Autokredit Rechner Schweiz

Autokredit-Rechner Schweiz: Kompletter Leitfaden 2024

Die Finanzierung eines Autos in der Schweiz erfordert sorgfältige Planung. Dieser umfassende Leitfaden erklärt alles, was Sie über Autokredite in der Schweiz wissen müssen – von den verschiedenen Finanzierungsoptionen bis hin zu Steueraspekten und Tipps zur Zinssatzoptimierung.

1. Autokredit-Optionen in der Schweiz im Vergleich

In der Schweiz stehen Ihnen mehrere Möglichkeiten zur Fahrzeugfinanzierung zur Verfügung. Jede Option hat spezifische Vor- und Nachteile, die von Ihrer finanziellen Situation und Ihren Prioritäten abhängen:

Finanzierungsart	Vorteile	Nachteile	Typischer Zinssatz (2024)
Bankkredit	Flexible Laufzeiten (12-84 Monate) Keine Bindung an Händler Mögliche Sondertilgungen	Bonitätsprüfung erforderlich Fahrzeug dient nicht als Sicherheit Längere Bearbeitungszeit	3.9% – 7.5%
Händlerfinanzierung	Schnelle Abwicklung Oft günstige Sonderaktionen Einheitlicher Ansprechpartner	Höhere Zinsen als Bankkredite Bindung an bestimmten Händler Weniger flexibel	4.5% – 9.9%
Leasing	Geringere monatliche Belastung Regelmäßiges Fahrzeug-Upgrade Kein Restwertrisiko	Kein Eigentum am Fahrzeug Kilometerbegrenzungen Hohe Kosten bei vorzeitigem Ausstieg	3.5% – 6.8% (effektiv)
Privatkredit	Keine Zweckbindung Schnelle Auszahlung Flexible Verwendung	Höhere Zinsen Kürzere Laufzeiten Geringere Kreditsummen	5.9% – 12.5%

2. Zinssätze verstehen und optimieren

Der Zinssatz ist der entscheidende Faktor für die Gesamtkosten Ihres Autokredits. In der Schweiz werden die Zinsen von mehreren Faktoren beeinflusst:

• Bonität (Schufa-Score): Je besser Ihre Kreditwürdigkeit, desto niedriger der Zinssatz. In der Schweiz wird Ihre Bonität hauptsächlich über die Zentralstelle für Kreditinformation (ZIK) geprüft.
• Laufzeit: Kürzere Laufzeiten (12-36 Monate) haben meist niedrigere Zinsen als lange Laufzeiten (60+ Monate).
• Anzahlung: Eine höhere Anzahlung (20-30% des Fahrzeugwerts) führt zu besseren Konditionen.
• Fahrzeugalter: Neuwagen finanzieren sich oft günstiger als Gebrauchtwagen (besonders bei Händlerfinanzierungen).
• Sicherheiten: Wenn Sie zusätzliche Sicherheiten (z.B. Sparguthaben) bieten können, sinkt das Risiko für die Bank.

Aktuelle Zinsentwicklung in der Schweiz (Q2 2024)

Laut der Schweizerischen Nationalbank (SNB) liegen die durchschnittlichen Autokreditzinsen aktuell bei:

• Neuwagen: 4.2% – 6.5%
• Gebrauchtwagen (0-3 Jahre): 5.1% – 7.8%
• Gebrauchtwagen (3-7 Jahre): 6.3% – 9.2%
• Elektrofahrzeuge: 3.8% – 6.1% (oft subventioniert)
• Laufzeiten über 60 Monate: +0.5% – 1.2% Aufschlag

3. Steuerliche Aspekte von Autokrediten in der Schweiz

Die steuerliche Behandlung von Autokrediten hängt davon ab, ob das Fahrzeug privat oder geschäftlich genutzt wird:

Privatnutzung:

• Zinsen für Autokredite sind nicht steuerlich absetzbar
• Fahrzeugkosten (Sprit, Versicherung, Wartung) können nicht geltend gemacht werden
• Ausnahme: Pendlerpauschale (CHF 0.70/km ab 2024, max. CHF 3’000/Jahr)

Geschäftliche Nutzung (mind. 50%):

• Volle Absetzbarkeit der Zinsen als Betriebsausgabe
• Abschreibung des Fahrzeugs über 4-5 Jahre (linear oder degressiv)
• Vorsteuerabzug bei Mehrwertsteuer-pflichtigen Unternehmen
• Dokumentation der Fahrtenbücher erforderlich

Für genaue Informationen konsultieren Sie bitte die Eidgenössische Steuerverwaltung (ESTV) oder einen Steuerberater.

4. Schritt-für-Schritt Anleitung zur Autokredit-Beantragung

1. Budgetplanung:
   • Bestimmen Sie Ihre maximale monatliche Belastung (Faustregel: nicht mehr als 15% des Nettoeinkommens)
   • Berücksichtigen Sie Nebenkosten (Versicherung: CHF 800-2500/Jahr, Wartung: CHF 500-1500/Jahr, Sprit: CHF 1500-3000/Jahr)
   • Nutzen Sie unseren Rechner oben für eine erste Einschätzung
2. Kreditvergleich:
   • Vergleichen Sie mindestens 3-5 Angebote (Banken, Online-Kreditvermittler, Händler)
   • Achten Sie auf den effektiven Jahreszins (nicht nur den Nominalzins)
   • Prüfen Sie mögliche Sonderkonditionen für:
   • Stammkunden der Bank
   • Junge Fahrer (unter 25)
   • Elektrofahrzeuge
   • Kombinierte Versicherungsprodukte
3. Dokumente vorbereiten:
   • Letzte 3 Gehaltsabrechnungen
   • Steuererklärung der letzten 2 Jahre
   • Kopie des Personalausweises/Reisepasses
   • Fahrzeugdokumente (bei Gebrauchtwagenkauf)
   • Schufa-Auskunft (kann über ZIK beantragt werden)
4. Kreditantrag stellen:
   • Online-Formular ausfüllen oder Termin in der Filiale vereinbaren
   • Ehrliche Angaben zu Einkommen und bestehenden Verpflichtungen machen
   • Auf mögliche Bearbeitungsgebühren achten (CHF 50-300)
5. Vertrag prüfen und unterschreiben:
   • Achten Sie auf:
   • Sondertilgungsrechte (oft 5-10% pro Jahr möglich)
   • Vorzeitige Rückzahlungsmöglichkeiten
   • Versicherungspflichten (oft Restschuldversicherung verlangt)
   • Kündigungsfristen
   • Widerrufsrecht in der Schweiz: 14 Tage ab Vertragsunterzeichnung
6. Auszahlung und Fahrzeugkauf:
   • Kreditbetrag wird meist direkt an den Händler überwiesen
   • Fahrzeugzulassung innerhalb von 14 Tagen erledigen
   • Erste Rate wird meist nach 30 Tagen fällig

5. Häufige Fehler bei der Autofinanzierung (und wie Sie sie vermeiden)

Viele Käufer machen kostspielige Fehler bei der Autofinanzierung. Hier sind die häufigsten Fallstricke und wie Sie sie umgehen:

Häufiger Fehler	Mögliche Konsequenzen	Lösungsansatz
Nur auf die monatliche Rate achten	Gesamtkosten werden unterschätzt, längere Laufzeiten führen zu höheren Zinskosten	Immer die Gesamtkosten über die gesamte Laufzeit vergleichen
Keine oder zu geringe Anzahlung	Höhere Zinsen, schlechtere Konditionen, Risiko der Überfinanzierung	Mindestens 10-20% Anzahlung anstreben, ideal sind 30%
Laufzeit zu lang wählen	Deutlich höhere Zinskosten, Fahrzeug ist oft schon abbezahlt bevor der Kredit getilgt ist	Maximal 48 Monate für Neuwagen, 36 Monate für Gebrauchtwagen
Kein Kreditvergleich durchführen	Zinsdifferenzen von 2-3% können über die Laufzeit Tausende CHF kosten	Mindestens 3-5 Angebote einholen (Bank, Online-Vergleichsportale, Händler)
Restschuldversicherung unkritisch abschließen	Unnötige Kosten (CHF 500-2000 über die Laufzeit)	Prüfen, ob bestehende Versicherungen (z.B. Risikolebensversicherung) ausreichen
Fahrzeug ohne Probefahrt kaufen	Spätere Reklamationen schwierig, mögliche versteckte Mängel	Immer Probefahrt machen und bei Gebrauchtwagen Gutachten einholen
Vertrag nicht genau lesen	Versteckte Gebühren, unfaire Kündigungsklauseln, hohe Vorfälligkeitsentschädigung	Vertrag von unabhängiger Stelle (z.B. Konsumentenschutz) prüfen lassen

6. Alternativen zur klassischen Autofinanzierung

Ein klassischer Autokredit ist nicht immer die beste Lösung. Hier sind alternative Finanzierungsmodelle:

• Ballonkredit:
  • Niedrigere monatliche Raten durch große Schlussrate (“Ballon”)
  • Gut für Fahrer, die das Fahrzeug nach 3-4 Jahren wechseln wollen
  • Schlussrate kann durch Verkauf des Fahrzeugs beglichen werden
  • Zinsen: 4.5% – 7.2%
• Mietkauf (Leasing mit Kaufoption):
  • Ähnlich wie Leasing, aber mit festem Kaufpreis am Ende
  • Monatliche Raten sind oft niedriger als bei klassischem Kredit
  • Flexibler als klassisches Leasing
  • Effektiver Zins: 5.0% – 8.5%
• Kreditkarten-Finanzierung:
  • Nur für kleinere Beträge (bis CHF 10’000) sinnvoll
  • Oft zinsfreie Perioden (6-12 Monate)
  • Hohe Zinsen nach Ablauf der zinsfreien Phase (12-18%)
  • Gut für kurzfristige Finanzierung
• Privatkredit von Familie/Freunden:
  • Oft zinslos oder mit sehr niedrigen Zinsen
  • Keine Bonitätsprüfung nötig
  • Steuerliche Aspekte beachten (Schenkungssteuer ab CHF 15’000)
  • Vertraglich regeln, um Streit zu vermeiden
• Firmenwagen-Leasing (für Selbstständige):
  • Volle steuerliche Absetzbarkeit
  • Keine private Bindung
  • Hohe monatliche Belastung (CHF 500-1500)
  • Komplexe Abrechnung erforderlich

7. Autokredit für Elektrofahrzeuge: Besonderheiten

Die Finanzierung von Elektrofahrzeugen (BEV) und Plug-in-Hybriden (PHEV) hat in der Schweiz einige Besonderheiten:

• Staatliche Förderungen:
  • Der Bund gewährt seit 2023 keine direkten Kaufprämien mehr, aber viele Kantone haben eigene Programme:
  • Zürich: CHF 2’000 für BEV, CHF 1’000 für PHEV
  • Genf: CHF 3’000 für BEV
  • Waadt: CHF 5’000 für BEV (einkommensabhängig)
  • Bern: CHF 1’500 für BEV
  • Aktuelle Informationen: Bundesamt für Energie (BFE)
• Günstigere Kreditzinsen:
  • Viele Banken bieten spezielle “Green Loans” mit Zinsvorteilen (0.5-1.5% günstiger)
  • Beispiele:
  • UBS: 3.9% für E-Autos (vs. 4.9% für Verbrenner)
  • Credit Suisse: 4.1% für E-Autos
  • Raiffeisen: 4.3% für E-Autos mit Förderbonus
• Längere Laufzeiten möglich:
  • Aufgrund der höheren Anschaffungskosten bieten viele Banken längere Laufzeiten (bis 96 Monate)
  • Aber Achtung: Technologie entwickelt sich schnell – lange Bindungen können problematisch sein
• Restwertgarantien:
  • Einige Hersteller (z.B. Tesla, Volkswagen) bieten Restwertgarantien für E-Autos
  • Kann die Finanzierungskosten um 10-15% reduzieren
  • Oft an bestimmte Laufzeiten und Kilometerleistungen gebunden
• Steuervorteile:
  • In vielen Kantonen reduzierte Motorfahrzeugsteuer für E-Autos
  • Beispiele:
  • Zürich: 100% Rabatt auf Motorsteuer für reine E-Autos
  • Genf: 50% Rabatt
  • Bern: CHF 100 Fixsteuer statt gewichtsabhängiger Steuer
  • Keine Mineralölsteuer auf Strom

Tipp für E-Auto-Käufer:

Kombinieren Sie die kantonalen Fördergelder mit den günstigen Green Loans der Banken. Bei einem Fahrzeugpreis von CHF 50’000 können Sie so bis zu CHF 5’000 sparen (CHF 3’000 Fördergeld + CHF 2’000 Zinsersparnis über 4 Jahre).

8. Autokredit trotz schlechter Bonität – ist das möglich?

Auch mit einer weniger guten Kreditwürdigkeit (z.B. durch frühere Zahlungsverzögerungen) können Sie in der Schweiz einen Autokredit erhalten – allerdings zu schlechteren Konditionen. Hier sind Ihre Optionen:

• Spezialisierte Kreditinstitute:
  • Anbieter wie Cemba oder Cashgate vergeben auch Kredite an Personen mit negativer Schufa
  • Zinsen: 9.9% – 19.9%
  • Maximale Kreditsumme: CHF 30’000 – 50’000
• Kredit mit Bürge:
  • Eine Person mit guter Bonität bürgt für Ihren Kredit
  • Zinsen sinken auf 5.9% – 8.9%
  • Bürge haftet bei Zahlungsausfall
• Höhere Anzahlung:
  • Eine Anzahlung von 30-40% kann die Kreditwürdigkeit verbessern
  • Reduziert das Risiko für die Bank
  • Kann Zinsen um 1-2% senken
• Gebrauchtwagen statt Neuwagen:
  • Geringere Kreditsumme = geringeres Risiko für die Bank
  • Bessere Chancen auf Genehmigung
  • Zinsen oft nur 0.5-1% höher als bei Neuwagen
• Längere Laufzeit:
  • Verlängert die Rückzahlungsdauer und reduziert die monatliche Belastung
  • Aber: Gesamtzinskosten steigen deutlich
  • Maximal 72 Monate empfehlenswert

Wichtig bei schlechter Bonität:

Vermeiden Sie “Schnellkredite” mit extrem hohen Zinsen (über 20%). Diese können schnell zu einer Schuldenfalle werden. Besser: Erst die Bonität verbessern (durch pünktliche Zahlung anderer Verpflichtungen) und dann einen günstigeren Kredit aufnehmen.

9. Autokredit vorzeitig zurückzahlen – lohnt sich das?

Die vorzeitige Rückzahlung eines Autokredits kann sinnvoll sein, ist aber nicht immer die beste Option. Hier die wichtigsten Faktoren:

• Vorfälligkeitsentschädigung:
  • Banken dürfen in der Schweiz eine Entschädigung verlangen (meist 1% der Restschuld)
  • Im Vertrag genau prüfen – manche Banken verzichten darauf
  • Bei Bindungsfristen (z.B. 12 Monate) kann die Entschädigung höher sein
• Zinsersparnis berechnen:
  • Nur lohnend, wenn die Zinsersparnis höher ist als die Vorfälligkeitsentschädigung
  • Faustregel: Bei Restlaufzeiten unter 24 Monaten meist nicht sinnvoll
  • Unser Rechner oben zeigt Ihnen die genaue Ersparnis
• Alternativen prüfen:
  • Sondertilgungen: Viele Verträge erlauben jährliche Sondertilgungen (5-10% der Kreditsumme) ohne Gebühren
  • Umschuldung: Bei deutlich gesunkenen Zinsen kann ein neuer Kredit günstiger sein
  • Teilrückzahlung: Nur einen Teil der Restschuld begleichen, um die Laufzeit zu verkürzen
• Steuerliche Aspekte:
  • Bei geschäftlicher Nutzung können vorzeitige Rückzahlungen steuerliche Konsequenzen haben
  • Beratung durch Steuerberater empfohlen

Beispielrechnung:

Bei einer Restschuld von CHF 20’000, 3 Jahren Restlaufzeit und 5.9% Zinsen:

• Normale Rückzahlung: CHF 21’840 Gesamtkosten
• Vorzeitige Rückzahlung mit 1% Gebühr: CHF 20’200 (Ersparnis CHF 1’640)
• Sondertilgung von CHF 5’000/Jahr: CHF 21’000 (Ersparnis CHF 840)

→ In diesem Fall lohnt sich die vorzeitige Rückzahlung.

10. Zukunftstrends: Wie sich Autofinanzierung in der Schweiz entwickelt

Die Autofinanzierung unterliegt ständigen Veränderungen. Diese Trends werden die nächsten Jahre prägen:

• Digitalisierung der Kreditvergabe:
  • Immer mehr Banken bieten voll digitale Kreditprozesse mit Sofortzusage an
  • KI-gestützte Bonitätsprüfungen ermöglichen schnellere Entscheidungen
  • Beispiele: Neon, Yapeal, Zak
• Flexiblere Finanzierungsmodelle:
  • Pay-per-Use-Modelle gewinnen an Bedeutung (z.B. monatliche Flatrate inkl. Versicherung und Wartung)
  • Kürzere Vertragslaufzeiten (12-24 Monate) mit Option auf Verlängerung
  • Kombination aus Leasing und Mietmodellen
• Nachhaltigkeitskriterien:
  • Banken bewerten zunehmend die CO₂-Bilanz des Fahrzeugs bei der Zinsgestaltung
  • Elektrofahrzeuge erhalten bevorzugte Konditionen
  • Einige Banken verweigern Finanzierung für Fahrzeuge mit hohem Verbrauch (über 8l/100km)
• Blockchain-basierte Finanzierungen:
  • Erste Pilotprojekte mit Smart Contracts für Autokredite
  • Potenzial für schnellere Abwicklung und geringere Kosten
  • Noch keine breite Markteinführung in der Schweiz
• Regulatorische Änderungen:
  • Strengere Verbraucherschutzbestimmungen ab 2025 geplant
  • Transparenzpflicht für effektive Jahreszinsen wird ausgeweitet
  • Obligatorische Beratung bei Krediten über CHF 50’000
• Mobilitätsbudgets statt Fahrzeugfinanzierung:
  • Arbeitgeber bieten zunehmend Mobilitätsbudgets statt Dienstwagen an
  • Kann für ÖV, Carsharing, Leasing oder Kauf verwendet werden
  • Steuerlich attraktiv (bis CHF 1’000/Monat steuerfrei)

11. Häufige Fragen zu Autokrediten in der Schweiz

Wie hoch darf die monatliche Rate maximal sein?

Finanzexperten empfehlen, dass die monatliche Kreditrate nicht mehr als 15% Ihres Nettoeinkommens betragen sollte. Bei einem Nettoeinkommen von CHF 5’000 wären das maximal CHF 750/Monat. Berücksichtigen Sie zusätzlich die laufenden Kosten (Versicherung, Sprit, Wartung), die etwa 5-8% Ihres Einkommens ausmachen sollten.

Kann ich einen Autokredit ohne Schweizer Wohnsitz aufnehmen?

Ja, aber die Bedingungen sind strenger:

• Sie benötigen eine gültige Aufenthaltsbewilligung (B- oder C-Permit)
• Mindestens 12 Monate ununterbrochener Wohnsitz in der Schweiz
• Nachweis eines schweizerischen Arbeitsverhältnisses
• Höhere Zinsen (meist +1-2% Aufschlag)
• Geringere maximale Kreditsummen (oft max. CHF 30’000)

Ausländer mit L-Permit haben kaum Chancen auf einen Autokredit.

Was passiert, wenn ich meine Raten nicht mehr zahlen kann?

Bei Zahlungsverzug laufen folgende Schritte ab:

1. 1-14 Tage Verzug: Mahnung mit Gebühren (CHF 20-50)
2. 15-30 Tage Verzug: Zweite Mahnung, Zinsaufschlag (meist +2%)
3. 31-60 Tage Verzug: Inkassobüro wird eingeschaltet, zusätzliche Kosten (CHF 100-300)
4. 60+ Tage Verzug: Kreditkündigung, Fahrzeug wird gepfändet, Eintrag bei ZIK

Tipp: Kontaktieren Sie Ihre Bank sofort bei Zahlungsschwierigkeiten. Viele Banken bieten:

• Ratenpause für 1-3 Monate
• Ratenreduzierung durch Laufzeitverlängerung
• Umschuldungsangebote

Kann ich den Autokredit auf eine andere Person übertragen?

Eine direkte Übertragung ist in der Schweiz nicht möglich. Es gibt jedoch zwei Alternativen:

1. Kreditablösung durch Dritten:
   • Die andere Person nimmt einen neuen Kredit auf und begleicht Ihre Restschuld
   • Das Fahrzeug wird auf die neue Person überschrieben
   • Kosten: Vorfälligkeitsentschädigung (1% der Restschuld) + Notarkosten (CHF 200-500)
2. Bürgschaftswechsel:
   • Die andere Person übernimmt die Bürgschaft für Ihren Kredit
   • Sie bleiben weiterhin Hauptschuldner
   • Bank muss zustimmen (Bonitätsprüfung der neuen Person)

Wichtig: Beide Varianten erfordern die Zustimmung der Bank und sind mit Kosten verbunden.

Wie wirkt sich ein Autokredit auf meine Steuererklärung aus?

Die steuerlichen Auswirkungen hängen von der Nutzung ab:

Nutzungsart	Abzugsfähige Posten	Besonderheiten
Privatnutzung (100%)	Keine Abzüge möglich	Nur Pendlerpauschale (CHF 0.70/km, max. CHF 3’000/Jahr)
Geschäftliche Nutzung (100%)	Zinsen als Betriebsausgabe Abschreibung des Fahrzeugs (20% pro Jahr) Spritkosten (anteilig) Versicherung und Wartung	Fahrtenbuchpflicht Vorsteuerabzug möglich Max. CHF 40’000 Abschreibung für Pkw
Gemischte Nutzung (50/50)	50% der Zinsen 50% der Abschreibung 50% der Betriebskosten	Genaues Fahrtenbuch erforderlich Komplexe Abrechnung

12. Fazit: So finden Sie den besten Autokredit in der Schweiz

Die Wahl des richtigen Autokredits kann Ihnen Tausende Franken sparen. Hier ist Ihre Checkliste für die optimale Finanzierung:

1. Budget realistisch planen:
   • Maximal 15% des Nettoeinkommens für die Kreditrate
   • 5-8% für laufende Kosten (Versicherung, Sprit, Wartung) einplanen
   • Notgroschen (3 Nettomonatsgehälter) nicht antasten
2. Kreditvergleich durchführen:
   • Mindestens 3-5 Angebote einholen (Banken, Online-Vergleichsportale, Händler)
   • Auf den effektiven Jahreszins achten (nicht nur den Nominalzins)
   • Sonderaktionen für Elektrofahrzeuge prüfen
3. Laufzeit optimieren:
   • Ideal: 36 Monate für Gebrauchtwagen, 48 Monate für Neuwagen
   • Maximal 60 Monate (längere Laufzeiten führen zu extrem hohen Zinskosten)
   • Sondertilgungsoptionen prüfen
4. Anzahlung maximieren:
   • Mindestens 20% des Fahrzeugpreises
   • Ideal: 30% (verbessert Zinskonditionen deutlich)
   • Alte Fahrzeug als Anzahlung verwenden
5. Versicherung und Wartung einplanen:
   • Vollkasko für Neuwagen obligatorisch (CHF 1’200-2’500/Jahr)
   • Wartungskosten: CHF 500-1’500/Jahr (je nach Fahrzeug)
   • Reifen: CHF 600-1’200 alle 2-3 Jahre
6. Vertrag genau prüfen:
   • Vorfälligkeitsentschädigung (max. 1% der Restschuld)
   • Sondertilgungsrechte
   • Versicherungspflichten
   • Kündigungsfristen
7. Alternativen prüfen:
   • Leasing bei kurzer Nutzungsdauer (2-3 Jahre)
   • Ballonkredit bei geplantem Fahrzeugwechsel
   • Mietkauf für mehr Flexibilität
8. Steuerliche Aspekte klären:
   • Bei geschäftlicher Nutzung: Fahrtenbuch führen
   • Abschreibungsmöglichkeiten prüfen
   • Vorsteuerabzug bei MWST-pflichtigen Unternehmen
9. Langfristig planen:
   • Wertverlust des Fahrzeugs einrechnen (Neuwagen: 20% im ersten Jahr)
   • Mögliche Reparaturkosten nach Garantieende (ab 4. Jahr) berücksichtigen
   • Reserve für Ersatzfahrzeug bilden

Bereit für Ihren Autokredit?

Nutzen Sie unseren Rechner oben, um verschiedene Szenarien durchzuspielen. Für eine persönliche Beratung empfehlen wir:

Banken mit guten Autokredit-Konditionen:

• UBS (ab 4.2%)
• Credit Suisse (ab 4.5%)
• Raiffeisen (ab 4.3%)
• PostFinance (ab 4.7%)

Online-Vergleichsportale:

• comparis.ch
• bonus.ch
• moneyland.ch

Konsumentenschutz:

• Beobachter
• Stiftung Warentest