Steuererstattung Rechner 2019 – Kostenlos
Berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung für das Jahr 2019. Einfach, schnell und unverbindlich.
Ihre voraussichtliche Steuererstattung 2019
Steuererstattung 2019: Kompletter Leitfaden für Ihre Steuererklärung
Die Steuererklärung für das Jahr 2019 kann auch im Jahr 2024 noch eingereicht werden – und sich lohnen! Viele Arbeitnehmer wissen nicht, dass sie Anspruch auf eine Steuererstattung haben, besonders wenn sie im Jahr 2019 Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen hatten. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuererstattung 2019 und wie Sie mit unserem kostenlosen Rechner Ihre voraussichtliche Erstattung berechnen können.
1. Warum lohnt sich die Steuererklärung 2019 auch 2024 noch?
Nach deutschem Steuerrecht können Sie Ihre Steuererklärung für das Jahr 2019 noch bis zum 31. Dezember 2024 einreichen. Die wichtigsten Gründe für eine rückwirkende Steuererklärung:
- Durchschnittliche Erstattung von 1.000-3.000 €: Laut Statistik des Bundesfinanzministeriums erhalten über 90% der Steuerzahler eine Rückerstattung.
- Nachzahlungen sind selten: Bei Arbeitnehmern mit Lohnsteuerkarte kommt es in nur etwa 5% der Fälle zu Nachzahlungen.
- Verjährungsfrist nutzen: Die reguläre Festsetzungsfrist beträgt 4 Jahre – für 2019 läuft sie Ende 2024 ab.
- Zinsvorteil: Bei hohen Erstattungen erhalten Sie effektiv Zinsen für die “zwangsweise” gezahlten Steuern.
2. Werbungskosten 2019: Diese Posten können Sie absetzen
Werbungskosten sind Aufwendungen, die direkt mit Ihrem Beruf zusammenhängen. Für 2019 gelten folgende wichtige Regelungen:
| Kategorie | Maximaler Betrag 2019 | Beispiele |
|---|---|---|
| Fahrtkosten | Unbegrenzt | 0,30 € pro km (einfache Strecke) oder ÖPNV-Kosten |
| Arbeitsmittel | Unbegrenzt | Laptop, Fachliteratur, Berufskleidung |
| Fortbildungskosten | Unbegrenzt | Seminare, Studiengebühren, Fachzeitschriften |
| Homeoffice-Pauschale | 1.200 € (ab 2020) | Für 2019 nur bei nachweislichem Arbeitszimmer |
| Bewerbungskosten | Unbegrenzt | Bewerbungsmappen, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen |
Wichtig: Seit 2019 gilt der Werbungskosten-Pauschbetrag von 1.000 €. Nur wenn Ihre tatsächlichen Werbungskosten höher sind, lohnt sich die detaillierte Aufstellung. Unser Rechner berücksichtigt dies automatisch.
3. Sonderausgaben 2019: Diese Kosten mindern Ihre Steuer
Sonderausgaben sind private Aufwendungen, die das Finanzamt anerkennt. Die wichtigsten Posten für 2019:
- Vorsorgeaufwendungen:
- Kranken- und Pflegeversicherung (bis zu 1.900 €/Jahr)
- Rentenversicherung (bis zu 20.000 €/Jahr)
- Arbeitslosenversicherung
- Kirchensteuer: Als Sonderausgabe abziehbar, wenn Sie kirchensteuerpflichtig sind
- Spenden: Bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte (mindestens 50 € pro Spende)
- Schuldzinsen: Für Kredite zur Einkunftserzielung (z.B. Studienkredite)
- Unterhaltszahlungen: An geschiedene oder dauernd getrennte Ehegatten
Besonderheit 2019: Die Abgeltungsteuer auf Kapitalerträge (25% + Soli) konnte durch den Sparer-Pauschbetrag von 801 € (1.602 € für Verheiratete) gemindert werden.
4. Außergewöhnliche Belastungen: Wenn das Leben teuer wird
Diese Kosten können Sie absetzen, wenn sie zwangsläufig entstanden sind und Ihre wirtschaftliche Leistungsfähigkeit wesentlich beeinträchtigen:
| Art der Belastung | Abzugsfähiger Betrag 2019 | Nachweis erforderlich |
|---|---|---|
| Krankheitskosten | Abzgl. zumutbarer Eigenbelastung (1-7% des Bruttoeinkommens) | Ja (Rechnungen, Atteste) |
| Pflegekosten für Angehörige | Bis zu 924 € pro Jahr (Grundbetrag) | Ja (Pflegestufe-Nachweis) |
| Bestattungskosten | Unbegrenzt für nahe Angehörige | Ja (Rechnungen) |
| Scheidungskosten | Bis zu 10.000 € | Ja (Anwaltsrechnungen) |
| Behindertenbedingte Kosten | Unbegrenzt | Ja (Behindertenausweis) |
Die zumutbare Eigenbelastung staffelt sich 2019 wie folgt:
- 1% bei Bruttoeinkommen bis 15.340 €
- 2% bis 51.130 €
- 3% bis 255.653 €
- 4% bis 511.306 €
- 5% darüber
5. Steuererstattung 2019: Schritt-für-Schritt-Anleitung
- Unterlagen sammeln:
- Lohnsteuerbescheinigung 2019
- Kontoauszüge mit relevanten Ausgaben
- Quittungen für Werbungskosten
- Versicherungsunterlagen
- Spendenquittungen
- Steuererklärung ausfüllen:
- Entweder mit Formularen des Finanzamts
- Oder mit Steuerprogrammen wie WISO, Taxfix etc.
- Oder durch einen Steuerberater
- Fristen beachten:
- Abgabe bis 31.12.2024 möglich
- Bei Steuerberatern verlängert sich die Frist auf 28.2.2025
- Rückerstattung abwarten:
- Bearbeitungsdauer: 2-6 Monate
- Bei elektronischer Abgabe oft schneller
- Zinsen auf Erstattungen: 0,5% pro Monat (ab 15 Monaten)
6. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2019 vermeiden
Diese Fehler führen oft zu geringeren Erstattungen oder Rückfragen des Finanzamts:
- Fehlende Belege: Ohne Nachweis werden Posten oft nicht anerkannt. Bewahren Sie alle Rechnungen mindestens bis 2024 auf.
- Falsche Steuerklasse: Besonders bei Ehepaaren kann die Wahl der Steuerklasse (III/V oder IV/IV) die Erstattung deutlich beeinflussen.
- Vergessene Werbungskosten: Viele vergessen Posten wie:
- Kosten für Bewerbungen
- Berufsverbandsbeiträge
- Dienstreisen mit privatem Pkw
- Arbeitszimmer (wenn ausschließlich beruflich genutzt)
- Falsche Angabe von Sonderausgaben: Besonders bei Vorsorgeaufwendungen kommt es oft zu Fehlern bei der Aufteilung zwischen Basis- und Zusatzversorgung.
- Nicht genutzte Freibeträge: Viele wissen nicht, dass sie z.B. den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende (1.908 € in 2019) oder den Behinderten-Pauschbetrag (bis 3.700 €) beantragen können.
7. Steuererstattung 2019 vs. 2023: Was hat sich geändert?
Die Steuergesetze entwickeln sich ständig weiter. Hier die wichtigsten Unterschiede zwischen 2019 und heutigen Regelungen:
| Posten | Regelung 2019 | Regelung 2023 |
|---|---|---|
| Grundfreibetrag | 9.168 € | 10.908 € |
| Werbungskosten-Pauschale | 1.000 € | 1.230 € |
| Homeoffice-Pauschale | Nur bei Arbeitszimmer | 6 €/Tag (max. 120 Tage) |
| Entfernungspauschale | 0,30 €/km | 0,30 €/km (ab 21. km 0,35 €) |
| Sparer-Pauschbetrag | 801 € | 1.000 € |
| Solidaritätszuschlag | 5,5% der Lohnsteuer | Nur für Spitzenverdiener |
Trotz dieser Änderungen können Sie für 2019 nur die damals geltenden Regelungen anwenden. Unser Rechner berücksichtigt automatisch alle für 2019 relevanten Steuergesetze.
8. Offizielle Quellen und weiterführende Informationen
Für vertiefende Informationen empfehlen wir diese offiziellen Quellen:
- Bundesministerium der Finanzen – Aktuelle Steuergesetze und Formulare
- Bundeszentralamt für Steuern – Informationen zur elektronischen Steuererklärung
- Steuerberaterkammer Düsseldorf – Suchfunktion für zertifizierte Steuerberater
- Statistisches Bundesamt – Daten zu durchschnittlichen Steuererstattungen
Für die Steuererklärung 2019 sind besonders die Steueränderungsgesetze 2019 relevant, die Sie auf der Website des Bundesfinanzministeriums einsehen können.
9. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2019 für Sie?
Die Antwort ist in den meisten Fällen ein klares Ja. Besonders wenn Sie 2019:
- Hohe Werbungskosten (z.B. lange Fahrten zur Arbeit) hatten
- Krankheitskosten oder andere außergewöhnliche Belastungen trugen
- Spenden geleistet oder Versicherungen abgeschlossen haben
- Nur in Steuerklasse I, II oder IV waren
- Ein geringes bis mittleres Einkommen hatten (bis ca. 60.000 € brutto)
Nutzen Sie unseren kostenlosen Rechner, um Ihre voraussichtliche Erstattung zu berechnen. Bei komplexen Fällen (z.B. Selbstständigkeit, Vermietung, Kapitalerträge) empfiehlt sich die Konsultation eines Steuerberaters. Denken Sie daran: Die Frist für 2019 läuft Ende 2024 ab – handeln Sie jetzt, um Ihre Erstattung nicht zu verpassen!
Haben Sie noch Fragen zur Steuererstattung 2019? Nutzen Sie die Kommentarfunktion oder kontaktieren Sie uns direkt. Wir helfen Ihnen gerne weiter!