Brutto Netto Rechner Azubi 2018 Monatlich

Berechnen Sie Ihr Nettogehalt als Auszubildender für das Jahr 2018 – inklusive Steuerklasse, Sozialabgaben und Sonderregelungen für Azubis.

Brutto-Netto-Rechner für Azubis 2018: Alles was Sie wissen müssen

Als Auszubildender in Deutschland erhalten Sie eine monatliche Bruttoausbildungsvergütung, von der jedoch Steuern und Sozialabgaben abgezogen werden. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen genau, wie die Berechnung für das Jahr 2018 funktioniert, welche Besonderheiten für Azubis gelten und wie Sie Ihr Nettogehalt maximieren können.

1. Grundlagen: Brutto vs. Netto für Azubis (2018)

Die Bruttoausbildungsvergütung ist der Betrag, der in Ihrem Ausbildungsvertrag steht. Davon werden folgende Abzüge fällig:

• Lohnsteuer (abhängig von Steuerklasse und Freibeträgen)
• Solidaritätszuschlag (5,5% der Lohnsteuer)
• Kirchensteuer (8-9%, falls kirchensteuerpflichtig)
• Sozialversicherungsbeiträge (Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung)

Für Azubis gelten besondere Regelungen:

• Keine Einkommensteuer, wenn das Jahresbrutto unter 9.000 € (2018) liegt (Grundfreibetrag)
• Reduzierte Sozialversicherungsbeiträge (Azubis zahlen nur den Arbeitnehmeranteil)
• Keine Beiträge zur Pflegeversicherung, wenn kinderlos und unter 23 Jahre alt

2. Lohnsteuer 2018: Wie viel müssen Azubis zahlen?

Die Lohnsteuer für Azubis richtet sich nach der Steuerklasse und dem zu versteuernden Einkommen. Für 2018 galten folgende Freibeträge:

Steuerklasse	Grundfreibetrag (2018)	Typische Situation
I	9.000 €/Jahr	Ledig, nicht verheiratet
II	9.000 € + Entlastungsbetrag	Alleinerziehend
III	18.000 €/Jahr	Verheiratet, Hauptverdiener
IV	9.000 €/Jahr	Verheiratet, beide gleich
V	0 €	Verheiratet, Nebenverdiener

Wichtig für Azubis: Die meisten Auszubildenden bleiben mit ihrer Vergütung unter dem Grundfreibetrag und zahlen keine Lohnsteuer. Selbst wenn Lohnsteuer einbehalten wird, erhalten Azubis diese meist durch die Einkommensteuererklärung zurück.

3. Sozialversicherungsbeiträge 2018 für Azubis

Azubis sind in der gesetzlichen Sozialversicherung pflichtversichert. Die Beiträge werden wie folgt berechnet (Stand 2018):

Versicherung	Beitragssatz 2018	Besonderheit für Azubis
Krankenversicherung	14,6% (+ 0,9% Zusatzbeitrag)	Arbeitgeber zahlt Hälfte (7,3% + 0,45%)
Pflegeversicherung	2,55% (3,05% für Kinderlose über 23)	Azubis unter 23 zahlen nur 1,275%
Rentenversicherung	18,6%	Arbeitgeber zahlt Hälfte (9,3%)
Arbeitslosenversicherung	3,0%	Arbeitgeber zahlt Hälfte (1,5%)

Beispielrechnung (2018): Ein Azubi im 1. Lehrjahr mit 850 € Brutto (Steuerklasse I, kinderlos, unter 23) zahlt:

• Krankenversicherung: 850 × (7,3% + 0,9%) = 69,55 €
• Pflegeversicherung: 850 × 1,275% = 10,84 €
• Rentenversicherung: 850 × 9,3% = 79,05 €
• Arbeitslosenversicherung: 850 × 1,5% = 12,75 €
• Gesamt Sozialabgaben: 172,19 €
• Nettogehalt: 850 – 172,19 = 677,81 €

4. Kirchensteuer 2018: Wann fällt sie an?

Die Kirchensteuer beträgt in den meisten Bundesländern 9% der Lohnsteuer (in Bayern und Baden-Württemberg 8%). Für Azubis gilt:

• Fällt nur an, wenn Lohnsteuer gezahlt wird (meist erst ab ~950 € Brutto)
• Nur relevant, wenn Sie kirchensteuerpflichtig sind (Mitglied einer Kirche)
• In der Steuererklärung kann die Kirchensteuer als Sonderausgabe geltend gemacht werden

5. Solidaritätszuschlag 2018

Der “Soli” beträgt 5,5% der Lohnsteuer. Für Azubis relevant:

• Fällt nur an, wenn Lohnsteuer gezahlt wird
• Bei sehr geringem Einkommen (unter 972 €/Monat in 2018) entfällt er komplett
• Zwischen 972 € und 1.340 € Brutto wird er schrittweise eingeführt

6. Steuerklasse wechseln: Lohnt sich das für Azubis?

Ein Wechsel der Steuerklasse kann sinnvoll sein, wenn:

1. Sie verheiratet sind (Kombination III/V oder IV/IV)
2. Sie Nebenjobs haben (dann Klasse VI vermeiden)
3. Sie rückwirkend Steuern sparen wollen (z. B. durch Klasse II als Alleinerziehender)

Achtung: Ein Wechsel ist nur einmal pro Jahr möglich (bis 30. November für das Folgejahr). Für Azubis lohnt sich ein Wechsel meist nur in Ausnahmefällen, da die meisten ohnehin keine Steuern zahlen.

7. Steuererklärung für Azubis: Warum sie sich lohnt

Auch wenn Sie als Azubi kaum Steuern zahlen, sollte Sie jedenfalls eine Steuererklärung abgeben, weil:

• Sie zu viel gezahlte Lohnsteuer zurückerhalten (häufig 200-500 €)
• Sie Werbungskosten (z. B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel) geltend machen können
• Sie Ausbildungskosten (z. B. Fachbücher, Seminare) absetzen können
• Sie Vorauszahlungen für die Rentenversicherung zurückbekommen (wenn unter 23)

Frist für 2018: Die Steuererklärung für 2018 musste bis 31. Juli 2019 abgegeben werden. Bei Verspätung können Sie jedoch noch bis zu 4 Jahre rückwirkend eine Erklärung abgeben (bis 2023).

8. Vergleich: Brutto-Netto in den Lehrjahren (2018)

Die Ausbildungsvergütung steigt meist mit jedem Lehrjahr. Hier ein Vergleich für einen Azubi in Steuerklasse I (Beispielwerte):

Lehrjahr	Brutto (monatlich)	Sozialabgaben	Lohnsteuer	Netto
1. Lehrjahr	850 €	172 €	0 €	678 €
2. Lehrjahr	950 €	193 €	0 €	757 €
3. Lehrjahr	1.050 €	214 €	12 €	824 €
4. Lehrjahr	1.150 €	235 €	25 €	890 €

Hinweis: Die Werte sind Beispielrechnungen. Nutzen Sie unseren Rechner oben für eine individuelle Berechnung.

9. Häufige Fragen (FAQ)

9.1 Zahlt ein Azubi Steuern?

Die meisten Azubis zahlen keine Lohnsteuer, weil ihre Vergütung unter dem Grundfreibetrag (9.000 €/Jahr in 2018) liegt. Sozialabgaben werden jedoch fällig.

9.2 Warum ist mein Netto so niedrig?

Bei Azubis machen die Sozialversicherungsbeiträge den größten Abzug aus (ca. 18-22% des Bruttos). Lohnsteuer fällt meist erst ab ~950 € Brutto an.

9.3 Kann ich als Azubi Steuerklasse 3 wählen?

Nur wenn Sie verheiratet sind. Als Single ist Steuerklasse I die Standardoption.

9.4 Was passiert, wenn ich neben der Ausbildung jobbe?

Ein Nebenjob wird zusammen mit der Ausbildungsvergütung versteuert. Ab 450 €/Monat (Minijob-Grenze 2018) fallen zusätzliche Abgaben an. Die Steuerklasse VI sollte vermieden werden.

9.5 Bekomme ich Kindergeld als Azubi?

Ja, bis zum 25. Lebensjahr (oder länger bei besonderem Ausbildungsverlauf). Das Kindergeld beträgt 194 €/Monat (2018) und wird an die Eltern ausgezahlt (kann aber auf Sie übertragen werden).

10. Offizielle Quellen & weiterführende Links

Für vertiefende Informationen empfehlen wir folgende offizielle Quellen:

• Bundesministerium der Finanzen – Steuerklassen 2018
• Deutsche Rentenversicherung – Beiträge für Azubis
• Bundesministerium für Arbeit und Soziales – Ausbildungsvergütungen

11. Fazit: So optimieren Sie Ihr Nettogehalt als Azubi

Zusammenfassend können Sie als Azubi 2018 Ihr Nettogehalt maximieren, indem Sie:

1. Ihre Steuerklasse prüfen (ggf. Wechsel zu II oder III)
2. Werbungskosten sammeln (Fahrtkosten, Arbeitsmittel)
3. Eine Steuererklärung abgeben (auch bei geringem Einkommen!)
4. Krankenkassen-Zusatzbeiträge vergleichen (kann bis zu 0,9% sparen)
5. Kindergeld und BAföG prüfen (kann das Nettoeinkommen erhöhen)

Nutzen Sie unseren Brutto-Netto-Rechner oben, um Ihre individuelle Situation für 2018 zu berechnen. Bei komplexen Fällen (z. B. Nebenjobs, Heirat) empfiehlt sich eine Steuerberatung.