Einkommensteuer 2020 Rechner
Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Einkommensteuer für das Jahr 2020 mit unserem präzisen Steuerrechner. Berücksichtigt alle relevanten Faktoren wie Steuerklasse, Freibeträge und Sonderausgaben.
Ihre Steuerberechnung für 2020
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Berechnungsgrundlage nach Abzug aller Freibeträge
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Tarifliche Einkommensteuer nach Grundtarif 2020
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5,5% des Steuerbetrags (ggf. entfallen)
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9% der Einkommensteuer (in meisten Bundesländern)
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Summe aller Steuern (ESt + Soli + KiSt)
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Ihr verfügbares Einkommen nach Steuern
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Steuerbelastung in % des Bruttoeinkommens
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Steuersatz auf den letzten verdienten Euro
Einkommensteuer 2020: Komplettguide mit Rechner, Freibeträgen und Spartipps
Die Einkommensteuer 2020 war für viele Arbeitnehmer in Deutschland ein wichtiges Thema – besonders wegen der Anpassungen durch das Zweite Familienentlastungsgesetz und die Erhöhung des Grundfreibetrags. Dieser umfassende Guide erklärt Ihnen alles Wissenswerte zur Einkommensteuer 2020: von der Berechnung über Steuerklassen bis hin zu legalen Sparmöglichkeiten.
1. Grundlagen der Einkommensteuer 2020
Die Einkommensteuer ist eine direkte Steuer auf das Einkommen natürlicher Personen. In Deutschland wird sie nach dem progressiven Steuertarif berechnet – das bedeutet: Je höher Ihr Einkommen, desto höher der Steuersatz auf den zusätzlichen Euro.
Für das Jahr 2020 galten folgende wichtige Eckdaten:
- Grundfreibetrag: 9.408 € (für Ledige) – dieser Betrag bleibt steuerfrei
- Eingangssteuersatz: 14% (ab 9.409 € zu versteuerndes Einkommen)
- Spitzensteuersatz: 42% (ab 57.052 € für Ledige)
- Reichensteuer: 45% (ab 265.327 € für Ledige)
- Kinderfreibetrag: 7.812 € pro Kind (plus 1.908 € Betreuungsfreibetrag)
2. Steuerklassen 2020 und ihre Auswirkungen
Ihre Steuerklasse bestimmt, wie viel Lohnsteuer Ihr Arbeitgeber jeden Monat einbehält. Für 2020 galten folgende Klassen:
| Steuerklasse | Für wen? | Besonderheiten | Typischer Anwendungsfall |
|---|---|---|---|
| I | Ledige, Geschiedene, Verwitwete | Standardklasse für Singles | Alleinstehende ohne Kinder |
| II | Alleinstehende mit Kind | Entlastungsbetrag für Alleinerziehende (1.908 €) | Alleinerziehende mit 1+ Kind |
| III | Verheiratete (Hauptverdiener) | Geringere Steuerlast durch Splittingverfahren | Ehepartner mit deutlich höherem Einkommen |
| IV | Verheiratete (beide Partner ähnliches Einkommen) | Wie Klasse I, aber mit Faktorverfahren möglich | Doppelt verdienende Ehepaare |
| V | Verheiratete (Nebverdiener) | Hohe Steuerlast – oft mit Klasse III kombiniert | Ehepartner mit deutlich niedrigerem Einkommen |
| VI | Zweitjob | Kein Freibetrag, höchste Abzüge | Nebenbeschäftigungen |
Wichtig: Die Wahl der Steuerklasse beeinflusst nur die monatliche Lohnsteuer, nicht die Jahressteuerlast. Bei der Steuererklärung wird alles korrekt berechnet – Sie erhalten entweder eine Rückerstattung oder müssen nachzahlen.
3. Freibeträge 2020 im Detail
Freibeträge reduzieren Ihr zu versteuerndes Einkommen und damit Ihre Steuerlast. 2020 galten diese wichtigen Freibeträge:
- Grundfreibetrag: 9.408 € (2019: 9.168 €) – dieser Betrag bleibt komplett steuerfrei
- Arbeitnehmer-Pauschbetrag: 1.000 € für Werbungskosten (automatisch berücksichtigt)
- Sonderausgaben-Pauschbetrag: 36 € (für Spenden, Versicherungen etc.)
- Kinderfreibetrag: 7.812 € pro Kind (+ 1.908 € Betreuungsfreibetrag)
- Behinderten-Pauschbetrag: 1.140 € bis 3.700 € (je nach Grad der Behinderung)
- Altersentlastungsbetrag: Bis zu 1.900 € für Rentner ab 64
Praxistipp: Wenn Ihre tatsächlichen Werbungskosten (z.B. Fahrtkosten, Homeoffice-Pauschale) über 1.000 € liegen, lohnt sich die individuelle Angabe in der Steuererklärung!
4. Steuerberechnung 2020: So funktioniert der Tarif
Die Einkommensteuer 2020 wurde nach diesem progressiven Tarif berechnet:
| Zu versteuerndes Einkommen (zvE) | Steuersatz | Formel |
|---|---|---|
| Bis 9.408 € | 0% | Keine Steuer (Grundfreibetrag) |
| 9.409 € – 14.532 € | 14% – 24% | (980,14 × y + 1.400) × y y = (zvE – 9.408) / 10.000 |
| 14.533 € – 57.051 € | 24% – 42% | (216,16 × z + 2.397) × z + 965,58 z = (zvE – 14.532) / 10.000 |
| 57.052 € – 265.326 € | 42% | 0,42 × zvE – 8.963,74 |
| Ab 265.327 € | 45% | 0,45 × zvE – 17.078,74 |
Beispielrechnung: Bei einem zu versteuernden Einkommen von 50.000 € (Steuerklasse I) betrug die Einkommensteuer 2020 etwa 8.100 €. Mit unserem Rechner oben können Sie Ihre individuelle Steuerlast genau berechnen.
5. Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer 2020
Zur Einkommensteuer kommen noch zwei weitere Abgaben:
- Solidaritätszuschlag (Soli):
- 5,5% der Einkommensteuer
- Ab 2020 entfiel der Soli für 90% der Steuerzahler (bei Einkommen unter ~73.000 € für Ledige)
- Für höhere Einkommen galt eine “Milderungszone”
- Kirchensteuer:
- 8-9% der Einkommensteuer (je nach Bundesland)
- In Bayern und Baden-Württemberg: 8%
- In anderen Bundesländern: 9%
- Fällt nur an, wenn Sie einer kirchensteuerpflichtigen Konfession angehören
6. Steuererklärung 2020: Lohnt sie sich?
Auch wenn Sie nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet sind, kann sie sich finanziell lohnen. Typische Fälle, in denen sich eine Erklärung auszahlt:
- Sie hatten hohe Werbungskosten (z.B. Homeoffice, Fahrtkosten über 1.000 €)
- Sie hatten außergewöhnliche Belastungen (z.B. Krankheitskosten, Scheidungskosten)
- Sie sind verheiratet und wollen das Ehegattensplitting nutzen
- Sie hatten Kapitalerträge oder Mieteinnahmen
- Sie waren kurzzeitig arbeitslos oder in Elternzeit
- Sie haben Spendenquittungen oder andere steuerlich absetzbare Ausgaben
Durchschnittliche Rückerstattung: Laut Statistischem Bundesamt erhielten Steuerzahler 2020 im Schnitt 930 € zurück. Bei Selbstständigen und Angestellten mit hohen Werbungskosten waren es oft 2.000 € bis 5.000 €.
7. Steuer sparen 2020: 10 legale Tricks
Mit diesen Tipps konnten Sie 2020 legal Steuern sparen:
- Homeoffice-Pauschale nutzen: 5 € pro Tag (max. 120 Tage = 600 €) für Homeoffice-Tage
- Fahrtkosten absetzen: 0,30 € pro Kilometer (einfache Strecke) für Wege zur Arbeit
- Arbeitsmittel absetzen: Laptop, Fachliteratur, Berufskleidung etc.
- Weiterbildungskosten: Seminare, Kurse, Studiengebühren (bis 6.000 € pro Jahr)
- Haushaltsnahe Dienstleistungen: 20% von Handwerkerrechnungen (max. 1.200 €) oder Putzhilfe (max. 4.000 €)
- Vorsorgeaufwendungen: Kranken-, Pflege-, Rentenversicherung (bis zu 1.900 € als Arbeitnehmer)
- Spendenquittungen sammeln: Bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte
- Verluste aus Kapitalanlagen: Mit Gewinnen verrechnen (bis 20.000 € pro Jahr)
- Ehegattensplitting optimieren: Bei unterschiedlichen Einkommen oft steuerlich günstiger
- Freibeträge ausschöpfen: Besonders bei Kindern (Kinderfreibetrag vs. Kindergeld optimieren)
8. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2020
Diese Fehler sollten Sie vermeiden:
- Frist versäumen: Die Abgabefrist für 2020 war der 31. Juli 2021 (mit Steuerberater: 28. Februar 2022)
- Belege nicht aufbewahren: Alle Rechnungen und Quittungen 6 Jahre lang archivieren
- Falsche Steuerklasse: Besonders bei Heirat oder Geburt eines Kindes prüfen
- Werbungskosten vergessen: Viele lassen sich den Arbeitnehmer-Pauschbetrag entgehen
- Kapitalerträge nicht angeben: Auch kleine Zinsen oder Dividenden müssen deklariert werden
- Homeoffice falsch berechnen: Nur Tage mit tatsächlichem Homeoffice zählen
- Kinderfreibetrag vs. Kindergeld: Das Finanzamt wählt automatisch die günstigere Variante – aber prüfen lohnt sich!
9. Einkommensteuer 2020 vs. 2021: Was hat sich geändert?
Im Vergleich zu 2021 gab es diese wichtigen Unterschiede:
| Kriterium | 2020 | 2021 | Änderung |
|---|---|---|---|
| Grundfreibetrag | 9.408 € | 9.744 € | +336 € |
| Spitzensteuersatz (ab) | 57.052 € | 57.919 € | +867 € |
| Kinderfreibetrag | 7.812 € | 8.388 € | +576 € |
| Homeoffice-Pauschale | 5 €/Tag (max. 120 Tage) | 5 €/Tag (max. 120 Tage) | gleich |
| Solidaritätszuschlag | 5,5% (für meisten) | De facto abgeschafft für 90% | Entfall für mehr Steuerzahler |
| Entlastungsbetrag Alleinerziehende | 1.908 € | 4.008 € | +2.100 € |
Die Änderungen 2021 führten besonders für Geringverdiener und Familien zu spürbaren Entlastungen. Wer seine Steuererklärung für 2020 noch nicht gemacht hat, sollte dies nachholen – besonders wenn sich durch die höheren Freibeträge 2021 eine Rückerstattung für 2020 ergibt.
10. Sonderfälle bei der Einkommensteuer 2020
Einige besondere Situationen erfordern besondere Aufmerksamkeit:
- Kurzarbeit 2020: Das Kurzarbeitergeld war steuerfrei, unterlag aber dem Progressionsvorbehalt (erhöhte den Steuersatz auf andere Einkünfte)
- Corona-Hilfen: Soforthilfen für Selbstständige waren meist steuerfrei, aber gewinnmindernd
- Homeoffice-Regelung: Die 5-€-Pauschale galt auch für Tage mit nur stundenweisem Homeoffice
- Minijobs: Bis 450 € monatlich steuer- und sozialabgabenfrei (seit 2013)
- Rentenbezug: Nur der “Ertragsanteil” der Rente war steuerpflichtig (je nach Renteneintrittsjahr)
- Kapitalerträge: 25% Abgeltungsteuer + Soli + ggf. Kirchensteuer auf Zinsen, Dividenden etc.
Haftungsausschluss: Dieser Einkommensteuer-Rechner und die enthaltenen Informationen dienen nur der groben Orientierung. Die tatsächliche Steuerberechnung kann aufgrund individueller Umstände abweichen. Für eine verbindliche Auskunft wenden Sie sich bitte an Ihr zuständiges Finanzamt oder einen Steuerberater.
Die berechneten Werte basieren auf den gesetzlichen Vorgaben für das Jahr 2020 (EStG 2020, SolZG, KiStG). Änderungen durch spätere Rechtsakte oder individuelle Besonderheiten (z.B. ausländische Einkünfte) sind nicht berücksichtigt.