Kostenloser Einkommensteuererklärung 2020 Rechner
Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder -nachzahlung für das Jahr 2020
Ihre Steuerberechnung für 2020
Umfassender Leitfaden: Einkommensteuererklärung 2020 kostenlos berechnen
Die Einkommensteuererklärung für das Jahr 2020 kann für viele Steuerzahler eine Herausforderung darstellen. Mit unserem kostenlosen Rechner können Sie Ihre voraussichtliche Steuerlast oder -erstattung einfach berechnen. Dieser Leitfaden erklärt alle wichtigen Aspekte der Steuererklärung 2020 und zeigt Ihnen, wie Sie Steuern sparen können.
1. Warum eine Steuererklärung für 2020 abgeben?
Auch wenn Sie nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet sind, kann sich diese in vielen Fällen lohnen:
- Steuererstattung: Bei zu viel gezahlter Lohnsteuer erhalten Sie Geld zurück
- Werbungskosten: Abzug von Fahrtkosten, Arbeitsmitteln, Fortbildungskosten etc.
- Sonderausgaben: Versicherungen, Spenden, Kirchensteuer können geltend gemacht werden
- Außergewöhnliche Belastungen: Krankheitskosten, Pflegekosten, Scheidungskosten etc.
- Verlustrücktrag: Verluste aus 2020 können mit Gewinnen aus 2019 verrechnet werden
2. Wichtige Änderungen im Steuerrecht 2020
Für das Steuerjahr 2020 gab es einige wichtige Änderungen:
- Grundfreibetrag: Erhöht auf 9.408 € (2019: 9.168 €)
- Arbeitnehmer-Pauschbetrag: 1.000 € (unverändert)
- Entfernungspauschale: 0,30 € pro Kilometer (ab dem 21. Kilometer)
- Homeoffice-Pauschale: Neu eingeführt mit 5 € pro Tag (max. 120 Tage)
- Unterhaltshöchstbetrag: 9.168 € (für Kinder über 18 in Ausbildung)
3. Schritt-für-Schritt Anleitung zur Steuererklärung 2020
3.1 Vorbereitung der Unterlagen
Sammeln Sie folgende Dokumente:
- Lohnsteuerbescheinigung(en) 2020
- Rentenbescheide (falls zutreffend)
- Belege für Werbungskosten (Quittungen, Rechnungen)
- Nachweise für Sonderausgaben (Versicherungsbeiträge, Spendenquittungen)
- Belege für außergewöhnliche Belastungen (Arztrechnungen, Pflegekosten)
- Kontoauszüge für Kapitalerträge
- Mietverträge oder Eigentumsnachweise
3.2 Auswahl der richtigen Steuerklasse
Ihre Steuerklasse hat erheblichen Einfluss auf Ihre Steuerlast:
| Steuerklasse | Für wen? | Besonderheiten | Steuerbelastung |
|---|---|---|---|
| I | Ledige, Geschiedene, Verwitwete | Standardklasse für Singles | Mittel |
| II | Alleinstehende mit Kind | Entlastungsbetrag für Alleinerziehende | Niedriger |
| III | Verheiratete (Hauptverdiener) | Geringere Steuerlast durch Splitting | Niedrig |
| IV | Verheiratete (beide verdienen ähnlich) | Faktorverfahren möglich | Mittel |
| V | Verheiratete (Partner in Klasse III) | Hohe Steuerlast | Hoch |
| VI | Zweiter Job | Kein Freibetrag, hohe Abzüge | Sehr hoch |
3.3 Abzugsfähige Posten optimal nutzen
Nutzen Sie alle möglichen Abzüge, um Ihre Steuerlast zu minimieren:
| Abzugsart | Maximalbetrag 2020 | Beispiele |
|---|---|---|
| Werbungskosten | Unbegrenzt (mind. 1.000 € Pauschale) | Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildungen, Homeoffice |
| Sonderausgaben | Unbegrenzt (teilweise beschränkt) | Krankenversicherung, Rentenversicherung, Spenden, Kirchensteuer |
| Außergewöhnliche Belastungen | Unbegrenzt (ab zumutbarer Belastung) | Arztkosten, Pflegekosten, Bestattungskosten, Scheidungskosten |
| Vorsorgeaufwand | 1.900 € (Basisvorsorge) + 2.800 € (zusätzliche Vorsorge) | Private Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung |
| Haushaltsnahe Dienstleistungen | 20% von max. 20.000 € | Handwerkerrechnungen, Putzhilfe, Gartenarbeit |
4. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2020 vermeiden
Viele Steuerzahler machen diese typischen Fehler:
- Fristen versäumen: Die Abgabefrist für 2020 war ursprünglich bis 31.07.2021 (mit Steuerberater bis 28.02.2022). Bei Verspätung drohen Säumniszuschläge.
- Belege nicht aufbewahren: Alle Belege müssen 6 Jahre lang aufbewahrt werden (bei Steuerhinterziehung 10 Jahre).
- Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren kann die falsche Klassenkombination zu Nachteilen führen.
- Werbungskosten nicht vollständig angeben: Viele vergessen Homeoffice-Pauschale, Bewerbungskosten oder Fachliteratur.
- Kapitalerträge nicht deklarieren: Auch kleine Zinsen oder Dividenden müssen angegeben werden.
- Freiberufliche Tätigkeiten nicht melden: Nebeneinkünfte aus selbstständiger Arbeit müssen versteuert werden.
- Kinderfreibeträge nicht beantragen: Auch volljährige Kinder in Ausbildung können Freibeträge bringen.
5. Steuererklärung 2020: Digital oder auf Papier?
Seit 2020 ist die digitale Abgabe der Steuererklärung über ELSTER die empfohlene Methode. Die Vorteile:
- Schnellere Bearbeitung durch das Finanzamt
- Automatische Plausibilitätsprüfung
- Sofortige Bestätigung des Eingangs
- Keine Portokosten
- Einfache Übermittlung von Anlagen
Die Papierabgabe ist zwar noch möglich, aber seit 2020 müssen viele Formulare zusätzlich digital übermittelt werden, wenn sie komplexer sind.
6. Steuererstattung 2020: Wie lange dauert die Bearbeitung?
Die Bearbeitungsdauer hängt von mehreren Faktoren ab:
- Digitale Abgabe: 4-12 Wochen (mit ELSTER am schnellsten)
- Papierabgabe: 8-20 Wochen
- Komplexe Fälle: Bis zu 6 Monate (bei Prüfungen oder Rückfragen)
- Hochsaison (Januar-März): Längere Bearbeitungszeiten
Tipp: Reichen Sie Ihre Steuererklärung frühzeitig ein (z.B. direkt nach Erhalt der Lohnsteuerbescheinigung), um schneller Ihre Erstattung zu erhalten.
7. Steuerbescheid 2020: Was tun bei Fehlern?
Wenn Sie Fehler in Ihrem Steuerbescheid entdecken:
- Einspruch einlegen: Innerhalb eines Monats nach Erhalt des Bescheids
- Formlos oder mit Formular: Per Brief oder über ELSTER
- Begründung angeben: Klare Erklärung, warum der Bescheid falsch ist
- Belege nachreichen: Falls erforderlich
- Fristen beachten: Einspruchsfrist ist 1 Monat (bei Versäumnis nur in Ausnahmefällen möglich)
Bei komplexen Fällen kann die Hilfe eines Steuerberaters sinnvoll sein, besonders wenn es um höhere Beträge geht.
8. Steuererklärung 2020 für besondere Lebenssituationen
8.1 Steuererklärung für Studenten
Auch Studenten können eine Steuererklärung abgeben, wenn sie:
- Ein Einkommen über 9.408 € (Grundfreibetrag) hatten
- Werbungskosten (z.B. für Fachbücher, Laptop, Semesterbeiträge) geltend machen wollen
- Ein Minijob oder Werkstudententätigkeit hatten
- BAföG zurückzahlen (als Sonderausgabe absetzbar)
8.2 Steuererklärung für Rentner
Rentner müssen eine Steuererklärung abgeben, wenn:
- Die Rente über dem Grundfreibetrag (9.408 €) liegt
- Neben der Rente weitere Einkünfte (z.B. Mieteinnahmen) vorhanden sind
- Krankenversicherungsbeiträge als Sonderausgabe geltend gemacht werden sollen
- Pflegekosten oder andere außergewöhnliche Belastungen vorliegen
8.3 Steuererklärung bei Arbeitslosigkeit
Arbeitslose sollten eine Steuererklärung abgeben, um:
- Arbeitslosengeld I (steuerpflichtig) korrekt zu versteuern
- Bewerbungskosten als Werbungskosten geltend zu machen
- Umschulungskosten oder Fortbildungskosten abzusetzen
- Eventuelle Steuererstattungen aus Vorjahren zu nutzen
9. Steuererklärung 2020: Wichtige Fristen im Überblick
| Frist | Datum | Betrifft |
|---|---|---|
| Abgabefrist (ohne Steuerberater) | 31.07.2021 | Alle Steuerpflichtigen |
| Abgabefrist (mit Steuerberater) | 28.02.2022 | Bei Beauftragung eines Steuerberaters |
| Einspruchsfrist gegen Steuerbescheid | 1 Monat nach Erhalt | Bei fehlerhaftem Bescheid |
| Aufbewahrungsfrist für Belege | 6 Jahre (10 Jahre bei Steuerhinterziehung) | Alle Unterlagen zur Steuererklärung |
| Frist für Steuererstattung | 4 Jahre rückwirkend | Antrag auf Erstattung (z.B. für 2020 bis 2024 möglich) |
10. Nützliche Tools und Ressourcen für die Steuererklärung 2020
Neben unserem Rechner gibt es weitere hilfreiche Tools:
- Bundesfinanzministerium – Offizielle Informationen zu Steuergesetzen
- ELSTER – Offizielles Portal für digitale Steuererklärung
- Bundessteuerberaterkammer – Suche nach qualifizierten Steuerberatern
- Steuer-Software: Programme wie WISO Steuer, Taxman oder SteuerSparErklärung bieten Schritt-für-Schritt-Anleitungen
- Steuer-Apps: Mobile Lösungen für unterwegs (z.B. Smartsteuer, SteuerApp)
11. Häufige Fragen zur Einkommensteuererklärung 2020
11.1 Muss ich eine Steuererklärung abgeben?
Eine Pflicht zur Abgabe besteht, wenn:
- Sie mehr als 410 € Werbungskosten hatten
- Sie Nebeneinkünfte über 410 € hatten
- Sie verheiratet sind und beide Partner Arbeitslohn bezogen haben
- Sie Lohnersatzleistungen (z.B. Arbeitslosengeld, Elterngeld) über 410 € erhalten haben
- Sie freiberuflich oder selbstständig tätig waren
11.2 Wie hoch ist die Steuererstattung 2020 im Durchschnitt?
Laut Statistischem Bundesamt betrug die durchschnittliche Steuererstattung 2020:
- Arbeitnehmer: 933 €
- Rentner: 420 €
- Selbstständige: 1.200 €
- Studenten: 380 €
11.3 Kann ich die Steuererklärung 2020 noch nachträglich einreichen?
Ja, Sie können die Steuererklärung für 2020 noch bis Ende 2024 einreichen, um eine mögliche Erstattung zu erhalten. Allerdings können bei verspäteter Abgabe Säumniszuschläge fällig werden, wenn Sie zur Abgabe verpflichtet waren.
11.4 Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Steuererklärung 2020?
Die Bearbeitungsdauer hängt von der Art der Abgabe ab:
- Elektronisch (ELSTER): 4-12 Wochen
- Papierform: 8-20 Wochen
- Mit Steuerberater: Oft schneller, da priorisiert bearbeitet
11.5 Was passiert, wenn ich meine Steuererklärung 2020 nicht abgebe?
Wenn Sie zur Abgabe verpflichtet sind und diese nicht fristgerecht einreichen:
- Das Finanzamt kann einen Verspätungszuschlag von mindestens 25 € erheben
- Bei Steuerhinterziehung drohen Strafzuschläge von bis zu 10% der hinterzogenen Steuer
- Das Finanzamt kann eine Schätzung vornehmen (oft zu Ihrem Nachteil)
- Bei wiederholter Nichtabgabe kann ein Zwangsgeld festgesetzt werden
12. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2020?
In den meisten Fällen ja! Selbst wenn Sie nicht zur Abgabe verpflichtet sind, können Sie durch eine Steuererklärung oft hunderte Euro zurückerhalten. Besonders lohnend ist die Abgabe für:
- Angestellte mit hohen Werbungskosten (z.B. lange Fahrten, teure Arbeitsmittel)
- Familien mit Kindern (durch Freibeträge und Kindergeld)
- Personen mit hohen Sonderausgaben (z.B. private Krankenversicherung)
- Selbstständige und Freiberufler (durch Abschreibungen und Betriebsausgaben)
- Rentner mit zusätzlichen Einkünften
Mit unserem kostenlosen Rechner können Sie vorab prüfen, ob sich eine Steuererklärung für Sie lohnt. Nutzen Sie die Möglichkeit, sich Geld vom Finanzamt zurückzuholen!
Für komplexe Fälle oder hohe Steuerbeträge empfiehlt sich die Beratung durch einen Steuerberater. Die Kosten hierfür (typischerweise 200-600 €) können Sie übrigens in der nächsten Steuererklärung als Werbungskosten oder Betriebsausgaben absetzen!