Lohnsteuererklärung Rechner 2020
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Ihre vorläufige Steuerberechnung für 2020
Lohnsteuererklärung 2020: Kompletter Ratgeber mit Berechnungshilfe
Die Lohnsteuererklärung für das Jahr 2020 ist für viele Arbeitnehmer in Deutschland ein wichtiges Thema. Durch die Abgabe der Steuererklärung können Sie oft eine beträchtliche Steuererstattung erhalten. Dieser umfassende Ratgeber erklärt Ihnen alles Wichtige zur Lohnsteuererklärung 2020, inklusive Fristen, notwendiger Unterlagen und Tipps zur Maximierung Ihrer Steuererstattung.
1. Warum eine Lohnsteuererklärung 2020 abgeben?
Auch wenn Sie als Arbeitnehmer nicht verpflichtet sind, eine Steuererklärung abzugeben, lohnt es sich in den meisten Fällen trotzdem. Die wichtigsten Gründe:
- Steuererstattung erhalten: In den meisten Fällen haben Arbeitnehmer zu viel Lohnsteuer gezahlt und erhalten Geld zurück.
- Werbungskosten geltend machen: Kosten für die Fahrt zur Arbeit, Arbeitsmittel oder Fortbildungen können steuerlich abgesetzt werden.
- Sonderausgaben abziehen: Beiträge zur Kranken-, Renten- und Arbeitslosenversicherung mindern das zu versteuernde Einkommen.
- Außergewöhnliche Belastungen berücksichtigen: Hohe Kosten für Arztbesuche, Medikamente oder Pflege können steuerlich geltend gemacht werden.
- Verluste vortragen: Falls Sie in 2020 Verluste hatten, können diese mit zukünftigen Gewinnen verrechnet werden.
2. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2020
Für die Abgabe der Steuererklärung 2020 gelten folgende Fristen:
- 31. Juli 2021: Letzter Abgabetermin für die Steuererklärung 2020, wenn Sie diese selbst erstellen.
- 28. Februar 2022: Verlängerte Frist, wenn Sie einen Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein beauftragen.
- 31. Dezember 2025: Letzter möglicher Zeitpunkt für die Abgabe, um noch eine Steuererstattung zu erhalten (Verjährungsfrist).
Wichtig: Seit 2020 müssen Steuererklärungen für das Jahr 2019 und später grundsätzlich elektronisch übermittelt werden (ELSTER). Die Papierabgabe ist nur noch in Ausnahmefällen möglich.
3. Welche Unterlagen werden für die Lohnsteuererklärung 2020 benötigt?
Für eine vollständige und korrekte Steuererklärung 2020 sollten Sie folgende Unterlagen bereithalten:
| Dokument | Bedeutung | Wo zu finden |
|---|---|---|
| Lohnsteuerbescheinigung 2020 | Enthält alle wichtigen Daten zu Ihrem Einkommen und den bereits gezahlten Steuern | Vom Arbeitgeber (meist bis Februar 2021) |
| Belege für Werbungskosten | Nachweise für berufsbedingte Ausgaben (z.B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel) | Eigene Aufzeichnungen, Quittungen |
| Bescheinigungen über Vorsorgeaufwendungen | Nachweise für Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung | Von den Versicherungsträgern |
| Belege für Sonderausgaben | Spendenquittungen, Schulgeld, Kirchensteuer | Eigene Unterlagen |
| Nachweise für außergewöhnliche Belastungen | Arztrechnungen, Medikamentenquittungen, Pflegekosten | Eigene Aufzeichnungen |
| Kontoauszüge | Zur Überprüfung von Spenden, Versicherungsbeiträgen etc. | Bankunterlagen |
4. Steuerklassen und ihre Auswirkungen auf die Lohnsteuer 2020
Die Wahl der Steuerklasse hat erheblichen Einfluss auf die Höhe Ihrer Lohnsteuer und damit auf eine mögliche Erstattung. Hier eine Übersicht der Steuerklassen für 2020:
| Steuerklasse | Für wen? | Besonderheiten | Typische Erstattung |
|---|---|---|---|
| I | Ledige, Geschiedene, Verwitwete | Standardklasse für Singles | Mittel |
| II | Alleinerziehende mit Kind | Entlastungsbetrag für Alleinerziehende | Hoch |
| III | Verheiratete (Hauptverdiener) | Günstigste Klasse für Hauptverdiener | Niedrig (oft Nachzahlung) |
| IV | Verheiratete (beide Partner etwa gleich verdienend) | Standard für Ehepaare | Mittel |
| V | Verheiratete (Nebverdiener) | Hohe Steuerabzüge, oft hohe Erstattung | Sehr hoch |
| VI | Zweiter Job | Kein Freibetrag, höchste Abzüge | Sehr hoch |
5. Wichtige Änderungen im Steuerrecht 2020
Für das Steuerjahr 2020 gab es einige wichtige Änderungen, die Ihre Steuererklärung beeinflussen können:
- Grundfreibetrag erhöht: Der steuerfreie Grundfreibetrag wurde von 9.168 € (2019) auf 9.408 € (2020) angehoben.
- Solidaritätszuschlag reformiert: Für 90% der Steuerzahler entfiel der Soli komplett, für weitere 6,5% wurde er reduziert.
- Homeoffice-Pauschale: Aufgrund der Corona-Pandemie konnte erstmals eine Homeoffice-Pauschale von 5 € pro Tag (max. 120 Tage) geltend gemacht werden.
- Erhöhung des Arbeitnehmer-Pauschbetrags: Der Pauschbetrag für Werbungskosten wurde von 1.000 € auf 1.200 € erhöht (gilt aber erst ab 2021, für 2020 noch 1.000 €).
- Kinderfreibetrag erhöht: Der Kinderfreibetrag stieg von 7.620 € (2019) auf 7.812 € (2020).
6. Tipps zur Maximierung Ihrer Steuererstattung 2020
- Nutzen Sie alle Pauschalen: Auch wenn Sie keine einzelnen Belege haben, können Sie die Werbungskostenpauschale (1.000 €) und den Sonderausgaben-Pauschbetrag (36 €) nutzen.
- Homeoffice-Tage dokumentieren: Falls Sie 2020 im Homeoffice gearbeitet haben, können Sie die neue Pauschale von 5 € pro Tag (max. 600 €) geltend machen.
- Fahrtkosten genau berechnen: Nutzen Sie entweder die Entfernungspauschale (0,30 € pro Kilometer) oder die tatsächlichen Kosten (bei Dienstwagen oder ÖPNV).
- Außergewöhnliche Belastungen nicht vergessen: Hohe Arztkosten, Zahnarztrechnungen oder Pflegekosten können steuerlich abgesetzt werden, wenn sie die zumutbare Belastungsgrenze überschreiten.
- Spenden bescheinigen lassen: Spenden an gemeinnützige Organisationen können bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte abgesetzt werden.
- Verluste aus anderen Jahren berücksichtigen: Falls Sie in Vorjahren Verluste hatten, können diese mit den Einkünften 2020 verrechnet werden.
- Elektronische Abgabe nutzen: Die Abgabe über ELSTER ist nicht nur Pflicht, sondern beschleunigt auch die Bearbeitung und Auszahlung.
7. Häufige Fehler bei der Lohnsteuererklärung 2020
Viele Steuerzahler machen bei ihrer Erklärung ähnliche Fehler, die zu einer geringeren Erstattung oder sogar zu einer Nachzahlung führen können. Die häufigsten Fehler:
- Falsche oder unvollständige Angaben: Besonders bei der Steuer-ID oder Bankverbindung führen Fehler zu Verzögerungen.
- Belege nicht aufbewahrt: Ohne Nachweise können viele Abzüge nicht anerkannt werden.
- Fristen versäumt: Eine verspätete Abgabe kann Säumniszuschläge nach sich ziehen.
- Falsche Steuerklasse gewählt: Besonders bei verheirateten Paaren kann die falsche Kombination zu Nachteilen führen.
- Werbungskosten nicht vollständig angegeben: Viele vergessen z.B. Kosten für Bewerbungen, Fachliteratur oder berufliche Telefonkosten.
- Sonderausgaben nicht berücksichtigt: Versicherungsbeiträge oder Spenden werden oft nicht angegeben.
- Corona-bedingte Änderungen ignoriert: Viele wissen nicht, dass sie 2020 erstmals die Homeoffice-Pauschale nutzen können.
8. Wie lange dauert die Bearbeitung der Steuererklärung 2020?
Die Bearbeitungsdauer einer Steuererklärung hängt von mehreren Faktoren ab:
- Elektronische vs. Papierabgabe: Elektronische Erklärungen (ELSTER) werden deutlich schneller bearbeitet (meist 4-12 Wochen) als Papierformulare (3-6 Monate).
- Komplexität der Erklärung: Einfache Fälle (nur Lohnsteuer) werden schneller bearbeitet als komplexe Erklärungen mit vielen Anlagen.
- Abgabezeitpunkt: Erklärungen, die früh im Jahr abgegeben werden, haben oft kürzere Bearbeitungszeiten.
- Finanzamt: Die Bearbeitungszeiten variieren zwischen den Finanzämtern.
- Nachfragen des Finanzamts: Falls das Finanzamt Rückfragen hat oder Unterlagen nachfordert, verlängert sich die Bearbeitungszeit.
Tipp: Sie können den Bearbeitungsstand Ihrer Steuererklärung 2020 online über das ELSTER-Portal oder die App “Meine Steuerapp” des BZSt (Bundeszentralamt für Steuern) verfolgen.
9. Was tun bei einer Steuer-Nachzahlung?
Falls Ihre Berechnung ergibt, dass Sie eine Nachzahlung leisten müssen, sollten Sie folgende Schritte beachten:
- Prüfen Sie die Berechnung: Kontrollieren Sie alle Angaben auf Richtigkeit, besonders wenn die Nachzahlung unerwartet hoch ist.
- Ratenzahlung beantragen: Falls Sie die Summe nicht auf einmal zahlen können, können Sie beim Finanzamt eine Ratenzahlung beantragen.
- Stundung beantragen: In Härtefällen können Sie eine Stundung der Steuerschuld beantragen.
- Einspruch einlegen: Falls Sie der Meinung sind, dass die Berechnung falsch ist, können Sie innerhalb eines Monats nach Bescheid Einspruch einlegen.
- Steuerberater konsultieren: Bei komplexen Fällen oder hohen Nachzahlungen kann professionelle Hilfe sinnvoll sein.
Wichtig: Eine Nachzahlung ist nicht immer schlecht – sie kann bedeuten, dass Sie im Laufe des Jahres zu wenig Steuern gezahlt haben, was Ihre monatliche Liquidität verbessert hat.
10. Fazit: Lohnt sich die Lohnsteuererklärung 2020?
Für die überwiegende Mehrheit der Arbeitnehmer lohnt sich die Abgabe einer Lohnsteuererklärung für 2020. Die durchschnittliche Steuererstattung liegt bei etwa 1.000 €, in vielen Fällen sogar deutlich höher. Besonders profitieren:
- Angestellte in Steuerklasse V oder VI
- Alleinerziehende (Steuerklasse II)
- Personen mit hohen Werbungskosten (z.B. lange Anfahrtswege)
- Arbeitnehmer mit hohen Sonderausgaben (z.B. private Krankenversicherung)
- Personen mit außergewöhnlichen Belastungen (z.B. hohe Arztkosten)
- Diejenigen, die 2020 im Homeoffice gearbeitet haben
Mit den richtigen Unterlagen und etwas Sorgfalt bei der Eingabe können Sie Ihre Steuererstattung maximieren. Nutzen Sie unseren Rechner oben, um eine erste Einschätzung zu erhalten, und geben Sie Ihre Steuererklärung 2020 am besten noch heute ab – die Erstattung kommt oft schneller, als man denkt!
Hinweis: Dieser Rechner und die Informationen dienen nur der ersten Orientierung. Für eine verbindliche Steuerberechnung wenden Sie sich bitte an Ihr zuständiges Finanzamt oder einen Steuerberater.