Steuererklärung Rechner 2018 Kostenlos

Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder -nachzahlung für das Jahr 2018. Alle Angaben ohne Gewähr.

Steuererklärung 2018: Kompletter Ratgeber für Ihre Steuererstattung

Die Steuererklärung für das Jahr 2018 kann auch im Jahr 2024 noch eingereicht werden – unter bestimmten Voraussetzungen. Dieser umfassende Guide erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuererklärung 2018, inklusive Fristen, mögliche Steuerersparnisse und wie Sie Ihre Steuererstattung maximieren können.

1. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2018

Für das Steuerjahr 2018 gelten folgende Fristen:

• Reguläre Abgabefrist: 31. Juli 2019 (für selbstständige Steuerzahler und Arbeitnehmer mit Steuerberater)
• Aktuelle Nachfrist: Die Steuererklärung 2018 kann noch bis zum 31. Dezember 2024 eingereicht werden, wenn Sie für 2018 eine Steuererstattung erwarten
• Verjährungsfrist: Die Festsetzungsverjährung für 2018 endet am 31. Dezember 2024

Achtung: Wenn Sie für 2018 eine Steuernachzahlung erwarten, müssen Sie die Erklärung bis zum 31. Juli 2019 abgegeben haben. Bei Verspätung können Säumniszuschläge anfallen.

2. Wer muss eine Steuererklärung 2018 abgeben?

Nicht jeder ist verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Für das Jahr 2018 gilt:

Pflichtveranlagt sind Sie, wenn Sie:

• Mehr als 410 € Werbungskosten hatten (Arbeitnehmer)
• Neben einem Hauptjob noch andere Einkünfte über 410 € hatten
• Freiberuflich oder selbstständig tätig waren
• Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung hatten
• Lohnersatzleistungen (z.B. Arbeitslosengeld, Elterngeld) über 410 € bezogen haben
• Verheiratet sind und beide Partner Arbeitslohn bezogen haben (Steuerklasse III/V oder IV/IV)

Freiwillige Abgabe lohnt sich, wenn Sie:

• Mit einer Steuererstattung rechnen (z.B. durch Werbungskosten, Sonderausgaben)
• Hohe Krankheitskosten oder andere außergewöhnliche Belastungen hatten
• 2018 geheiratet haben oder geschieden wurden
• Ein Kind geboren wurde

3. Steuererklärung 2018: Diese Unterlagen benötigen Sie

Für eine vollständige Steuererklärung 2018 sollten Sie folgende Dokumente bereithalten:

Dokumententyp	Beispiele	Relevanz für 2018
Einkommensnachweise	Lohnsteuerbescheinigung, Rentenbescheid, Arbeitslosengeldbescheid	Grundlage für Einkünfte
Werbungskosten	Fahrtkosten, Fortbildungskosten, Arbeitsmittel, Homeoffice-Nachweise	Mindert zu versteuerndes Einkommen
Sonderausgaben	Versicherungsbeiträge, Spendenquittungen, Vorsorgeaufwendungen	Kann direkt von der Steuerschuld abgezogen werden
Außergewöhnliche Belastungen	Arztrechnungen, Medikamente, Pflegekosten, Scheidungskosten	Kann steuermindernd geltend gemacht werden
Kapitalerträge	Zinsbescheinigungen, Dividendenabrechnungen	Relevant für Kapitalertragsteuer
Immobilienunterlagen	Mietverträge, Grundbesitzabgaben, Modernisierungsrechnungen	Für Einkünfte aus Vermietung/Verpachtung

4. Steuerersparnis 2018: Diese Posten sollten Sie nutzen

Für das Steuerjahr 2018 gibt es zahlreiche Möglichkeiten, die Steuerlast zu reduzieren. Hier die wichtigsten Posten:

4.1 Werbungskosten (bis zu 6.000 € ohne Nachweis)

Als Arbeitnehmer können Sie folgende Werbungskosten geltend machen:

• Fahrtkosten: 0,30 € pro Kilometer (einfache Strecke) für die ersten 20 km, ab dem 21. km 0,35 €
• Arbeitsmittel: Laptop, Fachbücher, Berufskleidung (bis 952 € sofort absetzbar)
• Fortbildungskosten: Seminare, Kurse, Studiengebühren
• Bewerbungskosten: Bewerbungsmappen, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen
• Homeoffice-Pauschale: 120 € für 2018 (ohne Nachweis)
• Doppelte Haushaltsführung: Bei berufsbedingtem Zweitwohnsitz

4.2 Sonderausgaben (bis zu 36.000 €)

Diese Ausgaben können Sie direkt von der Steuerschuld abziehen:

• Vorsorgeaufwendungen: Kranken-, Pflege-, Renten-, Arbeitslosenversicherung (bis 1.900 € bzw. 2.800 € bei Selbstständigen)
• Altersvorsorge: Beiträge zur Riester-Rente (bis 2.100 €)
• Spenden: Anerkannte gemeinnützige Organisationen (bis 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte)
• Kirchensteuer: Als Sonderausgabe abziehbar
• Schuldzinsen: Für Immobilienkredite (bei Vermietung)

4.3 Außergewöhnliche Belastungen

Diese Kosten können Sie geltend machen, wenn sie die zumutbare Belastungsgrenze überschreiten:

Einkommensbereich (2018)	Zumutbare Belastung (%)	Maximaler Betrag (€)
Bis 15.340 €	5%	767
15.341 € bis 51.130 €	6%	3.068
51.131 € bis 255.653 €	7%	17.896
Ab 255.654 €	8%	keine Obergrenze

Typische außergewöhnliche Belastungen:

• Krankheitskosten (Arzt, Medikamente, Brille, Zahnersatz)
• Pflegekosten für Angehörige
• Bestattungskosten
• Scheidungskosten
• Kosten für behindertengerechten Umbau

5. Steuererklärung 2018: Schritt-für-Schritt Anleitung

1. Unterlagen sammeln:

   Lohnsteuerbescheinigung, Kontoauszüge, Quittungen für Werbungskosten, Spendenbescheinigungen etc.

2. Passende Steuer-Software wählen:

   Empfehlungen für 2018: WISO Steuer 2018, Taxman 2018, ElsterOnline (kostenlos)

3. Persönliche Daten eintragen:

   Name, Adresse, Steueridentifikationsnummer, Familienstand

4. Einkünfte erfassen:

   Lohn, Rente, Mieteinnahmen, Kapitalerträge etc.

5. Werbungskosten eintragen:

   Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildungskosten

6. Sonderausgaben angeben:

   Versicherungen, Spenden, Vorsorgeaufwendungen

7. Außergewöhnliche Belastungen geltend machen:

   Krankheitskosten, Pflegekosten etc.

8. Ergebnis prüfen:

   Steuerbescheid vor dem Absenden sorgfältig kontrollieren

9. Abschicken:

   Elektronisch über Elster oder per Post an Ihr Finanzamt

6. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2018 vermeiden

Diese Fehler führen oft zu Rückfragen vom Finanzamt oder mindern Ihre Steuerersparnis:

• Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren (III/V oder IV/IV)
• Fehlende Nachweise: Immer Quittungen für mehr als 1.000 € Werbungskosten bereithalten
• Vergessene Einkünfte: Auch kleine Nebeneinkünfte müssen angegeben werden
• Falsche Angabe von Fahrtkosten: Nur die einfache Strecke zählt, nicht die Gesamtstrecke
• Homeoffice falsch berechnet: Für 2018 gilt die 120 € Pauschale, kein Quadratmeter-Nachweis
• Spenden ohne Spendenquittung: Nur mit offizielle Bescheinigung absetzbar
• Zu spät abgeben: Bei erwarteter Nachzahlung drohen Säumniszuschläge
• Unterschriften vergessen: Bei gemeinsamer Veranlagung müssen beide Ehepartner unterschreiben

7. Steuererklärung 2018: Besonderheiten und Änderungen

Für das Steuerjahr 2018 gab es einige wichtige Änderungen:

• Grundfreibetrag: 9.000 € (2017: 8.820 €)
• Unterhaltshöchstbetrag: 8.820 € (für Kinder über 18 in Ausbildung)
• Homeoffice-Pauschale: Erstmals 120 € ohne Nachweis möglich
• Riester-Rente: Höchstsatz bleibt bei 2.100 €
• Krankenversicherung: Beitragssatz steigt auf durchschnittlich 14,6% + 0,9% Zusatzbeitrag
• Pendlerpauschale: Erhöhung auf 0,35 € ab dem 21. Kilometer
• Elektronische Lohnsteuerabzugsmerkmale: Erstmals vollständig digital

8. Steuererklärung 2018 nachreichen: So geht’s

Wenn Sie Ihre Steuererklärung für 2018 noch nicht abgegeben haben, können Sie dies wie folgt nachholen:

1. Prüfen Sie die Frist:

   Bis 31.12.2024 können Sie die Erklärung noch einreichen, wenn Sie eine Erstattung erwarten.

2. Besorgen Sie sich die Lohnsteuerbescheinigung 2018:

   Falls nicht mehr vorhanden, können Sie diese beim Arbeitgeber oder Finanzamt anfordern.

3. Nutzen Sie die richtige Software:

   ElsterOnline (kostenlos) oder kommerzielle Programme wie WISO Steuer 2018.

4. Geben Sie alle relevanten Daten ein:

   Besonders wichtig sind Werbungskosten und Sonderausgaben, die oft zu Erstattungen führen.

5. Reichen Sie die Erklärung elektronisch ein:

   Per Elster oder über Ihre Steuer-Software. Eine papierhafte Abgabe ist nur in Ausnahmefällen möglich.

6. Warten Sie auf den Bescheid:

   Die Bearbeitungszeit kann aktuell (2024) mehrere Monate betragen.

Wichtig: Wenn Sie für 2018 eine Steuernachzahlung erwarten, können Säumniszuschläge anfallen. In diesem Fall sollten Sie vor der Abgabe prüfen, ob sich die Nachreichung überhaupt lohnt.

9. Autoritative Quellen und weitere Informationen

Für offizielle Informationen zur Steuererklärung 2018 empfehlen wir folgende Quellen:

• Bundesministerium der Finanzen – Offizielle Steuerrichtlinien und Gesetze für 2018
• ELSTER – Ihr Online-Finanzamt – Elektronische Steuererklärung für 2018 (nach wie vor verfügbar)
• Statistisches Bundesamt – Durchschnittliche Steuererstattungen und statistische Daten für 2018
• Bundeszentralamt für Steuern – Informationen zu Lohnsteuer und Kapitalertragsteuer 2018

10. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2018 noch?

Die Nachreichung der Steuererklärung für 2018 kann sich in folgenden Fällen lohnen:

• Sie hatten 2018 hohe Werbungskosten (z.B. durch lange Fahrten zur Arbeit)
• Sie haben 2018 geheiratet oder ein Kind bekommen
• Sie hatten hohe Krankheitskosten oder andere außergewöhnliche Belastungen
• Sie haben 2018 Spenden geleistet
• Sie waren 2018 in Elternzeit oder arbeitslos
• Sie hatten 2018 Nebeneinkünfte, die nicht vollständig versteuert wurden

Mit unserem Steuerrechner 2018 können Sie schnell prüfen, ob sich eine Nachreichung für Sie lohnt. In vielen Fällen – besonders bei Arbeitnehmern mit hohen Werbungskosten – ist eine Steuererstattung von mehreren hundert Euro möglich.

Denken Sie daran: Die Frist für die Abgabe endet am 31. Dezember 2024. Nutzen Sie die verbleibende Zeit, um Ihre Unterlagen zusammenzustellen und Ihre Steuererstattung zu sichern!