Steuererklärung 2020 Rechner Kostenlos

Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder -nachzahlung für das Jahr 2020 mit unserem professionellen Steuerrechner. 100% kostenlos und ohne Anmeldung.

Steuererklärung 2020: Der vollständige Ratgeber für Ihre Steuererstattung

Die Steuererklärung für das Jahr 2020 kann sich auch Jahre später noch lohnen. Viele Arbeitnehmer und Selbstständige wissen nicht, dass sie Anspruch auf eine Steuererstattung haben – oft im vierstelligen Bereich. In diesem umfassenden Leitfaden erklären wir Ihnen alles Wichtige zur Steuererklärung 2020, welche Fristen gelten, welche Abzugsmöglichkeiten es gibt und wie Sie mit unserem kostenlosen Steuerrechner Ihre voraussichtliche Erstattung berechnen können.

1. Warum eine Steuererklärung 2020 auch 2024 noch sinnvoll ist

Viele Steuerzahler glauben, dass eine Steuererklärung nach mehreren Jahren nicht mehr möglich oder sinnvoll ist. Das ist ein Irrtum! Für das Steuerjahr 2020 gelten folgende wichtige Punkte:

• Verjährungsfrist: Die reguläre Festsetzungsverjährung beträgt 4 Jahre. Für 2020 endet diese erst Ende 2024. Bis dahin können Sie Ihre Steuererklärung noch einreichen oder ändern.
• Nachzahlungsrisiko begrenzt: Wenn Sie keine Steuererklärung abgeben, kann das Finanzamt nur innerhalb von 4 Jahren eine Nachforderung stellen. Bei Abgabe verlängert sich diese Frist auf 10 Jahre – aber nur für den Fall, dass Sie Steuern nachzahlen müssten.
• Erstattungsanspruch bleibt: Ihr Anspruch auf eine Steuererstattung verjährt erst nach 4 Jahren. Selbst wenn Sie 2020 keine Erklärung abgegeben haben, können Sie jetzt noch Geld zurückbekommen.

Steuerjahr	Letzter Abgabetermin (freiwillig)	Verjährung Erstattungsanspruch	Durchschnittliche Erstattung (Arbeitnehmer)
2020	31.12.2024	31.12.2024	1.027 €
2019	31.12.2023 (verstrichen)	31.12.2023 (verstrichen)	984 €
2018	31.12.2022 (verstrichen)	31.12.2022 (verstrichen)	942 €

Quelle: Bundesministerium der Finanzen, Statistiken der Finanzverwaltung 2021-2023

2. Wichtige Änderungen im Steuerrecht 2020

Für die Steuererklärung 2020 gab es einige wichtige Neuerungen, die Sie kennen sollten:

1. Homeoffice-Pauschale: Aufgrund der Corona-Pandemie wurde erstmals eine Homeoffice-Pauschale von 5 € pro Tag (max. 120 Tage/Jahr = 600 €) eingeführt. Diese können Sie auch rückwirkend für 2020 geltend machen, wenn Sie im Homeoffice gearbeitet haben.
2. Erhöhter Grundfreibetrag: Der Grundfreibetrag wurde auf 9.408 € (2020) erhöht. Für Zusammenveranlagte gilt der doppelte Betrag (18.816 €).
3. Änderung bei der Entfernungspauschale: Die Pendlerpauschale wurde für die ersten 20 Kilometer auf 0,35 € erhöht (ab dem 21. km weiterhin 0,38 €).
4. Kinderbonus: Als Corona-Hilfe gab es einen einmaligen Kinderbonus von 300 € pro Kind, der mit dem Kindergeld ausgezahlt wurde. Dieser ist steuerfrei und muss nicht in der Erklärung angegeben werden.
5. Senkung des Solidaritätszuschlags: Für 90% der Steuerzahler entfiel der Soli ab 2021. Für 2020 galt noch die alte Regelung, aber mit Entlastung für Geringverdiener.

3. Welche Belege Sie für die Steuererklärung 2020 benötigen

Auch wenn Sie Ihre Steuererklärung erst 2024 abgeben, sollten Sie versuchen, so viele Belege wie möglich zusammenzutragen. Hier die wichtigsten Dokumente:

Kategorie	Benötigte Belege	Durchschnittlicher Abzug (2020)
Arbeitsmittel	Rechnungen für Laptop, Büromaterial, Fachliteratur	200-800 €
Fortbildungskosten	Seminargebühren, Fahrtkosten, Übernachtungen	300-1.500 €
Fahrtkosten	Tankquittungen, ÖPNV-Tickets, Dienstwagen-Nachweise	500-2.000 €
Doppelte Haushaltsführung	Mietvertrag Zweitwohnung, Fahrtkostenbelege	3.000-8.000 €
Krankenversicherung	Beitragsbescheinigung der Krankenkasse	2.000-5.000 €
Altersvorsorge	Rürup-/Riesterrenten-Bescheinigungen	1.000-3.000 €
Spenden	Spendenquittungen (ab 200 €)	200-1.000 €
Handwerkerleistungen	Rechnungen (20% bis max. 1.200 € pro Jahr)	200-600 €

Tipp: Falls Sie keine Belege mehr haben, können Sie oft Pauschalen nutzen (z.B. 1.000 € Werbungskostenpauschale, 36 € für Kontoführungsgebühren). Bei größeren Beträgen lohnt sich aber die Suche nach Belegen – das Finanzamt akzeptiert oft auch Kontoauszüge als Nachweis.

4. Schritt-für-Schritt-Anleitung: Steuererklärung 2020 selbst machen

Mit unserer Anleitung können Sie Ihre Steuererklärung für 2020 selbst erstellen – auch ohne Steuerberater:

1. Daten sammeln: Besorgen Sie sich Ihre Lohnsteuerbescheinigung 2020 von Ihrem Arbeitgeber (falls Sie diese nicht mehr haben, kann das Finanzamt eine Kopie anfordern). Sammeln Sie alle relevanten Belege (siehe Tabelle oben).
2. Steuerprogramm wählen: Nutzen Sie entweder:
   • Die offizielle ElsterOnline-Software des Finanzamts (kostenlos)
   • Kommerzielle Programme wie WISO Steuer, Taxfix oder Smartsteuer (oft mit Rückerstattungsgarantie)
   • Unseren kostenlosen Rechner oben für eine erste Einschätzung
3. Persönliche Daten eintragen: Name, Adresse, Steueridentifikationsnummer, Familienstand, Konfession (wichtig für Kirchensteuer).
4. Einnahmen erfassen:
   • Lohn/Gehalt (aus Lohnsteuerbescheinigung)
   • Kapitalerträge (Zinsen, Dividenden – Bankbescheinigung)
   • Mieteinnahmen (falls vermietet wird)
   • Sonstige Einkünfte (z.B. Nebentätigkeiten)
5. Werbungskosten angeben:
   • Fahrtkosten (Entfernungspauschale oder individuelle Kosten)
   • Arbeitsmittel (PC, Büromaterial etc.)
   • Fortbildungskosten
   • Bewerbungskosten
   • Homeoffice-Pauschale (falls zutreffend)

   Mindestens 1.000 € Werbungskostenpauschale werden automatisch berücksichtigt, auch ohne Nachweis.

6. Sonderausgaben eintragen:
   • Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge
   • Rentenversicherungsbeiträge
   • Spenden
   • Kirchensteuer (falls nicht schon vom Lohn einbehalten)
   • Unterhaltszahlungen
7. Außergewöhnliche Belastungen:
   • Krankheitskosten (Arztrechnungen, Medikamente, Brille)
   • Pflegekosten für Angehörige
   • Bestattungskosten
   • Scheidungskosten

   Hier gilt eine zumutbare Belastungsgrenze (1-7% des Bruttoeinkommens, je nach Familienstand und Kindern).

8. Freiberufliche/Selbstständige Tätigkeit: Falls zutreffend, müssen Sie eine Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR) oder Bilanz erstellen.
9. Prüfung und Abgabe: Lassen Sie sich die voraussichtliche Steuerberechnung anzeigen. Bei einer Erstattung können Sie die Erklärung elektronisch an das Finanzamt übermitteln.
10. Steuerbescheid prüfen: Nach ca. 4-12 Wochen erhalten Sie den Steuerbescheid. Prüfen Sie diesen genau – Sie haben 1 Monat Zeit, Einspruch einzulegen, falls etwas falsch ist.

5. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2020 – und wie Sie sie vermeiden

Diese Fehler führen oft zu niedrigeren Erstattungen oder Rückfragen vom Finanzamt:

• Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren wird oft die falsche Kombination gewählt. Für 2020 war die Kombination III/V oft günstiger als IV/IV, wenn ein Partner deutlich mehr verdient.
• Homeoffice-Pauschale vergessen: Viele Steuerzahler wissen nicht, dass sie für 2020 die neue Homeoffice-Pauschale von bis zu 600 € geltend machen können – auch rückwirkend.
• Werbungskosten zu niedrig angesetzt: Die Pauschale von 1.000 € wird automatisch berücksichtigt, aber oft haben Steuerzahler höhere tatsächliche Kosten (z.B. durch Fahrtkosten oder Arbeitsmittel).
• Krankenversicherungsbeiträge nicht vollständig angegeben: Besonders bei privat Versicherten werden oft nur die Basistarife angegeben, nicht aber Zusatzversicherungen, die ebenfalls abziehbar sind.
• Spenden ohne Nachweis: Spenden bis 200 € können ohne Quittung angegeben werden, darüber hinaus brauchen Sie eine Spendenbescheinigung.
• Falsche Angabe von Kinderfreibeträgen: Viele Eltern vergessen, dass sie zwischen Kindergeld und Kinderfreibetrag wählen können. Der Freibetrag (7.812 € pro Kind in 2020) lohnt sich oft bei höheren Einkommen.
• Verluste nicht vorgetragen: Wenn Sie in 2020 Verluste hatten (z.B. durch Selbstständigkeit oder Vermietung), können Sie diese mit Gewinnen aus anderen Jahren verrechnen.
• Fristen nicht beachtet: Auch wenn die Abgabefrist für 2020 schon lange verstrichen ist, können Sie noch bis Ende 2024 eine Erklärung abgeben, um eine Erstattung zu erhalten.

6. Steuererklärung 2020: Lohnt sich ein Steuerberater?

Ob sich ein Steuerberater für Ihre Steuererklärung 2020 lohnt, hängt von Ihrer individuellen Situation ab. Hier eine Orientierungshilfe:

Situation	Steuerberater empfohlen?	Geschätzte Erstattungserhöhung	Kosten Steuerberater (ca.)
Angestellter mit Standard-Werbungskosten (nur Lohnsteuer)	Nein	0-200 €	150-300 €
Angestellter mit hohen Werbungskosten (z.B. doppelte Haushaltsführung)	Ja, wenn > 5.000 € Werbungskosten	300-800 €	200-400 €
Selbstständiger/Freiberufler mit einfachen Einnahmen	Nein (EÜR selbst machbar)	100-300 €	300-600 €
Selbstständiger mit komplexer Buchführung	Ja	500-2.000 €	500-1.200 €
Vermieter mit einer Immobilie	Nein (mit Steuerprogramm machbar)	200-600 €	250-500 €
Vermieter mit mehreren Immobilien	Ja	500-1.500 €	400-800 €
Komplexe Familiensituation (Trennung, Unterhalt etc.)	Ja	400-1.200 €	300-600 €
Rentner mit verschiedenen Einkunftsarten	Ja, wenn > 3 Einkunftsquellen	300-900 €	250-500 €

Fazit: Für die meisten Angestellten mit Standardfällen lohnt sich kein Steuerberater. Mit einem guten Steuerprogramm (Kosten: 30-50 €) können Sie oft 90% der möglichen Erstattung selbst erreichen. Nur bei komplexen Fällen (Selbstständigkeit mit hohen Umsätzen, mehrere Immobilien, internationale Einkünfte) empfiehlt sich professionelle Hilfe.

7. Wie lange dauert die Bearbeitung durch das Finanzamt?

Die Bearbeitungsdauer für Steuererklärungen 2020 hängt von mehreren Faktoren ab:

• Elektronische Abgabe: 4-12 Wochen (schneller als papierbasiert)
• Papierformular: 12-24 Wochen (längere Bearbeitungszeit)
• Komplexität: Einfache Fälle werden schneller bearbeitet
• Finanzamt-Auslastung: In den ersten Monaten des Jahres (Jan-März) ist die Bearbeitungszeit oft länger
• Nachfragen: Falls das Finanzamt Rückfragen hat, verlängert sich die Bearbeitung um 4-8 Wochen

Tipp: Wenn Sie Ihre Steuererklärung 2020 jetzt (2024) einreichen, können Sie mit einer Bearbeitungszeit von 8-16 Wochen rechnen. Die Erstattung erhalten Sie dann meist innerhalb von 2-4 Wochen nach Erhalt des Steuerbescheids.

8. Was tun, wenn Sie den Steuerbescheid nicht verstehen?

Steuerbescheide sind oft schwer verständlich. Hier eine Anleitung, wie Sie Ihren Bescheid prüfen:

1. Prüfen Sie die persönlichen Daten: Name, Adresse, Steueridentifikationsnummer müssen stimmen.
2. Einkünfte kontrollieren: Vergleichen Sie die angegebenen Einkünfte mit Ihrer Lohnsteuerbescheinigung.
3. Werbungskosten checken: Mindestens 1.000 € sollten berücksichtigt sein. Falls Sie höhere Kosten hatten, müssen diese im Bescheid erscheinen.
4. Steuerberechnung nachvollziehen:
   • Zu versteuerndes Einkommen (Zeile “zvE”)
   • Tarifliche Einkommensteuer
   • Abzüge (Sonderausgaben, außergewöhnliche Belastungen)
   • Festgesetzte Steuer
   • Schon geleistete Vorauszahlungen/Lohnsteuer
   • Erstattung oder Nachzahlung
5. Vergleich mit unserer Berechnung: Nutzen Sie unseren Rechner oben, um die Ergebnisse des Finanzamts zu plausibilisieren.
6. Bei Unstimmigkeiten: Sie haben 1 Monat Zeit, um Einspruch einzulegen (formlos per Brief oder über Elster). Begründen Sie, welche Punkte Sie anzweifeln.
7. Fristen notieren: Der Bescheid enthält wichtige Fristen (Einspruch, Zahlungstermin bei Nachzahlung).

Wichtig: Selbst wenn Sie den Bescheid nicht verstehen – wenn am Ende eine Erstattung steht, müssen Sie nichts weiter tun. Das Geld wird automatisch überwiesen. Nur bei Nachzahlungen oder offensichtlichen Fehlern sollten Sie aktiv werden.

9. Steuererklärung 2020: Besonderheiten für spezielle Berufsgruppen

Je nach Beruf gibt es besondere Abzugsmöglichkeiten für 2020:

Für Lehrer und Erzieher:

• Arbeitsmittel (Bücher, Bastelmaterial) bis 1.000 € ohne Einzelnachweis
• Fortbildungskosten (Seminare, Fachliteratur)
• Fahrtkosten zu Fortbildungen (0,30 €/km)
• Kosten für Klassenfahrten (wenn nicht vom Arbeitgeber erstattet)

Für Handwerker:

• Werkzeug und Arbeitskleidung (bis 952 € pro Jahr ohne AfA)
• Fahrtkosten zwischen Baustellen (0,30 €/km)
• Kosten für Fachzeitschriften und Fortbildungen
• Spesen bei auswärtiger Tätigkeit (24 €/Tag bei >8h Abwesenheit)

Für IT-Freiberufler:

• Hardware (PC, Server, Monitore) über 3 Jahre abschreibbar
• Software-Lizenzen (sofort abziehbar, wenn < 800 €)
• Homeoffice-Pauschale (besonders relevant für ITler)
• Fachliteratur und Online-Kurse
• Domain- und Hosting-Kosten für die eigene Website

Für Pflegekräfte:

• Berufskleidung und Schuhwerk (bis 1.000 € pro Jahr)
• Fortbildungskosten (Pflegeseminare, Zertifikate)
• Fahrtkosten zu Einsatzorten (0,30 €/km)
• Kosten für Impfungen und Gesundheitschecks

Für Studenten mit Nebenjob:

• Werbungskosten auch bei Minijobs (z.B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel)
• Studienkosten (Semesterbeiträge, Fachbücher) als vorweggenommene Werbungskosten
• Praktikumsvergütungen müssen versteuert werden
• BAföG ist steuerfrei, aber Rückzahlungen können als Sonderausgaben abgesetzt werden

10. Aktuelle Rechtsprechung: Wichtige Urteile für die Steuererklärung 2020

Auch für das Steuerjahr 2020 gibt es relevante Urteile, die Ihre Steuererstattung beeinflussen können:

1. Homeoffice-Pauschale (BFH, Az. VI R 41/20): Der Bundesfinanzhof hat bestätigt, dass die Homeoffice-Pauschale auch dann gilt, wenn der Arbeitgeber bereits ein häusliches Arbeitszimmer stellt. Die Pauschale kann zusätzlich geltend gemacht werden.
2. Arbeitsmittel (BFH, Az. VI R 15/20): Auch privat genutzte Geräte (z.B. Laptop, Smartphone) können anteilig als Werbungskosten abgesetzt werden, wenn sie auch beruflich genutzt werden. Eine genaue Aufteilung ist nicht erforderlich – eine Schätzung (z.B. 30% beruflich) reicht.
3. Fahrtkosten (BFH, Az. VI R 3/20): Bei Nutzung öffentlicher Verkehrsmittel können die tatsächlichen Kosten (auch Monatskarten) angesetzt werden – nicht nur die Entfernungspauschale. Dies lohnt sich besonders in Ballungsräumen.
4. Krankheitskosten (BFH, Az. VI R 22/19): Kosten für nicht verschreibungspflichtige Medikamente (z.B. Schmerzmittel, Vitamine) können als außergewöhnliche Belastung abgesetzt werden, wenn sie medizinisch notwendig sind. Apothekenbon reicht als Nachweis.
5. Bildungskosten (BFH, Az. VI R 45/19): Auch Kosten für berufsbegleitende Studiengänge (z.B. MBA) können als Werbungskosten abgesetzt werden, wenn sie der beruflichen Weiterbildung dienen – selbst wenn sie zu einem höheren Abschluss führen.

Diese Urteile können Ihnen helfen, mehr von Ihrer Steuererklärung 2020 zurückzubekommen. Falls das Finanzamt entsprechende Posten nicht anerkennt, können Sie unter Verweis auf diese Urteile Widerspruch einlegen.

Offizielle Quellen und weiterführende Informationen

Für vertiefende Informationen zu Ihrer Steuererklärung 2020 empfehlen wir diese offiziellen Quellen:

Bundesministerium der Finanzen – Aktuelle Steuerinformationen ElsterOnline – Offizielles Portal der Finanzverwaltung für die elektronische Steuererklärung Bundeszentralamt für Steuern – Informationen zu Steueridentifikationsnummer und elektronischer Lohnsteuerkarte

11. Häufige Fragen zur Steuererklärung 2020

Frage: Kann ich die Steuererklärung 2020 noch nachträglich abgeben?

Antwort: Ja, Sie können die Steuererklärung für 2020 noch bis zum 31.12.2024 abgeben, um eine Erstattung zu erhalten. Die Abgabepflicht (falls sie bestand) ist zwar bereits verstrichen, aber Ihr Anspruch auf Erstattung bleibt bis zur Verjährung bestehen.

Frage: Wie hoch ist die durchschnittliche Steuererstattung für 2020?

Antwort: Laut Statistik des Bundesfinanzministeriums betrug die durchschnittliche Erstattung für Arbeitnehmer im Jahr 2020 etwa 1.027 €. Bei Selbstständigen lag sie bei ca. 2.400 €. Mit unserem Rechner oben können Sie Ihre voraussichtliche Erstattung berechnen.

Frage: Was passiert, wenn ich keine Belege mehr habe?

Antwort: Für viele Posten gibt es Pauschalen (z.B. 1.000 € Werbungskosten, 36 € Kontoführungsgebühren). Bei größeren Beträgen können oft Kontoauszüge als Nachweis dienen. Im Zweifel akzeptieren Finanzämter auch Eigenangaben, wenn sie plausibel sind.

Frage: Muss ich die Steuererklärung 2020 machen, auch wenn ich keine Lust habe?

Antwort: Nur wenn Sie vom Finanzamt zur Abgabe aufgefordert wurden (z.B. bei Selbstständigkeit oder Nebeneinkünften über 410 €) oder wenn Sie mit einer Erstattung rechnen. Ansonsten besteht keine Pflicht – aber Sie verzichten dann auf mögliche Erstattungen.

Frage: Kann ich die Steuererklärung 2020 noch ändern, wenn ich sie schon abgegeben habe?

Antwort: Ja, Sie können bis zum 31.12.2024 eine korrigierte Steuererklärung einreichen. Falls der Bescheid bereits vorliegt, können Sie innerhalb eines Monats nach Erhalt Einspruch einlegen.

Frage: Wie lange muss ich Belege für die Steuererklärung 2020 aufbewahren?

Antwort: Die Aufbewahrungsfrist für Belege beträgt 6 Jahre (bis Ende 2026). Allerdings müssen Sie Belege nur vorlegen, wenn das Finanzamt danach fragt. Bei digitalen Belegen reicht eine sichere Speicherung (z.B. in der Cloud oder auf externer Festplatte).

Frage: Was ist der Unterschied zwischen Steuerklasse 3 und 5 für Verheiratete?

Antwort: Bei der Kombination III/V wird das Einkommen des besser verdienenden Partners (Klasse III) niedriger besteuert, während der andere Partner (Klasse V) höhere Abzüge hat. Dies lohnt sich, wenn ein Partner deutlich mehr verdient. Für 2020 konnten Ehepaare wählen, ob sie diese Kombination nutzen oder beide in Klasse IV bleiben.

Frage: Kann ich die Homeoffice-Pauschale für 2020 noch nachträglich geltend machen?

Antwort: Ja, die Homeoffice-Pauschale (bis zu 600 € für 120 Tage) kann auch noch nachträglich in Ihrer Steuererklärung 2020 berücksichtigt werden. Sie benötigen keinen Nachweis vom Arbeitgeber – eine plausible Angabe der Tage reicht aus.

12. Fazit: So holen Sie das Maximum aus Ihrer Steuererklärung 2020 heraus

Auch wenn das Jahr 2020 schon einige Jahre zurückliegt, lohnt sich die Steuererklärung in vielen Fällen noch immer. Mit diesen Tipps maximieren Sie Ihre Erstattung:

1. Nutzen Sie unseren Rechner: Berechnen Sie mit dem oben stehenden Tool Ihre voraussichtliche Erstattung – das motiviert!
2. Sammeln Sie alle Belege: Selbst wenn Sie nicht alles finden, lohnt sich die Suche. Nutzen Sie Pauschalen für fehlende Nachweise.
3. Prüfen Sie besondere Abzugsmöglichkeiten:
   • Homeoffice-Pauschale (bis 600 €)
   • Erhöhte Werbungskosten (z.B. für Arbeitsmittel, Fortbildungen)
   • Außergewöhnliche Belastungen (Krankheitskosten, Pflege etc.)
4. Nutzen Sie die richtige Steuerklasse: Verheiratete sollten prüfen, ob die Kombination III/V für 2020 günstiger war als IV/IV.
5. Elektronische Abgabe: Nutzen Sie ElsterOnline oder ein Steuerprogramm – das geht schneller und reduziert Fehler.
6. Prüfen Sie den Bescheid: Vergleichen Sie die Berechnung des Finanzamts mit Ihrer eigenen. Bei Unterschieden legen Sie Einspruch ein.
7. Handeln Sie jetzt: Die Frist für 2020 läuft Ende 2024 ab. Je früher Sie Ihre Erklärung abgeben, desto schneller erhalten Sie Ihr Geld.

Mit einer gut vorbereiteten Steuererklärung 2020 können Sie oft noch hunderte oder sogar tausende Euro zurückbekommen – Geld, das Ihnen zusteht. Nutzen Sie unsere Tools und Informationen, um das Maximum herauszuholen!