Lohnsteuerjahresausgleich Rechner 2020
Kostenloser Rechner für Ihren Lohnsteuerjahresausgleich 2020 – berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung
Lohnsteuerjahresausgleich 2020: Alles was Sie wissen müssen
Der Lohnsteuerjahresausgleich 2020 ist für viele Arbeitnehmer in Deutschland eine wichtige Möglichkeit, zu viel gezahlte Steuern zurückzuerhalten. In diesem umfassenden Leitfaden erklären wir Ihnen, wie der Lohnsteuerjahresausgleich funktioniert, wer Anspruch darauf hat und wie Sie mit unserem kostenlosen Rechner Ihre mögliche Steuererstattung für 2020 berechnen können.
Was ist der Lohnsteuerjahresausgleich?
Der Lohnsteuerjahresausgleich (auch Lohnsteuer-Jahresausgleich oder LStJA genannt) ist ein Verfahren, bei dem der Arbeitgeber die im Kalenderjahr einbehaltene Lohnsteuer mit der tatsächlich geschuldeten Steuer vergleicht. Ziel ist es, zu viel gezahlte Steuern an den Arbeitnehmer zurückzuerstatten.
Seit 2010 ist der klassische Lohnsteuerjahresausgleich durch den Arbeitgeber weitgehend durch die elektronische Lohnsteuerbescheinigung ersetzt worden. Dennoch können Arbeitnehmer durch eine Einkommensteuererklärung oft noch zusätzliche Erstattungen erhalten, besonders wenn sie Werbungskosten, Sonderausgaben oder andere abzugsfähige Posten geltend machen.
Wer hat Anspruch auf einen Lohnsteuerjahresausgleich?
Grundsätzlich kann jeder Arbeitnehmer, der in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtig ist, einen Lohnsteuerjahresausgleich beantragen. Besonders lohnend ist dies für:
- Arbeitnehmer mit hohen Werbungskosten (z.B. lange Fahrten zur Arbeit, Homeoffice, Arbeitsmittel)
- Personen mit mehreren Jobs oder wechselnden Arbeitsverhältnissen im Jahr 2020
- Eltern, die Kinderfreibeträge oder Kindergeld erhalten
- Verheiratete Paare, die gemeinsam veranlagt werden
- Arbeitnehmer mit hohen Vorsorgeaufwendungen (z.B. private Krankenversicherung)
- Personen, die Spenden oder andere abzugsfähige Ausgaben hatten
Fristen für den Lohnsteuerjahresausgleich 2020
Für den Lohnsteuerjahresausgleich 2020 gelten folgende wichtige Fristen:
| Art der Erklärung | Frist | Hinweise |
|---|---|---|
| Freiwillige Steuererklärung | 31.12.2024 | Für das Jahr 2020 können Sie bis zum 31.12.2024 eine Steuererklärung abgeben |
| Pflichtveranlagung | 31.07.2021 | Wenn Sie zur Abgabe verpflichtet sind (z.B. bei Nebeneinkünften über 410€) |
| Mit Steuerberater | 28.02.2025 | Bei Beauftragung eines Steuerberaters verlängert sich die Frist |
Wichtig: Auch wenn die Frist für die freiwillige Abgabe bereits abgelaufen ist, können Sie unter bestimmten Umständen noch eine Steuererklärung für 2020 nachreichen. Konsultieren Sie in diesem Fall einen Steuerberater oder das zuständige Finanzamt.
Welche Unterlagen benötigen Sie für den Lohnsteuerjahresausgleich 2020?
Für eine vollständige Steuererklärung 2020 benötigen Sie folgende Unterlagen:
- Lohnsteuerbescheinigung 2020 (von Ihrem Arbeitgeber)
- Belege für Werbungskosten (Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Homeoffice, Weiterbildung)
- Nachweise für Sonderausgaben (Versicherungen, Spendenquittungen)
- Nachweise über Vorsorgeaufwendungen (Rentenversicherung, Krankenversicherung)
- Bei Immobilienbesitz: Grundbesitzabgabenbescheid, Mietverträge, Modernisierungsnachweise
- Bei Kapitalerträgen: Depotauszüge, Freistellungsaufträge
- Bei Kindern: Geburtsurkunde, Kindergeldbescheid, Betreuungskostenbelege
Typische Werbungskosten, die Sie 2020 geltend machen können
Werbungskosten sind Ausgaben, die im Zusammenhang mit Ihrem Beruf stehen. Hier sind die wichtigsten Posten für 2020:
| Art der Werbungskosten | Höchstbetrag 2020 | Hinweise |
|---|---|---|
| Fahrtkosten (0,30€ pro km) | Unbegrenzt | Nur einfache Strecke, max. 4.500€ ohne Einzelnachweis |
| Homeoffice-Pauschale | 600€ (120 Tage à 5€) | Neu 2020: 5€ pro Tag, max. 120 Tage |
| Arbeitsmittel (Laptop, Fachliteratur) | Unbegrenzt | Einzelne Positionen über 952€ müssen über 3 Jahre abgeschrieben werden |
| Weiterbildungskosten | Unbegrenzt | Seminare, Kurse, Studiengebühren |
| Doppelte Haushaltsführung | Unbegrenzt | Bei berufsbedingtem Zweitwohnsitz |
| Bewerbungskosten | Unbegrenzt | Bewerbungsmappen, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen |
| Werbungskostenpauschale | 1.000€ | Automatisch berücksichtigt, auch ohne Nachweis |
Besonderheiten beim Lohnsteuerjahresausgleich 2020
Das Jahr 2020 war durch die Corona-Pandemie geprägt, was einige steuerliche Besonderheiten mit sich brachte:
- Homeoffice-Pauschale: Erstmals konnte für 2020 eine Pauschale von 5€ pro Homeoffice-Tag (max. 120 Tage = 600€) geltend gemacht werden.
- Kurzarbeitergeld: Bezüge aus Kurzarbeit sind steuerfrei, unterliegen aber dem Progressionsvorbehalt.
- Corona-Hilfen: Staatliche Unterstützung wie Soforthilfen sind in der Regel steuerfrei.
- Verlängerung von Fristen: Aufgrund der Pandemie wurden einige steuerliche Fristen verlängert.
Schritt-für-Schritt Anleitung: So machen Sie Ihren Lohnsteuerjahresausgleich 2020
- Unterlagen sammeln: Besorgen Sie sich alle notwendigen Belege (siehe Liste oben).
- Steuererklärung ausfüllen: Nutzen Sie entweder unseren Rechner oben oder eine Steuer-Software wie WISO, Taxfix oder ElsterOnline.
- Daten prüfen: Vergleichen Sie die eingegebenen Daten mit Ihren Unterlagen.
- Abschicken: Reichen Sie die Erklärung elektronisch über Elster oder per Post beim Finanzamt ein.
- Steuerbescheid prüfen: Nach ca. 3-6 Monaten erhalten Sie Ihren Steuerbescheid. Prüfen Sie diesen auf Richtigkeit.
- Erstattung erhalten: Die Erstattung wird通常 auf Ihr Konto überwiesen.
Häufige Fehler beim Lohnsteuerjahresausgleich vermeiden
Viele Steuerzahler machen immer wieder dieselben Fehler, die zu niedrigeren Erstattungen führen:
- Fehlende Belege: Ohne Nachweise können viele Posten nicht anerkannt werden.
- Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren kann die Wahl der Steuerklasse die Erstattung beeinflussen.
- Vergessene Werbungskosten: Viele vergessen, Homeoffice-Tage oder Fahrtkosten anzugeben.
- Falsche Angabe von Kapitalerträgen: Vergessen Sie nicht, Freistellungsaufträge anzugeben.
- Zu späte Abgabe: Bei versäumten Fristen verfallen Erstattungsansprüche.
- Fehlende Unterschrift: Ohne Unterschrift wird die Erklärung nicht bearbeitet.
Lohnt sich der Lohnsteuerjahresausgleich 2020 für mich?
Ob sich der Aufwand für Sie lohnt, hängt von Ihrer individuellen Situation ab. Als Faustregel gilt:
- Ja, wenn Sie hohe Werbungskosten (über 1.000€) hatten
- Ja, wenn Sie mehrere Jobs hatten oder der Job gewechselt haben
- Ja, wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam veranlagt werden können
- Ja, wenn Sie Kinder haben (Kindergeld, Kinderfreibeträge)
- Ja, wenn Sie 2020 in Kurzarbeit waren
- Ja, wenn Sie hohe Vorsorgeaufwendungen hatten
- Nein, wenn Sie nur einen Job hatten, keine besonderen Ausgaben und die Werbungskostenpauschale reicht
Unser Rechner oben gibt Ihnen eine erste Einschätzung, ob sich eine Steuererklärung für Sie lohnen könnte.
Alternative: Steuererklärung selbst machen oder Steuerberater?
Die Entscheidung, ob Sie Ihre Steuererklärung selbst machen oder einen Steuerberater beauftragen, hängt von Ihrer Situation ab:
| Kriterium | Selbst machen | Steuerberater |
|---|---|---|
| Kosten | 0-50€ (Software) | 200-800€ |
| Aufwand | 2-5 Stunden | 1 Stunde (Vorbereitung) |
| Genauigkeit | Mittel (abhängig von Kenntnissen) | Hoch |
| Bei komplexen Fällen | Nicht empfohlen | Empfohlen |
| Fristverlängerung | Nein | Ja (bis 28.02.2025) |
| Bei Einspruch | Schwierig | Professionelle Unterstützung |
Für die meisten Arbeitnehmer mit standardmäßigen Einkünften reicht eine Steuer-Software oder unser Rechner aus. Bei komplexen Fällen (Selbstständigkeit, Immobilien, Kapitalerträge) kann sich ein Steuerberater lohnen.
Zusammenfassung: Die wichtigsten Punkte zum Lohnsteuerjahresausgleich 2020
- Der Lohnsteuerjahresausgleich kann zu erheblichen Steuererstattungen führen
- Für 2020 gelten besondere Regelungen wegen der Corona-Pandemie (Homeoffice-Pauschale)
- Die Frist für die freiwillige Abgabe endet am 31.12.2024
- Wichtige Werbungskosten: Fahrtkosten, Homeoffice, Arbeitsmittel, Weiterbildung
- Unser Rechner gibt Ihnen eine erste Einschätzung Ihrer möglichen Erstattung
- Bei komplexen Fällen kann ein Steuerberater sinnvoll sein
- Offizielle Informationen erhalten Sie beim Bundesfinanzministerium oder über ElsterOnline
Nutzen Sie unseren kostenlosen Rechner oben, um Ihre voraussichtliche Steuererstattung für 2020 zu berechnen. Bei Fragen stehen wir Ihnen gerne in den Kommentaren zur Verfügung.