige monatliche Steuern | Geringe Erstattung, oft Nachzahlung |
| V | Verheiratet (Nebverdiener) | Hohe monatliche Abzüge | Sehr hohe Erstattung wahrscheinlich |
| IV/IV | Verheiratete (beide gleich verdienend) | Ausgewogene monatliche Belastung | Mäßige Erstattung möglich |
| VI | Zweiter Job | Sehr hohe monatliche Abzüge | Sehr hohe Erstattung wahrscheinlich |
6. Schritt-für-Schritt Anleitung: Steuererstattung 2017 beantragen
- Unterlagen sammeln:
- Lohnsteuerbescheinigung 2017
- Kontoauszüge mit relevanten Ausgaben
- Quittungen für Werbungskosten und Sonderausgaben
- Nachweise für außergewöhnliche Belastungen
- Steuererklärung ausfüllen:
- Entweder mit Steuerprogramm (z.B. WISO, Taxfix)
- Oder mit den offiziellen Formularen des Finanzamts
- Oder durch einen Steuerberater
- Elektronisch oder per Post einreichen:
Seit 2017 ist die elektronische Abgabe (ELSTER) Pflicht für alle, die ihre Steuer selbst berechnen. Ausnahmen gelten nur in Härtefällen.
- Auf den Steuerbescheid warten:
Die Bearbeitungsdauer beträgt meist 3-6 Monate. Bei elektronischer Abgabe oft schneller.
- Erstattung erhalten:
Das Finanzamt überweist die Erstattung auf Ihr angegebenes Konto, meist innerhalb von 4 Wochen nach Erhalt des Bescheids.
7. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2017 vermeiden
Viele Steuerzahler machen immer wieder dieselben Fehler, die zu geringeren Erstattungen führen:
- Fristen verpassen: Auch wenn die reguläre Frist abgelaufen ist, können Sie oft noch bis 2025 nachreichen.
- Belege nicht aufbewahren: Ohne Nachweise werden viele Posten nicht anerkannt. Bewahren Sie alle Quittungen mindestens bis 2025 auf.
- Pauschalen nicht nutzen: Selbst wenn Sie keine einzelnen Belege haben, können Sie Pauschalen (z.B. 1.000 € Werbungskostenpauschale) geltend machen.
- Falsche Steuerklasse angeben: Besonders bei verheirateten Paaren führt die falsche Kombination oft zu Nachteilen.
- Homeoffice nicht berücksichtigen: Auch wenn es 2017 noch keine Pauschale gab, konnten Sie ein Arbeitszimmer absetzen, wenn die Voraussetzungen erfüllt waren.
- Spenden vergessen: Viele Steuerzahler wissen nicht, dass auch kleine Spenden absetzbar sind – Sammelquittungen helfen hier.
8. Besonderheiten für bestimmte Berufsgruppen 2017
8.1 Selbstständige und Freiberufler
Für Selbstständige gelten besondere Regeln:
- Betriebsausgaben statt Werbungskosten
- Abschreibungen auf Betriebsvermögen
- Vorsteuerabzug bei Umsatzsteuerpflicht
- Pflicht zur doppelten Buchführung ab bestimmten Umsätzen
8.2 Rentner
Auch Rentner können 2017 Steuern sparen:
- Rentenbezugsmitteilungen sind wichtig für die Berechnung
- Krankenversicherungsbeiträge als Sonderausgabe
- Pflegekosten für Angehörige absetzbar
- Behinderten-Pauschbetrag bei Schwerbehinderung
8.3 Studenten
Studenten haben oft interessante Abzugsmöglichkeiten:
- Studiengebühren als Sonderausgaben (bis 6.000 € pro Jahr)
- Fahrtkosten zwischen Wohnung und Hochschule
- Kosten für Fachliteratur und Lernmaterialien
- Auslandssemester: Reisekosten und erhöhte Lebenshaltungskosten
9. Steuererstattung 2017 vs. 2023: Was hat sich geändert?
Seit 2017 haben sich einige steuerrelevante Regelungen geändert:
| Posten | Regelung 2017 | Regelung 2023 |
|---|---|---|
| Homeoffice-Pauschale | Keine Pauschale, nur Arbeitszimmer | 6 € pro Tag (max. 120 Tage = 720 €) |
| Werbungskostenpauschale | 1.000 € | 1.230 € |
| Entfernungspauschale | 0,30 €/km (bis 20 km), 0,35 €/km (ab 21 km) | 0,30 €/km (unabhängig von Entfernung) |
| Grundfreibetrag | 8.820 € | 10.908 € |
| Sparer-Pauschbetrag | 801 € | 1.000 € |
10. Professionelle Hilfe: Wann lohnt sich ein Steuerberater?
In folgenden Fällen kann sich die Beauftragung eines Steuerberaters für Ihre 2017er Steuererklärung lohnen:
- Sie hatten komplexe Einkommensverhältnisse (z.B. mehrere Jobs, Selbstständigkeit neben Angestelltenverhältnis)
- Sie besitzen Immobilien oder haben 2017 verkauft
- Sie hatten hohe außergewöhnliche Belastungen (z.B. durch Krankheit oder Scheidung)
- Sie sind unsicher bei der Anwendung steuerlicher Sonderregelungen
- Der zu erwartende Steuervorteil übersteigt die Kosten für den Steuerberater (ca. 200-500 €)
Die Kosten für einen Steuerberater sind übrigens selbst wieder als Werbungskosten oder Betriebsausgaben absetzbar!
11. Häufige Fragen zur Steuererstattung 2017
11.1 Kann ich die Steuererklärung 2017 noch nachreichen?
Ja, die Festsetzungsfrist für 2017 endet erst am 31. Dezember 2025. Sie haben also noch Zeit, Ihre Steuererklärung nachzureichen und eine mögliche Erstattung zu erhalten.
11.2 Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Steuererklärung 2017?
Die Bearbeitungsdauer hängt vom jeweiligen Finanzamt ab. Bei elektronischer Abgabe über ELSTER beträgt die durchschnittliche Bearbeitungszeit aktuell etwa 3-6 Monate. In einfachen Fällen kann es schneller gehen, in komplexen Fällen auch länger dauern.
11.3 Was passiert, wenn ich meine Steuererklärung 2017 nicht abgeben?
Wenn Sie zur Abgabe verpflichtet sind (z.B. als Selbstständiger oder bei Nebeneinkünften über 410 €), kann das Finanzamt eine Schätzung vornehmen, die oft zu Ihren Ungunsten ausfällt. Bei freiwilliger Abgabe (z.B. als Angestellter mit Lohnsteuerabzug) entfällt einfach die Möglichkeit einer Erstattung.
11.4 Kann ich die Steuererklärung 2017 noch online machen?
Ja, Sie können die Steuererklärung 2017 weiterhin online über ELSTER oder kommerzielle Steuerprogramme einreichen. Die meisten Programme unterstützen auch ältere Steuerjahre.
11.5 Wie erhalte ich meine Lohnsteuerbescheinigung 2017?
Falls Sie Ihre Lohnsteuerbescheinigung für 2017 nicht mehr haben, können Sie:
- Ihren ehemaligen Arbeitgeber kontaktieren (Aufbewahrungspflicht beträgt 10 Jahre)
- Beim Finanzamt eine Kopie anfordern (gegen Gebühr)
- In Ihren Unterlagen nach alten Gehaltsabrechnungen suchen (die Jahresendabrechnung enthält meist die relevanten Daten)
12. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2017 noch?
Die Antwort ist ein klares Ja – besonders in folgenden Fällen:
- Sie hatten 2017 hohe Werbungskosten (z.B. durch lange Fahrten zur Arbeit oder teure Fortbildungen)
- Sie waren in Steuerklasse V oder VI – hier sind die monatlichen Abzüge besonders hoch
- Sie hatten außergewöhnliche Belastungen (z.B. durch Krankheit, Pflege oder Scheidung)
- Sie haben Spenden geleistet oder hohe Versicherungsbeiträge gezahlt
- Sie waren 2017 verheiratet und haben die Steuerklassenkombination III/V genutzt
Selbst wenn Sie “nur” ein paar hundert Euro erstattet bekommen – die Mühe lohnt sich meist. Mit unserem Rechner können Sie schnell abschätzen, ob sich die Steuererklärung für Sie lohnt. Und denken Sie daran: Die Frist läuft erst Ende 2025 ab!