Steuererklärung Rechner 2017 Ehepaar

Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder -nachzahlung für das Jahr 2017

Umfassender Leitfaden: Steuererklärung 2017 für Ehepaare

Die Steuererklärung für das Jahr 2017 kann für verheiratete Paare besonders komplex sein, bietet aber auch erhebliche Einsparpotenziale. Dieser Leitfaden erklärt alle wichtigen Aspekte, die Sie bei der gemeinsamen Veranlagung beachten sollten, und zeigt auf, wie Sie mit dem Steuererklärung Rechner 2017 für Ehepaare Ihre optimale Steuerlast berechnen können.

1. Grundlagen der gemeinsamen Veranlagung 2017

Für das Steuerjahr 2017 gelten besondere Regelungen für verheiratete Paare. Die wichtigsten Punkte:

• Steuerklassenkombinationen: Ehepaare konnten zwischen den Kombinationen III/V, IV/IV oder IV/IV mit Faktor wählen. Jede Kombination hat unterschiedliche Auswirkungen auf die monatliche Lohnsteuer und die spätere Steuererstattung.
• Splittingverfahren: Bei gemeinsamer Veranlagung wird das zu versteuernde Einkommen beider Partner addiert und durch zwei geteilt. Auf diesen Betrag wird dann die Steuer berechnet und verdoppelt.
• Grundfreibetrag 2017: Der steuerfreie Grundfreibetrag lag bei 8.820 € pro Person (17.640 € für Ehepaare).
• Steuersätze 2017: Der Eingangssteuersatz betrug 14%, der Spitzensteuersatz 42% (ab 54.058 €) und der Reichensteuer-Satz 45% (ab 256.304 €).

2. Optimale Steuerklassenwahl für 2017

Die Wahl der richtigen Steuerklasse kann den Unterschied zwischen einer hohen Steuererstattung oder einer Nachzahlung ausmachen. Hier eine Übersicht der Optionen:

Steuerklassenkombination	Vorteile	Nachteile	Empfohlen für
III/V	Höheres Nettoeinkommen für den besser verdienenden Partner	Hohe Steuererstattung für Partner in Klasse V wahrscheinlich	Paare mit großem Gehaltsunterschied
IV/IV	Gleiche monatliche Belastung für beide Partner	Keine Optimierung des Nettoeinkommens	Paare mit ähnlichem Einkommen
IV/IV mit Faktor	Berücksichtigt das Splittingverfahren bereits im Lohnsteuerabzug	Komplexere Berechnung, weniger Flexibilität	Paare, die eine möglichst genaue monatliche Steuerlast wollen

Unser Rechner berücksichtigt alle diese Faktoren und zeigt Ihnen, welche Kombination für Ihre Situation am günstigsten ist. Laut Statistik des Statistischen Bundesamtes wählten 2017 etwa 60% der Ehepaare die Kombination III/V, während 30% bei IV/IV blieben.

3. Wichtige Abzugsmöglichkeiten für Ehepaare 2017

Ehepaare können von zahlreichen Steuervergünstigungen profitieren. Hier die wichtigsten Posten für 2017:

1. Werbungskosten: Der Arbeitnehmer-Pauschbetrag betrug 1.000 € pro Person. Höhere tatsächliche Kosten (z.B. für Fahrten zur Arbeit, Arbeitsmittel) können geltend gemacht werden.
2. Sonderausgaben:
   • Vorsorgeaufwendungen (Kranken-, Pflege-, Rentenversicherung)
   • Spenden an gemeinnützige Organisationen (bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte)
   • Kirchensteuer (als Sonderausgabe abziehbar)
   • Ausbildungskosten (z.B. Studiengebühren, Fachliteratur)
3. Außergewöhnliche Belastungen:
   • Krankheitskosten (Arztrechnungen, Medikamente, Brillen)
   • Pflegekosten für Angehörige
   • Bestattungskosten
   • Scheidungskosten (wenn die Scheidung 2017 stattfand)
4. Haushaltsnahe Dienstleistungen: 20% der Kosten (max. 4.000 €) für z.B. Putzhilfe, Gärtner oder Handwerkerleistungen.
5. Kinderbetreuungskosten: Zwei Drittel der Kosten (max. 4.000 € pro Kind) für Kita, Tagesmutter etc.

4. Kinderfreibeträge und Kindergeld 2017

Für Familien mit Kindern gab es 2017 folgende Regelungen:

Leistung	Betrag 2017	Hinweise
Kindergeld	192 € pro Kind und Monat	Wird automatisch ausgezahlt, muss nicht beantragt werden
Kinderfreibetrag	7.356 € pro Kind (3.678 € pro Elternteil)	Wird automatisch berücksichtigt, wenn günstiger als Kindergeld
Betreuungsfreibetrag	2.640 € pro Kind	Für Kinder unter 14 Jahren
Ausbildungsfreibetrag	924 € pro Kind	Für volljährige Kinder in Ausbildung

Unser Rechner berücksichtigt automatisch die für Sie günstigere Option zwischen Kindergeld und Kinderfreibetrag. Laut Bundesministerium der Finanzen profitierten 2017 etwa 18 Millionen Kinder in Deutschland von diesen Leistungen.

5. Besonderheiten bei der Kirchensteuer 2017

Die Kirchensteuer wird in den meisten Bundesländern mit 9% der Lohnsteuer erhoben (in Bayern und Baden-Württemberg 8%). Wichtige Punkte:

• Die Kirchensteuer ist als Sonderausgabe abziehbar, was die Steuerlast mindert.
• Bei unterschiedlichen Konfessionen der Partner wird nur der kirchensteuerpflichtige Partner belastet.
• Ein Kirchenaustritt bis zum 31.12.2017 befreit ab 2018 von der Kirchensteuer.

Unser Rechner berücksichtigt die Kirchensteuer automatisch und zeigt den genauen Betrag sowie die steuerliche Auswirkung an.

6. Solidaritätszuschlag 2017

Der Solidaritätszuschlag betrug 2017 weiterhin 5,5% der Einkommensteuer. Wichtige Fakten:

• Der Soli wird auf die festgesetzte Einkommensteuer erhoben.
• Es gibt keine Freigrenze – der Soli wird ab dem ersten Euro Einkommensteuer fällig.
• Für 2017 gab es noch keine Pläne zur Abschaffung des Soli.

7. Praktische Tipps für die Steuererklärung 2017

1. Belege sammeln: Alle Quittungen und Rechnungen für abziehbare Ausgaben (z.B. Spendenquittungen, Arztrechnungen) systematisch ablegen.
2. Fristen beachten: Die Abgabefrist für die Steuererklärung 2017 endete eigentlich am 31.07.2018, kann aber mit Steuerberater bis 2022 verlängert werden.
3. Elektronische Abgabe: Die Abgabe über Elster (www.elster.de) ist schneller und reduziert Fehler.
4. Vorläufige Bescheide prüfen: Bei vorläufigen Steuerbescheiden sollte man prüfen, ob eine Korrektur sinnvoll ist.
5. Steuerberater kosten: Die Kosten für einen Steuerberater (durchschnittlich 200-500 €) sind als Sonderausgabe abziehbar.

8. Häufige Fehler bei der Steuererklärung für Ehepaare

Diese Fehler sollten Sie vermeiden:

• Falsche Steuerklassenkombination: Viele Paare bleiben bei IV/IV, obwohl III/V oder der Faktor günstiger wäre.
• Vergessene Sonderausgaben: Besonders Versicherungsbeiträge und Spenden werden oft nicht angegeben.
• Unvollständige Angaben zu Kindern: Kinderfreibeträge oder Betreuungskosten werden nicht vollständig genutzt.
• Fehlende Belege: Ohne Belege können viele Ausgaben nicht anerkannt werden.
• Fristversäumnis: Bei verspäteter Abgabe können Säumniszuschläge fällig werden.

9. Beispielrechnungen für verschiedene Einkommenssituationen

Hier einige typische Szenarien mit den zu erwartenden Steuererstattungen:

Szenario	Einkommen Partner 1	Einkommen Partner 2	Steuerklasse	Voraussichtliche Erstattung
Doppelt verdienend, ähnliches Einkommen	50.000 €	48.000 €	IV/IV	ca. 1.200 €
Ein Verdienender, ein Partner in Elternzeit	60.000 €	0 €	III/V	ca. 3.500 €
Große Gehaltsdifferenz	80.000 €	25.000 €	III/V	ca. 2.800 €
Beide Geringverdiener	20.000 €	18.000 €	IV/IV	ca. 400 €

Nutzen Sie unseren Rechner, um Ihre persönliche Situation zu berechnen. Die tatsächliche Erstattung kann je nach individuellen Abzugsmöglichkeiten variieren.

10. Rechtliche Grundlagen und weitere Informationen

Die Steuererklärung 2017 basiert auf folgenden gesetzlichen Grundlagen:

• Einkommensteuergesetz (EStG) in der Fassung 2017
• Einkommensteuer-Durchführungsverordnung (EStDV)
• Lohnsteuer-Durchführungsverordnung (LStDV)
• Steuerklassen nach § 38b EStG

Für detaillierte Informationen empfehlen wir:

• Bundesministerium der Finanzen – Offizielle Steuerinformationen
• Bundeszentralamt für Steuern – Informationen zu Steuerklassen und Freibeträgen
• Steuerberaterkammer Düsseldorf – Ratgeber für Steuerzahler

Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2017 für Ehepaare?

In den meisten Fällen ja! Besonders wenn:

• Sie die Steuerklassenkombination III/V genutzt haben
• Es große Einkommensunterschiede zwischen den Partnern gibt
• Sie hohe Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen hatten
• Sie Kinder haben (Kinderfreibeträge sind oft günstiger als Kindergeld)
• Sie kirchensteuerpflichtig sind

Nutzen Sie unseren Steuererklärung Rechner 2017 für Ehepaare, um Ihre voraussichtliche Steuererstattung zu berechnen. In vielen Fällen lohnt sich die Abgabe einer Steuererklärung – selbst wenn Sie nicht dazu verpflichtet sind. Die durchschnittliche Erstattung für Ehepaare lag 2017 bei etwa 1.700 €.

Bei komplexen Fällen oder hohen Einkommen kann die Konsultation eines Steuerberaters sinnvoll sein. Die Kosten hierfür sind in der Regel steuerlich absetzbar.