Netto-Rechner für Auszubildende 2018
Berechnen Sie Ihr voraussichtliches Nettogehalt als Azubi für das Jahr 2018. Berücksichtigt werden Steuern, Sozialabgaben und individuelle Faktoren.
Netto-Rechner für Auszubildende 2018: Alles was Sie wissen müssen
Als Auszubildender in Deutschland erhalten Sie eine Ausbildungsvergütung, die jedoch nicht komplett auf Ihrem Konto landet. Von Ihrem Bruttogehalt werden Steuern und Sozialabgaben abgezogen. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen, wie die Berechnung für das Jahr 2018 funktioniert und was Sie beachten müssen.
Wie setzt sich das Nettogehalt für Azubis zusammen?
Ihr Nettogehalt als Auszubildender ergibt sich aus:
- Brutto-Ausbildungsvergütung: Der Betrag, der in Ihrem Ausbildungsvertrag steht
- Abzüge für Steuern: Lohnsteuer und ggf. Kirchensteuer
- Sozialversicherungsbeiträge: Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung
Steuern für Auszubildende 2018
Die meisten Auszubildenden zahlen 2018 keine oder nur sehr geringe Lohnsteuer, da ihre Vergütung unter dem Grundfreibetrag liegt. Die wichtigsten Punkte:
- Der Grundfreibetrag 2018 lag bei 9.000 € pro Jahr (750 € pro Monat)
- Bei einer Vergütung unter 325 €/Monat fallen keine Sozialabgaben an (Geringfügigkeitsgrenze)
- Ab 850 € Brutto beginnt die vollständige Sozialversicherungspflicht
- Die Steuerklasse beeinflusst die Höhe der Lohnsteuer (meist Klasse I für Azubis)
Sozialversicherungsbeiträge 2018 für Azubis
Die Sozialversicherungsbeiträge werden zwischen Arbeitgeber und Auszubildendem geteilt. Die Beitragssätze für 2018:
| Versicherung | Beitragssatz 2018 | Arbeitnehmeranteil | Arbeitgeberanteil |
|---|---|---|---|
| Krankenversicherung | 14.6% + Zusatzbeitrag | 7.3% + Zusatzbeitrag | 7.3% |
| Pflegeversicherung | 2.55% (2.8% für Kinderlose über 23) | 1.275% (1.4% für Kinderlose) | 1.275% |
| Rentenversicherung | 18.6% | 9.3% | 9.3% |
| Arbeitslosenversicherung | 3.0% | 1.5% | 1.5% |
Durchschnittliche Ausbildungsvergütungen 2018 nach Branchen
Die Höhe der Ausbildungsvergütung variiert stark je nach Branche und Bundesland. Hier eine Übersicht der durchschnittlichen Bruttomonatsvergütungen 2018:
| Branche | 1. Lehrjahr | 2. Lehrjahr | 3. Lehrjahr | 4. Lehrjahr |
|---|---|---|---|---|
| Industrie & Handel (West) | 908 € | 976 € | 1.064 € | 1.130 € |
| Industrie & Handel (Ost) | 853 € | 912 € | 976 € | 1.028 € |
| Handwerk (West) | 768 € | 853 € | 938 € | 1.003 € |
| Handwerk (Ost) | 718 € | 783 € | 853 € | 908 € |
| Öffentlicher Dienst | 918 € | 983 € | 1.048 € | 1.113 € |
| Freie Berufe | 783 € | 853 € | 938 € | 1.003 € |
Besonderheiten bei der Berechnung 2018
Für das Jahr 2018 gab es einige Besonderheiten, die Azubis kennen sollten:
- Mindestausbildungsvergütung: Es gab 2018 noch keine gesetzliche Mindestausbildungsvergütung (erst ab 2020 eingeführt)
- Kinderfreibetrag: Für jedes Kind erhöhte sich der Grundfreibetrag um 7.428 € pro Jahr (619 € pro Monat)
- Werbungskostenpauschale: 1.000 € pro Jahr konnten ohne Nachweis geltend gemacht werden
- Pendlerpauschale: 0,30 € pro Kilometer (ab dem 21. Kilometer einfach)
Tipps zur Steuererklärung für Azubis 2018
Auch als Auszubildender können Sie eine Steuererklärung abgeben – oft lohnt sich das! Typische Posten, die Sie geltend machen können:
- Fahrtkosten zwischen Wohnung und Ausbildungsstätte (0,30 €/km)
- Arbeitsmittel wie Fachbücher, Arbeitskleidung, Werkzeug
- Doppelte Haushaltsführung, falls Sie für die Ausbildung umziehen mussten
- Fortbildungskosten für Lehrgänge oder Seminare
- Kosten für Bewerbungen (Porto, Bewerbungsmappen, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen)
Häufige Fragen zur Netto-Berechnung für Azubis
1. Warum ist mein Netto-Gehalt so viel niedriger als das Brutto?
Das liegt an den gesetzlichen Abzügen für Steuern und Sozialversicherung. Als Azubi zahlen Sie in der Regel etwa 20-25% Sozialabgaben von Ihrem Bruttolohn. Die genaue Höhe hängt von Ihrer Krankenkasse und Ihrem Bundesland ab.
2. Muss ich als Azubi Steuern zahlen?
Die meisten Azubis liegen mit ihrer Vergütung unter dem Grundfreibetrag (9.000 €/Jahr in 2018) und zahlen daher keine Lohnsteuer. Falls Sie Nebenjobs haben oder Ihre Vergütung besonders hoch ist, können Steuern fällig werden.
3. Kann ich mir meine Sozialversicherungsbeiträge zurückholen?
Nein, die Sozialversicherungsbeiträge sind Pflichtabgaben, die Sie nicht zurückerhalten. Sie sichern aber Ihre Ansprüche auf Leistungen wie Krankenversicherung, Rente und Arbeitslosengeld.
4. Was passiert, wenn ich unter 325 € verdiene?
Bei einer Vergütung unter 325 €/Monat (2018) sind Sie in der sogenannten “Geringfügigkeitsgrenze” und zahlen keine Sozialabgaben. Ihr Netto-Gehalt entspricht dann Ihrem Brutto-Gehalt.
5. Wie wirkt sich ein Nebenjob auf meine Abgaben aus?
Ein Nebenjob kann Ihre Gesamtvergütung über die Sozialversicherungsgrenzen bringen, wodurch zusätzliche Abgaben fällig werden. Besonders wichtig ist die 450-€-Grenze für Minijobs. Überschreiten Sie diese, müssen Sie Sozialversicherungsbeiträge zahlen.
Zusammenfassung: Netto-Rechner für Azubis 2018
Die Berechnung Ihres Nettogehalts als Auszubildender 2018 hängt von mehreren Faktoren ab:
- Höhe Ihrer Brutto-Ausbildungsvergütung
- Steuerklasse (meist I für Azubis)
- Krankenkassen-Zusatzbeitrag
- Bundesland (wegen unterschiedlicher Pflegeversicherungsbeiträge)
- Anzahl der Kinderfreibeträge
Mit unserem Rechner können Sie schnell und einfach Ihr voraussichtliches Netto-Gehalt berechnen. Beachten Sie jedoch, dass es sich um eine Schätzung handelt – die genaue Abrechnung erfolgt durch Ihren Arbeitgeber.
Falls Sie Fragen zu Ihrer individuellen Situation haben, wenden Sie sich am besten an Ihre Personalabteilung oder einen Steuerberater. Besonders bei komplexeren Fällen (z.B. mit Nebenjobs oder besonderen Freibeträgen) kann eine individuelle Beratung sinnvoll sein.