Steuererklärung Rechner 2019 Kostenlos

Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung oder Nachzahlung für das Jahr 2019 – schnell, genau und ohne Anmeldung.

Steuererklärung 2019: Komplettratgeber für Ihre Steuererstattung

Die Steuererklärung für das Jahr 2019 kann auch im Jahr 2024 noch eingereicht werden – und das lohnt sich in vielen Fällen! Dieser umfassende Ratgeber erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuererklärung 2019, welche Fristen gelten, welche Änderungen es gab und wie Sie Ihre Steuererstattung maximieren können.

1. Warum eine Steuererklärung 2019 einreichen?

Auch wenn die Abgabe der Steuererklärung 2019 nicht für jeden Pflicht ist, lohnt sie sich in den meisten Fällen. Hier die wichtigsten Gründe:

• Steuererstattung erhalten: Im Durchschnitt erhalten Arbeitnehmer etwa 1.000 € zurück – oft sogar deutlich mehr
• Werbungskosten geltend machen: Pendlerpauschale, Homeoffice, Arbeitsmittel und Fortbildungskosten mindern Ihr zu versteuerndes Einkommen
• Sonderausgaben absetzen: Versicherungen, Spenden und andere Ausgaben können steuerlich berücksichtigt werden
• Verlustrücktrag nutzen: Verluste aus 2019 können mit Gewinnen aus Vorjahren verrechnet werden
• Nachzahlungen vermeiden: Bei Nebeneinkünften oder Kapitalerträgen kann eine freiwillige Erklärung Nachzahlungen mit Zinsen verhindern

2. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2019

Die reguläre Abgabefrist für die Steuererklärung 2019 war eigentlich der 31. Juli 2020. Allerdings gelten folgende Ausnahmen:

Situation	Frist bis	Hinweise
Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein	28. Februar 2025	Automatische Fristverlängerung bei Beauftragung
Selbstständige/Freiberufler	31. Juli 2024	Ohne Steuerberater (mit Berater: 28.02.2025)
Arbeitnehmer (freiwillige Abgabe)	31. Dezember 2024	Rückwirkend bis zu 4 Jahre möglich
Nachforderung vom Finanzamt	Individuell	Meist 1 Monat nach Aufforderung

Wichtig: Auch wenn die Fristen abgelaufen sind, können Sie die Steuererklärung 2019 noch einreichen, wenn Sie eine Steuererstattung erwarten. Bei Nachzahlungen verjährt der Anspruch des Finanzamts nach 4 Jahren (also Ende 2024).

3. Wichtige Änderungen in der Steuererklärung 2019

Für das Steuerjahr 2019 gab es einige wichtige Änderungen, die Sie kennen sollten:

1. Grundfreibetrag erhöht: Der steuerfreie Grundfreibetrag stieg auf 9.168 € (2018: 9.000 €)
2. Pendlerpauschale: 0,30 € pro Kilometer (ab dem 21. km 0,35 €) – unverändert zu 2018
3. Homeoffice-Pauschale: Noch nicht eingeführt (erst ab 2020 mit 5 €/Tag, max. 120 Tage)
4. Riester-Rente: Die Zulage betrug 175 € (für Verheiratete 350 €)
5. Krankenversicherung: Der allgemeine Beitragssatz lag bei 14,6% + Zusatzbeitrag
6. Solidaritätszuschlag: Weiterhin 5,5% der Lohnsteuer (Abschaffung erst ab 2021 für 90% der Steuerzahler)

Offizielle Informationen des Bundesfinanzministeriums:

Die genauen Steuertarife und Freibeträge für 2019 finden Sie in der Einkommensteuer-Durchführungsverordnung 2019.

https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Gesetzestexte/…

4. Welche Belege Sie für 2019 benötigen

Für eine vollständige Steuererklärung 2019 sollten Sie folgende Unterlagen bereithalten:

Einnahmen:

• Lohnsteuerbescheinigung 2019
• Rentenbescheide
• Kapitalertragssteuerbescheinigungen
• Mieteinnahmen-Nachweise
• Nebeneinkünfte (z.B. aus selbstständiger Tätigkeit)

Ausgaben:

• Arbeitsmittel-Rechnungen
• Fortbildungskosten-Belege
• Fahrtenbuch oder Kilometer-Nachweise
• Spendenquittungen
• Versicherungspolicen (Kranken-, Haftpflicht-, Risikolebensversicherung)
• Handwerkerrechnungen (für Haushaltsnahe Dienstleistungen)

5. Werbungskosten 2019 – Was Sie absetzen können

Werbungskosten sind Ausgaben, die direkt mit Ihrem Beruf zusammenhängen. Für 2019 gelten folgende Regeln:

Posten	Höchstbetrag 2019	Hinweise
Arbeitsmittel (Laptop, Fachliteratur, Bürobedarf)	Tatsächliche Kosten	Einzelne Positionen über 952 € müssen über 3 Jahre abgeschrieben werden
Fahrtkosten (Arbeitsweg)	0,30 €/km (ab 21. km 0,35 €)	Nur einfache Strecke, max. 230 Arbeitstage
Doppelte Haushaltsführung	Tatsächliche Kosten	Bei zweitem Wohnsitz am Arbeitsort
Fortbildungskosten	Tatsächliche Kosten	Seminare, Studiengebühren, Fachbücher
Bewerbungskosten	Tatsächliche Kosten	Bewerbungsmappen, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen
Umzugskosten	Tatsächliche Kosten	Bei berufsbedingtem Umzug
Werbungskostenpauschale	1.000 €	Wird automatisch berücksichtigt, auch ohne Nachweis

Tipp: Sammeln Sie alle Belege, auch wenn die Summe unter der Pauschale liegt. In Kombination mit anderen Posten kann sich die Abgabe trotzdem lohnen!

6. Sonderausgaben 2019 – Diese Kosten mindern Ihre Steuer

Sonderausgaben sind private Ausgaben, die das Finanzamt berücksichtigt. Für 2019 gelten folgende Regeln:

• Vorsorgeaufwendungen:
  • Kranken- und Pflegeversicherung (als Arbeitnehmer: nur Ihr Anteil)
  • Haftpflichtversicherung
  • Risikolebensversicherung
  • Berufsunfähigkeitsversicherung
  • Unfallversicherung
• Altersvorsorge:
  • Riester-Rente (max. 2.100 € pro Jahr)
  • Rürup-Rente (Sonderausgabenabzug möglich)
  • Betriebliche Altersvorsorge
• Sonstige Sonderausgaben:
  • Spenden an anerkannte gemeinnützige Organisationen (bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte)
  • Schulgeld für Privatschulen (30% der Kosten, max. 5.000 €)
  • Unterhaltszahlungen an geschiedene oder dauernd getrennte Ehegatten

Informationen der Deutschen Rentenversicherung:

Detaillierte Informationen zu den absetzbaren Vorsorgeaufwendungen 2019 finden Sie auf der Website der Deutschen Rentenversicherung.

https://www.deutsche-rentenversicherung.de/DRV/DE/Rente-und-Reha/…

7. Außergewöhnliche Belastungen 2019

Außergewöhnliche Belastungen sind zwangsläufige, ungewöhnliche Ausgaben, die Ihre Leistungsfähigkeit erheblich beeinträchtigen. Beispiele für 2019:

• Krankheitskosten:
  • Zuzahlungen für Medikamente, Brillen, Hörgeräte
  • Kosten für Heilpraktiker (mit ärztlicher Bescheinigung)
  • Fahrtkosten zu Arztbesuchen (0,30 €/km)
• Behindertenbedingte Aufwendungen:
  • Kosten für behindertengerechten Umbau
  • Fahrtkosten für Begleitperson
  • Pflegekosten
• Bestattungskosten: Für nahe Angehörige
• Scheidungskosten: Anwalts- und Gerichtskosten
• Kosten für Haushaltshilfe: Bei Krankheit oder Pflegebedürftigkeit

Wichtig: Nur der Teil der Ausgaben, der Ihre “zumutbare Eigenbelastung” übersteigt, wird berücksichtigt. Diese hängt von Ihrem Einkommen, Familienstand und Kinderzahl ab.

8. Steuererklärung 2019: Schritt-für-Schritt-Anleitung

So gehen Sie vor, um Ihre Steuererklärung 2019 erfolgreich einzureichen:

1. Unterlagen sammeln: Alle Belege und Bescheinigungen für 2019 zusammenstellen
2. Passende Software wählen:
   • Kostenlose Programme: ElsterOnline, WISO Steuer:Start
   • Kostenpflichtige Programme: WISO Steuer:Sparbuch, Taxfix, Smartsteuer
   • Steuerberater: Bei komplexen Fällen (ca. 200-500 € Kosten)
3. Daten eingeben: Systematisch alle Einkünfte und Ausgaben erfassen
4. Plausibilitätsprüfung: Das Programm warnt vor offensichtlichen Fehlern
5. Abschicken:
   • Elektronisch über Elster (signiert mit AusweisApp2 oder Zertifikat)
   • Per Post an Ihr zuständiges Finanzamt
6. Steuerbescheid prüfen: Innerhalb eines Monats kommt der vorläufige Bescheid
7. Ggf. Einspruch einlegen: Bei Fehlern innerhalb eines Monats widersprechen

9. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2019

Vermeiden Sie diese typischen Fehler, die zu Nachfragen des Finanzamts oder geringerer Erstattung führen:

• Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren (Kombination III/V oder IV/IV)
• Vergessene Einkünfte: Kapitalerträge, Mieteinnahmen oder Nebentätigkeiten
• Unvollständige Belege: Fehlende Nachweise für Werbungskosten oder Sonderausgaben
• Falsche Pendlerpauschale: Nur die einfache Strecke zählt, nicht die Gesamtstrecke pro Tag
• Doppelte Haushaltsführung: Ohne Nachweis des zweiten Wohnsitzes
• Zu hohe Werbungskosten: Einzelne Positionen über 952 € müssen abgeschrieben werden
• Falsche Angabe von Kinderfreibeträgen: Besonders bei getrennten Eltern
• Verspätete Abgabe: Ohne triftigen Grund können Säumniszuschläge fällig werden

10. Steuererklärung 2019 nachträglich einreichen – lohnt sich das?

Ja! Selbst im Jahr 2024 können Sie noch eine Steuererklärung für 2019 einreichen, wenn Sie eine Erstattung erwarten. Hier die Vor- und Nachteile:

Vorteile:

• Durchschnittliche Erstattung: 1.000-3.000 €
• Verjährung erst nach 4 Jahren (Ende 2024)
• Keine Strafe bei freiwilliger Abgabe
• Möglichkeit, Verluste mit Vorjahren zu verrechnen
• Nachträgliche Berücksichtigung von Werbungskosten

Nachteile:

• Belege müssen noch vorhanden sein
• Bei Nachzahlung: Zinsen ab 15 Monaten nach Fristende
• Manche Programme unterstützen ältere Jahre nicht mehr
• Längere Bearbeitungszeit beim Finanzamt möglich

Fazit: Wenn Sie 2019 mehr als 1.000 € Werbungskosten oder Sonderausgaben hatten, lohnt sich die nachträgliche Abgabe fast immer. Nutzen Sie unseren Rechner oben, um Ihre voraussichtliche Erstattung zu berechnen!

11. Alternativen zum selbst ausfüllen

Wenn Ihnen die Steuererklärung zu kompliziert erscheint, gibt es mehrere Alternativen:

1. Lohnsteuerhilfevereine:
   • Kosten: ca. 300-500 €/Jahr
   • Vorteil: Persönliche Beratung, Prüfung durch Experten
   • Nachteil: Mitgliedschaft erforderlich
2. Steuerberater:
   • Kosten: 200-800 € (abhängig von Komplexität)
   • Vorteil: Maximale Steuerersparnis, rechtliche Sicherheit
   • Nachteil: Höhere Kosten
3. Steuer-Apps:
   • Kosten: 30-50 € (z.B. Taxfix, Smartsteuer)
   • Vorteil: Einfache Bedienung, schnelle Bearbeitung
   • Nachteil: Weniger individuell als ein Berater
4. Finanzamt-Hilfe:
   • Kosten: Kostenlos
   • Vorteil: Offizielle Auskunft
   • Nachteil: Keine individuelle Beratung, lange Wartezeiten

Steuerberaterkammer empfiehlt:

Bei komplexen Steuerfällen (Selbstständigkeit, Immobilien, Erbschaften) ratsam, einen Steuerberater zu konsultieren. Die Steuerberaterkammer Düsseldorf bietet eine bundesweite Suchfunktion für qualifizierte Berater.

https://www.steuerberater-suchservice.de

12. Häufige Fragen zur Steuererklärung 2019

Frage 1: Kann ich die Steuererklärung 2019 noch einreichen, wenn ich damals keine Abgabepflicht hatte?

Antwort: Ja! Die freiwillige Abgabe ist bis zu 4 Jahre rückwirkend möglich (also bis Ende 2024). Sie erhalten Ihre Erstattung plus Zinsen (0,5% pro Monat ab 15 Monaten nach Fristende).

Frage 2: Ich habe meine Belege aus 2019 nicht mehr. Kann ich trotzdem eine Steuererklärung machen?

Antwort: Ja, aber mit Einschränkungen. Sie können:

• Bankauszüge und Kreditkartenabrechnungen als Nachweis nutzen
• Pauschalen in Anspruch nehmen (z.B. 1.000 € Werbungskostenpauschale)
• Bei Ihrem Arbeitgeber eine neue Lohnsteuerbescheinigung anfordern
• Versicherungen um Kopien der Beitragsbescheinigungen bitten

Frage 3: Wie lange dauert es, bis ich meine Steuererstattung für 2019 erhält?

Antwort: Die Bearbeitungsdauer hängt vom Finanzamt ab:

• Elektronische Abgabe: 4-12 Wochen
• Papierabgabe: 8-20 Wochen
• Bei Nachfragen oder Prüfungen: bis zu 6 Monate

Tipp: Nutzen Sie die ElsterOnline-App, um den Bearbeitungsstatus zu verfolgen.

Frage 4: Ich war 2019 in Elternzeit. Lohnt sich eine Steuererklärung?

Antwort: Ja, in vielen Fällen! Besonders wenn:

• Sie Elterngeld bezogen haben (teilweise steuerfrei)
• Ihr Partner gut verdient (Steuerklassenkombination III/V)
• Sie Werbungskosten oder Sonderausgaben hatten
• Sie vor/nach der Elternzeit gearbeitet haben

Frage 5: Ich war 2019 arbeitslos. Muss ich eine Steuererklärung machen?

Antwort: Nur in bestimmten Fällen:

• Ja, wenn Sie Arbeitslosengeld I bezogen haben (progressiv besteuert)
• Ja, wenn Sie Nebeneinkünfte über 410 € hatten
• Nein, wenn Sie nur Arbeitslosengeld II (Hartz IV) bezogen haben

Tipp: Auch bei Arbeitslosigkeit können Werbungskosten für Bewerbungen (Fahrtkosten, Bewerbungsmappen) abgesetzt werden.

Haftungsausschluss: Dieser Rechner und die Informationen dienen nur der groben Orientierung. Die tatsächliche Steuerberechnung kann abweichen, da individuelle Faktoren (z.B. Freibeträge, Sonderregelungen) nicht vollständig berücksichtigt werden können. Für eine verbindliche Auskunft wenden Sie sich bitte an Ihr zuständiges Finanzamt oder einen Steuerberater. Wir übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit der Berechnungen oder steuerlichen Auswirkungen.