Steuererstattung Rechner 2019

Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung für das Jahr 2019 mit unserem präzisen Rechner

Die Steuererklärung für 2019 kann sich für viele Arbeitnehmer in Deutschland lohnen – im Durchschnitt erhalten Steuerzahler zwischen 900 und 1.200 Euro zurück. Dieser umfassende Guide erklärt, wie Sie Ihre Steuererstattung für 2019 optimal berechnen und maximieren können.

1. Grundlagen der Steuererstattung 2019

1.1 Was ist eine Steuererstattung?

Eine Steuererstattung (auch Steuerrückerstattung genannt) erhalten Sie, wenn Sie im Laufe des Jahres 2019 mehr Lohnsteuer gezahlt haben, als Sie tatsächlich schulden. Dies passiert häufig, weil:

• Ihr Arbeitgeber pauschale Steuervorauszahlungen einbehält
• Sie steuerlich absetzbare Ausgaben hatten, die noch nicht berücksichtigt wurden
• Ihr Freibetrag nicht vollständig ausgeschöpft wurde
• Sie in die falsche Steuerklasse eingestuft waren

1.2 Wichtige Fristen für 2019

Für die Steuererklärung 2019 gelten folgende Fristen:

• Abgabefrist: 31. Juli 2023 (da 2019 bereits einige Jahre zurückliegt, gilt die verlängerte Frist)
• Frist für Steuerberater: 28. Februar 2024
• Verjährungsfrist: Die Festsetzungsfrist endet erst 2024, Sie haben also noch Zeit

1.3 Wer sollte eine Steuererklärung 2019 abgeben?

Besonders lohnend ist die Steuererklärung 2019 für:

Angestellte mit Werbungskosten

• Pendler mit langen Arbeitswegen
• Homeoffice-Nutzer
• Berufstätige mit hohen Arbeitsmittelkosten

Familien mit Kindern

• Eltern mit Kindergeldanspruch
• Alleinverdiener mit Kindern
• Familien mit Betreuungskosten

Personen mit Sonderausgaben

• Versicherte mit hohen Krankenkassenbeiträgen
• Spender
• Immobilienbesitzer

2. Steuerklassen 2019 und ihre Auswirkungen

Die Wahl der Steuerklasse hat erheblichen Einfluss auf Ihre monatliche Lohnsteuer und damit auf Ihre mögliche Erstattung. Hier die wichtigsten Klassen für 2019:

Steuerklasse	Zielgruppe	Monatlicher Steuervorteil	Erstattungs-Chance
I	Ledige, Geschiedene, Verwitwete	Standardabzug	Mittel (ca. 500-900€)
II	Alleinstehende mit Kind	Erhöhtes Entlastungsbetrag	Hoch (ca. 800-1.500€)
III	Verheiratete (Hauptverdiener)	Geringere Vorabzugs	Niedrig (oft Nachzahlung)
IV	Verheiratete (beide verdienen ähnlich)	Ausgeglichen	Mittel (ca. 600-1.200€)
V	Verheiratete (Partner in III)	Hohe Vorabzugs	Sehr hoch (1.000-2.500€)
VI	Zweiter Job	Kein Freibetrag	Sehr hoch (oft volle Rückerstattung)

2.1 Steuerklasse III/V Kombination

Besonders interessant für verheiratete Paare: Die Kombination III/V kann zu erheblichen Erstattungen führen, wenn ein Partner deutlich mehr verdient. Unser Rechner berücksichtigt diese Konstellation automatisch.

2.2 Steuerklasse II für Alleinerziehende

2019 gab es für Alleinerziehende in Klasse II einen Entlastungsbetrag von 1.908€ (für ein Kind) bzw. 2.400€ (ab 2 Kindern). Dieser wird automatisch berücksichtigt, wenn Sie die entsprechenden Angaben machen.

3. Absetzbare Posten 2019 im Detail

3.1 Werbungskosten (bis zu 1.000€ ohne Nachweis)

Die wichtigsten Position bei Angestellten:

• Fahrtkosten: 0,30€ pro Kilometer (einfache Strecke) für die ersten 20km, ab 21km 0,35€. Maximal 4.500€ pro Jahr.
• Homeoffice: 2019 noch nicht so relevant wie heute, aber 5€ pro Tag (max. 120 Tage = 600€) absetzbar.
• Arbeitsmittel: Laptop (über 952€ müssen über 3 Jahre abgeschrieben werden), Fachliteratur, Berufskleidung.
• Fortbildungskosten: Seminare, Kurse, Studiengebühren – voll absetzbar.
• Bewerbungskosten: Porto, Bewerbungsmappen, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen.

3.2 Sonderausgaben (unbegrenzter Abzug)

Diese Posten können Sie in voller Höhe geltend machen:

• Krankenversicherung: Beiträge zur gesetzlichen oder privaten Kranken- und Pflegeversicherung
• Rentenversicherung: Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung oder private Altersvorsorge (Riester/Rürup)
• Haftpflichtversicherung: Private Haftpflicht und andere Vorsorgeversicherungen
• Spenden: Bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte (mindestens 50€)
• Kirchensteuer: Als Sonderausgabe abziehbar (8-9% der Lohnsteuer)
• Schuldzinsen: Für Immobilienkredite (bei selbstgenutztem Wohneigentum)

3.3 Außergewöhnliche Belastungen

Diese besonderen Ausgaben können Sie geltend machen, wenn sie die “zumutbare Eigenbelastung” übersteigen (1-7% des Bruttoeinkommens, je nach Familienstand):

• Krankheitskosten: Arzneimittel (auch rezeptfreie), Brille, Kontaktlinsen, Zahnersatz, Kuren
• Pflegekosten: Für Angehörige oder eigene Pflege (bis 20.000€ pro Jahr)
• Bestattungskosten: Für nahe Angehörige
• Scheidungskosten: Anwalts- und Gerichtskosten
• Behindertenbedarf: Hilfsmittel, Umbaumaßnahmen
• Doppelte Haushaltsführung: Bei berufsbedingtem Zweitwohnsitz

3.4 Haushaltsnahe Dienstleistungen (20% Steuerminderung)

Für diese Ausgaben erhalten Sie 20% direkt als Steuerminderung (max. 4.000€ pro Jahr):

• Haushaltshilfe (z.B. Putzkraft)
• Gartenarbeit
• Handwerkerleistungen (bis 6.000€, davon 20% = 1.200€ Steuerminderung)
• Betreuungskosten für Kinder unter 14 Jahren

4. Schritt-für-Schritt Anleitung zur Steuererklärung 2019

1. Unterlagen sammeln:
   • Lohnsteuerbescheinigung 2019
   • Krankenkassenbescheinigung (Beitragsnachweis)
   • Quittungen für Werbungskosten
   • Spendenquittungen
   • Nachweise für außergewöhnliche Belastungen
   • Mietvertrag oder Grundbuchauszug
   • Kontoauszüge für Versicherungen
2. Passende Software wählen:

   Empfohlene Programme für 2019:

   • WISO Steuer: Spar 2019 (ca. 35€)
   • Taxman 2019 (ca. 30€)
   • SteuerSparErklärung 2019 (ca. 30€)
   • ElsterOnline (kostenlos, aber komplex)
3. Daten eingeben:

   Beginne mit den Stammdaten (Name, Adresse, Steuer-ID), dann:

   1. Einkünfte eintragen (Lohn, Rente, Kapitalerträge)
   2. Werbungskosten erfassen
   3. Sonderausgaben eingeben
   4. Außergewöhnliche Belastungen angeben
   5. Haushaltsnahe Dienstleistungen eintragen
   6. Kinderfreibeträge prüfen
4. Plausibilitätsprüfung:

   Das Programm zeigt Warnungen bei ungewöhnlichen Angaben. Prüfen Sie besonders:

   • Hohe Werbungskosten ohne Nachweise
   • Unplausible Fahrtkosten (mehr als 230 Arbeitstage)
   • Spenden über 20% des Einkommens
5. Abschicken:

   Entweder elektronisch über Elster oder ausgedruckt per Post an Ihr zuständiges Finanzamt.

6. Steuerbescheid prüfen:

   Sie erhalten den Bescheid meist nach 4-8 Wochen. Prüfen Sie:

   • Sind alle Angaben korrekt übernommen?
   • Wurden alle Freibeträge berücksichtigt?
   • Stimmt die berechnete Erstattung?

   Bei Fehlern können Sie innerhalb eines Monats Einspruch einlegen.

5. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2019

❌ Fahrtkosten falsch berechnet

Viele vergessen, dass nur die einfache Strecke zählt (nicht hin und zurück) und dass es eine Obergrenze von 4.500€ gibt.

❌ Homeoffice nicht belegt

2019 wurde Homeoffice noch strenger geprüft. Ohne Nachweis (z.B. Arbeitsvertrag mit Homeoffice-Klausel) wird es oft nicht anerkannt.

❌ Versicherungen doppelt eingetragen

Krankenversicherungsbeiträge erscheinen bereits auf der Lohnsteuerbescheinigung – zusätzliche Eintragung führt zu Fehlermeldungen.

❌ Spenden ohne Quittung

Nur Spenden ab 200€ benötigen eine Quittung, aber das Finanzamt kann auch bei kleineren Beträgen Nachweise verlangen.

❌ Falsche Steuerklasse angegeben

Besonders bei verheirateten Paaren führt die falsche Klassenkombination oft zu Nachzahlungen statt Erstattungen.

❌ Kinderfreibetrag nicht optimiert

Bei getrennten Eltern muss genau geprüft werden, wer den Freibetrag (7.428€ pro Kind 2019) erhält.

6. Steuererstattung 2019 vs. 2023 – Was hat sich geändert?

Posten	2019	2023	Auswirkung auf 2019-Erstattung
Grundfreibetrag	9.168€	10.908€	Keine – gilt nur für 2019
Kinderfreibetrag	7.428€	8.388€	Für 2019 gilt der alte Betrag
Homeoffice-Pauschale	5€/Tag (max. 120 Tage)	6€/Tag (max. 210 Tage)	2019 nur 600€ maximal möglich
Entfernungspauschale	0,30€ (bis 20km), 0,35€ (ab 21km)	0,30€ (bis 20km), 0,38€ (ab 21km)	2019 gilt die alte Regelung
Spendenabzug	Bis 20% des Gesamtbetrags	Bis 20% des Gesamtbetrags	Unverändert
Handwerkerleistungen	20% von max. 6.000€	20% von max. 6.000€	Unverändert

7. Rechtliche Grundlagen und offizielle Quellen

Für die Steuererklärung 2019 sind folgende gesetzliche Grundlagen relevant:

• Einkommensteuergesetz (EStG) 2019: Die aktuelle Fassung können Sie beim Bundesministerium der Justiz einsehen.
• Lohnsteuer-Durchführungsverordnung (LStDV) 2019: Regelt die Details der Lohnsteuerberechnung.
• Richtlinien für die Steuererklärung (R 1-100 EStR 2019): Die offiziellen Auslegungsvorschriften des Bundesfinanzministeriums.

Offizielle Hilfestellungen bieten:

• Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) – Zuständig für Steuer-IDs und allgemeine Fragen
• ELSTER-Portal – Offizielles Portal für elektronische Steuererklärungen
• Bundesfinanzministerium – Aktuelle Steuernews und Gesetzestexte

8. Fallbeispiele: Typische Steuererstattungen 2019

8.1 Beispiel 1: Lediger Angestellter mit 45.000€ Brutto

Angaben:

• Steuerklasse I
• 15km einfache Strecke zur Arbeit (230 Tage)
• 500€ Arbeitsmittel
• 1.200€ Krankenversicherung (zusätzlich zum Arbeitgeberanteil)
• 300€ Spenden

Berechnung:

• Fahrtkosten: 15km × 0,30€ × 230 Tage = 1.035€
• Arbeitsmittel: 500€
• Versicherung: 1.200€
• Spenden: 300€
• Gesamtabzug: 3.035€
• Steuerersparnis (ca. 30%): ~910€
• Voraussichtliche Erstattung: 850-950€

8.2 Beispiel 2: Verheiratetes Paar (III/V) mit 2 Kindern

Angaben (Hauptverdiener in III):

• 60.000€ Brutto (III)
• 20.000€ Brutto (V)
• 2 Kinder (unter 10 Jahren)
• 30km einfache Strecke (230 Tage)
• 1.000€ Arbeitsmittel
• 2.400€ Krankenversicherung
• 800€ Kinderbetreuungskosten

Berechnung:

• Fahrtkosten: 30km × 0,35€ × 230 Tage = 2.415€
• Arbeitsmittel: 1.000€
• Versicherung: 2.400€
• Kinderbetreuung: 800€ (20% von 4.000€)
• Kinderfreibetrag: 2 × 7.428€ = 14.856€
• Gesamtabzug: ~21.000€
• Steuerersparnis: ~3.500€ (durch Progressionsvorbehalt)
• Voraussichtliche Erstattung: 2.800-3.200€

8.3 Beispiel 3: Alleinerziehende in Steuerklasse II

Angaben:

• 35.000€ Brutto
• Steuerklasse II
• 1 Kind (8 Jahre)
• 10km einfache Strecke (230 Tage)
• 500€ Arbeitsmittel
• 1.500€ Krankenversicherung
• 600€ Nachhilfe für Kind
• 400€ Spenden

Berechnung:

• Fahrtkosten: 10km × 0,30€ × 230 Tage = 690€
• Arbeitsmittel: 500€
• Versicherung: 1.500€
• Nachhilfe: 600€ (als außergewöhnliche Belastung)
• Spenden: 400€
• Entlastungsbetrag (Klasse II): 1.908€
• Kinderfreibetrag: 7.428€
• Gesamtabzug: ~12.000€
• Steuerersparnis: ~2.500€
• Voraussichtliche Erstattung: 1.800-2.200€

9. Häufige Fragen zur Steuererstattung 2019

9.1 Kann ich die Steuererklärung 2019 noch nachträglich einreichen?

Ja, für 2019 können Sie die Steuererklärung noch bis zum 31. Dezember 2023 einreichen. Die normale Frist (31. Juli 2020) ist zwar abgelaufen, aber die Festsetzungsfrist läuft erst 2024 ab. Sie haben also noch Zeit, Ihre Erstattung zu beantragen.

9.2 Wie lange dauert die Bearbeitung?

Die Bearbeitungsdauer hängt vom Finanzamt ab:

• Elektronische Abgabe: 4-8 Wochen
• Papierform: 8-12 Wochen
• Mit Steuerberater: Oft schneller (6-10 Wochen)

In der Hauptsaison (Februar-Mai) kann es länger dauern.

9.3 Was passiert, wenn ich eine Nachzahlung habe?

Falls Sie statt einer Erstattung eine Nachzahlung haben:

• Sie erhalten einen Steuerbescheid mit Frist (meist 1 Monat)
• Bei Zahlungsverzug fallen Säumniszuschläge an (1% pro Monat)
• Sie können Ratenzahlung beantragen (formlos beim Finanzamt)
• Prüfen Sie den Bescheid genau – oft lassen sich Nachzahlungen durch Einspruch reduzieren

9.4 Kann ich die Steuererklärung 2019 selbst machen?

Ja, mit den richtigen Tools ist das gut machbar:

• Für einfache Fälle: Online-Tools wie Smartsteuer oder Taxfix
• Für komplexe Fälle: Steuer-Software wie WISO oder Taxman
• Bei Unsicherheit: Steuerberater kostet ca. 200-500€, lohnt sich ab ~1.500€ Erstattung

Unser Rechner oben gibt Ihnen eine gute erste Einschätzung.

9.5 Was ist der Unterschied zwischen Steuererklärung und Steuererstattung?

Steuererklärung ist die Abgabe Ihrer Einkommens- und Ausgabenübersicht an das Finanzamt. Die Steuererstattung ist das Ergebnis – der Betrag, den Sie zurückerhalten, weil Sie zu viel gezahlt haben.

Nicht jeder erhält eine Erstattung – bei Selbstständigen oder Nebeneinkünften kann auch eine Nachzahlung fällig werden.

10. Tipps zur Maximierung Ihrer Steuererstattung 2019

1. Nutzen Sie den Werbungskosten-Pauschbetrag:

   Auch ohne Nachweise können Sie 1.000€ Werbungskosten geltend machen. Unser Rechner berücksichtigt das automatisch.

2. Prüfen Sie Ihre Steuerklasse:

   Verheiratete sollten die Kombination III/V oder IV/IV mit Faktor prüfen. Unser Rechner zeigt die Auswirkungen.

3. Sammeln Sie alle Quittungen:

   Auch kleine Beträge (z.B. 20€ für Büromaterial) summieren sich über das Jahr.

4. Nutzen Sie die Homeoffice-Pauschale:

   2019 waren es zwar nur 5€/Tag, aber bei 120 Tagen immerhin 600€.

5. Berücksichtigen Sie alle Versicherungen:

   Nicht nur Krankenversicherung, sondern auch Haftpflicht, Berufsunfähigkeit etc.

6. Prüfen Sie außergewöhnliche Belastungen:

   Viele vergessen z.B. Zahnarztkosten oder Brillen – diese können Sie oft absetzen.

7. Nutzen Sie den Verlustvortrag:

   Wenn Sie 2019 Verluste hatten (z.B. durch Aktien), können Sie diese mit Gewinnen verrechnen.

8. Beachten Sie die Kinderbetreuungskosten:

   2/3 der Kosten (max. 4.000€ pro Kind) können Sie absetzen.

9. Reichen Sie rechtzeitig ein:

   Je früher Sie einreichen, desto schneller erhalten Sie Ihre Erstattung.

10. Prüfen Sie den Steuerbescheid:

    Fehler kommen vor – Sie haben 1 Monat Zeit für Einspruch.

11. Alternative Methoden zur Steuerberechnung

11.1 Lohnsteuerrechner des BMF

Das Bundesfinanzministerium bietet einen offiziellen Lohnsteuerrechner, der jedoch weniger detailliert ist als unser Tool.

11.2 Steuer-Software im Vergleich

Software	Preis 2019	Vorteile	Nachteile	Für 2019 geeignet?
WISO Steuer:Spar 2019	~35€	Sehr detailliert, gute Erklärungstexte	Etwas teurer	Ja
Taxman 2019	~30€	Gute Usability, schnelle Berechnung	Weniger Erklärungen	Ja
SteuerSparErklärung 2019	~30€	Gute Interview-Führung	Manche Eingaben umständlich	Ja
Smartsteuer	~30€	Einfache Bedienung, gute Apps	Weniger detailliert für komplexe Fälle	Ja
Taxfix	~35€	Sehr nutzerfreundlich, gute Apps	Etwas teurer, weniger Funktionen	Ja
ElsterOnline	Kostenlos	Offiziell, keine Kosten	Komplex, keine Hilfestellung	Ja

11.3 Steuerberater – wann lohnt er sich?

Ein Steuerberater kostet zwar Geld (200-500€), kann sich aber lohnen wenn:

• Sie selbstständig sind oder Nebeneinkünfte haben
• Sie Immobilien vermieten
• Sie hohe Kapitalerträge haben
• Ihre Steuererklärung sehr komplex ist (z.B. internationale Einkünfte)
• Sie eine Nachzahlung befürchten und Optimierungsbedarf sehen
• Ihre Erstattung voraussichtlich über 2.000€ liegt

Für einfache Angestelltenverhältnisse reicht meist eine gute Steuer-Software oder unser Rechner.

12. Aktuelle Entwicklungen und Rückwirkende Änderungen

Auch wenn 2019 schon einige Jahre zurückliegt, gibt es einige Punkte zu beachten:

12.1 Nachträgliche Änderungen möglich?

Ja, Sie können Ihre Steuererklärung 2019 noch ändern, wenn:

• Sie neue Belege gefunden haben
• Das Finanzamt einen Fehler gemacht hat
• Sie etwas vergessen haben (z.B. Spendenquittungen)

Dafür müssen Sie einen Änderungsantrag beim Finanzamt einreichen.

12.2 Verjährungsfristen

Die Festsetzungsfrist für 2019 endet erst 2024. Das bedeutet:

• Das Finanzamt kann bis 2024 noch Änderungen vornehmen
• Sie können bis 2024 noch eine Steuererklärung einreichen
• Nach 2024 verjähren Ansprüche (außer bei Steuerhinterziehung)

12.3 Aktuelle Rechtsprechung mit Rückwirkung

Einige Urteile können auch für 2019 relevant sein:

• Homeoffice: Der BFH hat 2021 bestätigt, dass auch 2019 Homeoffice-Tage absetzbar sind, wenn sie im Arbeitsvertrag vereinbart waren.
• Fahrtkosten: Ein Urteil von 2020 klärte, dass auch Fahrten zur Kita als Werbungskosten absetzbar sind, wenn sie berufsbedingt sind.
• Arbeitszimmer: Die 1.250€-Grenze für das häusliche Arbeitszimmer gilt auch für 2019.

13. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2019?

Für die meisten Arbeitnehmer lohnt sich die Steuererklärung für 2019 – selbst wenn Sie nur den Werbungskosten-Pauschbetrag von 1.000€ geltend machen, erhalten Sie etwa 300-400€ zurück. Bei höheren Abzügen oder besonderen Konstellationen (z.B. Steuerklasse V) können es schnell 1.000-3.000€ werden.

Unser Tipp: Nutzen Sie unseren Rechner oben für eine erste Einschätzung. Wenn die voraussichtliche Erstattung über 500€ liegt, lohnt sich die offizielle Steuererklärung fast immer.

Denken Sie daran: Die Steuererklärung 2019 ist Ihre Chance, Geld zurückzuholen, das Sie bereits gezahlt haben. Mit den richtigen Angaben und etwas Sorgfalt können Sie Ihre Erstattung maximieren – unser Rechner hilft Ihnen dabei!