Steuererstattung Rechner 2018
Berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung für das Jahr 2018
Umfassender Leitfaden zur Steuererstattung 2018
Die Steuererklärung für das Jahr 2018 kann sich auch heute noch lohnen. Viele Arbeitnehmer wissen nicht, dass sie Anspruch auf eine Steuererstattung haben – besonders wenn sie im Jahr 2018 hohe Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen hatten. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuererstattung 2018.
1. Wer kann eine Steuererstattung für 2018 beantragen?
Grundsätzlich kann jeder Arbeitnehmer, Rentner oder Student, der in Deutschland steuerpflichtig ist, eine Steuererklärung abgeben. Besonders lohnend ist dies für:
- Angestellte mit hohen Werbungskosten (z.B. lange Fahrten zur Arbeit)
- Personen mit hohen Vorsorgeaufwendungen (Kranken-, Pflege-, Rentenversicherung)
- Arbeitnehmer, die 2018 nur teilweise beschäftigt waren
- Personen mit hohen außergewöhnlichen Belastungen (z.B. Krankheitskosten)
- Ehepaare, bei denen ein Partner deutlich weniger verdient
2. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2018
Die reguläre Abgabefrist für die Steuererklärung 2018 war eigentlich der 31. Juli 2019. Allerdings gibt es wichtige Ausnahmen:
- Nachforderungsfrist: Das Finanzamt kann bis zu 4 Jahre rückwirkend Steuern nachfordern (bis 31.12.2022)
- Verjährungsfrist für Erstattungen: Sie haben bis zum 31.12.2022 Zeit, Ihre Steuererstattung zu beantragen
- Mit Steuerberater: Bei Beauftragung eines Steuerberaters verlängert sich die Frist auf Februar 2020 (ist bereits abgelaufen)
Wichtig: Auch wenn die reguläre Frist abgelaufen ist, können Sie noch bis Ende 2022 eine Steuererklärung für 2018 einreichen, wenn Sie eine Erstattung erwarten!
3. Welche Unterlagen benötigen Sie für die Steuererklärung 2018?
Für eine vollständige Steuererklärung 2018 benötigen Sie folgende Dokumente:
- Lohnsteuerbescheinigung 2018 (von Ihrem Arbeitgeber)
- Belege für Werbungskosten (Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildungskosten)
- Nachweise für Vorsorgeaufwendungen (Krankenversicherungsbeiträge, Rentenversicherung)
- Spendenquittungen (falls Sie 2018 gespendet haben)
- Belege für außergewöhnliche Belastungen (Arztrechnungen, Medikamente, Pflegekosten)
- Mietvertrag und Nebenkostenabrechnung (für Haushaltsnahe Dienstleistungen)
- Kontoauszüge (für Kapitalerträge)
4. Die wichtigsten Steueränderungen 2018
Für das Steuerjahr 2018 gab es einige wichtige Änderungen, die Ihre Steuererstattung beeinflussen können:
| Änderung | Auswirkung | Relevanz für Steuerzahler |
|---|---|---|
| Anhebung des Grundfreibetrags | Auf 9.000 € (2017: 8.820 €) | Mehr Steuerzahler zahlen keine Steuer |
| Erhöhung des Kinderfreibetrags | Auf 7.428 € (2017: 7.356 €) | Bessere Steuerersparnis für Familien |
| Neue Regeln für Homeoffice | Keine Pauschale mehr, nur noch Einzelnachweis | Schwierigerer Nachweis von Homeoffice-Kosten |
| Änderung bei Pendlerpauschale | Ab dem 21. Kilometer 0,35 € statt 0,30 € | Höhere Erstattung für Langstreckenpendler |
| Neue Regeln für Arbeitszimmer | Nur noch 1.250 € Maximalabzug | Geringere Steuerersparnis für Selbstständige |
5. Werbungskosten 2018 – Was können Sie absetzen?
Werbungskosten sind Ausgaben, die direkt mit Ihrem Beruf zusammenhängen. Für 2018 gelten folgende Regeln:
5.1 Fahrtkosten zur Arbeit
Die Pendlerpauschale bleibt einer der wichtigsten Posten:
- 0,30 € pro Kilometer für die ersten 20 Kilometer (einfache Strecke)
- 0,35 € pro Kilometer ab dem 21. Kilometer
- Maximal 4.500 € pro Jahr (bei sehr langen Strecken)
Beispiel: Bei 30 km einfacher Strecke und 220 Arbeitstagen:
(20 km × 0,30 € + 10 km × 0,35 €) × 2 × 220 Tage = 1.980 €
5.2 Arbeitsmittel
Sie können berufliche Ausgaben wie absetzen:
- Berufskleidung (z.B. Schutzausrüstung, Anzüge für bestimmte Berufe)
- Fachliteratur und Zeitschriften
- Büromaterial (bis 1.000 € sofort absetzbar)
- Computer und Software (über 3 Jahre abzuschreiben)
- Fortbildungskosten (Seminare, Kurse, Studiengebühren)
5.3 Homeoffice-Regelungen 2018
2018 gab es noch keine Homeoffice-Pauschale. Sie konnten nur dann Kosten geltend machen, wenn:
- Sie ein separates Arbeitszimmer hatten
- Dieses Zimmer ausschließlich beruflich genutzt wurde
- Sie die Kosten einzeln nachweisen konnten (Miete, Strom, Heizung anteilig)
- Maximal 1.250 € pro Jahr absetzbar
6. Sonderausgaben – Was zählt 2018?
Sonderausgaben sind private Ausgaben, die das Finanzamt berücksichtigt. Dazu gehören:
| Art der Sonderausgabe | Maximaler Abzug 2018 | Besonderheiten |
|---|---|---|
| Vorsorgeaufwendungen (Kranken-, Pflege-, Rentenversicherung) | Unbegrenzt, aber nur der Basis-Schutz | Private Zusatzversicherungen nur begrenzt absetzbar |
| Altersvorsorge (Riester-Rente, Rürup-Rente) | Bis zu 21.000 € (aber nur 82% absetzbar) | Der abziehbare Anteil steigt jährlich |
| Spenden an gemeinnützige Organisationen | Bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte | Nur mit Spendenquittung |
| Kirchensteuer | Tatsächlich gezahlter Betrag | Automatisch in der Lohnsteuerbescheinigung enthalten |
| Unterhaltszahlungen an geschiedene Ehepartner | Bis zu 13.805 € | Nur bei rechtlicher Verpflichtung |
7. Außergewöhnliche Belastungen 2018
Außergewöhnliche Belastungen sind zwangsläufige Ausgaben, die Ihre wirtschaftliche Leistungsfähigkeit erheblich beeinträchtigen. Dazu zählen:
- Krankheitskosten: Arzt- und Zahnarztrechnungen, Medikamente, Brillen, Hörgeräte, Kuraufenthalte
- Pflegekosten: Ausgaben für Pflegeheim oder ambulante Pflege
- Bestattungskosten: Für nahe Angehörige
- Scheidungskosten: Anwalts- und Gerichtskosten
- Behindertenbedingte Aufwendungen: Umbauten, Hilfsmittel, Fahrtkosten
Wichtig: Es gibt eine zumutbare Eigenbelastung, die von Ihrem Einkommen abhängt:
| Jahreseinkommen | Familienstand | Zumutbare Belastung in % |
|---|---|---|
| Bis 15.340 € | Ledig | 5% |
| 15.341 € bis 51.130 € | Ledig | 6% |
| Ab 51.131 € | Ledig | 7% |
| Bis 15.340 € | Verheiratet | 4% |
| 15.341 € bis 51.130 € | Verheiratet | 5% |
| Ab 51.131 € | Verheiratet | 6% |
Beispiel: Bei einem Jahreseinkommen von 40.000 € (ledig) und Krankheitskosten von 2.000 €:
Zumutbare Belastung: 6% von 40.000 € = 2.400 €
Abziehbar sind nur die Kosten über 2.400 € – in diesem Fall also 0 €
8. Steuererstattung 2018 – Wie hoch kann sie ausfallen?
Die Höhe Ihrer Steuererstattung hängt von vielen Faktoren ab. Hier einige typische Szenarien:
- Einzelperson mit 40.000 € Brutto: 500-1.500 € Erstattung
- Pendler (50 km einfach, 220 Tage): +800-1.200 € durch Pendlerpauschale
- Familie mit 2 Kindern: 1.500-3.000 € durch Kinderfreibeträge
- Hohe Krankheitskosten (5.000 €): +1.000-2.000 € nach Abzug der zumutbaren Belastung
- Selbstständige mit Homeoffice: +800-1.500 € durch Arbeitszimmer
9. Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Steuererklärung 2018
So gehen Sie vor, um Ihre Steuererstattung zu beantragen:
- Unterlagen sammeln: Lohnsteuerbescheinigung, Belege für Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen
- Steuerprogramm wählen: Nutzen Sie Programme wie WISO Steuer, Taxman oder die offizielle Elster-Software
- Daten eingeben:
- Persönliche Daten (Name, Adresse, Steuer-ID)
- Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit
- Werbungskosten (Fahrtkosten, Arbeitsmittel etc.)
- Sonderausgaben (Versicherungen, Spenden etc.)
- Außergewöhnliche Belastungen (Krankheitskosten etc.)
- Plausibilitätsprüfung: Das Programm zeigt Ihnen, ob alle Angaben schlüssig sind
- Elektronisch abgeben: Über ElsterOnline oder per Post an Ihr Finanzamt
- Steuerbescheid prüfen: Nach 4-12 Wochen erhalten Sie Ihren Bescheid
- Bei Fehlern Einspruch einlegen: Innerhalb eines Monats nach Erhalt
10. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2018
Vermeiden Sie diese typischen Fehler:
- Fristen versäumen: Auch wenn die Abgabefrist abgelaufen ist, können Sie noch bis 2022 eine Erklärung abgeben
- Belege nicht aufbewahren: Halten Sie alle Unterlagen mindestens bis 2022 (10 Jahre bei Selbstständigen)
- Werbungskosten vergessen: Viele lassen Fahrtkosten oder Fortbildungskosten unberücksichtigt
- Falsche Steuerklasse: Besonders bei Ehepaaren kann die Wahl der Steuerklasse die Erstattung beeinflussen
- Homeoffice falsch angeben: 2018 gab es noch keine Pauschale – nur Einzelnachweis war möglich
- Kapitalerträge nicht angeben: Auch kleine Zinsen oder Dividenden müssen angegeben werden
- Kinderfreibeträge nicht nutzen: Selbst wenn Sie Kindergeld erhalten, kann der Freibetrag günstiger sein
11. Steuererstattung 2018 – Lohnt sich das noch?
Ja! Auch wenn das Jahr 2018 schon einige Jahre zurückliegt, kann sich eine Steuererklärung noch auszahlen:
- Durchschnittliche Erstattung: Laut Statistischem Bundesamt erhalten Arbeitnehmer im Schnitt 932 € zurück
- Verjährungsfrist: Sie haben bis Ende 2022 Zeit, Ihre Erstattung zu beantragen
- Nachzahlungsrisiko: Wenn Sie zu viel gezahlt haben, gibt es keine Nachteile – nur wenn Sie zu wenig gezahlt haben, kann es teuer werden
- Einfache Abgabe: Mit modernen Steuerprogrammen ist die Erklärung für 2018 schnell erledigt
Laut einer Studie des Statistischen Bundesamtes haben 2018 nur etwa 30% der Arbeitnehmer eine Steuererklärung abgegeben – dabei hätte sich für viele eine Erstattung gelohnt!
12. Alternativen zur eigenen Steuererklärung
Wenn Sie sich die Arbeit nicht zutrauen, gibt es mehrere Möglichkeiten:
- Steuerberater: Kosten ca. 200-500 €, aber oft höhere Erstattung
- Lohnsteuerhilfevereine: Mitgliedschaft ca. 300-400 € pro Jahr, Beratung inklusive
- Online-Steuerprogramme: Einmalige Kosten 20-50 €, einfache Bedienung
- Finanzamt-Hilfe: Viele Ämter bieten kostenlose Sprechstunden an
Für einfache Fälle (nur Angestelltenverhältnis, Standardabzüge) reicht meist ein Steuerprogramm. Bei komplexen Situationen (Selbstständigkeit, Vermietung, Kapitalerträge) kann ein Steuerberater sinnvoll sein.
13. Rechtliche Grundlagen für die Steuererstattung 2018
Die Steuererklärung 2018 basiert auf folgenden gesetzlichen Grundlagen:
- Einkommensteuergesetz (EStG) in der Fassung von 2018
- Einkommensteuer-Durchführungsverordnung (EStDV)
- Lohnsteuer-Durchführungsverordnung (LStDV)
- Abgabenordnung (AO) für Verfahrensfragen
Die relevanten Paragrafen für die Steuererstattung sind:
- § 9 EStG – Werbungskosten
- § 10 EStG – Sonderausgaben
- § 33 EStG – Außergewöhnliche Belastungen
- § 33a EStG – Behinderten-Pauschbeträge
- § 33b EStG – Hinterbliebene
- § 35a EStG – Haushaltsnahe Dienstleistungen
Eine offizielle Übersicht der Steuergesetze finden Sie beim Bundesministerium der Justiz.
14. Steuererstattung 2018 vs. spätere Jahre – Was hat sich geändert?
Seit 2018 gab es einige wichtige Steuerreformen:
| Aspekt | 2018 | 2020 | 2023 |
|---|---|---|---|
| Grundfreibetrag | 9.000 € | 9.408 € | 10.908 € |
| Pendlerpauschale ab 21. km | 0,35 € | 0,35 € | 0,38 € |
| Homeoffice-Pauschale | Keine Pauschale | Keine Pauschale | 6 €/Tag (max. 120 Tage) |
| Arbeitszimmer | Max. 1.250 € | Max. 1.250 € | Max. 1.250 € |
| Kinderfreibetrag | 7.428 € | 7.812 € | 8.952 € |
| Sparer-Pauschbetrag | 801 € | 801 € | 1.000 € |
Wie Sie sehen, haben sich besonders der Grundfreibetrag und die Kinderfreibeträge deutlich erhöht. Die Pendlerpauschale wurde erst 2021 erhöht.
15. Fazit: Sollten Sie eine Steuererklärung für 2018 abgeben?
Die Antwort ist ein klares Ja, wenn einer der folgenden Punkte auf Sie zutrifft:
- Sie hatten 2018 hohe Werbungskosten (lange Fahrten, teure Arbeitsmittel)
- Sie haben hohe außergewöhnliche Belastungen gehabt (Krankheitskosten, Pflege)
- Sie sind verheiratet und ein Partner verdient deutlich weniger
- Sie hatten 2018 nur teilweise Einkünfte (z.B. Elternzeit, Arbeitslosigkeit)
- Sie haben Spenden geleistet oder hohe Versicherungsbeiträge gezahlt
- Sie sind Selbstständiger oder Freiberufler
Selbst wenn Sie nur eine kleine Erstattung erwarten – die Mühe lohnt sich meist. Mit modernen Steuerprogrammen ist die Erklärung für 2018 in 1-2 Stunden erledigt, und Sie erhalten im Schnitt 500-1.500 € zurück.
Nutzen Sie unseren Rechner oben, um Ihre voraussichtliche Erstattung zu berechnen. Für eine genaue Berechnung empfehlen wir die Nutzung eines Steuerprogramms oder die Konsultation eines Steuerberaters.
Weitere offizielle Informationen finden Sie auf den Seiten des Bundesfinanzministeriums oder beim Bundeszentralamt für Steuern.