Netto-Rechner für Azubis 2020
Berechnen Sie Ihr Nettogehalt als Auszubildender für das Jahr 2020 – inklusive Steuerklasse, Sozialabgaben und Kindergeld
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Netto-Rechner für Azubis 2020: Alles was Sie wissen müssen
Als Auszubildender in Deutschland erhalten Sie ein Ausbildungsgehalt, von dem jedoch noch Steuern und Sozialabgaben abgezogen werden. Dieser umfassende Leitfaden erklärt Ihnen, wie der Netto-Rechner für Azubis 2020 funktioniert, welche Faktoren Ihr Nettogehalt beeinflussen und was Sie bei Ihrer Ausbildungsvergütung beachten sollten.
1. Grundlagen der Gehaltsabrechnung für Azubis
Ihr Ausbildungsgehalt unterliegt wie jedes andere Einkommen in Deutschland der Lohnsteuer und Sozialversicherungsbeiträgen. Allerdings gibt es für Auszubildende einige Besonderheiten:
- Steuerfreiheit bis zum Grundfreibetrag: 2020 lag der Grundfreibetrag bei 9.408 € pro Jahr (784 € pro Monat). Liegt Ihr Jahresbrutto unter diesem Betrag, zahlen Sie keine Lohnsteuer.
- Sozialversicherungspflicht: Azubis sind in der Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung pflichtversichert.
- Geringere Beiträge: Da Ihr Gehalt meist unter der Beitragsbemessungsgrenze liegt, zahlen Sie prozentual weniger als Festangestellte mit höherem Einkommen.
2. Wie berechnet sich Ihr Nettogehalt als Azubi?
Die Berechnung Ihres Nettogehalts erfolgt in mehreren Schritten:
- Bruttogehalt: Ihr vertraglich vereinbartes Ausbildungsgehalt (z.B. 950 € im 1. Lehrjahr)
- Lohnsteuer: Abzug basierend auf Ihrer Steuerklasse und dem zu versteuernden Einkommen
- Solidaritätszuschlag: 5,5% der Lohnsteuer (entfällt bei sehr geringem Einkommen)
- Kirchensteuer: 8-9% der Lohnsteuer (nur wenn Sie kirchensteuerpflichtig sind)
- Sozialversicherungsbeiträge:
- Krankenversicherung: ca. 14,6% (Arbeitgeber und Arbeitnehmer teilen sich die Kosten)
- Pflegeversicherung: ca. 3,05% (in Sachsen 3,3% für Kinderlose)
- Rentenversicherung: 18,6%
- Arbeitslosenversicherung: 2,4%
3. Durchschnittliche Ausbildungsvergütungen 2020 nach Lehrjahr
Die Höhe Ihres Ausbildungsgehalts hängt von Branche, Bundesland und Ausbildungsjahr ab. Hier eine Übersicht der durchschnittlichen Bruttomonatsgehälter 2020:
| Lehrjahr | Durchschnitt West (€) | Durchschnitt Ost (€) | Spitzenverdiener (€) |
|---|---|---|---|
| 1. Lehrjahr | 908 | 853 | 1.050+ (z.B. Bankkaufleute) |
| 2. Lehrjahr | 987 | 901 | 1.150+ |
| 3. Lehrjahr | 1.078 | 976 | 1.300+ |
| 4. Lehrjahr | 1.159 | 1.054 | 1.400+ |
Quelle: Bundesinstitut für Berufsbildung (BIBB) – Datenreport zum Berufsbildungsbericht 2020
4. Steuerklassen für Azubis – Welche ist die richtige?
Die Wahl der Steuerklasse hat erheblichen Einfluss auf Ihr Nettogehalt. Für Auszubildende kommen meist folgende Klassen infrage:
| Steuerklasse | Für wen? | Vorteile | Nachteile |
|---|---|---|---|
| 1 | Ledige, geschiedene oder verwitwete Azubis ohne Kinder | Standardklasse, einfache Abwicklung | Keine steuerlichen Vorteile |
| 2 | Alleinstehende Azubis mit Kind(ern) | Höheres Netto durch Entlastungsbetrag | Nachweis der Alleinerziehung erforderlich |
| 3 | Verheiratete Azubis (wenn Partner Hauptverdiener ist) | Deutlich höheres Netto | Nur sinnvoll bei großem Gehaltsunterschied |
| 4 | Verheiratete Azubis mit ähnlich hohem Einkommen wie Partner | Faire Aufteilung | Geringere steuerliche Vorteile als Klasse 3/5 |
Tipp: Als Azubi in Steuerklasse 1 oder 2 erhalten Sie meist am Jahresende eine Steuererstattung, da Ihr Gehalt oft unter dem Grundfreibetrag liegt. Ein Antrag auf Lohnsteuerermäßigung kann sich lohnen!
5. Sozialversicherungsbeiträge 2020 im Detail
Die Sozialversicherungsbeiträge werden jeweils zur Hälfte von Arbeitgeber und Arbeitnehmer getragen. Für Azubis gelten 2020 folgende Sätze:
- Krankenversicherung: 14,6% + individueller Zusatzbeitrag (durchschnittlich 1,1%) = ca. 15,7% insgesamt. Der Arbeitgeber zahlt 7,3%, Sie 7,3% + den vollen Zusatzbeitrag.
- Pflegeversicherung: 3,05% (in Sachsen 3,3% für Kinderlose). Arbeitgeber und Arbeitnehmer teilen sich die Kosten.
- Rentenversicherung: 18,6% – je 9,3% von Arbeitgeber und Arbeitnehmer.
- Arbeitslosenversicherung: 2,4% – je 1,2% von Arbeitgeber und Arbeitnehmer.
Beispielrechnung für 950 € Brutto (Steuerklasse 1, keine Kirchensteuer, Westdeutschland):
- Krankenversicherung: 950 × 7,3% + 1,1% = 77,55 €
- Pflegeversicherung: 950 × 1,525% = 14,49 €
- Rentenversicherung: 950 × 9,3% = 88,35 €
- Arbeitslosenversicherung: 950 × 1,2% = 11,40 €
- Gesamt Sozialversicherung: 191,79 €
- Verbleibender Betrag: 950 – 191,79 = 758,21 €
- Lohnsteuer (ca.): 0 € (unter Grundfreibetrag)
- Netto: 758,21 €
6. Kindergeld und andere Leistungen für Azubis
Als Azubi haben Sie unter bestimmten Voraussetzungen Anspruch auf:
- Kindergeld: 204 € pro Monat für die ersten zwei Kinder (210 € ab dem dritten Kind). Dies erhalten Ihre Eltern bis zu Ihrem 25. Lebensjahr, wenn Sie in Ausbildung sind.
- BAföG: Falls Ihre Ausbildung schulisch erfolgt, können Sie unter Umständen BAföG beantragen. Die Höchstsätze lagen 2020 bei 735 € (bei Wohnen bei den Eltern) bzw. 861 € (auswärts).
- Wohngeld: Falls Sie für Ihre Ausbildung umziehen müssen und bestimmte Einkommensgrenzen nicht überschreiten.
- Berufsausbildungsbeihilfe (BAB): Für Azubis, die nicht bei den Eltern wohnen. Die Höhe hängt vom Einkommen der Eltern ab (max. 622 € in 2020).
7. Steuererklärung für Azubis – Lohnt sich das?
Ja! Auch als Azubi sollten Sie eine Steuererklärung abgeben, denn:
- Sie erhalten gezahlte Lohnsteuer zurück (falls welche abgeführt wurde)
- Sie können Werbungskosten geltend machen:
- Fahrtkosten (0,30 € pro km oder Monatskarten)
- Arbeitsmittel (Fachbücher, Werkzeug – bis 1.000 € sofort absetzbar)
- Doppelte Haushaltsführung (falls Sie für die Ausbildung umziehen mussten)
- Bewerbungskosten (Bewerbungsmappen, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen)
- Sie können Sonderausgaben wie Versicherungsbeiträge absetzen
- Der Verlustvortrag kann in späteren Jahren mit höherem Einkommen steuermindernd wirken
Tipp: Nutzen Sie die vorläufige Lohnsteuerbescheinigung Ihres Arbeitgebers und geben Sie Ihre Steuererklärung elektronisch über ELSTER ab. Die Frist endet erst 4 Jahre nach dem Veranlagungsjahr – für 2020 also erst Ende 2024!
8. Häufige Fragen zum Netto-Rechner für Azubis
Frage: Warum ist mein Netto-Gehalt so niedrig im Vergleich zum Brutto?
Antwort: Als Azubi zahlen Sie zwar oft keine Lohnsteuer (da unter dem Grundfreibetrag), aber die Sozialversicherungsbeiträge machen etwa 18-20% Ihres Bruttogehalts aus. Bei 950 € Brutto sind das ca. 170-190 € Abzüge.
Frage: Kann ich als Azubi auf die Krankenversicherung verzichten?
Antwort: Nein, als Auszubildender sind Sie in der gesetzlichen Krankenversicherung pflichtversichert. Eine Befreiung ist nicht möglich.
Frage: Bekomme ich als Azubi Urlaubsgeld oder Weihnachtsgeld?
Antwort: Das hängt von Ihrem Ausbildungsvertrag und Tarifverträgen ab. In vielen Branchen (z.B. Industrie, Handel) gibt es tarifliche Sonderzahlungen. Im Durchschnitt erhalten Azubis:
- Weihnachtsgeld: 50-100% eines Monatsgehalts
- Urlaubsgeld: 300-600 € (pauschal oder prozentual)
Frage: Was passiert mit meinem Gehalt, wenn ich die Ausbildung abbreche?
Antwort: Bei einem Abbruch haben Sie Anspruch auf Ihr Gehalt bis zum letzten Ausbildungstag. Falls Sie selbst kündigen, gilt die gesetzliche Kündigungsfrist (4 Wochen zum Monatsende). Bei einer Kündigung durch den Betrieb können Sie unter Umständen Schadensersatz verlangen.
9. Tipps zur Gehaltsverhandlung als Azubi
Auch wenn Ausbildungsgehälter oft tariflich festgelegt sind, gibt es Spielraum:
- Recherchieren Sie: Informieren Sie sich über übliche Gehälter in Ihrer Branche und Region (z.B. auf ausbildung.de oder BERUFENET).
- Leistungen vergleichen: Nicht nur das Gehalt zählt – vergleichen Sie auch Zusatzleistungen wie:
- Übernahme der Fahrtkosten
- Kostenübernahme für Lernmittel
- Betriebliche Altersvorsorge
- Flexible Arbeitszeiten
- Prämien für gute Leistungen
- Verhandeln Sie professionell: Formulieren Sie Ihre Wünsche sachlich und begründen Sie sie mit Ihren Qualifikationen oder besonderen Umständen (z.B. hohe Fahrtkosten).
- Stufenweise Erhöhung vereinbaren: Falls der Betrieb nicht auf Ihre Gehaltsvorstellung eingeht, können Sie eine schrittweise Erhöhung während der Ausbildung vereinbaren.
- Schriftlich festhalten: Lassen Sie sich alle Vereinbarungen schriftlich im Ausbildungsvertrag bestätigen.
10. Rechtliche Grundlagen für Ausbildungsvergütungen
Die wichtigsten gesetzlichen Regelungen für Ausbildungsgehälter:
- Berufsbildungsgesetz (BBiG) §17: Regelt die Vergütungspflicht des Ausbildungsbetriebs. Die Vergütung muss angemessen sein und mit fortschreitender Ausbildung ansteigen.
- Mindestausbildungsvergütung: Seit 2020 gilt eine gesetzliche Mindestvergütung:
- 1. Lehrjahr: 515 €
- 2. Lehrjahr: 607 €
- 3. Lehrjahr: 695 €
- 4. Lehrjahr: 764 €
- Tarifverträge: In vielen Branchen gelten Tarifverträge, die höhere Gehälter vorsehen (z.B. IG Metall, ver.di).
- Steuerrecht: Ausbildungsvergütungen sind steuerpflichtiger Arbeitslohn (§19 EStG), unterliegen aber oft nicht der Lohnsteuer wegen des Grundfreibetrags.
- Sozialversicherung: Azubis sind in allen Zweigen der Sozialversicherung pflichtversichert (§5 SGB V, §1 SGB VI etc.).
11. Digitaler Ausblick: Wie hat sich die Situation seit 2020 verändert?
Seit 2020 haben sich einige Rahmenbedingungen für Azubis geändert:
- Mindestlohn: Die Mindestausbildungsvergütung wurde schrittweise erhöht (2023: 620-825 €).
- Homeoffice-Regelungen: Durch die Pandemie haben viele Betriebe flexible Arbeitsmodelle eingeführt, die teilweise beibehalten wurden.
- Digitalisierung: Online-Bewerbungen und digitale Ausbildungsinhalte (z.B. E-Learning) sind heute Standard.
- Fachkräftemangel: In vielen Branchen (z.B. Handwerk, Pflege) steigen die Ausbildungsgehälter aufgrund des Fachkräftemangels überdurchschnittlich.
- Nachhaltigkeit: Immer mehr Betriebe zahlen “Öko-Boni” für umweltfreundliches Verhalten (z.B. Fahrradnutzung).
Trotz dieser Veränderungen bleiben die Grundprinzipien der Gehaltsberechnung für Azubis gleich. Unser Netto-Rechner für 2020 gibt Ihnen daher auch heute noch eine gute Orientierung, insbesondere wenn Sie rückwirkend Berechnungen anstellen müssen (z.B. für Steuererklärungen).
Fazit: Ihr Netto-Gehalt als Azubi optimal nutzen
Als Auszubildender haben Sie zwar oft nur ein geringes Einkommen, aber mit der richtigen Planung können Sie das Beste daraus machen:
- Budget planen: Erstellen Sie einen Haushaltsplan, um Ihre Fixkosten (Miete, Versicherungen, Fahrtkosten) im Blick zu behalten.
- Sparen: Legen Sie auch kleine Beträge regelmäßig zur Seite (z.B. für Führerschein, erste Wohnungseinrichtung).
- Steuern optimieren: Nutzen Sie Werbungskosten und Sonderausgaben, um Ihre Steuerlast zu minimieren.
- Zusatzleistungen prüfen: Informieren Sie sich über BAföG, Wohngeld oder Berufsausbildungsbeihilfe.
- Weiterbildung: Nutzen Sie Ihr Azubi-Gehalt, um Zertifikate oder Zusatzqualifikationen zu erwerben – das erhöht Ihre Chancen auf eine Übernahme oder ein höheres Einstiegsgehalt.
- Netzwerken: Knüpfen Sie Kontakte in Ihrem Betrieb und Ihrer Branche – das kann Ihnen später helfen, bessere Positionen zu erreichen.
Unser Netto-Rechner für Azubis 2020 hilft Ihnen, Ihre finanzielle Situation realistisch einzuschätzen. Nutzen Sie die Ergebnisse, um Ihre Ausbildungszeit optimal zu gestalten und sich auf Ihre berufliche Zukunft vorzubereiten!