Brutto-Netto-Rechner für Azubis 2018
Brutto-Netto-Rechner für Azubis 2018: Alles was du wissen musst
Als Auszubildender in Deutschland ist es wichtig zu verstehen, wie sich dein Bruttolohn in Nettoeinkommen umrechnet. Der Brutto-Netto-Rechner für Azubis 2018 hilft dir dabei, genau zu berechnen, wie viel von deinem Ausbildungsgehalt nach Abzug von Steuern und Sozialabgaben übrig bleibt.
In diesem umfassenden Leitfaden erklären wir dir:
- Wie die Berechnung von Brutto zu Netto für Azubis funktioniert
- Welche Steuern und Abgaben 2018 für Auszubildende relevant waren
- Wie du deine Steuerklasse optimal wählst
- Tipps zur Steuererklärung für Azubis
- Vergleich der Ausbildungsvergütungen in verschiedenen Branchen
Wie funktioniert die Brutto-Netto-Berechnung für Azubis?
Die Umrechnung von Brutto zu Netto erfolgt durch Abzug folgender Posten von deinem Ausbildungsgehalt:
- Lohnsteuer: Abhängig von deiner Steuerklasse und deinem zu versteuernden Einkommen
- Sozialversicherungsbeiträge:
- Krankenversicherung (14,6% + Zusatzbeitrag)
- Pflegeversicherung (2,55% bzw. 2,8% für Kinderlose über 23)
- Rentenversicherung (18,6%)
- Arbeitslosenversicherung (3,0%)
- Kirchensteuer (falls zutreffend: 8% oder 9% der Lohnsteuer)
- Solidaritätszuschlag (5,5% der Lohnsteuer, falls diese über dem Freibetrag liegt)
Für Azubis gilt dabei eine besondere Regelung: Da das Ausbildungsgehalt in der Regel unter der Steuerfreibetragsgrenze liegt, zahlen viele Auszubildende keine oder nur sehr geringe Lohnsteuer.
Steuerklassen für Azubis 2018
Die Wahl der richtigen Steuerklasse kann einen erheblichen Unterschied in deinem Nettolohn machen. Für Azubis sind insbesondere folgende Steuerklassen relevant:
| Steuerklasse | Typische Situation | Vorteile | Nachteile |
|---|---|---|---|
| Steuerklasse I | Ledig, unverheiratet | Standardklasse für Azubis | Keine besonderen Vergünstigungen |
| Steuerklasse II | Allein-erziehend mit Kind | Entlastungsbetrag für Alleinerziehende | Nachweis der Alleinerziehung erforderlich |
| Steuerklasse III | Verheiratet (Hauptverdiener) | Deutlich weniger Steuern | Partner muss Klasse V wählen |
| Steuerklasse IV | Verheiratet (beide Partner ähnliches Einkommen) | Faire Aufteilung | Kein besonderer Steuervorteil |
Die meisten Azubis fallen in Steuerklasse I, da sie ledig und ohne Kinder sind. Falls du jedoch Kinder hast oder verheiratet bist, kann sich eine andere Steuerklasse lohnen. Beachte, dass du deine Steuerklasse nur einmal pro Jahr wechseln kannst.
Sozialversicherungsbeiträge für Azubis 2018
Die Sozialversicherungsbeiträge werden zur Hälfte vom Arbeitgeber und zur Hälfte vom Azubi getragen. Die Beitragssätze für 2018 betrugen:
| Versicherung | Beitragssatz 2018 | Arbeitgeberanteil | Arbeitnehmeranteil |
|---|---|---|---|
| Krankenversicherung | 14,6% + 1,3% Zusatzbeitrag | 7,3% + 0,65% | 7,3% + 0,65% |
| Pflegeversicherung | 2,55% (2,8% für Kinderlose über 23) | 1,275% (1,4%) | 1,275% (1,4%) |
| Rentenversicherung | 18,6% | 9,3% | 9,3% |
| Arbeitslosenversicherung | 3,0% | 1,5% | 1,5% |
Für Azubis gilt eine besondere Regelung bei der Krankenversicherung: Solange du unter 25 Jahre alt bist und dein Ausbildungsgehalt unter 450 € liegt, bist du in der Regel über die familienversicherung deiner Eltern mitversichert und musst keine eigenen Beiträge zahlen.
Durchschnittliche Ausbildungsvergütungen 2018 nach Branchen
Die Höhe deines Ausbildungsgehalts hängt stark von der Branche und dem Bundesland ab. Hier eine Übersicht der durchschnittlichen monatlichen Bruttolöhne für das erste Ausbildungsjahr 2018:
| Branche | Durchschnittliches Gehalt (1. Jahr) | Durchschnittliches Gehalt (3. Jahr) |
|---|---|---|
| Industrie & Handel | 876 € | 987 € |
| Handwerk | 756 € | 865 € |
| Öffentlicher Dienst | 918 € | 1.012 € |
| Freie Berufe | 723 € | 834 € |
| Landwirtschaft | 689 € | 782 € |
| Hauswirtschaft | 654 € | 745 € |
Quelle: Statistisches Bundesamt
Steuererklärung für Azubis – Lohnt sich das?
Auch als Azubi kannst du eine Steuererklärung abgeben – und in vielen Fällen bekommst du sogar Geld vom Finanzamt zurück! Hier sind die wichtigsten Punkte:
- Werbungskosten: Fahrtkosten zur Berufsschule (0,30 € pro km), Kosten für Arbeitskleidung, Fachliteratur etc.
- Sonderausgaben: Beiträge zur Renten-, Kranken- und Pflegeversicherung
- Ausbildungskosten: Kosten für Lehrgänge, Prüfungsgebühren, Bewerbungskosten
- Verlustvortrag: Falls du mehr Ausgaben als Einkommen hast, kannst du den Verlust in spätere Jahre vortragen
Besonders lohnend ist die Steuererklärung, wenn du:
- In den Ferien gearbeitet und Lohnsteuer gezahlt hast
- Hohe Fahrtkosten zur Berufsschule hast
- Kosten für eine Zweitwohnung hast (z.B. bei auswärtiger Ausbildung)
- Krankenversicherungsbeiträge selbst gezahlt hast
Die Frist für die Steuererklärung 2018 endete zwar offiziell am 31. Juli 2019, aber du kannst noch bis zu 4 Jahre rückwirkend eine Steuererklärung einreichen. Nutze am besten eine offizielle Steuer-Software oder einen Lohnsteuerhilfeverein.
Häufige Fragen zum Brutto-Netto-Rechner für Azubis
1. Warum ist mein Netto-Lohn so niedrig?
Als Azubi werden zwar Sozialversicherungsbeiträge fällig, aber in der Regel keine oder nur sehr geringe Steuern. Der größte Abzug kommt von der Kranken- (ca. 15%) und Rentenversicherung (9,3%). Bei einem Bruttolohn von 800 € bleiben so etwa 650-700 € netto übrig.
2. Muss ich als Azubi Steuern zahlen?
Nur wenn dein zu versteuerndes Einkommen über dem Grundfreibetrag von 9.000 € (2018) liegt. Die meisten Azubis liegen mit ihrem Jahresgehalt darunter und zahlen keine Lohnsteuer. Trotzdem werden Sozialversicherungsbeiträge fällig.
3. Kann ich meine Steuerklasse als Azubi wechseln?
Ja, aber nur einmal pro Jahr. Ein Wechsel lohnt sich meist nur bei Heirat oder Geburt eines Kindes. Als lediger Azubi bist du normalerweise in Steuerklasse I richtig.
4. Was ist der Unterschied zwischen Brutto und Netto?
Brutto ist dein volles Ausbildungsgehalt vor Abzügen. Netto ist der Betrag, der nach Abzug von Steuern und Sozialversicherung auf dein Konto kommt. Für Azubis ist der Unterschied oft etwa 15-20%.
5. Bekomme ich Kindergeld als Azubi?
Ja, bis zu deinem 25. Lebensjahr haben deine Eltern Anspruch auf Kindergeld (194 € pro Monat in 2018). Dies wird in der Regel direkt an deine Eltern ausgezahlt, außer du beziehst BAföG.
Tipps zur Gehaltsverhandlung als Azubi
Auch wenn Ausbildungsgehälter oft tariflich festgelegt sind, gibt es einige Stellschrauben:
- Branche wählen: Industrie und öffentlicher Dienst zahlen deutlich besser als Handwerk oder Landwirtschaft
- Große Unternehmen bevorzugen: Konzerne zahlen oft über Tarif, kleine Betriebe manchmal darunter
- Leistungen vergleichen: Manche Betriebe zahlen zwar weniger Gehalt, bieten aber kostenlose Verpflegung, Fahrtkostenzuschuss oder Prämien
- Übernahmechancen prüfen: Ein etwas niedrigeres Gehalt kann sich lohnen, wenn die Übernahmechancen hoch sind
- Zusatzqualifikationen anbieten: Mit guten Noten oder Vorkenntnissen kannst du manchmal ein höheres Einstiegsgehalt verhandeln
Laut Bundesinstitut für Berufsbildung (BIBB) stieg die durchschnittliche Ausbildungsvergütung 2018 um 3,7% gegenüber dem Vorjahr. Besonders gut bezahlt wurden technische Berufe wie Mechatroniker (1.000 €+) oder Industriemechaniker (950 €+).
Zusammenfassung: Brutto-Netto-Rechner Azubi 2018
Mit diesem Brutto-Netto-Rechner für Azubis 2018 kannst du genau berechnen, wie viel von deinem Ausbildungsgehalt übrig bleibt. Die wichtigsten Punkte im Überblick:
- Die meisten Azubis zahlen 2018 keine Lohnsteuer, nur Sozialabgaben
- Steuerklasse I ist für die meisten Azubis die richtige Wahl
- Krankenversicherung ist der größte Posten (ca. 15% des Bruttolohns)
- Eine Steuererklärung kann sich lohnen – besonders bei Nebenjobs
- Ausbildungsgehälter variieren stark nach Branche und Bundesland
Nutze den Rechner regelmäßig, besonders wenn sich dein Gehalt erhöht oder sich deine Lebenssituation ändert (z.B. durch Umzug oder Heirat). So behältst du immer den Überblick über dein Nettoeinkommen als Azubi.