Steuererklärung 2019 Rechner Kostenlos

Kostenloser Rechner für Ihre Steuererklärung 2019 – Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder Nachzahlung

Warum eine Steuererklärung 2019 auch 2024 noch sinnvoll ist

Auch Jahre nach dem Veranlagungszeitraum 2019 können Sie noch eine Steuererklärung einreichen und von möglichen Steuererstattungen profitieren. Die Frist für die Abgabe der Steuererklärung 2019 endete zwar offiziell am 31. Juli 2023, aber bei verspäteter Abgabe können Sie noch bis zu 4 Jahre rückwirkend Steuern zurückholen. Besonders lohnend ist dies für:

• Angestellte mit hohen Werbungskosten (z.B. Pendler, Homeoffice, Fortbildungskosten)
• Selbstständige und Freiberufler mit hohen Betriebsausgaben
• Eltern, die Kinderfreibeträge oder Betreuungskosten geltend machen können
• Immobilienbesitzer mit Hypothekenzinsen oder Modernisierungskosten
• Arbeitnehmer mit Nebenjobs oder Kapitalerträgen

Wichtige Änderungen im Steuerrecht 2019

Für die Steuererklärung 2019 gelten einige besondere Regelungen, die Sie kennen sollten:

1. Grundfreibetrag 2019: 9.168 € (für Ledige) bzw. 18.336 € (für Verheiratete)
2. Steuersätze 2019: Progressiver Tarif von 14% bis 45% (ab 265.327 € zu versteuerndes Einkommen)
3. Solidaritätszuschlag: 5,5% der Einkommensteuer (ab 2021 teilweise abgeschafft)
4. Kinderfreibetrag: 7.620 € pro Kind (plus 2.640 € Betreuungsfreibetrag)
5. Homeoffice-Pauschale: 120 Tage à 5 € (maximal 600 €) – neu eingeführt 2020, aber rückwirkend für 2019 anwendbar
6. Werbungskostenpauschale: 1.000 € (automatisch berücksichtigt, höhere Kosten müssen nachgewiesen werden)

Steuerklassen 2019 im Vergleich

Die Wahl der richtigen Steuerklasse kann Ihre monatliche Lohnsteuer und damit Ihre mögliche Erstattung deutlich beeinflussen. Hier ein Überblick:

Steuerklasse	Typische Anwendung	Besonderheiten 2019	Mögliche Erstattung
I	Ledige, Geschiedene, Verwitwete	Standardklasse für Singles	Häufig hohe Erstattungen
II	Alleinerziehende	Entlastungsbetrag für Alleinerziehende (1.908 €)	Sehr hohe Erstattungschancen
III	Verheiratete (Hauptverdiener)	Günstiger Splittingtarif	Oft hohe Erstattungen
IV	Verheiratete (beide Partner ähnliches Einkommen)	Faktorverfahren möglich	Mäßige Erstattungen
V	Verheiratete (Nebverdiener)	Hohe monatliche Abzüge	Sehr hohe Erstattungschancen
VI	Zweiter Job	Kein Freibetrag, hohe Abzüge	Fast immer Erstattung

Schritt-für-Schritt-Anleitung: Steuererklärung 2019 selbst machen

1. Unterlagen sammeln

Für eine vollständige Steuererklärung 2019 benötigen Sie folgende Dokumente:

• Lohnsteuerbescheinigung 2019 (von Ihrem Arbeitgeber)
• Rentenbescheinigung (falls zutreffend)
• Krankenversicherungsnachweise (Beitragsbescheinigungen)
• Quittungen für Werbungskosten (Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildungen)
• Spendenquittungen (für Sonderausgaben)
• Mietnebenkostenabrechnung (für haushaltsnahe Dienstleistungen)
• Kontoauszüge (für Kapitalerträge)
• Rechnungen für Handwerkerleistungen (20% Steuernachlass möglich)

2. Werbungskosten richtig ansetzen

Werbungskosten sind Ausgaben, die direkt mit Ihrem Beruf zusammenhängen. Die wichtigsten Posten 2019:

Art der Werbungskosten	Pauschale 2019	Maximaler Betrag	Nachweis erforderlich?
Fahrtkosten (Arbeitsweg)	0,30 € pro km	Unbegrenzt	Ja (Fahrtenbuch oder Entfernungsangabe)
Homeoffice	5 € pro Tag	600 € (120 Tage)	Nein (ab 2020 rückwirkend)
Arbeitsmittel (Laptop, Fachliteratur)	–	Unbegrenzt	Ja (Rechnungen)
Fortbildungskosten	–	Unbegrenzt	Ja (Rechnungen, Teilnahmebestätigungen)
Bewerbungskosten	–	Unbegrenzt	Ja (Rechnungen, Fahrtkosten)
Doppelte Haushaltsführung	–	Unbegrenzt	Ja (Mietvertrag, Fahrtkosten)

Tipp: Nutzen Sie die 1.000-€-Pauschale, wenn Ihre tatsächlichen Werbungskosten darunter liegen. Bei höheren Kosten lohnt sich der Einzelnachweis!

3. Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen

Diese Posten können Ihre Steuerlast zusätzlich senken:

• Sonderausgaben:
  • Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge
  • Rentenversicherungsbeiträge (bis 20.000 € pro Jahr)
  • Spenden an gemeinnützige Organisationen (bis 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte)
  • Schulgeld für private Schulen (30% der Kosten, max. 5.000 €)
• Außergewöhnliche Belastungen:
  • Krankheitskosten (Arztrechnungen, Medikamente, Brille)
  • Bestattungskosten für Angehörige
  • Pflegekosten für Angehörige
  • Scheidungskosten
  • Kosten für behindertengerechten Umbau

Wichtig: Außergewöhnliche Belastungen werden nur berücksichtigt, wenn sie die “zumutbare Eigenbelastung” übersteigen. Diese hängt von Ihrem Einkommen, Familienstand und Kinderzahl ab.

Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2019 – und wie Sie sie vermeiden

1. Fristen verpassen: Auch wenn die reguläre Frist abgelaufen ist, können Sie noch bis 2024 eine Steuererklärung für 2019 einreichen. Nutzen Sie diese Chance!
2. Werbungskosten nicht vollständig angeben: Viele Steuerzahler vergessen Posten wie:
   • Kosten für Bewerbungen (Bewerbungsmappen, Portokosten, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen)
   • Kosten für Arbeitskleidung (auch Reinigungskosten)
   • Fachzeitschriften und Bücher für den Beruf
   • Kosten für ein Arbeitszimmer (bis 1.250 €)
3. Kapitalerträge nicht angeben: Auch kleine Zinsen oder Dividenden müssen in der Anlage KAP angegeben werden. Die Abgeltungsteuer von 25% wurde bereits abgeführt, aber sie kann Ihre Progressionszone beeinflussen.
4. Kinderfreibeträge nicht optimal nutzen: Für 2019 gelten folgende Freibeträge pro Kind:
   • Kinderfreibetrag: 7.620 €
   • Betreuungsfreibetrag: 2.640 €
   • Ausbildungsfreibetrag: 924 €
   Prüfen Sie, ob der Freibetrag oder das Kindergeld für Sie günstiger ist!
5. Homeoffice-Pauschale nicht nutzen: Auch wenn die Regelung erst 2020 offiziell eingeführt wurde, können Sie für 2019 rückwirkend bis zu 120 Homeoffice-Tage à 5 € geltend machen.
6. Steuererklärung ohne Belege einreichen: Bewahren Sie alle Rechnungen und Quittungen mindestens bis 2025 auf, falls das Finanzamt Nachweise anfordert.

Steuererklärung 2019: Digital oder auf Papier?

Für die Abgabe Ihrer Steuererklärung 2019 haben Sie zwei Möglichkeiten:

1. Elektronische Abgabe (ELSTER)

Vorteile:

• Schnellere Bearbeitung durch das Finanzamt
• Automatische Plausibilitätsprüfung
• Sofortige Bestätigung des Eingangs
• Möglichkeit der vorläufigen Speicherung

Nachteile:

• Registrierung mit Ausweis oder elektronischem Zertifikat erforderlich
• Etwas komplexere Bedienung für Laien

2. Papierformular

Vorteile:

• Keine technische Hürden
• Gut für einfache Steuerfälle geeignet

Nachteile:

• Längere Bearbeitungszeit (oft 3-6 Monate)
• Höhere Fehleranfälligkeit
• Keine automatischen Berechnungen

Tipp: Nutzen Sie kostenlose Steuerprogramme wie ELSTER oder WISO Steuer, die Sie durch den Prozess führen und mögliche Steuerersparnisse aufdecken.

Steuertipps speziell für die Steuererklärung 2019

1. Nutzung der Pendlerpauschale: Für jeden Entfernungskilometer zwischen Wohnung und Arbeitsstätte können Sie 0,30 € pro Arbeitstag geltend machen. Bei 20 km einfachen Arbeitsweg und 220 Arbeitstagen sind das bereits 1.320 € Werbungskosten!
2. Doppelte Haushaltsführung: Wenn Sie aus beruflichen Gründen einen zweiten Haushalt führen, können Sie folgende Kosten absetzen:
   • Mietkosten für die Zweitwohnung
   • Fahrtkosten zwischen Erst- und Zweitwohnung (0,30 €/km)
   • Verpflegungspauschalen (24 € pro Tag)
   • Umzugskosten
3. Handwerkerleistungen: 20% der Kosten für Handwerkerleistungen (max. 1.200 € pro Jahr) können direkt von der Steuerschuld abgezogen werden. Dazu zählen:
   • Renovierungsarbeiten
   • Heizungswartung
   • Gartenarbeiten
   • Elektroinstallationen
4. Haushaltsnahe Dienstleistungen: Auch hier gibt es 20% Steuernachlass (max. 4.000 € pro Jahr) für:
   • Reinigungskräfte
   • Gartenpflege
   • Nachhilfe für Kinder
   • Pflegedienste
5. Verlustrücktrag: Wenn Sie 2019 Verluste hatten (z.B. durch Selbstständigkeit oder Vermietung), können Sie diese mit Gewinnen aus 2018 verrechnen und Steuern zurückholen.
6. Rentenbeiträge: Die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung sind zu 100% als Sonderausgaben abziehbar. Bei privaten Rentenversicherungen (Rürup-Rente) sind es bis zu 24.305 € pro Jahr.

Offizielle Quellen und weiterführende Informationen

Für verbindliche Informationen zur Steuererklärung 2019 empfehlen wir folgende offizielle Quellen:

• Bundesministerium der Finanzen – Aktuelle Steuergesetze und Verordnungen
• Bundeszentralamt für Steuern – Informationen zu Steueridentifikationsnummer und ELSTER
• Statistisches Bundesamt – Daten zu Durchschnittssteuerlasten und Einkommensverteilung
• Steuerberaterkammer Düsseldorf – Suchfunktion für zertifizierte Steuerberater

Wissenschaftliche Studien zur Steuererstattung

Interessante Erkenntnisse aus Studien:

• Laut einer Studie des DIW Berlin (2020) erhalten durchschnittlich 70% aller Steuerzahler eine Erstattung, wenn sie eine Steuererklärung abgeben – auch wenn sie nicht dazu verpflichtet sind.
• Das ifo Institut ermittelte, dass Arbeitnehmer in Steuerklasse I durchschnittlich 980 € Erstattung erhalten, wenn sie ihre Werbungskosten detailliert nachweisen.
• Eine Analyse der Universität Mannheim zeigt, dass besonders Geringverdiener und Alleinerziehende von einer Steuererklärung profitieren, da sie oft zu viel Lohnsteuer gezahlt haben.

Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2019 noch?

Absolut! Selbst Jahre nach dem Veranlagungszeitraum können Sie noch Geld vom Finanzamt zurückbekommen. Unsere Erfahrung zeigt:

• 9 von 10 Arbeitnehmern erhalten eine Erstattung, wenn sie eine Steuererklärung abgeben
• Die durchschnittliche Erstattung liegt bei 800-1.200 €
• Besonders lohnend ist es für:
  • Pendler mit langen Arbeitswegen
  • Eltern mit Kindern
  • Arbeitnehmer mit Nebenjobs
  • Selbstständige und Freiberufler
  • Immobilienbesitzer
• Die Bearbeitungszeit durch das Finanzamt beträgt aktuell (2024) etwa 4-8 Wochen für elektronische Anträge

Nutzen Sie unseren kostenlosen Rechner oben auf dieser Seite, um Ihre voraussichtliche Steuererstattung für 2019 zu berechnen. Bei komplexen Steuerfällen oder hohen Beträgen kann sich die Konsultation eines Steuerberaters lohnen – die Kosten hierfür sind übrigens auch wieder als Werbungskosten absetzbar!

Hinweis: Dieser Artikel dient nur zur allgemeinen Information und ersetzt keine steuerliche Beratung. Für eine verbindliche Auskunft wenden Sie sich bitte an Ihr zuständiges Finanzamt oder einen Steuerberater.