Steuererklärung 2021 Rechner Kostenlos

Berechnen Sie kostenlos Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder Nachzahlung für 2021

Die Steuererklärung für das Jahr 2021 kann für viele Arbeitnehmer eine lohnende Angelegenheit sein. Durch verschiedene Abzugsmöglichkeiten und Freibeträge lässt sich oft eine beträchtliche Steuererstattung erzielen. Dieser umfassende Ratgeber erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuererklärung 2021 und zeigt Ihnen, wie Sie mit unserem kostenlosen Rechner Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder Nachzahlung berechnen können.

Warum eine Steuererklärung 2021 lohnt

Auch wenn Sie nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet sind, kann sich die freiwillige Abgabe in vielen Fällen finanziell auszahlen. Hier sind die wichtigsten Gründe:

• Steuererstattung erhalten: Wenn zu viel Lohnsteuer einbehalten wurde, erhalten Sie das Geld zurück.
• Werbungskosten geltend machen: Kosten für den Beruf (z.B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel) können abgesetzt werden.
• Sonderausgaben abziehen: Beiträge zu Versicherungen, Spenden oder Schulgeld mindern das zu versteuernde Einkommen.
• Außergewöhnliche Belastungen berücksichtigen: Krankheitskosten, Scheidungskosten oder Bestattungskosten können steuerlich geltend gemacht werden.
• Homeoffice-Pauschale nutzen: Für 2021 gab es erstmals eine Homeoffice-Pauschale von 5€ pro Tag (max. 120 Tage).

Wichtige Änderungen für die Steuererklärung 2021

Für das Steuerjahr 2021 gab es einige wichtige Änderungen, die Sie kennen sollten:

1. Erhöhung des Grundfreibetrags: Der Grundfreibetrag wurde auf 9.744€ (2021) erhöht. Bis zu diesem Betrag bleibt Ihr Einkommen steuerfrei.
2. Homeoffice-Pauschale: Neu eingeführt wurde die Homeoffice-Pauschale von 5€ pro Tag (max. 120 Tage/Jahr).
3. Erhöhung des Kinderfreibetrags: Der Kinderfreibetrag stieg auf 7.812€ pro Kind (plus 1.464€ für Betreuung und Erziehung).
4. Änderungen bei der Pendlerpauschale: Die Entfernungspauschale bleibt bei 0,30€ pro Kilometer, aber ab dem 21. Kilometer erhöht sich der Satz auf 0,35€.
5. Anpassung der Progressionszonen: Die Tarifzonen des Einkommensteuertarifs wurden leicht angepasst.

Wer muss 2021 eine Steuererklärung abgeben?

Nicht jeder ist verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Die Abgabepflicht hängt von verschiedenen Faktoren ab:

Situation	Abgabepflicht?	Frist
Arbeitnehmer mit Lohnsteuerklasse V oder VI	Ja	31.07.2022 (31.05.2025 mit Berater)
Selbstständige und Freiberufler	Ja	31.07.2022 (31.05.2025 mit Berater)
Arbeitnehmer mit Nebeneinkünften über 410€	Ja	31.07.2022
Arbeitnehmer mit Lohnersatzleistungen (z.B. Kurzarbeitergeld)	Ja	31.07.2022
Arbeitnehmer mit Kapitalerträgen über 801€ (1.602€ bei Verheirateten)	Ja	31.07.2022
Arbeitnehmer ohne oben genannte Kriterien	Nein (freiwillig)	4 Jahre rückwirkend möglich

Welche Unterlagen benötigen Sie für die Steuererklärung 2021?

Um Ihre Steuererklärung korrekt ausfüllen zu können, sollten Sie folgende Unterlagen bereithalten:

• Lohnsteuerbescheinigung: Von Ihrem Arbeitgeber (Formular für 2021)
• Rentenbescheinigung: Falls Sie Rente beziehen
• Krankenversicherungsnachweise: Beiträge zur gesetzlichen oder privaten Krankenversicherung
• Quittungen für Werbungskosten: Fahrtkosten, Fortbildungskosten, Arbeitsmittel etc.
• Spendenquittungen: Für steuerlich absetzbare Spenden
• Mietvertrag und Nebenkostenabrechnung: Falls Sie Haustierhaltung oder ähnliches absetzen wollen
• Kontoauszüge: Für Kapitalerträge oder andere Einnahmen
• Nachweise über außergewöhnliche Belastungen: Arztrechnungen, Medikamente, Pflegekosten etc.
• Nachweis über Homeoffice-Tage: Falls Sie die Homeoffice-Pauschale nutzen wollen

Steuertarif 2021: So wird Ihre Steuer berechnet

Die Einkommensteuer in Deutschland wird nach einem progressiven Tarif berechnet. Das bedeutet: Je höher Ihr Einkommen, desto höher der Steuersatz. Für 2021 gelten folgende Stufen:

Zu versteuerndes Einkommen (€)	Steuersatz	Grenzsteuersatz
Bis 9.744	0%	0%
9.745 – 14.753	14% bis 24%	14% – 24%
14.754 – 57.918	24% bis 42%	24% – 42%
57.919 – 274.612	42%	42%
Ab 274.613	45%	45%

Zusätzlich zur Einkommensteuer fallen ggf. noch der Solidaritätszuschlag (5,5% der Einkommensteuer) und ggf. Kirchensteuer (8-9% der Einkommensteuer, je nach Bundesland) an.

Tipps zur Maximierung Ihrer Steuererstattung 2021

Mit diesen Tipps können Sie Ihre Steuererstattung erhöhen:

1. Nutzen Sie die Werbungskostenpauschale: Auch wenn Sie keine Belege haben, können Sie 1.000€ Werbungskosten pauschal absetzen.
2. Homeoffice-Pauschale voll ausschöpfen: Bis zu 120 Tage à 5€ (600€) können Sie für 2021 absetzen – auch ohne separates Arbeitszimmer.
3. Fahrtkosten genau dokumentieren: Nutzen Sie die erhöhte Pendlerpauschale ab dem 21. Kilometer (0,35€ statt 0,30€).
4. Außergewöhnliche Belastungen sammeln: Arztkosten, Medikamente, Brillen, Hörgeräte etc. können steuerlich geltend gemacht werden.
5. Haushaltsnahe Dienstleistungen absetzen: Kosten für Handwerker, Putzhilfe oder Gartenarbeit können zu 20% (max. 4.000€) abgesetzt werden.
6. Sonderausgaben optimieren: Versicherungsbeiträge, Spenden und andere Sonderausgaben mindern Ihr zu versteuerndes Einkommen.
7. Verluste aus früheren Jahren nutzen: Falls Sie in früheren Jahren Verluste hatten, können diese mit Gewinnen 2021 verrechnet werden.
8. Ehegattensplitting prüfen: Bei Verheirateten kann die gemeinsame Veranlagung oft Steuern sparen.

Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2021

Diese Fehler sollten Sie vermeiden:

• Fristen versäumen: Die Abgabefrist für 2021 endet normalerweise am 31.07.2022 (mit Berater bis 31.05.2025).
• Unterlagen unvollständig einreichen: Fehlende Belege können zu Nachfragen des Finanzamts führen.
• Falsche Steuerklasse angeben: Besonders bei verheirateten Paaren kann die Wahl der Steuerklasse die Steuerlast deutlich beeinflussen.
• Werbungskosten zu niedrig ansetzen: Viele Arbeitnehmer setzen zu niedrige Werbungskosten an und verschenken so Geld.
• Homeoffice-Pauschale vergessen: Die neue Pauschale für 2021 wird oft übersehen.
• Kapitalerträge nicht angeben: Auch kleine Zinsen oder Dividenden müssen angegeben werden.
• Kinderfreibetrag nicht beantragen: Selbst wenn Sie Kindergeld erhalten, kann der Kinderfreibetrag steuerlich günstiger sein.
• Fehler bei der Angabe von Nebeneinkünften: Einkünfte aus Nebenjobs oder selbstständiger Tätigkeit müssen vollständig angegeben werden.

Steuererklärung 2021: Elektronisch oder auf Papier?

Seit einigen Jahren können Steuererklärungen auch elektronisch abgegeben werden. Die Vor- und Nachteile im Vergleich:

Kriterium	Elektronische Abgabe (Elster)	Papierformular
Kosten	Kostenlos	Kostenlos (außer Portokosten)
Bearbeitungsdauer	Schneller (oft innerhalb weniger Wochen)	Länger (oft mehrere Monate)
Fehleranfälligkeit	Geringer (Plausibilitätsprüfung)	Höher (manuelle Eingabe)
Belegpflicht	Belege müssen nur auf Anfrage eingereicht werden	Belege müssen meist mitgeschickt werden
Verfügbarkeit	24/7 online möglich	Nur während Öffnungszeiten des Finanzamts
Steuererstattung	Oft schneller auf dem Konto	Dauert meist länger
Technische Voraussetzungen	Internetzugang und ggf. Zertifikat nötig	Keine

Die elektronische Abgabe über Elster ist in den meisten Fällen die bessere Wahl, da sie schneller bearbeitet wird und weniger fehleranfällig ist. Allerdings können Sie unsere kostenlose Berechnung auch nutzen, um vorab zu prüfen, ob sich eine Steuererklärung für Sie lohnt.

Steuererklärung 2021: Wichtige Fristen

Für die Steuererklärung 2021 gelten folgende Fristen:

• 31.07.2022: Letzter Tag für die Abgabe der Steuererklärung 2021 (ohne Steuerberater)
• 28.02.2023: Letzter Tag für die Abgabe, wenn ein Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein beauftragt wurde (automatische Fristverlängerung)
• 31.12.2025: Letzter Tag für die Abgabe einer freiwilligen Steuererklärung (4-Jahres-Frist)
• 31.12.2026: Letzter Tag für die Geltendmachung von Verlusten aus 2021

Wichtig: Wenn Sie Ihre Steuererklärung nicht fristgerecht abgeben, kann das Finanzamt Verspätungszuschläge erheben. Bei einer voraussichtlichen Steuererstattung lohnt sich jedoch oft auch eine spätere Abgabe, da Sie bis zu 4 Jahre rückwirkend Ihre Steuern berechnen lassen können.

Steuererklärung 2021: Musterbeispiele

Um Ihnen eine bessere Vorstellung zu geben, wie sich verschiedene Einkommenssituationen auf die Steuer auswirken, hier drei Beispielrechnungen:

Beispiel 1: Lediger Arbeitnehmer (Steuerklasse I)

• Bruttolohn: 40.000€
• Werbungskosten: 1.200€
• Sonderausgaben: 2.500€
• Keine Kirchensteuer
• Keine außergewöhnlichen Belastungen
• Erwartete Steuererstattung: ~1.800€

Beispiel 2: Verheiratetes Paar (Steuerklasse III/V)

• Ehemann (Steuerklasse III): 60.000€ Brutto
• Ehefrau (Steuerklasse V): 20.000€ Brutto
• Werbungskosten: 2.000€
• Sonderausgaben: 4.000€
• Kirchensteuer: 9%
• 1 Kind (Kinderfreibetrag)
• Erwartete Steuererstattung: ~3.200€

Beispiel 3: Selbstständiger (Einzelunternehmer)

• Gewinn: 80.000€
• Betriebsausgaben: 30.000€
• Sonderausgaben: 5.000€
• Keine Kirchensteuer
• Homeoffice: 120 Tage
• Erwartete Steuernachzahlung: ~12.000€

Offizielle Quellen und weiterführende Informationen:

Bundesministerium der Finanzen – Steuerinformationen Bundeszentralamt für Steuern – Formulare und Merkblätter Statistisches Bundesamt – Steuerstatistiken

Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2021 für Sie?

In den meisten Fällen lohnt sich die Abgabe einer Steuererklärung für das Jahr 2021. Besonders dann, wenn Sie:

• Werbungskosten hatten (z.B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel)
• Sonderausgaben getätigt haben (z.B. Versicherungen, Spenden)
• Außergewöhnliche Belastungen hatten (z.B. Arztkosten, Scheidung)
• Im Homeoffice gearbeitet haben
• Kinder haben
• Nebeneinkünfte hatten
• In Steuerklasse V oder VI waren

Mit unserem kostenlosen Steuererklärung 2021 Rechner können Sie schnell und unkompliziert prüfen, ob sich eine Steuererklärung für Sie lohnt. Nutzen Sie die Möglichkeit, sich Ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen!

Haben Sie noch Fragen zur Steuererklärung 2021? Nutzen Sie die Kommentarfunktion oder wenden Sie sich an einen Steuerberater in Ihrer Nähe. Denken Sie daran: Die Abgabefrist für die Steuererklärung 2021 endet am 31.07.2022 (ohne Berater).