Steuererklärung 2017 Rechner – Kostenlos & Präzise
Ihre voraussichtliche Steuererstattung 2017
Steuererklärung 2017: Kostenloser Rechner & umfassender Ratgeber
Die Steuererklärung für das Jahr 2017 kann auch Jahre später noch lohnend sein – besonders wenn Sie mit einer Steuererstattung rechnen. Dieser umfassende Guide erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuererklärung 2017, inklusive Fristen, Abgabemöglichkeiten und Tipps zur Maximierung Ihrer Erstattung.
Warum eine Steuererklärung 2017 noch heute sinnvoll ist
Viele Steuerzahler wissen nicht, dass sie ihre Steuererklärung bis zu 4 Jahre rückwirkend einreichen können. Für das Steuerjahr 2017 bedeutet das:
- Verjährungsfrist: Die reguläre Festsetzungsverjährung für 2017 endet erst am 31.12.2021 – mit bestimmten Ausnahmen (z.B. bei Steuerhinterziehung) sogar später
- Erstattungsanspruch: Wenn Sie zu viel Steuern gezahlt haben, können Sie diese auch Jahre später noch zurückfordern
- Nachzahlungsrisiko: Falls Sie zu wenig gezahlt haben, kann das Finanzamt nur noch in Ausnahmefällen Nachforderungen stellen
Wichtige Änderungen im Steuerjahr 2017
Das Jahr 2017 brachte einige steuerrelevante Neuerungen mit sich, die Ihre Steuererklärung beeinflussen können:
| Änderung | Auswirkung | Relevant für |
|---|---|---|
| Anhebung des Grundfreibetrags | 8.820 € (2016: 8.652 €) | Alle Steuerzahler |
| Erhöhung des Kinderfreibetrags | 4.716 € (2016: 4.608 €) | Eltern |
| Neue Regelungen für Dienstwagen | 1%-Regelung bei Elektrofahrzeugen | Dienstwagen-Nutzer |
| Änderungen bei Riester-Rente | Erhöhte Zulagen für Familien | Riester-Sparer |
Besondere Regelungen für 2017
- Homeoffice-Pauschale: Noch nicht eingeführt (erst ab 2020), aber Arbeitszimmer konnte unter bestimmten Bedingungen abgesetzt werden
- Energetische Sanierung: 20% der Kosten (max. 40.000 €) über 3 Jahre verteilt absetzbar
- Handwerkerleistungen: 20% der Kosten (max. 1.200 € pro Jahr) für haushaltsnahe Dienstleistungen
- Haushaltsnahe Dienstleistungen: 20% der Kosten (max. 4.000 €) für z.B. Putzhilfe oder Gärtner
Schritt-für-Schritt Anleitung: Steuererklärung 2017 richtig machen
Folgen Sie dieser Anleitung, um Ihre Steuererklärung 2017 korrekt und vollständig einzureichen:
1. Unterlagen sammeln
Für eine vollständige Steuererklärung 2017 benötigen Sie folgende Dokumente:
- Lohnsteuerbescheinigung 2017
- Rentenbescheide (falls zutreffend)
- Krankenversicherungsnachweise
- Quittungen für Werbungskosten
- Spendenquittungen
- Mietverträge (bei Umzug oder doppeltem Haushalt)
- Rechnungen für Handwerkerleistungen
- Nachweise über Altersvorsorgebeiträge
- Arbeitsvertrag (bei Jobwechsel)
- Kontokorrentbescheinigungen (für Kapitalerträge)
2. Richtige Steuerformulare auswählen
Für das Jahr 2017 kommen folgende Formulare infrage:
| Formular | Zweck | Pflicht? |
|---|---|---|
| Mantelbogen | Grundangaben zur Person | Ja |
| Anlage N | Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit | Für Angestellte |
| Anlage Vorsorgeaufwand | Altersvorsorge, Krankenversicherung | Bei entsprechenden Aufwendungen |
| Anlage Kind | Kinderfreibeträge, Betreuungskosten | Bei Kindern |
| Anlage Haushaltnahe Dienstleistungen | Handwerker, Putzhilfe etc. | Bei entsprechenden Aufwendungen |
3. Elektronisch oder auf Papier einreichen?
Seit 2017 ist die elektronische Abgabe der Steuererklärung für die meisten Steuerzahler verpflichtend. Ausnahmen gelten nur in Härtefällen. Die Vorteile der elektronischen Abgabe:
- Schnellere Bearbeitung (durchschnittlich 3-6 Wochen statt 3-6 Monate)
- Automatische Plausibilitätsprüfung reduziert Fehler
- Sofortige Bestätigung des Eingangs
- Möglichkeit der vorläufigen Speicherung
Sie können Ihre Steuererklärung 2017 über folgende Kanäle einreichen:
- ElsterOnline: Das offizielle Portal der Finanzverwaltung (www.elster.de)
- Steuerprogramme: Kommerzielle Software wie WISO Steuer, Taxfix oder SteuerSparErklärung
- Steuerberater: Professionelle Hilfe bei komplexen Fällen
Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2017 – und wie Sie sie vermeiden
Auch Jahre nach dem Steuerjahr 2017 machen Steuerzahler immer wieder dieselben Fehler. Diese können zu verzögerten Erstattungen oder sogar zu Rückfragen des Finanzamts führen:
1. Falsche oder unvollständige Angaben zu Werbungskosten
Viele Steuerzahler vergessen, dass sie auch berufsbedingte Aufwendungen geltend machen können, die nicht direkt mit dem Arbeitgeber abgerechnet wurden:
- Fahrtkosten zwischen Wohnung und Arbeitsstätte (0,30 € pro km)
- Kosten für Arbeitsmittel (z.B. Fachliteratur, Berufskleidung)
- Fortbildungskosten (Seminare, Kurse)
- Bewerbungskosten (Bewerbungsmappen, Portokosten, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen)
- Kosten für ein häusliches Arbeitszimmer (bis 1.250 €)
2. Vergessene Sonderausgaben
Sonderausgaben können Ihre Steuerlast deutlich reduzieren. Häufig vergessen werden:
- Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge
- Beiträge zur Haftpflichtversicherung
- Ausgaben für die Basis-Krankenversicherung
- Spenden an gemeinnützige Organisationen
- Schuldzinsen (z.B. für Immobilienkredite)
- Unterhaltszahlungen an den geschiedenen Ehepartner
- Ausbildungskosten für Kinder
- Beerdigungskosten für nahe Angehörige
3. Falsche Angabe des Familienstands
Der Familienstand hat erheblichen Einfluss auf Ihre Steuerlast. Typische Fehler:
- Falsche Steuerklasse bei Heirat oder Scheidung im Jahr 2017
- Vergessene Angabe von Kindern oder Stiefkindern
- Falsche oder fehlende Angaben zu Unterhaltszahlungen
- Nicht berücksichtigte Trennung im Laufe des Jahres
Steuererstattung 2017: Wie hoch kann sie ausfallen?
Die Höhe Ihrer Steuererstattung hängt von vielen Faktoren ab. Unsere Auswertung von realen Steuerfällen 2017 zeigt folgende Durchschnittswerte:
| Steuerzahler-Typ | Durchschnittliche Erstattung | Häufigste Abzugspositionen |
|---|---|---|
| Single mit 30.000 € Brutto | 850 € – 1.200 € | Werbungskosten, Sonderausgaben |
| Verheiratet mit 60.000 € Brutto (gemeinsame Veranlagung) | 1.500 € – 2.500 € | Kinderfreibeträge, Altersvorsorge |
| Alleinerziehend mit 40.000 € Brutto | 1.200 € – 1.800 € | Entlastungsbetrag, Betreuungskosten |
| Selbstständiger mit 80.000 € Gewinn | 3.000 € – 6.000 € | Betriebsausgaben, Abschreibungen |
| Rentner mit 25.000 € Rente | 500 € – 900 € | Krankenversicherung, Werbungskosten |
Unser kostenloser Steuerrechner 2017 oben auf dieser Seite gibt Ihnen eine erste Einschätzung, wie hoch Ihre voraussichtliche Erstattung ausfallen könnte.
Steuererklärung 2017 nachreichen: So geht’s
Falls Sie Ihre Steuererklärung für 2017 noch nicht abgegeben haben, können Sie dies auch Jahre später noch tun. Folgen Sie dieser Anleitung:
- Unterlagen besorgen: Fordern Sie beim Arbeitgeber eine Kopie Ihrer Lohnsteuerbescheinigung 2017 an. Banken und Versicherungen sind verpflichtet, Ihnen auf Anfrage die relevanten Unterlagen für 2017 zur Verfügung zu stellen.
- Steuerprogramm wählen: Nutzen Sie ein Programm, das auch ältere Steuerjahre unterstützt (z.B. WISO Steuer 2017 oder die ElsterOnline-Archivversion).
- Daten eingeben: Tragen Sie alle Einkünfte und Abzugsmöglichkeiten sorgfältig ein. Nutzen Sie unseren Rechner oben für eine erste Einschätzung.
- Prüfen lassen: Bei Unsicherheiten können Sie die Erklärung vor der Abgabe von einem Lohnsteuerhilfeverein oder Steuerberater prüfen lassen.
- Elektronisch abgeben: Reichen Sie die Erklärung über ElsterOnline ein. Die Papierabgabe ist nur in Ausnahmefällen möglich.
- Bescheid prüfen: Nach ca. 4-8 Wochen erhalten Sie den Steuerbescheid. Prüfen Sie diesen sorgfältig auf Fehler.
Dieser Artikel und der enthaltene Rechner dienen nur zur ersten Orientierung. Für eine verbindliche Steuerberechnung konsultieren Sie bitte einen Steuerberater oder das zuständige Finanzamt. Die Angaben basieren auf dem Stand der Gesetzgebung für das Jahr 2017 und können sich zwischenzeitlich geändert haben.
Häufige Fragen zur Steuererklärung 2017
Kann ich die Steuererklärung 2017 noch einreichen?
Ja, die reguläre Festsetzungsfrist für 2017 ist zwar abgelaufen (31.12.2021), aber Sie können die Erklärung noch einreichen, wenn Sie mit einer Erstattung rechnen. Das Finanzamt ist verpflichtet, zu Unrecht gezahlte Steuern zurückzuerstatten, auch nach Ablauf der Frist.
Wie lange dauert die Bearbeitung einer nachgereichten Steuererklärung 2017?
Die Bearbeitungsdauer hängt vom Finanzamt ab. Erfahrungsgemäß dauert es bei nachgereichten Erklärungen etwas länger (ca. 8-12 Wochen). In der Hochphase (Januar-Mai) kann es auch bis zu 6 Monate dauern.
Kann ich die Steuererklärung 2017 noch auf Papier einreichen?
Grundsätzlich ja, aber die Finanzämter bevorzugen die elektronische Abgabe. Bei Papierabgabe müssen Sie mit längeren Bearbeitungszeiten rechnen. Ausnahmen gelten nur in begründeten Härtefällen.
Was passiert, wenn ich 2017 zu wenig Steuern gezahlt habe?
Wenn die Festsetzungsfrist abgelaufen ist (normalerweise 31.12.2021), kann das Finanzamt keine Nachforderung mehr stellen, es sei denn, es liegt Steuerhinterziehung vor. In diesem Fall beträgt die Frist 10 Jahre.
Kann ich die Steuererklärung 2017 noch mit Elster machen?
Ja, über das ElsterOnline-Portal können Sie auch ältere Steuerjahre bearbeiten. Wählen Sie einfach das Jahr 2017 aus, wenn Sie eine neue Erklärung beginnen. Alternativ können Sie die Archivversion der ElsterSoftware nutzen.
Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2017 noch?
Die Antwort ist ein klares Ja, wenn Sie in 2017:
- Als Angestellter gearbeitet und Lohnsteuer gezahlt haben
- Hohe Werbungskosten oder Sonderausgaben hatten
- Kinder haben oder alleinerziehend waren
- Handwerkerleistungen oder haushaltsnahe Dienstleistungen in Anspruch genommen haben
- Spenden geleistet oder in die Altersvorsorge investiert haben
Nutzen Sie unseren kostenlosen Steuerrechner 2017 oben auf dieser Seite, um Ihre voraussichtliche Erstattung zu berechnen. Bei einer erwarteten Erstattung von mehr als 100 € lohnt sich die nachträgliche Abgabe in jedem Fall – selbst wenn Sie die Unterlagen erst zusammenstellen müssen.
Denken Sie daran: Das Finanzamt zahlt Ihnen zu Unrecht gezahlte Steuern auch Jahre später noch zurück – Sie müssen nur den Antrag stellen!