Steuererklärung Rechner 2017 – Kostenlos
Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung für das Jahr 2017. Alle Angaben ohne Gewähr.
Steuererklärung 2017: Kompletter Ratgeber für Ihre kostenlose Berechnung
Die Steuererklärung für das Jahr 2017 kann auch heute noch eingereicht werden – unter bestimmten Voraussetzungen. Dieser umfassende Guide erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuererklärung 2017, welche Fristen gelten, welche Unterlagen Sie benötigen und wie Sie mit unserem kostenlosen Steuererklärung-Rechner Ihre voraussichtliche Erstattung berechnen können.
1. Warum eine Steuererklärung 2017 noch heute sinnvoll sein kann
Auch wenn das Jahr 2017 bereits einige Jahre zurückliegt, gibt es gute Gründe, warum eine Steuererklärung für dieses Jahr noch immer lohnenswert sein kann:
- Steuererstattung holen: Wenn Sie zu viel Lohnsteuer gezahlt haben, steht Ihnen eine Erstattung zu. Diese verjährt erst nach 4 Jahren – für 2017 also Ende 2021. Allerdings können Sie auch nach Fristablauf noch eine Erklärung abgeben, wenn das Finanzamt Ihnen einen Bescheid mit Steuerlast erteilt hat.
- Verlustrücktrag nutzen: Falls Sie in 2017 Verluste hatten, können diese unter Umständen mit Gewinnen aus anderen Jahren verrechnet werden.
- Rentenbeiträge nachweisen: Für die Rente können Steuererklärungen der Vergangenheit wichtig sein, um Beitragszeiten nachzuweisen.
- Unterlagen vervollständigen: Manche Belege oder Nachweise erfordern eine lückenlose Steuerhistorie.
Wichtig: Die reguläre Abgabefrist für die Steuererklärung 2017 ist zwar abgelaufen (31.12.2021), aber Sie können weiterhin eine freiwillige Erklärung abgeben, wenn Sie eine Erstattung erwarten. Bei Steuerlast (Nachzahlung) ist eine Abgabe nur noch möglich, wenn das Finanzamt Sie dazu auffordert.
2. Welche Unterlagen Sie für die Steuererklärung 2017 benötigen
Für eine vollständige Steuererklärung 2017 sollten Sie folgende Dokumente bereithalten:
- Lohnsteuerbescheinigung 2017: Das wichtigste Dokument, das Sie von Ihrem Arbeitgeber erhalten haben. Enthält alle relevanten Angaben zu Ihrem Bruttoeinkommen und den bereits einbehaltenen Steuern.
- Rentenbescheinigung: Falls Sie Rentenbezüge hatten, die steuerpflichtig waren.
- Kapitalertragssteuerbescheinigungen: Für Zinsen, Dividenden oder andere Kapitalerträge.
- Belege für Werbungskosten:
- Fahrtkosten (Dienstreisen, Pendeln)
- Fortbildungskosten
- Arbeitsmittel (Laptop, Fachliteratur etc.)
- Bewerbungskosten
- Homeoffice-Pauschale (ab 2020, aber rückwirkend teilweise anwendbar)
- Belege für Sonderausgaben:
- Versicherungsbeiträge (Kranken-, Pflege-, Haftpflichtversicherung)
- Spendenquittungen
- Kirchensteuerbescheinigung
- Schuldzinsen (z.B. für Immobilienkredite)
- Belege für außergewöhnliche Belastungen:
- Arztrechnungen
- Medikamente
- Pflegekosten
- Bestattungskosten
- Mietverträge oder Eigentumsnachweise: Falls Sie Wohnungsbauprämie oder ähnliche Förderungen geltend machen wollen.
- Kontokorrentbescheinigungen: Für Zinsen auf Girokontenüberziehungen.
3. Steuerklassen 2017 und ihre Auswirkungen auf Ihre Steuerlast
Die Wahl der Steuerklasse hat erheblichen Einfluss auf Ihre monatliche Lohnsteuer und damit auf eine mögliche Erstattung. Hier die Übersicht der Steuerklassen für 2017:
| Steuerklasse | Für wen? | Besonderheiten 2017 | Typische Erstattung |
|---|---|---|---|
| I | Ledige, Geschiedene, Verwitwete | Standardklasse für Singles | Moderate Erstattung möglich |
| II | Alleinerziehende | Entlastungsbetrag für Alleinerziehende (1.308€ in 2017) | Höhere Erstattung wahrscheinlich |
| III | Verheiratete (Hauptverdiener) | Geringere monatliche Abzüge, oft Nachzahlung | Selten Erstattung |
| IV | Verheiratete (beide verdienen ähnlich) | Faktorverfahren möglich | Erstattung möglich, aber oft gering |
| V | Verheiratete (Nebenverdiener) | Hohe monatliche Abzüge | Sehr hohe Erstattung wahrscheinlich |
| VI | Zweiter Job | Kein Freibetrag, hohe Abzüge | Fast immer Erstattung |
Besonders in den Steuerklassen V und VI lohnt sich eine Steuererklärung fast immer, da hier besonders hohe Vorabzugsbeträge einbehalten werden. In Steuerklasse III ist dagegen oft mit einer Nachzahlung zu rechnen.
4. Wichtige Steueränderungen 2017 im Überblick
Für die Steuererklärung 2017 gelten einige Besonderheiten, die Sie kennen sollten:
- Grundfreibetrag: 8.820€ (für Ledige), 17.640€ (für Verheiratete)
- Werbungskostenpauschale: 1.000€ (wird automatisch berücksichtigt, höhere Kosten müssen nachgewiesen werden)
- Sonderausgabenpauschale: 36€ (für Ledige), 72€ (für Verheiratete)
- Arbeitnehmer-Pauschbetrag: 1.000€ (bereits in der Lohnsteuer berücksichtigt)
- Entfernungspauschale: 0,30€ pro Kilometer (ab dem 21. Kilometer einfachen Wegs)
- Homeoffice-Pauschale: Noch nicht eingeführt (erst ab 2020), aber Arbeitszimmer konnte unter bestimmten Bedingungen geltend gemacht werden
- Kinderfreibetrag: 4.716€ pro Kind (7.428€ für Verheiratete)
- Kinderbetreuungskosten: Bis zu 4.000€ pro Kind (2/3 davon absetzbar)
- Altersvorsorgebeiträge: Bis zu 20.000€ (Rürup-Rente) bzw. 2.100€ (Riester-Rente) förderfähig
5. Schritt-für-Schritt-Anleitung: Steuererklärung 2017 selbst machen
Mit unserer Anleitung können Sie Ihre Steuererklärung für 2017 selbst erstellen:
- Unterlagen sammeln: Wie oben beschrieben alle relevanten Belege zusammenstellen.
- Einkünfte ermitteln:
- Lohn/Einkommen aus nichtselbstständiger Arbeit (aus Lohnsteuerbescheinigung)
- Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung
- Kapitalerträge (Zinsen, Dividenden)
- Sonstige Einkünfte (z.B. Renten)
- Werbungskosten berechnen:
- Fahrtkosten: 0,30€ pro km (einfache Strecke) × Arbeitstage
- Fortbildungskosten (Seminare, Bücher etc.)
- Arbeitsmittel (PC, Software etc.)
- Bewerbungskosten
- Homeoffice: Nur in Ausnahmefällen (keine Pauschale in 2017)
- Sonderausgaben ermitteln:
- Versicherungsbeiträge (Kranken-, Pflege-, Haftpflichtversicherung)
- Spenden (mit Spendenquittung)
- Kirchensteuer
- Schuldzinsen (z.B. für Immobilienkredite)
- Außergewöhnliche Belastungen prüfen:
- Krankheitskosten (abzgl. zumutbarer Eigenbelastung)
- Pflegekosten
- Bestattungskosten
- Scheidungskosten
- Steuerberechnung durchführen: Nutzen Sie unseren Rechner oben oder eine Steuer-Software.
- Steuererklärung einreichen:
- Online über Elster (www.elster.de)
- Per Post an Ihr zuständiges Finanzamt
- Über einen Steuerberater
- Steuerbescheid prüfen: Nach ca. 2-6 Wochen erhalten Sie Ihren Bescheid. Prüfen Sie diesen sorgfältig.
- Bei Fehlern Einspruch einlegen: Sie haben 1 Monat Zeit, um gegen den Bescheid Einspruch einzulegen.
6. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2017 – und wie Sie sie vermeiden
Viele Steuerzahler machen immer wieder dieselben Fehler. Hier die häufigsten Fallstricke bei der Steuererklärung 2017:
- Fristen verpassen: Die Abgabefrist für 2017 ist zwar abgelaufen, aber bei Erstattungsansprüchen können Sie noch nachträglich eine Erklärung abgeben.
- Belege nicht aufbewahren: Das Finanzamt kann Belege bis zu 10 Jahre nachfordern. Bewahren Sie alle Unterlagen mindestens bis 2027 auf.
- Werbungskostenpauschale doppelt geltend machen: Die 1.000€ Pauschale ist bereits in der Lohnsteuer berücksichtigt. Nur höhere Kosten können zusätzlich geltend gemacht werden.
- Falsche Steuerklasse angeben: Besonders bei verheirateten Paaren wird oft die falsche Kombination gewählt (z.B. III/V statt IV/IV).
- Kapitalerträge vergessen: Auch kleine Zinserträge müssen angegeben werden – das Finanzamt erhält diese Daten automatisch von den Banken.
- Krankheitskosten falsch berechnen: Nur der Teil der Kosten, der die zumutbare Eigenbelastung übersteigt, kann abgesetzt werden. Diese beträgt 1-7% des Bruttoeinkommens, je nach Familienstand und Einkommenshöhe.
- Spenden ohne Quittung angeben: Nur Spenden mit ordnungsgemäßer Zuwendungsbestätigung werden anerkannt.
- Homeoffice falsch abrechnen: In 2017 gab es noch keine Homeoffice-Pauschale. Ein Arbeitszimmer konnte nur abgesetzt werden, wenn es den Mittelpunkt der beruflichen Tätigkeit bildete.
- Steuererklärung nicht unterschreiben: Ohne Unterschrift ist die Erklärung ungültig.
- Falsches Finanzamt angeben: Zuständig ist das Finanzamt Ihres Hauptwohnsitzes zum 31.12.2017.
7. Steuererklärung 2017 mit Elster online einreichen
Die einfachste Methode, Ihre Steuererklärung 2017 einzureichen, ist das ElsterOnline-Portal der Finanzverwaltung. So geht’s:
- Registrieren Sie sich unter www.elster.de mit Ihren persönlichen Daten.
- Wählen Sie “Steuererklärung für natürliche Personen” aus.
- Geben Sie das Jahr 2017 an.
- Füllen Sie die Maske Schritt für Schritt aus. Elster führt Sie durch den Prozess.
- Laden Sie bei Bedarf Belege als PDF hoch (nicht bei allen Finanzämtern möglich).
- Prüfen Sie alle Angaben sorgfältig, besonders:
- Steuerklasse
- Bankverbindung für die Erstattung
- Angaben zu Kindern
- Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen
- Senden Sie die Erklärung elektronisch ab. Sie erhalten eine Bestätigung per E-Mail.
- Der Steuerbescheid kommt in der Regel nach 2-6 Wochen per Post.
Tipp: Nutzen Sie die Elster-Software “Meine Steuererklärung”, die Sie auf der Elster-Website herunterladen können. Diese bietet eine offline-Version mit zusätzlichen Prüfungsfunktionen.
8. Steuererstattung 2017: Wie lange dauert die Auszahlung?
Die Bearbeitungsdauer für Steuererklärungen variiert je nach Finanzamt und Auslastung. Für die Steuererklärung 2017 können Sie mit folgenden Fristen rechnen:
| Einreichungsmethode | Durchschnittliche Bearbeitungszeit | Schnellste Bearbeitung | Längste Bearbeitung |
|---|---|---|---|
| Online über Elster | 4-8 Wochen | 2 Wochen | 3 Monate |
| Per Steuerberater | 6-12 Wochen | 4 Wochen | 6 Monate |
| Papierformular per Post | 12-20 Wochen | 8 Wochen | 9 Monate |
Die Auszahlung der Steuererstattung erfolgt in der Regel innerhalb von 1-2 Wochen nach Erhalt des Steuerbescheids. Die Überweisung geht auf das in der Steuererklärung angegebene Konto.
Falls Ihre Steuererklärung besonders komplex ist (z.B. mit Einkünften aus selbstständiger Arbeit, Vermietung oder Kapitalerträgen), kann die Bearbeitung länger dauern. In solchen Fällen lohnt sich oft die Beauftragung eines Steuerberaters.
9. Nachträgliche Änderungen: Steuerbescheid 2017 korrigieren
Wenn Sie nach Erhalt Ihres Steuerbescheids 2017 Fehler bemerken oder neue Belege finden, können Sie den Bescheid noch ändern lassen. Dafür gibt es zwei Möglichkeiten:
- Einspruch einlegen:
- Frist: 1 Monat nach Erhalt des Bescheids
- Formlos per Brief an das Finanzamt möglich
- Begründen Sie genau, welche Punkte Sie anfechten
- Fügen Sie neue Belege bei
- Antrag auf Änderung nach § 173 AO stellen:
- Möglich auch nach Ablauf der Einspruchsfrist
- Nur bei neuen Tatsachen oder Beweisen
- Keine Frist, aber je länger Sie warten, desto schwieriger wird es
In beiden Fällen sollten Sie:
- Ihren Steuerbescheid mit der neuen Berechnung vergleichen
- Klare Argumente für die Änderung vorbringen
- Alle neuen Belege in Kopie mitsenden
- Eine neue Berechnung beifügen, wenn möglich
Falls das Finanzamt Ihrer Änderung nicht stattgibt, können Sie Klage beim Finanzgericht einreichen. Dies ist jedoch nur in Ausnahmefällen sinnvoll und sollte mit einem Steuerberater oder Anwalt für Steuerrecht abgestimmt werden.
10. Steuererklärung 2017 mit Steuer-Software: Lohnt sich das?
Für die Steuererklärung 2017 gibt es verschiedene Software-Lösungen, die den Prozess vereinfachen können. Hier ein Vergleich der gängigsten Optionen:
| Software | Kosten (2024) | Vorteile | Nachteile | Für 2017 geeignet? |
|---|---|---|---|---|
| ElsterOnline | Kostenlos |
|
|
Ja |
| WISO Steuer | ca. 35-50€ |
|
|
Ja (ältere Versionen) |
| Taxfix | ca. 40-60€ |
|
|
Eingeschränkt |
| Steuerberater | 200-600€ |
|
|
Ja |
Für die Steuererklärung 2017 ist ElsterOnline in den meisten Fällen die beste Wahl, da:
- Es kostenlos ist
- Alle notwendigen Formulare für 2017 verfügbar sind
- Die Daten direkt an das Finanzamt übermittelt werden
- Keine zusätzliche Software installiert werden muss
Steuer-Software lohnt sich vor allem, wenn Sie:
- Komplexere Einkommensverhältnisse haben (z.B. selbstständige Tätigkeit neben Angestelltenverhältnis)
- Vermietungseinkünfte haben
- Viele Belege und Abzugsmöglichkeiten haben
- Sich unsicher bei der Berechnung sind
11. Steuererklärung 2017 und Rente: Was Sie wissen müssen
Die Steuererklärung 2017 kann auch für Rentner wichtig sein. Seit 2005 unterliegen Renten zunehmend der Besteuerung. Für 2017 gelten folgende Regeln:
- Besteuerungsanteil:
- Für Rentner, die 2017 in Rente gegangen sind: 72% des Rentenbetrags sind steuerpflichtig
- Für Rentner, die bereits vor 2005 in Rente waren: geringerer Besteuerungsanteil (gestaffelt nach Rentenbeginn)
- Werbungskosten:
- Pauschale von 102€ (für Rentner)
- Tatsächliche Werbungskosten (z.B. für Steuerberater) können höher sein
- Krankenversicherungsbeiträge:
- Können als Sonderausgaben abgesetzt werden
- Auch Beiträge zur privaten Krankenversicherung
- Altersentlastungsbetrag:
- Für Steuerpflichtige, die vor dem 01.01.1956 geboren sind
- Maximal 1.900€ (bei Ledigen) bzw. 3.800€ (bei Verheirateten)
- Rürup-Rente:
- Beiträge können bis zu 20.000€ (2017) steuerlich geltend gemacht werden
- Der abziehbare Prozentsatz steigt jährlich
Für Rentner lohnt sich eine Steuererklärung 2017 besonders, wenn:
- Sie neben der Rente noch andere Einkünfte hatten (z.B. Mieteinnahmen, Kapitalerträge)
- Sie hohe Krankenversicherungsbeiträge oder andere abziehbare Ausgaben hatten
- Sie den Altersentlastungsbetrag in Anspruch nehmen können
- Sie in 2017 in Rente gegangen sind (Übergangsregelungen nutzen)
Achtung: Seit 2017 müssen Rentner ihre Rente nur dann versteuern, wenn sie den Grundfreibetrag (8.820€ für Ledige) überschreiten. Viele Rentner mit geringer Rente müssen daher keine Steuererklärung abgeben. Eine freiwillige Abgabe kann sich aber trotzdem lohnen, wenn Abzugsmöglichkeiten bestehen.
12. Steuererklärung 2017 für Studenten und Azubis
Auch Studenten und Auszubildende können eine Steuererklärung für 2017 abgeben – oft mit überraschend hohen Erstattungen. Wichtige Punkte:
- Werbungskosten:
- Fahrtkosten zur Ausbildung (0,30€ pro km)
- Kosten für Fachliteratur
- Ausgaben für Arbeitsmittel (Laptop, Schreibmaterial etc.)
- Bewerbungskosten
- Ausbildungskosten:
- Studiengebühren (bis 6.000€ pro Jahr)
- Semesterbeiträge
- Kosten für Exkursionen
- Sonderausgaben:
- Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge
- Haftpflichtversicherung
- Verlustvortrag:
- Wenn die Werbungskosten höher sind als die Einkünfte, entsteht ein Verlust
- Dieser kann mit späteren Einkünften verrechnet werden
- Besonders wertvoll für Studenten, die später gut verdienen
Beispielrechnung für einen Studenten 2017:
- Minijob: 4.800€ Einkommen
- Fahrtkosten: 1.200€ (40 km × 220 Tage × 0,30€)
- Fachbücher: 300€
- Laptop: 800€ (über 3 Jahre abzuschreiben → 267€ in 2017)
- Semesterbeitrag: 300€
- Gesamt Werbungskosten: 2.067€
- Verlust: 2.067€ – 4.800€ = -2.733€ (kann in spätere Jahre vorgetragen werden)
Selbst wenn keine direkte Erstattung möglich ist, lohnt sich die Abgabe für Studenten und Azubis, um Verluste für spätere Jahre vorzutragen.
13. Häufige Fragen zur Steuererklärung 2017
Frage 1: Kann ich die Steuererklärung 2017 noch nachträglich einreichen?
Antwort: Ja, für eine Steuererstattung können Sie die Erklärung noch einreichen. Bei einer Steuernachzahlung ist dies nur möglich, wenn das Finanzamt Sie dazu auffordert. Die reguläre Frist (31.12.2021) ist abgelaufen, aber Erstattungsansprüche verjähren erst nach 4 Jahren ab Fälligkeit (also Ende 2021 für 2017). Eine freiwillige Abgabe ist also noch möglich.
Frage 2: Wie hoch ist der Grundfreibetrag 2017?
Antwort: Der Grundfreibetrag für 2017 beträgt 8.820€ für Ledige und 17.640€ für Verheiratete. Das bedeutet, dass Sie auf Einkommen bis zu dieser Grenze keine Steuern zahlen müssen.
Frage 3: Kann ich Homeoffice für 2017 absetzen?
Antwort: Die Homeoffice-Pauschale von 5€ pro Tag (max. 120 Tage) gibt es erst seit 2020. Für 2017 konnten Sie nur ein häusliches Arbeitszimmer absetzen, wenn dieses den Mittelpunkt Ihrer beruflichen Tätigkeit bildete. Die Kosten (Miete, Strom etc.) konnten dann anteilig geltend gemacht werden. Die Hürden waren hier aber hoch.
Frage 4: Wie hoch ist die Entfernungspauschale 2017?
Antwort: Die Entfernungspauschale beträgt 2017 0,30€ pro Kilometer (einfache Strecke) für die ersten 20 Kilometer. Ab dem 21. Kilometer können Sie 0,35€ pro Kilometer ansetzen. Die Pauschale gilt für jeden Arbeitstag, an dem Sie zur Arbeit gefahren sind.
Frage 5: Kann ich meine Steuererklärung 2017 noch ändern?
Antwort: Ja, Sie können Ihren Steuerbescheid 2017 noch ändern lassen. Dafür müssen Sie entweder innerhalb von 1 Monat nach Erhalt des Bescheids Einspruch einlegen oder – wenn diese Frist abgelaufen ist – einen Antrag auf Änderung nach § 173 AO stellen. Dieser ist möglich, wenn neue Tatsachen oder Beweise vorliegen.
Frage 6: Wo finde ich meine Lohnsteuerbescheinigung 2017?
Antwort: Ihre Lohnsteuerbescheinigung 2017 sollten Sie von Ihrem Arbeitgeber erhalten haben. Falls Sie sie nicht mehr finden:
- Fragen Sie beim damaligen Arbeitgeber nach einer Kopie
- Kontaktieren Sie das zuständige Finanzamt – manchmal sind die Daten dort noch gespeichert
- Prüfen Sie alte E-Mails oder digitale Archive
- Falls Sie Elster nutzen, könnten die Daten dort noch hinterlegt sein
Frage 7: Wie lange muss ich Belege für 2017 aufbewahren?
Antwort: Nach § 147 AO müssen Sie Belege für steuerliche Zwecke 10 Jahre aufbewahren. Für die Steuererklärung 2017 bedeutet das: Bis Ende 2027. Dies gilt besonders, wenn Sie Einkünfte aus selbstständiger Arbeit, Vermietung oder Kapitalvermögen hatten. Bei einfachen Angestelltenverhältnissen reichen oft 6 Jahre (bis Ende 2023).
Frage 8: Kann ich meine Steuererklärung 2017 noch online einreichen?
Antwort: Ja, Sie können Ihre Steuererklärung 2017 weiterhin über ElsterOnline einreichen. Die Plattform unterstützt auch ältere Steuerjahre. Alternativ können Sie die Erklärung per Post an Ihr Finanzamt schicken.
14. Offizielle Quellen und weiterführende Links
Für vertiefende Informationen zur Steuererklärung 2017 empfehlen wir folgende offizielle Quellen:
- Bundesministerium der Finanzen – Aktuelle Steuergesetze und Richtlinien
- Bundeszentralamt für Steuern – Informationen zu Steueridentifikationsnummer und elektronischer Steuererklärung
- ElsterOnline-Portal – Offizielles Portal für die elektronische Steuererklärung
- Steuerberaterkammer Düsseldorf – Suchfunktion für qualifizierte Steuerberater in Ihrer Region
Für spezifische Fragen zu Ihrer persönlichen Steuersituation 2017 empfehlen wir die Kontaktaufnahme mit einem Steuerberater oder direkt mit Ihrem zuständigen Finanzamt.
15. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2017 noch?
Auch wenn das Jahr 2017 schon einige Jahre zurückliegt, kann sich eine Steuererklärung noch lohnen – besonders in diesen Fällen:
- Sie waren in Steuerklasse V oder VI
- Sie hatten hohe Werbungskosten (lange Fahrten, Fortbildungskosten etc.)
- Sie sind Alleinerziehend (Steuerklasse II)
- Sie hatten neben Ihrem Hauptjob weitere Einkünfte
- Sie sind Student oder Azubi mit Verlustvortrag
- Sie hatten hohe außergewöhnliche Belastungen (Krankheitskosten, Pflege etc.)
- Sie haben Spenden geleistet
- Sie sind Rentner mit zusätzlichen Einkünften
Mit unserem kostenlosen Steuererklärung-Rechner 2017 können Sie schnell und unkompliziert prüfen, ob sich eine Steuererklärung für Sie lohnt. In den meisten Fällen mit Steuerklasse V oder VI, hohen Werbungskosten oder besonderen Lebensumständen (Alleinerziehend, Student etc.) ist mit einer Erstattung von mehreren hundert bis tausend Euro zu rechnen.
Die Abgabe der Steuererklärung ist dank ElsterOnline einfach und kostenlos möglich. Nutzen Sie die Chance, sich noch vorhandene Steuererstattungen zu sichern – das Geld steht Ihnen rechtmäßig zu!