Steuererklärung Rechner 2021
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Ihre voraussichtliche Steuerberechnung für 2021
Steuererklärung 2021: Alles was Sie wissen müssen
Die Steuererklärung für das Jahr 2021 kann sich für viele Arbeitnehmer, Selbstständige und Rentner lohnen. Durch die Abgabe der Steuererklärung können Sie oft eine beträchtliche Steuererstattung erhalten. In diesem umfassenden Leitfaden erklären wir Ihnen alles Wichtige zur Steuererklärung 2021, inklusive Fristen, Änderungen im Steuerrecht und Tipps zur Maximierung Ihrer Steuererstattung.
1. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2021
Für die Abgabe der Steuererklärung 2021 gelten folgende Fristen:
- 31. Juli 2022: Letzter Abgabetermin für die Steuererklärung 2021, wenn Sie diese selbst erstellen (ohne Steuerberater)
- 28. Februar 2023: Verlängerte Frist, wenn Sie einen Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein beauftragen
- 31. Dezember 2025: Letzter möglicher Zeitpunkt für die Abgabe, um noch eine Steuererstattung zu erhalten (Verjährungsfrist)
2. Wichtige Änderungen im Steuerrecht 2021
Für das Steuerjahr 2021 gab es einige wichtige Änderungen, die Sie kennen sollten:
- Homeoffice-Pauschale: Aufgrund der Corona-Pandemie wurde die Homeoffice-Pauschale von 5 € pro Tag auf maximal 120 Tage (600 €) erhöht.
- Grundfreibetrag: Der Grundfreibetrag wurde auf 9.744 € für Ledige und 19.488 € für Verheiratete erhöht.
- Kinderfreibetrag: Der Kinderfreibetrag stieg auf 5.460 € pro Kind (plus 2.730 € für Betreuung/Erziehung/Ausbildung).
- Entlastungsbetrag für Alleinerziehende: Dieser wurde auf 4.008 € erhöht.
- Pendlerpauschale: Die Entfernungspauschale bleibt bei 0,30 € pro Kilometer, aber ab dem 21. Kilometer erhöht sie sich auf 0,35 €.
3. Wer muss eine Steuererklärung abgeben?
Nicht jeder ist verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Allerdings lohnt sie sich in vielen Fällen. Eine Pflicht zur Abgabe besteht unter anderem für:
- Selbstständige und Freiberufler
- Arbeitnehmer mit Nebeneinkünften über 410 €
- Arbeitnehmer, die Lohnersatzleistungen (z.B. Arbeitslosengeld, Krankengeld) von mehr als 410 € erhalten haben
- Ehepartner, wenn beide Arbeitslohn bezogen haben und Steuerklasse III/V oder IV/IV gewählt haben
- Personen mit Einkünften aus Vermietung und Verpachtung
- Personen mit Kapitalerträgen über 801 € (1.602 € für Verheiratete)
Auch wenn Sie nicht zur Abgabe verpflichtet sind, kann sich eine freiwillige Abgabe lohnen, wenn Sie z.B.:
- Werbungskosten über 1.000 € hatten
- Hohe Sonderausgaben (z.B. Versicherungen, Spenden) hatten
- Außergewöhnliche Belastungen (z.B. Krankheitskosten, Scheidungskosten) hatten
- Im Homeoffice gearbeitet haben
- Ein Pendler sind und lange Fahrten zur Arbeit hatten
4. Welche Unterlagen benötigen Sie für die Steuererklärung 2021?
Um Ihre Steuererklärung korrekt ausfüllen zu können, sollten Sie folgende Unterlagen bereithalten:
| Dokumententyp | Beispiele | Relevanz für Steuererklärung |
|---|---|---|
| Lohnsteuerbescheinigung | Vom Arbeitgeber (Formular für 2021) | Grundlage für Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit |
| Rentenbescheinigung | Von der Rentenversicherung | Bei Rentenbezug (zu versteuernder Anteil) |
| Belege für Werbungskosten | Fahrtkosten, Fortbildungskosten, Arbeitsmittel, Homeoffice | Kann Steuerlast mindern (mind. 1.000 € Pauschale) |
| Belege für Sonderausgaben | Versicherungen, Spendenquittungen, Kirchensteuer | Kann steuerlich geltend gemacht werden |
| Belege für außergewöhnliche Belastungen | Arztrechnungen, Medikamente, Pflegekosten | Kann Steuerlast mindern (abzgl. zumutbarer Eigenbelastung) |
| Kapitalertragssteuerbescheinigung | Von der Bank (für Zinsen, Dividenden) | Bei Kapitalerträgen über 801 € (1.602 € für Verheiratete) |
| Mietnebenkostenabrechnung | Von Vermieter (bei selbstgenutztem Wohneigentum) | Bei Eigentümern: Schuldzinsen, Handwerkerrechnungen |
5. Steuererstattung 2021: Wie hoch kann sie ausfallen?
Die Höhe der Steuererstattung hängt von Ihrer individuellen Situation ab. Im Durchschnitt erhalten Arbeitnehmer in Deutschland etwa 900 € bis 1.200 € zurück. Selbstständige und Freiberufler können oft höhere Erstattungen erzielen, besonders wenn sie viele betriebliche Ausgaben hatten.
Folgende Faktoren beeinflussen die Höhe Ihrer Steuererstattung:
- Werbungskosten: Alles über der 1.000-€-Pauschale mindert Ihre Steuerlast.
- Sonderausgaben: z.B. private Kranken- und Pflegeversicherung, Altersvorsorge, Spenden.
- Außergewöhnliche Belastungen: z.B. Krankheitskosten, Scheidungskosten, Bestattungskosten.
- Homeoffice-Pauschale: Bis zu 600 € für 120 Tage Homeoffice.
- Pendlerpauschale: 0,30 € pro Kilometer (ab 21. km 0,35 €).
- Kinderfreibeträge: 5.460 € pro Kind (+ 2.730 € für Betreuung/Erziehung).
| Berufsgruppe | Durchschnittliche Erstattung | Häufigste Posten |
|---|---|---|
| Angestellte (Bürojobs) | 850 € – 1.200 € | Werbungskosten, Pendlerpauschale, Homeoffice |
| Handwerker/Techniker | 1.200 € – 1.800 € | Werkzeugkosten, Fahrtkosten, Schutzausrüstung |
| Selbstständige/Freiberufler | 2.000 € – 5.000 €+ | Betriebsausgaben, Büromaterial, Fortbildungskosten |
| Pendler (>50 km einfach) | 1.000 € – 2.500 € | Entfernungspauschale, doppelte Haushaltsführung |
| Eltern mit Kindern | 1.500 € – 3.000 € | Kinderfreibeträge, Betreuungskosten, Ausbildungsfreibeträge |
| Rentner | 500 € – 1.500 € | Krankenversicherungsbeiträge, außergewöhnliche Belastungen |
6. Tipps zur Maximierung Ihrer Steuererstattung 2021
Mit diesen Tipps können Sie Ihre Steuererstattung erhöhen:
- Nutzen Sie alle Pauschalen: Selbst wenn Ihre tatsächlichen Werbungskosten unter 1.000 € liegen, erhalten Sie automatisch die Pauschale. Bei höheren Kosten lohnt sich der Einzelnachweis.
- Homeoffice korrekt angeben: Nutzen Sie die volle Homeoffice-Pauschale von 600 €, wenn Sie 120 Tage oder mehr im Homeoffice waren.
- Fahrtkosten genau dokumentieren: Nutzen Sie die Pendlerpauschale und dokumentieren Sie Dienstreisen genau (0,30 € pro km, ab 21. km 0,35 €).
- Außergewöhnliche Belastungen geltend machen: Dazu zählen z.B. Krankheitskosten, die nicht von der Krankenkasse übernommen werden, oder Kosten für eine Brille.
- Spendenquittungen sammeln: Spenden an gemeinnützige Organisationen können bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte steuerlich abgesetzt werden.
- Handwerkerleistungen absetzen: 20% der Kosten für Handwerkerleistungen (max. 1.200 € pro Jahr) können direkt von der Steuerschuld abgezogen werden.
- Haushaltsnahe Dienstleistungen: Kosten für z.B. Putzhilfe oder Gärtner können mit 20% (max. 4.000 €) steuerlich geltend gemacht werden.
- Verluste aus Vorjahren nutzen: Falls Sie in Vorjahren Verluste hatten, können diese mit Gewinnen aus 2021 verrechnet werden.
- Ehegattensplitting prüfen: Bei Verheirateten kann die Wahl der Steuerklasse III/V oder IV/IV mit Faktor zu einer höheren Erstattung führen.
- Elektronische Abgabe nutzen: Die Abgabe über ELSTER ist schneller und reduziert Fehler.
7. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2021 vermeiden
Viele Steuerzahler machen Fehler, die zu einer geringeren Erstattung oder sogar zu einer Steuernachzahlung führen können. Vermeiden Sie diese häufigen Fehler:
- Fristen versäumen: Eine verspätete Abgabe kann Säumniszuschläge nach sich ziehen.
- Belege nicht aufbewahren: Bewahren Sie alle Belege mindestens 6 Jahre auf (10 Jahre bei Immobilien).
- Falsche Steuerklasse angeben: Besonders bei Ehepaaren kann die falsche Kombination zu Nachteilen führen.
- Werbungskosten zu niedrig ansetzen: Viele unterschätzen ihre tatsächlichen Werbungskosten und verzichten so auf Erstattungen.
- Homeoffice-Pauschale vergessen: Besonders 2021 war diese Pauschale aufgrund der Pandemie relevant.
- Kapitalerträge nicht angeben: Auch kleine Zinsen oder Dividenden müssen angegeben werden.
- Falsche Bankverbindung angeben: Die Erstattung wird auf das angegebene Konto überwiesen — prüfen Sie die IBAN!
- Unterschriften vergessen: Bei Papierabgabe müssen beide Ehepartner unterschreiben.
- Zu frühe Abgabe ohne alle Belege: Warten Sie, bis Sie alle notwendigen Unterlagen haben.
- Fehlende Angabe von Nebeneinkünften: Auch kleine Einkünfte (z.B. aus Minijobs) müssen angegeben werden.
8. Steuererklärung 2021: Elektronisch oder auf Papier?
Seit einigen Jahren ist die elektronische Abgabe der Steuererklärung über ELSTER oder kommerzielle Steuerprogramme (z.B. WISO, Taxfix) möglich. Die Vorteile der elektronischen Abgabe:
- Schnellere Bearbeitung durch das Finanzamt (oft innerhalb von 4-6 Wochen)
- Automatische Plausibilitätsprüfung reduziert Fehler
- Kein Porto, keine Wartezeit auf Briefpost
- Direkte Übermittlung an das zuständige Finanzamt
- Möglichkeit, den Bearbeitungsstatus online zu verfolgen
Die Papierabgabe ist zwar noch möglich, aber langwieriger. Die Bearbeitungsdauer kann hier 3-6 Monate betragen. Zudem ist die Fehlerquote höher, da keine automatische Prüfung stattfindet.
9. Steuererklärung 2021: Wann kommt das Geld?
Die Dauer bis zur Auszahlung Ihrer Steuererstattung hängt von mehreren Faktoren ab:
- Abgabeart: Elektronische Abgabe wird schneller bearbeitet (4-8 Wochen) als Papierformulare (3-6 Monate).
- Komplexität: Einfache Fälle (z.B. nur Angestellte mit Standardabzügen) werden schneller bearbeitet als komplexe Fälle (z.B. Selbstständige mit vielen Einkunftsarten).
- Finanzamt: Einige Finanzämter sind schneller als andere — besonders in Ballungsräumen kann es zu Verzögerungen kommen.
- Jahreszeit: Anfang des Jahres (Januar-März) sind die Finanzämter besonders ausgelastet. Eine Abgabe im Herbst kann zu schnelleren Bearbeitungszeiten führen.
- Nachfragen des Finanzamts: Falls das Finanzamt Rückfragen hat, verlängert sich die Bearbeitungszeit.
Tipp: Sie können den Bearbeitungsstatus Ihrer Steuererklärung online über ELSTER oder die App des Finanzamts verfolgen. Sobald die Bearbeitung abgeschlossen ist, erhalten Sie einen Steuerbescheid. Die Auszahlung der Erstattung erfolgt meist innerhalb von 1-2 Wochen nach Erhalt des Bescheids.
10. Steuererklärung 2021: Was tun bei einer Steuernachzahlung?
Nicht immer ergibt die Steuererklärung eine Erstattung — manchmal kommt auch eine Nachzahlung heraus. Falls Sie eine Steuernachzahlung leisten müssen, sollten Sie Folgendes beachten:
- Prüfen Sie den Bescheid genau: Überprüfen Sie, ob alle Angaben korrekt sind und ob das Finanzamt alle Ihre Belege berücksichtigt hat.
- Zahlungsfrist beachten: Die Nachzahlung ist meist innerhalb eines Monats fällig. Bei Verspätung können Säumniszuschläge anfallen.
- Ratenzahlung beantragen: Falls Sie die Summe nicht auf einmal zahlen können, können Sie beim Finanzamt eine Ratenzahlung beantragen.
- Einspruch einlegen: Wenn Sie der Meinung sind, dass der Bescheid falsch ist, können Sie innerhalb eines Monats Einspruch einlegen.
- Steuervorauszahlungen anpassen: Falls Sie regelmäßig Nachzahlungen leisten müssen, können Sie beim Finanzamt eine Anpassung Ihrer Steuervorauszahlungen beantragen.
- Steuerberater konsultieren: Bei hohen Nachzahlungen oder komplexen Fällen kann ein Steuerberater helfen, Fehler zu finden oder Legalitätsprüfungen durchzuführen.
Eine Steuernachzahlung ist unangenehm, aber nicht ungewöhnlich — besonders bei Selbstständigen oder bei größeren Einkommensschwankungen. Wichtig ist, dass Sie die Fristen einhalten und im Zweifel professionelle Hilfe in Anspruch nehmen.
11. Steuererklärung 2021 für besondere Lebenssituationen
11.1 Steuererklärung für Studenten
Auch Studenten können eine Steuererklärung abgeben, wenn sie Einkünfte hatten (z.B. durch Minijobs, Werkstudententätigkeit oder BAföG-Rückzahlungen). Wichtige Punkte für Studenten:
- Werbungskosten (z.B. Fachliteratur, Laptop, Fahrtkosten zur Uni) können geltend gemacht werden.
- BAföG ist steuerfrei, aber Rückzahlungen können als Sonderausgaben abgesetzt werden.
- Praktikumsvergütungen müssen versteuert werden.
- Bei Nebenjobs gilt die 450-€-Grenze — darüber hinaus müssen Sozialabgaben gezahlt werden.
11.2 Steuererklärung für Rentner
Rentner müssen eine Steuererklärung abgeben, wenn:
- Die Rente zusammen mit anderen Einkünften den Grundfreibetrag (9.744 € in 2021) übersteigt.
- Kapitalerträge über 801 € (1.602 € für Verheiratete) vorliegen.
- Nebeneinkünfte (z.B. aus Vermietung) vorliegen.
Tipp für Rentner: Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge können als Sonderausgaben abgesetzt werden — das lohnt sich besonders bei hohen Beiträgen.
11.3 Steuererklärung bei Arbeitslosigkeit
Wer 2021 Arbeitslosengeld I bezogen hat, sollte prüfen, ob eine Steuererklärung sinnvoll ist:
- Arbeitslosengeld I ist steuerpflichtig, aber es wird oft zu wenig Lohnsteuer einbehalten.
- Werbungskosten (z.B. Bewerbungskosten, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen) können geltend gemacht werden.
- Falls Sie in der Zeit der Arbeitslosigkeit krank waren, können Krankengeldbezüge relevant sein.
11.4 Steuererklärung bei Elternzeit
Eltern in Elternzeit sollten folgende Punkte beachten:
- Elterngeld ist zwar steuerfrei, aber progressionswirksam — es erhöht den Steuersatz auf andere Einkünfte.
- Kinderbetreuungskosten (z.B. Kita-Gebühren) können als Sonderausgaben abgesetzt werden (bis zu 4.000 € pro Kind).
- Falls ein Elternteil in Teilzeit arbeitet, können Werbungskosten (z.B. Homeoffice, Fahrtkosten) geltend gemacht werden.
12. Steuererklärung 2021: Tools und Hilfsmittel
Für die Erstellung Ihrer Steuererklärung 2021 stehen Ihnen verschiedene Tools zur Verfügung:
| Tool | Kosten (2021) | Vorteile | Nachteile |
|---|---|---|---|
| ELSTER (offiziell) | Kostenlos | Direkte Übermittlung an Finanzamt, sicher, für alle Steuerfälle geeignet | Komplexe Bedienung, keine automatische Optimierung |
| WISO Steuer | ca. 35 € | Benutzerfreundlich, automatische Plausibilitätsprüfung, Optimierungshinweise | Kostenpflichtig, nicht alle Sonderfälle abgedeckt |
| Taxfix | ca. 40 € (nur bei Erstattung) | Sehr einfach, mobile App, schnelle Bearbeitung | Begrenzte Funktionen, nicht für komplexe Fälle |
| Smartsteuer | ca. 30 € | Gute Balance zwischen Benutzerfreundlichkeit und Funktionen | Keine Offline-Nutzung |
| Steuerberater | 200 € – 800 € | Individuelle Beratung, Optimierung, Vertretung gegenüber Finanzamt | Hohe Kosten, nicht für einfache Fälle notwendig |
Für einfache Fälle (z.B. Angestellte mit Standardabzügen) reicht oft die kostenlose ELSTER-Software. Bei komplexeren Situationen (z.B. Selbstständige, Vermieter) kann sich die Investition in ein kommerzielles Programm oder einen Steuerberater lohnen.
13. Steuererklärung 2021: Häufige Fragen (FAQ)
Frage: Muss ich die Steuererklärung 2021 überhaupt abgeben?
Antwort: Nicht jeder ist zur Abgabe verpflichtet. Allerdings lohnt sie sich in den meisten Fällen, besonders wenn Sie Werbungskosten über 1.000 € hatten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen geltend machen können. Nutzen Sie unseren Rechner oben, um zu prüfen, ob sich eine Abgabe für Sie lohnt.
Frage: Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Steuererklärung 2021?
Antwort: Bei elektronischer Abgabe dauert es meist 4-8 Wochen, bei Papierabgabe 3-6 Monate. In der Hochphase (Januar-März) kann es länger dauern.
Frage: Kann ich die Steuererklärung 2021 noch im Jahr 2023 abgeben?
Antwort: Ja, die Abgabefrist für 2021 endet erst am 31. Dezember 2025. Allerdings erhalten Sie Ihre Erstattung schneller, wenn Sie früher abgeben.
Frage: Was passiert, wenn ich die Frist versäume?
Antwort: Bei verspäteter Abgabe kann das Finanzamt Säumniszuschläge erheben (mind. 25 €, max. 10% der festgesetzten Steuer). Bei einer zu erwartenden Erstattung gibt es jedoch meist keine Strafen.
Frage: Kann ich die Steuererklärung 2021 noch ändern, nachdem ich sie abgegeben habe?
Antwort: Ja, Sie können innerhalb der Einspruchsfrist (1 Monat nach Erhalt des Bescheids) Änderungen beantragen. Auch danach ist eine Korrektur möglich, wenn neue Belege vorliegen.
Frage: Wie hoch ist die Homeoffice-Pauschale 2021?
Antwort: Für 2021 gilt eine Homeoffice-Pauschale von 5 € pro Tag, maximal jedoch 120 Tage (also 600 €). Diese können Sie zusätzlich zur Entfernungspauschale geltend machen.
Frage: Kann ich meine Steuererklärung 2021 selbst machen oder brauche ich einen Steuerberater?
Antwort: Die meisten Angestellten können ihre Steuererklärung selbst machen — besonders mit Tools wie ELSTER oder kommerziellen Programmen. Bei komplexen Fällen (z.B. Selbstständigkeit, Vermietung, Erbschaften) kann ein Steuerberater sinnvoll sein.
14. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2021?
Ja, in den meisten Fällen lohnt sich die Abgabe einer Steuererklärung für 2021. Selbst wenn Sie nicht zur Abgabe verpflichtet sind, können Sie oft eine Erstattung von mehreren hundert Euro erhalten. Besonders in folgenden Fällen sollten Sie eine Steuererklärung abgeben:
- Sie hatten hohe Werbungskosten (z.B. durch Homeoffice, Fahrtkosten, Fortbildungen).
- Sie sind Pendler mit langen Fahrten zur Arbeit.
- Sie hatten hohe Sonderausgaben (z.B. Versicherungen, Spenden).
- Sie hatten außergewöhnliche Belastungen (z.B. Krankheitskosten, Scheidungskosten).
- Sie sind verheiratet und wollen das Ehegattensplitting nutzen.
- Sie hatten 2021 ein Kind oder sind alleinerziehend.
- Sie waren arbeitslos oder in Elternzeit.
Nutzen Sie unseren Steuererklärung-Rechner 2021 oben auf dieser Seite, um eine erste Einschätzung zu erhalten, wie hoch Ihre voraussichtliche Erstattung ausfallen könnte. Für eine genaue Berechnung empfehlen wir die Nutzung von ELSTER oder eines Steuerprogramms.
Falls Sie unsicher sind, können Sie sich auch an einen Lohnsteuerhilfeverein oder einen Steuerberater wenden. Die Kosten hierfür sind oft schnell durch die höhere Erstattung amortisiert.