Steuererstattung Rechner 2017 – Kostenlos
Berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung für das Jahr 2017 mit unserem präzisen und kostenlosen Online-Rechner. Berücksichtigt alle relevanten Faktoren nach deutschem Steuerrecht 2017.
Ihre voraussichtliche Steuererstattung 2017
Umfassender Leitfaden: Steuererstattung 2017 in Deutschland
Die Steuererklärung für das Jahr 2017 kann auch heute noch eingereicht werden – unter bestimmten Voraussetzungen. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuererstattung 2017, inklusive Fristen, mögliche Abzugsposten und wie Sie Ihre Erstattung maximieren können.
1. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2017
Grundsätzlich gilt für die Abgabe der Steuererklärung eine Frist von 4 Jahren. Für das Steuerjahr 2017 endete diese reguläre Frist am 31. Dezember 2021. Allerdings gibt es wichtige Ausnahmen:
- Nachforderungsbescheide: Wenn das Finanzamt einen Bescheid erlassen hat, können Sie innerhalb eines Monats nach Erhalt Einspruch einlegen und so die Frist verlängern.
- Rentenbezug: Bei Bezug von Rente aus der gesetzlichen Rentenversicherung verlängert sich die Frist auf 5 Jahre (bis 31.12.2022).
- Besondere Härtefälle: In begründeten Ausnahmefällen kann das Finanzamt eine spätere Abgabe zulassen.
Wichtig: Selbst wenn die Frist abgelaufen ist, lohnt sich oft eine freiwillige Steuererklärung, da das Finanzamt bei einer Erstattung meist kulant ist.
2. Diese Unterlagen benötigen Sie für 2017
Für eine vollständige Steuererklärung 2017 sollten Sie folgende Dokumente bereithalten:
- Lohnsteuerbescheinigung 2017 (von Ihrem Arbeitgeber)
- Rentenbescheinigung 2017 (falls zutreffend)
- Krankenversicherungsbeitragsnachweise für 2017
- Quittungen für Werbungskosten (Fahrtkosten, Arbeitsmittel etc.)
- Belege für Sonderausgaben (Spenden, Versicherungen)
- Nachweise für außergewöhnliche Belastungen (Arztrechnungen, Pflegekosten)
- Kapitalertragssteuerbescheinigungen (für Zinsen, Dividenden)
- Mietbescheinigung (für Wohnungsbauprämie oder Riester)
3. Wichtige Steueränderungen 2017 im Überblick
Für das Steuerjahr 2017 gab es einige wichtige Änderungen, die Ihre Steuererstattung beeinflussen können:
| Änderung | Auswirkung | Relevanz für Erstattung |
|---|---|---|
| Anhebung des Grundfreibetrags | 8.820 € (2017) vs. 8.652 € (2016) | Höhere steuerfreie Einkommensgrenze |
| Erhöhung des Kinderfreibetrags | 4.716 € (2017) vs. 4.608 € (2016) | Mehr Steuerersparnis für Familien |
| Anpassung der Pendlerpauschale | 0,30 € pro km ab dem 21. km | Höhere Werbungskosten für Pendler |
| Änderung bei Riester-Rente | Erhöhte Zulagen für Familien | Mehr Förderung für Altersvorsorge |
| Neuregelung Homeoffice-Pauschale | 120 € pro Jahr (neu 2017) | Steuerminderung für Heimarbeitsplätze |
4. Typische Abzugsmöglichkeiten 2017
Diese Posten können Sie in Ihrer Steuererklärung 2017 geltend machen:
Werbungskosten (bis zu 1.000 € ohne Nachweis)
- Fahrtkosten zwischen Wohnung und Arbeitsstätte (0,30 € pro km)
- Kosten für Arbeitsmittel (PC, Fachliteratur, Berufskleidung)
- Fortbildungskosten (Seminare, Studiengebühren)
- Bewerbungskosten (Bewerbungsmappen, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen)
- Homeoffice-Pauschale (120 € pro Jahr)
- Doppelte Haushaltsführung (bei berufsbedingtem Zweitwohnsitz)
Sonderausgaben
- Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge (als Vorsorgeaufwand)
- Altersvorsorgebeiträge (Riester-Rente, Rürup-Rente)
- Spenden an gemeinnützige Organisationen (bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte)
- Schulgeld für Privatschulen (30% der Kosten, max. 5.000 € pro Kind)
- Kosten für haushaltsnahe Dienstleistungen (20% der Kosten, max. 4.000 €)
Außergewöhnliche Belastungen
- Krankheitskosten (Zuzahlungen, Brillen, Hörgeräte, Heilpraktiker)
- Pflegekosten für Angehörige
- Bestattungskosten für nahe Angehörige
- Kosten für Scheidung oder Trennung
- Aufwendungen für behindertengerechten Umbau der Wohnung
5. Steuererstattung 2017: Was Sie erwarten können
Die Höhe Ihrer Steuererstattung hängt von vielen Faktoren ab. Hier eine Übersicht der durchschnittlichen Erstattungsbeträge für 2017 nach Berufsgruppen:
| Berufsgruppe | Durchschnittliche Erstattung 2017 | Häufigste Abzugsposten |
|---|---|---|
| Angestellte (ohne besondere Kosten) | 850 € – 1.200 € | Werbungskostenpauschale, Vorsorgeaufwand |
| Pendler (über 30 km einfach) | 1.200 € – 2.000 € | Fahrtkosten, doppelte Haushaltsführung |
| Selbstständige/Freiberufler | 2.000 € – 5.000 € | Betriebsausgaben, Abschreibungen, Homeoffice |
| Familien mit Kindern | 1.500 € – 3.000 € | Kinderfreibetrag, Betreuungskosten, Ausbildungsfreibetrag |
| Rentner | 500 € – 1.500 € | Krankenversicherungsbeiträge, außergewöhnliche Belastungen |
| Studenten/Azubis | 300 € – 800 € | Ausbildungskosten, Fahrtkosten, Arbeitsmittel |
6. Schritt-für-Schritt-Anleitung: Steuererklärung 2017 nachreichen
Falls Sie Ihre Steuererklärung für 2017 noch nicht abgegeben haben, gehen Sie wie folgt vor:
-
Unterlagen sammeln:
Besorgen Sie sich alle relevanten Belege und Bescheinigungen für das Jahr 2017. Fehlende Lohnsteuerbescheinigungen können Sie beim Arbeitgeber oder über das Finanzamt anfordern.
-
Formulare besorgen:
Sie benötigen die offiziellen Steuerformulare für 2017. Diese erhalten Sie beim Finanzamt oder können sie von der Website des Bundeszentralamts für Steuern herunterladen.
-
Daten eintragen:
Füllen Sie die Formulare sorgfältig aus. Nutzen Sie unsere Checkliste in Abschnitt 2, um nichts zu vergessen.
-
Berechnung prüfen:
Nutzen Sie unseren Rechner oben, um Ihre voraussichtliche Erstattung zu berechnen und mit Ihrer Eigenberechnung zu vergleichen.
-
Anlage zur Festsetzung der Einkommensteuer:
Fügen Sie eine kurze Erklärung bei, warum Sie die Erklärung erst jetzt abgeben (z.B. “Nachträgliche Abgabe zur Geltendmachung von Werbungskosten”).
-
Einreichen:
Senden Sie die vollständige Steuererklärung an Ihr zuständiges Finanzamt. Bei elektronischer Abgabe über Elster ist keine besondere Begründung nötig.
-
Bescheid prüfen:
Nach etwa 4-12 Wochen erhalten Sie den Steuerbescheid. Prüfen Sie diesen sorgfältig und legen Sie ggf. Einspruch ein, wenn Sie Fehler finden.
7. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2017 vermeiden
Diese typischen Fehler können Ihre Steuererstattung mindern oder zu Rückfragen des Finanzamts führen:
- Falsche Steuerklasse: Besonders bei Ehepaaren wird oft die günstigste Kombination (III/V oder IV/IV) nicht optimal genutzt.
- Vergessene Werbungskosten: Viele Steuerzahler nutzen nicht den vollen Werbungskostenpauschbetrag von 1.000 € oder vergessen spezifische Posten.
- Unvollständige Angaben zu Kapitalerträgen: Zinsen und Dividenden müssen vollständig angegeben werden, auch wenn bereits Abgeltungsteuer einbehalten wurde.
- Fehlende Belege für außergewöhnliche Belastungen: Ohne Nachweis werden diese Posten nicht anerkannt.
- Falsche Angabe des Kirchensteuersatzes: In Bayern und Baden-Württemberg beträgt die Kirchensteuer 8%, in anderen Bundesländern 9%.
- Vergessene Vorsorgeaufwendungen: Besonders Rentner vergessen oft, ihre Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge anzugeben.
- Unvollständige Angaben zu Kindern: Kinderfreibetrag, Betreuungskosten und Ausbildungsfreibetrag werden oft nicht vollständig genutzt.
8. Steuererstattung 2017 vs. 2023: Was hat sich geändert?
Seit 2017 haben sich einige steuerrelevante Faktoren geändert, die Ihre Erstattung beeinflussen würden, wenn Sie heute die gleiche Erklärung abgeben würden:
| Faktor | 2017 | 2023 | Auswirkung |
|---|---|---|---|
| Grundfreibetrag | 8.820 € | 10.908 € | Höhere steuerfreie Einkommensgrenze heute |
| Kinderfreibetrag | 4.716 € | 6.024 € | Deutlich höhere Entlastung für Familien |
| Pendlerpauschale | 0,30 € ab 21. km | 0,38 € ab 1. km (2024) | Deutlich höhere Erstattung für Pendler |
| Homeoffice-Pauschale | 120 € pro Jahr | 6 € pro Tag, max. 120 Tage | Deutlich höhere mögliche Abzüge |
| Sparer-Pauschbetrag | 801 € | 1.000 € | Höhere steuerfreie Kapitalerträge |
| Krankenversicherungsbeiträge | Durchschnitt 14,6% | Durchschnitt 16,3% | Höhere abziehbare Vorsorgeaufwendungen |
9. Steuererstattung 2017: Lohnt sich der Aufwand?
Ob sich die nachträgliche Abgabe einer Steuererklärung für 2017 lohnt, hängt von Ihrer individuellen Situation ab. In diesen Fällen ist eine Steuererstattung sehr wahrscheinlich:
- Sie waren 2017 in Steuerklasse I, II oder IV
- Sie hatten hohe Werbungskosten (z.B. lange Fahrten zur Arbeit)
- Sie haben 2017 geheiratet oder sich scheiden lassen
- Sie hatten hohe Krankheitskosten oder Pflegeaufwendungen
- Sie waren nur teilweise berufstätig (z.B. Elternzeit, Arbeitslosigkeit)
- Sie haben 2017 ein Haus gekauft oder gebaut
- Sie waren 2017 in Ausbildung oder Studium
- Sie hatten 2017 Nebeneinkünfte (z.B. aus Vermietung oder selbstständiger Tätigkeit)
Unser Tipp: Nutzen Sie unseren Rechner oben für eine erste Einschätzung. Bei einer voraussichtlichen Erstattung von mehr als 500 € lohnt sich in der Regel die Abgabe – selbst wenn Sie die Unterlagen erst zusammenstellen müssen.
10. Alternativen wenn die Frist abgelaufen ist
Falls die Frist für die reguläre Steuererklärung 2017 bereits abgelaufen ist, gibt es noch diese Möglichkeiten:
-
Antrag auf nachträgliche Veranlagung:
Sie können beim Finanzamt einen Antrag auf nachträgliche Veranlagung stellen. Begründen Sie, warum Sie die Frist versäumt haben (z.B. Unkenntnis, Krankheit). Bei einer zu erwartenden Erstattung sind die Chancen gut, dass der Antrag genehmigt wird.
-
Einspruch gegen den Steuerbescheid:
Falls Sie bereits einen Steuerbescheid für 2017 erhalten haben, können Sie innerhalb eines Monats nach Erhalt Einspruch einlegen. Dies verlängert die Frist und ermöglicht eine Korrektur.
-
Festsetzungsverjährung hemmen:
Durch bestimmte Handlungen (z.B. Teilzahlungen, Anfragen beim Finanzamt) kann die Verjährungsfrist gehemmt werden. Ein Steuerberater kann Sie hierzu beraten.
-
Kosten als Verlust vortragen:
Falls Sie 2017 Verluste hatten (z.B. aus selbstständiger Tätigkeit oder Vermietung), können Sie diese ggf. noch in späteren Jahren geltend machen.
Fazit: Steuererstattung 2017 – Jetzt noch möglich!
Auch wenn das Steuerjahr 2017 schon einige Jahre zurückliegt, lohnt sich in vielen Fällen noch die Abgabe einer Steuererklärung. Besonders wenn Sie:
- Hohe Werbungskosten hatten (lange Anfahrtswege, teure Arbeitsmittel)
- In Steuerklasse I oder IV waren
- Kinder haben oder Alleinerziehend sind
- Hohe Krankheitskosten oder andere außergewöhnliche Belastungen hatten
- Nur teilweise berufstätig waren
Nutzen Sie unseren Rechner oben für eine erste Einschätzung Ihrer möglichen Steuererstattung 2017. Bei einer voraussichtlichen Erstattung von mehr als 500 € lohnt sich in der Regel der Aufwand der nachträglichen Steuererklärung.
Denken Sie daran: Das Finanzamt zahlt keine Zinsen auf Steuererstattungen – je früher Sie Ihre Erklärung abgeben, desto schneller erhalten Sie Ihr Geld zurück!