Steuererklärung 2017 Frau Ohne Einkommen Rechner

Berechnen Sie mögliche Steuererstattungen oder -nachzahlungen für das Jahr 2017

Umfassender Leitfaden: Steuererklärung 2017 für Frauen ohne Einkommen

Die Steuererklärung für das Jahr 2017 kann auch für Frauen ohne eigenes Einkommen lohnend sein. Dieser umfassende Ratgeber erklärt, welche Möglichkeiten bestehen, Steuererstattungen zu erhalten, welche Abzüge geltend gemacht werden können und wie Sie das Maximum aus Ihrer Steuererklärung herausholen – selbst wenn Sie kein eigenes Einkommen hatten.

Warum eine Steuererklärung auch ohne Einkommen sinnvoll ist

Viele Frauen – insbesondere Hausfrauen, Mütter in Elternzeit oder Arbeitslose – gehen fälschlicherweise davon aus, dass sie keine Steuererklärung abgeben müssen, wenn sie kein eigenes Einkommen haben. Doch das deutsche Steuersystem bietet auch in diesen Fällen interessante Möglichkeiten:

• Steuererstattungen durch Vorsorgeaufwendungen: Auch ohne Einkommen können Sie bestimmte Versicherungsbeiträge und Vorsorgeaufwendungen geltend machen, die zu einer Steuererstattung führen können.
• Verlustvortrag: Falls Sie in früheren Jahren Verluste hatten, können diese unter bestimmten Umständen vorgetragen werden.
• Freibeträge nutzen: Durch die Zusammenveranlagung mit dem Ehemann können Freibeträge optimal ausgenutzt werden.
• Außergewöhnliche Belastungen: Krankheitskosten, Pflegekosten oder andere besondere Ausgaben können steuerlich berücksichtigt werden.
• Kindergeld und Kinderfreibeträge: Bei Kindern können zusätzliche Steuervergünstigungen greifen.

Welche Abzüge sind 2017 möglich?

Für das Steuerjahr 2017 gelten folgende wichtige Abzugsmöglichkeiten, die auch ohne eigenes Einkommen relevant sein können:

1. Vorsorgeaufwendungen

Zu den Vorsorgeaufwendungen zählen:

• Krankenversicherungsbeiträge (gesetzlich und privat)
• Pflegeversicherungsbeiträge
• Rentenversicherungsbeiträge (gesetzlich und privat)
• Arbeitslosenversicherungsbeiträge
• Beiträge zur privaten Altersvorsorge (Rürup-Rente, Riester-Rente)

Für 2017 gelten folgende Höchstbeträge:

Art der Vorsorge	Höchstbetrag 2017 (€)	Besonderheiten
Basis-Kranken- und Pflegeversicherung	Unbegrenzt	Tatsächliche Beiträge werden berücksichtigt
Zusätzliche Krankenversicherung (z.B. Zusatzversicherungen)	1.900	Nur als Sonderausgaben abziehbar
Altersvorsorgeaufwendungen (Rürup/Riester)	20.000	Abzugsfähig zu 80% in 2017
Sonstige Vorsorgeaufwendungen (z.B. Unfallversicherung)	1.900	Nur als Sonderausgaben abziehbar

2. Sonderausgaben

Zu den Sonderausgaben zählen:

• Kirchensteuer
• Spenden und Mitgliedschaftsbeiträge
• Schuldzinsen (unter bestimmten Bedingungen)
• Ausbildungskosten (bis zu 6.000 € pro Jahr)
• Beiträge zu Berufsverbänden

3. Außergewöhnliche Belastungen

Dazu gehören:

• Krankheitskosten (Arzt, Medikamente, Krankenhaus)
• Pflegekosten für Angehörige
• Bestattungskosten
• Kosten für behindertengerechten Umbau
• Scheidungskosten

Wichtig: Außergewöhnliche Belastungen werden nur berücksichtigt, wenn sie die zumutbare Belastungsgrenze überschreiten. Diese beträgt für 2017:

Familienstand	Anzahl Kinder	Zumutbare Belastung in % des Gesamtbetrags der Einkünfte
Ledig	0	5-7%
Verheiratet	0	4-6%
Verheiratet	1	2-4%
Verheiratet	2	1-3%
Verheiratet	3 oder mehr	1%

Besonderheiten für Frauen ohne Einkommen

Frauen ohne eigenes Einkommen haben einige spezielle Möglichkeiten in der Steuererklärung:

1. Zusammenveranlagung mit dem Ehemann

Durch die Zusammenveranlagung können Ehepaare Steuervorteile nutzen:

• Der Ehegattensplitting-Tarif führt oft zu einer geringeren Steuerlast
• Freibeträge können besser ausgenutzt werden
• Verluste des einen Partners können mit Einkünften des anderen verrechnet werden

2. Kinderfreibeträge und Kindergeld

Für Kinder können folgende Vergünstigungen geltend gemacht werden:

• Kindergeld: 192 € pro Monat und Kind in 2017
• Kinderfreibetrag: 7.356 € pro Kind (3.678 € pro Elternteil)
• Betreuungsfreibetrag: 2.640 € pro Kind
• Ausbildungsfreibetrag: 924 € pro Kind in Ausbildung

3. Haushaltsnahe Dienstleistungen

Auch ohne Einkommen können Sie 20% der Kosten für haushaltsnahe Dienstleistungen (bis maximal 4.000 € pro Jahr) direkt von der Steuer abziehen. Dazu zählen:

• Haushaltshilfe
• Gartenarbeit
• Reinigungskräfte
• Handwerkerleistungen (bis 6.000 € pro Jahr)

Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Steuererklärung 2017

1. Unterlagen sammeln:
   • Versicherungsbescheinigungen (Kranken-, Pflege-, Rentenversicherung)
   • Quittungen für außergewöhnliche Belastungen
   • Spendenquittungen
   • Nachweise über haushaltsnahe Dienstleistungen
   • Bescheide über erhaltenes Kindergeld
   • Lohnsteuerbescheinigung des Ehemanns (falls zusammen veranlagt)
2. Steuererklärungsformulare besorgen:

   Sie können die offiziellen Formulare beim Finanzamt anfordern oder online unter www.bzst.de herunterladen. Für 2017 benötigen Sie mindestens:

   • Mantelbogen
   • Anlage N (falls der Ehemann Angestellter ist)
   • Anlage Vorsorgeaufwand
   • Anlage Kind (falls Kinder vorhanden)
   • Anlage Unterhalt (falls Unterhaltszahlungen geleistet wurden)
3. Daten eintragen:

   Füllen Sie die Formulare sorgfältig aus. Besonders wichtig sind:

   • Persönliche Daten (Name, Adresse, Steueridentifikationsnummer)
   • Angaben zum Familienstand
   • Angaben zu Kindern
   • Alle relevanten Vorsorgeaufwendungen
   • Außergewöhnliche Belastungen
   • Haushaltsnahe Dienstleistungen
4. Berechnung durchführen:

   Nutzen Sie unseren Rechner oben, um eine erste Einschätzung zu erhalten. Für die genaue Berechnung können Sie auch Steuerprogramme wie WISO Steuer, Taxman oder die offizielle Elster-Software verwenden.

5. Abgabe beim Finanzamt:

   Die Steuererklärung 2017 muss bis spätestens 31. Dezember 2021 beim Finanzamt eingereicht werden (die reguläre Frist wurde aufgrund der Corona-Pandemie verlängert). Sie können die Unterlagen per Post einsenden oder elektronisch über ElsterOnline übermitteln.

6. Steuerbescheid prüfen:

   Nach etwa 2-6 Monaten erhalten Sie den Steuerbescheid. Prüfen Sie diesen sorgfältig. Bei Fehlern können Sie innerhalb eines Monats Einspruch einlegen.

Häufige Fehler vermeiden

Bei der Steuererklärung ohne Einkommen werden oft folgende Fehler gemacht:

• Keine Abgabe wegen fehlendem Einkommen: Viele verzichten auf die Abgabe, obwohl sie Anspruch auf Erstattungen haben.
• Unvollständige Angaben zu Vorsorgeaufwendungen: Oft werden nicht alle möglichen Versicherungsbeiträge angegeben.
• Fehlende Nachweise: Quittungen und Belege werden nicht eingereicht, obwohl sie für den Abzug notwendig sind.
• Falsche Angabe des Familienstands: Besonders bei Trennung oder Scheidung im Jahr 2017 muss der Stand genau angegeben werden.
• Kinderfreibeträge nicht optimal genutzt: Oft wird nur das Kindergeld beantragt, obwohl die Kinderfreibeträge günstiger sein können.
• Verjährung beachten: Die Frist für die Abgabe der Steuererklärung 2017 endet am 31.12.2021. Danach verjähren mögliche Erstattungsansprüche.

Rechtliche Grundlagen für 2017

Die Steuererklärung 2017 basiert auf folgenden gesetzlichen Grundlagen:

• Einkommensteuergesetz (EStG) in der Fassung 2017
• Einkommensteuer-Durchführungsverordnung (EStDV) 2017
• Bundesbesoldungsgesetz (BBesG) für Beamte
• Sozialgesetzbücher (SGB) für Sozialversicherungsbeiträge
• Kinderfreibetragsgesetz

Wichtige Änderungen gegenüber 2016:

• Der Grundfreibetrag wurde von 8.652 € auf 8.820 € erhöht
• Der Kinderfreibetrag stieg von 7.248 € auf 7.356 €
• Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende erhöhte sich von 1.908 € auf 1.980 €
• Die Abzugsfähigkeit von Altersvorsorgeaufwendungen stieg von 78% auf 80%

Offizielle Quellen und weiterführende Informationen

Für verbindliche Informationen konsultieren Sie bitte die folgenden offiziellen Quellen:

Bundesministerium der Finanzen – Steuerrecht 2017 Bundeszentralamt für Steuern – Formulare und Merkblätter 2017 ELSTER – Elektronische Steuererklärung

Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2017 ohne Einkommen?

Auch ohne eigenes Einkommen kann sich die Abgabe einer Steuererklärung für 2017 in vielen Fällen lohnen. Besonders dann, wenn:

• Sie hohe Versicherungsbeiträge gezahlt haben
• Sie außergewöhnliche Belastungen wie Krankheitskosten hatten
• Sie Kinder haben (Kindergeld und Kinderfreibeträge)
• Sie mit einem verdienenden Ehemann zusammen veranlagt werden
• Sie haushaltsnahe Dienstleistungen in Anspruch genommen haben
• Sie in früheren Jahren Verluste hatten, die vorgetragen werden können

Unser Rechner gibt Ihnen eine erste Einschätzung, ob sich eine Steuererklärung für Sie lohnen könnte. Für eine genaue Berechnung empfiehlt sich die Nutzung einer Steuersoftware oder die Konsultation eines Steuerberaters, besonders wenn Ihre Situation komplex ist.

Denken Sie daran: Die Frist für die Abgabe der Steuererklärung 2017 endet am 31. Dezember 2021. Danach verjähren mögliche Erstattungsansprüche unwiderruflich.