Steuererklärung 2015 Rechner – Kostenlos Online
Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder Nachzahlung für das Jahr 2015 mit unserem präzisen Online-Rechner.
Ihre Steuerberechnung für 2015
Umfassender Leitfaden: Steuererklärung 2015 kostenlos online berechnen
Die Steuererklärung für das Jahr 2015 kann auch heute noch eingereicht werden – unter bestimmten Voraussetzungen. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuererklärung 2015, wie Sie Ihre Steuerlast berechnen können und welche Fristen sowie Besonderheiten für das Steuerjahr 2015 gelten.
1. Warum eine Steuererklärung 2015 noch relevant ist
Auch wenn das Jahr 2015 bereits einige Jahre zurückliegt, gibt es mehrere Gründe, warum eine Steuererklärung für dieses Jahr noch sinnvoll sein kann:
- Nachträgliche Steuererstattung: Wenn Sie in 2015 zu viel Steuern gezahlt haben, können Sie diese noch bis zu 4 Jahre rückwirkend zurückfordern (Frist endete eigentlich 2019, aber in besonderen Fällen ist eine spätere Abgabe möglich).
- Verlustrücktrag: Falls Sie in späteren Jahren Verluste hatten, können diese unter Umständen mit Gewinnen aus 2015 verrechnet werden.
- Rentenbeiträge: Die Beiträge zur Rentenversicherung aus 2015 können Ihre spätere Rente erhöhen, wenn sie korrekt versteuert wurden.
- Nachweis für Kredite oder Visa: Manche Banken oder Behörden verlangen Steuerbescheide aus zurückliegenden Jahren als Einkommensnachweis.
2. Wichtige Steueränderungen und Besonderheiten 2015
Für die Steuererklärung 2015 gelten einige spezifische Regelungen, die sich von späteren Jahren unterscheiden:
| Steuerparameter | Wert 2015 | Vergleich 2023 |
|---|---|---|
| Grundfreibetrag | 8.472 € | 10.908 € |
| Spitzensteuersatz (ab 250.731 €) | 45% | 45% (ab 277.826 €) |
| Kinderfreibetrag | 4.608 € (pro Kind) | 8.952 € (pro Kind) |
| Arbeitnehmer-Pauschbetrag | 1.000 € | 1.230 € |
| Sparer-Pauschbetrag | 801 € | 1.000 € |
| Solidaritätszuschlag-Freibetrag | 972 € (16.956 € für Zusammenveranlagte) | 16.956 € (33.912 € für Zusammenveranlagte) |
Besonders relevant für die Steuererklärung 2015:
- Der Solidaritätszuschlag wurde 2015 noch für fast alle Steuerzahler fällig (ab 2021 entfällt er für 90% der Steuerzahler).
- Die Abgeltungsteuer auf Kapitalerträge betrug einheitlich 25% zzgl. Soli und ggf. Kirchensteuer.
- Für Handwerkerleistungen gab es einen Steuerbonus von 20% (max. 1.200 €) für Renovierungen.
- Die Pendlerpauschale betrug 0,30 € pro Kilometer (ab dem 21. Kilometer).
3. Schritt-für-Schritt Anleitung: Steuererklärung 2015 selbst machen
-
Unterlagen sammeln:
- Lohnsteuerbescheinigung 2015 (von Ihrem Arbeitgeber)
- Rentenbescheinigung (falls zutreffend)
- Belege für Werbungskosten (Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildungskosten)
- Nachweise für Sonderausgaben (Versicherungen, Spendenquittungen)
- Belege für außergewöhnliche Belastungen (Arztrechnungen, Pflegekosten)
- Kontoauszüge für Kapitalerträge
- Mietnebenkostenabrechnung (für Haushaltsnahe Dienstleistungen)
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Persönliche Daten eintragen:
Geben Sie Ihre persönlichen Daten (Name, Adresse, Steueridentifikationsnummer) und Ihre Steuerklasse an. Für 2015 waren folgende Steuerklassen relevant:
- Steuerklasse I: Ledige, Geschiedene oder Verwitwete
- Steuerklasse II: Alleinerziehende mit Kind
- Steuerklasse III: Verheiratete mit deutlich höherem Einkommen
- Steuerklasse IV: Verheiratete mit ähnlichem Einkommen
- Steuerklasse V: Verheiratete mit deutlich niedrigerem Einkommen
- Steuerklasse VI: Für Zweitjobs
-
Einnahmen erfassen:
Tragen Sie alle Einnahmen aus nicht-selbstständiger Arbeit, Renten, Kapitalerträgen und anderen Quellen ein. Besonders wichtig:
- Bruttolohn aus der Lohnsteuerbescheinigung
- Kapitalerträge (Zinsen, Dividenden) – hier gilt die Abgeltungsteuer von 25%
- Mieteinnahmen (falls vermietet wurde)
- Einnahmen aus selbstständiger Tätigkeit
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Werbungskosten geltend machen:
Als Arbeitnehmer können Sie Werbungskosten absetzen. Typische Posten für 2015:
- Fahrtkosten zwischen Wohnung und Arbeitsstätte (0,30 € pro km)
- Kosten für Arbeitsmittel (z.B. Berufskleidung, Fachliteratur)
- Fortbildungskosten (Seminare, Kurse)
- Bewerbungskosten (Bewerbungsmappen, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen)
- Doppelte Haushaltsführung (falls zutreffend)
- Homeoffice-Pauschale (2015 noch nicht so relevant wie heute)
Der Arbeitnehmer-Pauschbetrag betrug 2015 1.000 €. Erst ab diesem Betrag lohnt sich das detaillierte Auflisten von Werbungskosten.
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Sonderausgaben eintragen:
Sonderausgaben sind private Aufwendungen, die steuerlich berücksichtigt werden. Typische Posten:
- Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge
- Rentenversicherungsbeiträge (gesetzliche oder private Rente)
- Spenden an gemeinnützige Organisationen
- Kirchensteuer (falls gezahlt)
- Schulgeld für private Schulen
- Aufwendungen für die eigene Berufsausbildung
Der Sonderausgaben-Pauschbetrag betrug 2015 36 € für Ledige und 72 € für Verheiratete.
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Außergewöhnliche Belastungen angeben:
Das sind zwangsläufige, ungewöhnlich hohe Ausgaben, die Ihre Leistungsfähigkeit beeinträchtigen:
- Krankheitskosten (Zuzahlungen, Brille, Zahnersatz)
- Pflegekosten für Angehörige
- Bestattungskosten für nahe Angehörige
- Kosten für ein behindertengerechtes Auto
- Scheidungskosten
Hier gilt eine zumutbare Belastungsgrenze, die vom Einkommen abhängt. Nur der darüber liegende Betrag wird berücksichtigt.
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Steuer berechnen lassen:
Nutzen Sie unseren oben stehenden Rechner oder eine Steuer-Software, um Ihre voraussichtliche Steuerlast oder -erstattung zu berechnen. Für 2015 gelten besondere Tarifformeln:
Die Einkommensteuer berechnet sich nach folgender Formel (vereinfacht):
bis 8.472 €: 0 € (Grundfreibetrag)
8.473 € bis 13.469 €: (912,17 × y + 1.400) × y
13.470 € bis 52.881 €: (228,74 × z + 2.397) × z + 965,58
52.882 € bis 250.730 €: 0,42 × x – 8.172
ab 250.731 €: 0,45 × x – 15.694
(x = zu versteuerndes Einkommen, y = (x – 8.472)/10.000, z = (x – 13.469)/10.000)
-
Steuererklärung einreichen:
Die Frist für die Abgabe der Steuererklärung 2015 endete eigentlich am 31. Mai 2019 (bei elektronischer Abgabe bis 31. Dezember 2019). Allerdings können Sie auch nach Fristablauf noch eine Steuererklärung abgeben, wenn:
- Sie eine Steuererstattung erwarten (bis zu 4 Jahre rückwirkend möglich)
- Das Finanzamt Sie zur Abgabe auffordert
- Sie Verluste mit anderen Jahren verrechnen wollen
Die Abgabe erfolgt entweder:
- Per ElsterOnline (offizielles Portal der Finanzverwaltung)
- Per Post mit den amtlichen Vordrucken
- Über einen Steuerberater
4. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2015 vermeiden
Bei der Steuererklärung für zurückliegende Jahre wie 2015 passieren leicht Fehler. Diese gilt es zu vermeiden:
- Falsche Steuerklasse: Prüfen Sie, welche Steuerklasse 2015 für Sie galt. Besonders bei verheirateten Paaren kommt es hier oft zu Verwechslungen.
- Veraltete Freibeträge: Nutzen Sie nicht die aktuellen Freibeträge, sondern die für 2015 geltenden Werte (z.B. Grundfreibetrag 8.472 € statt 10.908 € in 2023).
- Fehlende Belege: Ohne Belege können viele Posten nicht anerkannt werden. Sammeln Sie alle Unterlagen, auch wenn die Erklärung verspätet abgegeben wird.
- Kirchensteuer vergessen: 2015 wurde in den meisten Bundesländern noch 9% Kirchensteuer auf die Einkommensteuer erhoben.
- Solidaritätszuschlag falsch berechnet: Der Soli betrug 5,5% der Einkommensteuer, aber nur wenn diese über 972 € (1.944 € bei Zusammenveranlagung) lag.
- Kapitalerträge nicht richtig deklariert: Die Abgeltungsteuer von 25% wurde 2015 bereits an der Quelle einbehalten, muss aber trotzdem in der Erklärung angegeben werden.
- Werbungskosten zu niedrig angesetzt: Viele Steuerzahler unterschätzen ihre Werbungskosten. Prüfen Sie genau, ob Sie über den Pauschbetrag von 1.000 € kommen.
5. Steuererklärung 2015: Lohnt sich das noch?
Ob sich die Abgabe einer Steuererklärung für 2015 noch lohnt, hängt von Ihrer individuellen Situation ab. Hier eine Übersicht:
| Situation | Lohnt sich? | Mögliche Erstattung |
|---|---|---|
| Angestellter mit hohem Werbungskostenaufwand (z.B. lange Fahrten, teure Arbeitsmittel) | ✅ Ja | Mehrere hundert bis tausend Euro |
| Alleinerziehender mit Kind | ✅ Ja | 500-2.000 € (durch Entlastungsbetrag) |
| Verheiratetes Paar mit Steuerklasse III/V | ✅ Ja | Oft vierstellige Beträge durch Splittingvorteil |
| Person mit hohen Krankheitskosten | ✅ Ja | Abhängig von den Kosten, oft 1.000 €+ |
| Selbstständiger mit Verlusten | ✅ Ja | Verlustrücktrag kann Steuernachzahlungen mindern |
| Rentner mit Nebeneinkünften | ✅ Ja | Oft mehrere hundert Euro |
| Angestellter mit geringem Einkommen (unter 8.472 €) | ❌ Nein | Keine Steuerpflicht (Grundfreibetrag) |
| Person ohne besondere Ausgaben oder Einkünfte | ❌ Wahrscheinlich nicht | Geringe oder keine Erstattung |
Faustregel: Wenn Sie in 2015 mehr als 1.000 € an Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnlichen Belastungen hatten, lohnt sich die Abgabe meistens. Nutzen Sie unseren Rechner oben, um eine erste Einschätzung zu erhalten.
6. Besonderheiten bei der Steuererklärung 2015 für verschiedene Berufsgruppen
6.1 Angestellte
Für Angestellte sind besonders folgende Punkte relevant:
- Lohnsteuerbescheinigung: Unbedingt benötigtes Dokument mit allen relevanten Daten
- Werbungskosten: Fahrtkosten (0,30 €/km), Arbeitsmittel, Fortbildungskosten
- Homeoffice: 2015 noch nicht so einfach absetzbar wie heute (nur wenn ein separates Arbeitszimmer vorhanden war)
- Doppelte Haushaltsführung: Falls Sie aus beruflichen Gründen zwei Wohnungen hatten
6.2 Selbstständige und Freiberufler
Selbstständige müssen besonders auf folgende Punkte achten:
- Betriebsausgaben: Alle Ausgaben, die mit dem Betrieb zusammenhängen (Büromaterial, Fahrtkosten, Telefon etc.)
- Abschreibungen: Für Anschaffungen über 410 € (2015 galt noch die 410-€-Grenze, heute 800 €)
- Vorsteuerabzug: Bei Umsatzsteuerpflicht können Vorsteuern geltend gemacht werden
- Verlustrücktrag: Verluste aus 2015 können mit Gewinnen aus 2014 verrechnet werden
6.3 Rentner
Für Rentner gelten besondere Regelungen:
- Rentenbezugsmitteilungen: Wichtig für die korrekte Versteuerung der Rente
- Krankenversicherungsbeiträge: Können als Sonderausgaben abgesetzt werden
- Altersentlastungsbetrag: Für Rentner, die vor 1940 geboren sind (bis zu 1.900 €)
- Behinderten-Pauschbetrag: Falls ein Grad der Behinderung vorliegt
6.4 Studenten
Auch Studenten können eine Steuererklärung abgeben:
- Werbungskosten: Für Nebenjobs (z.B. Minijob, Werkstudententätigkeit)
- Ausbildungskosten: Studiengebühren, Fachliteratur, Laptop (als Werbungskosten oder Sonderausgaben)
- Verluste vortragen: Falls mehr Ausgaben als Einnahmen hatten – kann in späteren Jahren genutzt werden
- Kindergeld: Falls die Eltern Kindergeld erhalten, muss dies ggf. versteuert werden
7. Steuererklärung 2015 nachträglich einreichen – so geht’s
Falls Sie Ihre Steuererklärung für 2015 noch nicht abgegeben haben, können Sie dies nachholen. Hier die Schritte:
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Prüfen, ob eine Abgabepflicht besteht:
Eine Pflicht zur Abgabe besteht 2015 in folgenden Fällen:
- Wenn Sie mehr als 410 € an Lohnersatzleistungen (z.B. Arbeitslosengeld, Krankengeld) erhalten haben
- Wenn Sie Nebeneinkünfte über 410 € hatten (z.B. aus Vermietung oder selbstständiger Tätigkeit)
- Wenn Sie und Ihr Ehepartner die Steuerklassen III/V oder IV/IV mit Faktor hatten
- Wenn das Finanzamt Sie zur Abgabe auffordert
Auch ohne Pflicht kann sich eine freiwillige Abgabe lohnen, wenn Sie mit einer Erstattung rechnen.
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Unterlagen besorgen:
Falls Sie Ihre Unterlagen nicht mehr haben:
- Lohnsteuerbescheinigung: Beim Arbeitgeber anfordern (Aufbewahrungspflicht beträgt 10 Jahre)
- Kontoauszüge: Bei Ihrer Bank anfordern (oft bis zu 10 Jahre verfügbar)
- Versicherungsunterlagen: Bei Ihrer Krankenkasse oder Rentenversicherung anfordern
- Mietnebenkostenabrechnung: Beim Vermieter anfordern
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Steuererklärung ausfüllen:
Sie haben mehrere Möglichkeiten:
- ElsterOnline: Das offizielle Portal der Finanzverwaltung (www.elster.de)
- Steuer-Software: Programme wie WISO Steuer, Taxman oder SteuerSparErklärung bieten oft noch die Versionen für 2015 an
- Steuerberater: Besonders bei komplexen Fällen sinnvoll
- Papierformular: Die Vordrucke für 2015 können Sie beim Finanzamt anfordern
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Besonderheiten beachten:
Für die Steuererklärung 2015 gelten einige Besonderheiten:
- Die Anlage N (für Angestellte) hatte 2015 noch ein anderes Format als heute
- Die Anlage Vorsorgeaufwand war für Renten- und Krankenversicherungsbeiträge relevant
- Die Anlage KAP für Kapitalerträge musste ausgefüllt werden, auch wenn die Abgeltungsteuer bereits abgeführt wurde
- Für Handwerkerleistungen gab es einen Steuerbonus von 20% (max. 1.200 €)
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Einreichen und auf den Bescheid warten:
Nach dem Einreichen erhalten Sie in der Regel innerhalb von 3-6 Monaten Ihren Steuerbescheid. Bei einer verspäteten Abgabe kann es länger dauern.
Falls Sie eine Erstattung erhalten, wird diese mit 6% pro Jahr verzinset (für 2015 wären das aktuell etwa 42% Zinsen auf die Erstattungssumme).
8. Häufige Fragen zur Steuererklärung 2015
8.1 Kann ich die Steuererklärung 2015 noch elektronisch abgeben?
Ja, über ElsterOnline können Sie die Steuererklärung 2015 noch elektronisch abgeben. Die Plattform unterstützt auch ältere Steuerjahre. Alternativ können Sie Steuer-Software nutzen, die noch die Version für 2015 anbietet.
8.2 Wie lange dauert die Bearbeitung einer Steuererklärung 2015?
Aufgrund des Alters der Erklärung kann die Bearbeitung länger dauern als bei aktuellen Steuerjahren. Rechnen Sie mit 3-12 Monaten. Bei einfachen Fällen geht es oft schneller, bei komplexen Fällen oder wenn Unterlagen fehlen, kann es länger dauern.
8.3 Bekomme ich Zinsen auf meine Steuererstattung für 2015?
Ja, das Finanzamt zahlt auf Steuererstattungen 0,5% pro Monat (6% pro Jahr) Verzinsung, maximal jedoch für 48 Monate. Für 2015 wären das aktuell (2023) etwa 42% Zinsen auf die Erstattungssumme. Beispiel: Bei 1.000 € Erstattung erhalten Sie zusätzlich etwa 420 € Zinsen.
8.4 Was passiert, wenn ich meine Steuererklärung 2015 nie abgeben?
Falls keine Abgabepflicht bestand, passiert in der Regel nichts. Falls Sie jedoch zur Abgabe verpflichtet waren und keine Erklärung abgeben, kann das Finanzamt:
- Eine Schätzung vornehmen (oft zu Ihrem Nachteil)
- Verspätungszuschläge erheben (mindestens 25 €, bis zu 10% der festgesetzten Steuer)
- In schweren Fällen ein Steuerstrafverfahren einleiten (bei vorsätzlicher Steuerhinterziehung)
Falls Sie eine Erstattung erwarten, verfallen diese Ansprüche nach 4 Jahren (also Ende 2019 für 2015), es sei denn, Sie reichen die Erklärung noch ein.
8.5 Kann ich Verluste aus 2015 noch mit späteren Jahren verrechnen?
Ja, Verluste aus 2015 können Sie:
- Rücktrag: Mit Gewinnen aus 2014 verrechnen (muss im Jahr 2015 beantragt werden)
- Vortrag: Mit zukünftigen Gewinnen verrechnen (unbegrenzt möglich, aber nur bis zu 1 Mio. € pro Jahr)
Ein Verlustrücktrag in spätere Jahre (z.B. 2016 oder 2017) ist nicht möglich – Verluste können nur mit zukünftigen Gewinnen verrechnet werden.
8.6 Wo finde ich die offiziellen Vordrucke für die Steuererklärung 2015?
Die offiziellen Vordrucke für 2015 können Sie:
- Beim Bundesministerium der Finanzen herunterladen: www.bundesfinanzministerium.de
- Bei Ihrem örtlichen Finanzamt anfordern
- In Steuer-Software finden (z.B. WISO Steuer bietet Archivversionen an)
9. Nützliche Tools und Ressourcen für die Steuererklärung 2015
Zusätzlich zu unserem Rechner können folgende Tools hilfreich sein:
- Steuer-Software mit Archivfunktion: Programme wie WISO Steuer oder Taxman bieten oft ältere Versionen an, mit denen Sie die Steuererklärung 2015 erstellen können.
- Steuerberater mit Erfahrung in Altfällen: Einige Steuerberater haben sich auf die Bearbeitung älterer Steuerjahre spezialisiert.
- Steuerforen und Communities: Plattformen wie Steuertipps.de oder Steuer-Forum.de bieten Hilfe bei spezifischen Fragen.
- Brutto-Netto-Rechner für 2015: Hilft bei der Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben (z.B. auf brutto-netto-rechner.info).
10. Fazit: Steuererklärung 2015 – Lohnt sich der Aufwand?
Die Abgabe einer Steuererklärung für 2015 kann sich auch heute noch lohnen – besonders wenn Sie:
- In 2015 hohe Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen hatten
- Als Angestellter in Steuerklasse III/V oder als Alleinerziehender mit Kind leben
- Verluste aus 2015 mit anderen Jahren verrechnen möchten
- Eine Steuererstattung erwarten (die mit 6% pro Jahr verzinset wird)
Mit unserem kostenlosen Steuerrechner 2015 oben auf dieser Seite können Sie schnell prüfen, ob sich eine Steuererklärung für Sie lohnen würde. Die Berechnung dauert nur wenige Minuten und gibt Ihnen eine gute Einschätzung Ihrer voraussichtlichen Steuererstattung oder -nachzahlung.
Falls Sie sich unsicher sind oder eine komplexe Steuersituation haben, empfiehlt es sich, einen Steuerberater zu konsultieren. Die Kosten für den Steuerberater (ca. 100-300 €) können Sie übrigens in der Steuererklärung für das Jahr der Beratung als Werbungskosten oder Sonderausgaben absetzen.
Denken Sie daran: Auch wenn 2015 schon einige Jahre zurückliegt, können Sie möglicherweise noch hunderte oder sogar tausende Euro zurückerhalten. Nutzen Sie diese Chance!
Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Seite dienen nur der allgemeinen Information und stellen keine Steuerberatung dar. Trotz sorgfältiger Recherche können wir keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Informationen übernehmen. Für eine verbindliche Auskunft wenden Sie sich bitte an Ihr zuständiges Finanzamt oder einen Steuerberater. Die Nutzung unseres Steuerrechners erfolgt auf eigene Verantwortung.