Nebenjob Rechner 2020

Berechnen Sie Ihr Nettoeinkommen aus einem Minijob oder Nebenjob unter Berücksichtigung der aktuellen Steuer- und Sozialversicherungsregeln für 2020.

Nebenjob Rechner 2020: Alles was Sie über Minijobs, Midijobs und Steuer wissen müssen

Ein Nebenjob kann eine hervorragende Möglichkeit sein, Ihr Einkommen aufzubessern. Doch viele Arbeitnehmer sind unsicher, wie sich ein zusätzlicher Job auf ihre Steuern und Sozialabgaben auswirkt. Dieser umfassende Leitfaden erklärt Ihnen alles Wichtige zum Thema Nebenjobs in Deutschland für das Jahr 2020 – von Minijobs über Midijobs bis hin zu regulären Nebenbeschäftigungen.

1. Die verschiedenen Arten von Nebenjobs in Deutschland

In Deutschland werden Nebenjobs grundsätzlich in drei Kategorien eingeteilt, die sich in Bezug auf Sozialversicherungspflicht und Besteuerung unterscheiden:

1. Minijob (geringfügige Beschäftigung): Bis zu 450€ monatliches Entgelt (seit 2013, vorher 400€). Diese Jobs sind sozialversicherungsfrei für den Arbeitnehmer, der Arbeitgeber zahlt pauschal 15% an die Krankenversicherung und 15% an die Rentenversicherung (insgesamt 30%).
2. Midijob (Gleitzone): Zwischen 450,01€ und 1.300€ monatliches Entgelt. Hier gelten reduzierte Sozialversicherungsbeiträge, die schrittweise von 0% auf den vollen Beitragssatz ansteigen.
3. Regulärer Nebenjob: Über 1.300€ monatliches Entgelt. Hier gelten die vollen Sozialversicherungsbeiträge und die normale Lohnsteuer.

2. Steuerliche Behandlung von Nebenjobs 2020

Die Besteuerung Ihres Nebenjobs hängt von Ihrer persönlichen Situation ab. Hier die wichtigsten Faktoren:

• Steuerklasse: Ihr Nebenjob wird in der Regel mit Steuerklasse VI besteuert, wenn Sie bereits einen Hauptjob haben. Dies führt zu höheren Steuerabzügen.
• Freibeträge: Der Grundfreibetrag 2020 beträgt 9.408€ pro Jahr. Liegt Ihr Gesamteinkommen (Haupt- + Nebenjob) darunter, zahlen Sie keine Lohnsteuer.
• Werbungskostenpauschale: 1.000€ pro Jahr können Sie automatisch absetzen, auch ohne Nachweis.
• Kirchensteuer: Falls Sie kirchensteuerpflichtig sind, werden zusätzlich 8% oder 9% (je nach Bundesland) auf die Lohnsteuer erhoben.

Einkommensart	Steuerklasse VI (Nebenjob)	Sozialversicherung	Arbeitgeberanteil
Minijob (bis 450€)	Pauschal 2% Lohnsteuer	Keine Abgaben für AN	30% Pauschalabgabe
Midijob (450-1.300€)	Individuelle Lohnsteuer	Reduzierte Beiträge (gleitend)	Volle SV-Beiträge
Regulärer Nebenjob (>1.300€)	Individuelle Lohnsteuer	Volle SV-Beiträge	Volle SV-Beiträge

3. Sozialversicherung bei Nebenjobs

Die Sozialversicherungspflicht hängt von der Art Ihres Nebenjobs ab:

Minijobs (bis 450€):

• Keine Sozialversicherungsbeiträge für den Arbeitnehmer
• Arbeitgeber zahlt pauschal 30% (15% KV + 15% RV)
• Kein Anspruch auf Arbeitslosengeld I
• Keine Beiträge zur Arbeitslosen- und Pflegeversicherung

Midijobs (450,01€ – 1.300€):

• Reduzierte Sozialversicherungsbeiträge in der Gleitzone
• Beitragssatz steigt linear von 0% auf den vollen Satz
• Formel: (1.300/1.300 – 450,01/(1.300-450,01)) × (Arbeitsentgelt – 450,01)
• Volle Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung

Reguläre Nebenjobs (>1.300€):

• Volle Sozialversicherungsbeiträge wie beim Hauptjob
• Krankenversicherung: 14,6% + Zusatzbeitrag (durchschnittlich 1,1%)
• Pflegeversicherung: 3,05% (3,3% in Sachsen)
• Rentenversicherung: 18,6%
• Arbeitslosenversicherung: 2,4%

Versicherung	Beitragssatz 2020	Arbeitnehmeranteil	Arbeitgeberanteil
Krankenversicherung	14,6% + Zusatzbeitrag	7,3% + 0,55%	7,3% + 0,55%
Pflegeversicherung	3,05% (3,3% in Sachsen)	1,525% (1,65% in Sachsen)	1,525% (1,65% in Sachsen)
Rentenversicherung	18,6%	9,3%	9,3%
Arbeitslosenversicherung	2,4%	1,2%	1,2%

4. Besonderheiten bei Minijobs

Minijobs (geringfügige Beschäftigungen) sind in Deutschland besonders beliebt, weil sie für den Arbeitnehmer sozialversicherungsfrei sind. Allerdings gibt es einige wichtige Punkte zu beachten:

• Mehrere Minijobs: Sie können mehrere Minijobs gleichzeitig ausüben, solange das Gesamteinkommen aus allen Minijobs 450€ pro Monat nicht übersteigt.
• Rentenversicherung: Minijobber sind automatisch in der Rentenversicherung versichert, können sich aber auf Antrag befreien lassen.
• Steueridentifikationsnummer: Seit 2020 müssen Minijobber ihre Steuer-ID dem Arbeitgeber mitteilen.
• Meldung an die Minijob-Zentrale: Der Arbeitgeber muss den Minijob bei der Minijob-Zentrale der Deutschen Rentenversicherung Knappschaft-Bahn-See melden.

Laut Statistik der Deutschen Rentenversicherung gab es 2020 etwa 7,5 Millionen Minijobber in Deutschland, davon waren etwa 60% Frauen. Die häufigsten Branchen für Minijobs sind Einzelhandel, Gastronomie und private Haushalte.

5. Midijobs: Die Gleitzone erklärt

Midijobs (auch Gleitzonenjobs genannt) sind Beschäftigungen mit einem monatlichen Entgelt zwischen 450,01€ und 1.300€. In diesem Bereich gelten besondere Regeln für die Sozialversicherungsbeiträge:

Die Beiträge steigen linear an, um den Übergang von der versicherungsfreien geringfügigen Beschäftigung zur voll sozialversicherungspflichtigen Beschäftigung zu erleichtern. Die genaue Berechnung ist komplex, aber unser Rechner berücksichtigt diese Gleitzonenregelung automatisch.

Für Arbeitnehmer in der Gleitzone gilt:

• Der Arbeitnehmeranteil an den Sozialversicherungsbeiträgen steigt schrittweise von 0% auf den vollen Beitragssatz
• Der Arbeitgeber zahlt von Anfang an die vollen Beiträge
• Die reduzierten Beiträge gelten für Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung

Ein Beispiel: Bei einem monatlichen Entgelt von 800€ (Mitte der Gleitzone) zahlt der Arbeitnehmer etwa 11% Sozialversicherungsbeiträge statt der vollen ~20%.

6. Steuererklärung für Nebenjobs – Lohnt sich das?

Viele Nebenjobber fragen sich, ob sich eine Steuererklärung lohnt. Die Antwort ist in den meisten Fällen: Ja! Hier sind die wichtigsten Gründe:

1. Steuerrückerstattung: Wenn zu viel Lohnsteuer einbehalten wurde (besonders bei Steuerklasse VI), erhalten Sie Geld zurück.
2. Werbungskosten: Sie können mehr als die 1.000€ Pauschale absetzen, z.B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildungskosten.
3. Verlustrücktrag: Falls Sie Verluste machen (z.B. durch hohe Werbungskosten), können Sie diese mit anderen Einkünften verrechnen.
4. Kinderbetreuungskosten: Bis zu 4.000€ pro Kind und Jahr können abgesetzt werden.
5. Haushaltsnahe Dienstleistungen: 20% von bis zu 20.000€ pro Jahr (z.B. für Putzhilfe).

Laut Bundesfinanzministerium erhalten etwa 90% aller Arbeitnehmer, die eine Steuererklärung abgeben, eine Rückerstattung. Der Durchschnittsbetrag liegt bei etwa 1.000€.

7. Nebenjobs und Arbeitslosengeld

Wenn Sie Arbeitslosengeld I beziehen und einen Nebenjob aufnehmen, gibt es besondere Regeln:

• Minijobs: Bis zu 165€ pro Monat sind anrechnungsfrei. Darüber hinaus wird 80% des Verdienstes auf das Arbeitslosengeld angerechnet.
• Midijobs/Reguläre Jobs: Hier wird der gesamte Verdienst angerechnet, aber es gibt Freibeträge.
• Meldepflicht: Jeden Nebenjob müssen Sie der Agentur für Arbeit melden – auch Minijobs!

Wichtig: Wenn Sie durch den Nebenjob mehr als 15 Stunden pro Woche arbeiten, kann Ihr Anspruch auf Arbeitslosengeld komplett entfallen. Die genauen Regeln finden Sie auf der Website der Bundesagentur für Arbeit.

8. Nebenjobs für Studenten

Für Studenten gelten besondere Regeln bei Nebenjobs:

• Werkstudenten: Bis zu 20 Stunden/Woche während des Semesters möglich, ohne dass die Krankenversicherung über die Familie verloren geht.
• Minijobs: Ideal für Studenten, da keine Sozialabgaben anfallen.
• Steuerfreibetrag: Der Grundfreibetrag von 9.408€ (2020) gilt auch für Studenten.
• BAföG: Bis zu 5.400€ Jahresverdienst sind anrechnungsfrei (Stand 2020).

Ein Tipp für Studenten: Wenn Sie im Jahr nicht mehr als 9.408€ verdienen, können Sie sich die einbehaltene Lohnsteuer komplett zurückholen – einfach Steuererklärung machen!

9. Nebenjobs und Rente

Auch für Ihre Rente kann sich ein Nebenjob lohnen:

• Minijobs: Zählen für die Rente, auch wenn Sie keine Beiträge zahlen. Der Arbeitgeber zahlt 15% Rentenversicherungsbeitrag.
• Midijobs/Reguläre Jobs: Hier zahlen Sie (reduzierte) Rentenbeiträge, die Ihre spätere Rente erhöhen.
• Rentenpunkte: Jedes Jahr mit Beiträgen bringt Ihnen Entgeltpunkte, die Ihre Rente erhöhen.
• Mindestversicherungszeiten: Für die Regelaltersrente benötigen Sie mindestens 5 Jahre (60 Monate) Beitragszeiten.

Laut Deutscher Rentenversicherung kann bereits ein Minijob über viele Jahre hinweg zu einer spürbaren Erhöhung der monatlichen Rente führen. Beispiel: Bei 20 Jahren Minijob mit 450€/Monat können Sie mit etwa 50-70€ mehr Rente im Monat rechnen.

10. Häufige Fehler bei Nebenjobs vermeiden

Viele Nebenjobber machen unbewusst Fehler, die teuer werden können. Hier die häufigsten Fallstricke:

1. Keine Meldung an die Krankenkasse: Wenn Sie einen Midijob oder regulären Nebenjob haben, müssen Sie dies Ihrer Krankenkasse melden.
2. Steuerklasse nicht optimiert: Manchmal lohnt es sich, die Steuerklasse zu wechseln (z.B. III/V statt IV/IV bei Ehepaaren).
3. Werbungskosten nicht dokumentiert: Ohne Belege können Sie nur die 1.000€ Pauschale nutzen.
4. Mehrere Minijobs nicht koordiniert: Das Gesamtentgelt aller Minijobs darf 450€/Monat nicht übersteigen.
5. Kirchensteuer vergessen: Wenn Sie kirchensteuerpflichtig sind, aber keine Angabe machen, wird zu wenig Steuern einbehalten – das kann zu Nachzahlungen führen.

11. Nebenjobs in der Corona-Krise 2020

Das Jahr 2020 war durch die Corona-Pandemie geprägt, was auch Auswirkungen auf Nebenjobs hatte:

• Kurzarbeitergeld: Viele Hauptjobs wurden auf Kurzarbeit umgestellt, was Nebenjobs attraktiver machte.
• Systemrelevante Berufe: Besonders in Supermärkten, Pflege und Logistik wurden dringend Aushilfen gesucht.
• Homeoffice-Nebenjobs: Online-Tätigkeiten wie Texterstellung, Programmierung oder Online-Nachhilfe boomen.
• Steuerliche Erleichterungen: Die Bundesregierung hat für 2020 einige steuerliche Erleichterungen beschlossen, z.B. höhere Werbungskostenpauschalen für Homeoffice.

Laut einer Studie des DIW Berlin (Deutsches Institut für Wirtschaftsforschung) hat etwa jeder fünfte Haushalt in Deutschland während der Corona-Krise zusätzliche Einkommensquellen wie Nebenjobs gesucht.

12. Zukunftsaussichten: Nebenjobs 2021 und darüber hinaus

Die Welt der Nebenjobs entwickelt sich ständig weiter. Hier einige Trends für die kommenden Jahre:

• Digitalisierung: Immer mehr Nebenjobs entstehen in der digitalen Wirtschaft (z.B. App-Entwicklung, Social Media Management).
• Flexiblere Modelle: Plattformen wie Fiverr oder Upwork machen es einfacher, nebenbei selbstständig zu arbeiten.
• Nachhaltige Jobs: Nebenjobs in den Bereichen Nachhaltigkeit und Klimaschutz gewinnen an Bedeutung.
• Regulatorische Änderungen: Die Grenzen für Minijobs (450€) und Midijobs (1.300€) werden wahrscheinlich in den nächsten Jahren angepasst.
• Steuerreformen: Die Diskussion über eine Reform der Steuerklassen und Freibeträge wird weitergehen.

13. Praktische Tipps für Nebenjobber

Zum Abschluss noch einige praktische Tipps für alle, die einen Nebenjob ausüben oder planen:

1. Vertrag schriftlich festhalten: Auch bei Minijobs sollte es einen schriftlichen Arbeitsvertrag geben.
2. Arbeitszeiten dokumentieren: Besonders wichtig, wenn Sie nach Stunden bezahlt werden.
3. Steuern im Blick behalten: Nutzen Sie Tools wie unseren Nebenjob-Rechner, um Überraschungen zu vermeiden.
4. Versicherungsschutz prüfen: Klären Sie, ob Sie über den Nebenjob Unfallversichert sind.
5. Netzwerken: Ein Nebenjob kann der Einstieg in eine neue Karriere sein – knüpfen Sie Kontakte!
6. Weiterbildung nutzen: Manche Arbeitgeber bieten auch Nebenjobbern Weiterbildungsmöglichkeiten.
7. Pausen einhalten: Achten Sie auf ausreichend Erholung zwischen Haupt- und Nebenjob.

Fazit: Lohnt sich ein Nebenjob für Sie?

Ob sich ein Nebenjob für Sie lohnt, hängt von vielen Faktoren ab: Ihrem Hauptjob, Ihrer Steuerklasse, Ihren Lebensumständen und natürlich der Art des Nebenjobs. Unser Nebenjob-Rechner 2020 hilft Ihnen, die finanziellen Auswirkungen genau zu berechnen.

Generell gilt:

• Minijobs sind ideal für alle, die flexibel und ohne bürokratischen Aufwand dazuverdienen wollen.
• Midijobs lohnen sich, wenn Sie etwas mehr verdienen wollen, aber noch nicht die vollen Sozialabgaben zahlen möchten.
• Reguläre Nebenjobs sind sinnvoll, wenn Sie langfristig mehr verdienen wollen und bereit sind, die vollen Abgaben zu zahlen.
• Für Studenten und Geringverdiener kann sich ein Nebenjob besonders lohnen, da sie oft keine oder nur geringe Steuern zahlen.

Denken Sie daran: Jeder Euro, den Sie zusätzlich verdienen, verbessert Ihre finanzielle Situation – aber achten Sie darauf, dass sich der Aufwand auch wirklich lohnt. Nutzen Sie unseren Rechner, um verschiedene Szenarien durchzuspielen, und zögern Sie nicht, bei komplexen Fällen einen Steuerberater zu konsultieren.